支付中心机操作手册

1、文件变更*A 增加M 修改D 删节变更版本日期图表、表格、段落号A/M/ D原因与修改情况描述修订人审核人1.02003/01/09A建立操作手册2.02003/02/19M修改操作手册目录引言11234编写目的1背景1定义1参考资料2第一章系统综述3系统概述3支付系统概述3接口概述4主要功能4系统运行环境54约定51 日初始化722.12.22.3.8系统控制参数8报文类型设置8业务种类设置82.42.52.62.72.8支付凭证定义8参数定义8支付行号9处理码对照表9生成控制文件93 查询打印93.13.23.33.43.5公共数据查询9透支计息查询9轧差计费打印9打印9通知信息打印94

2、日终业务94.14.24.34.4日终对帐9转发来帐10打印日报10日终处理10引言1 编写目的为了使用户更深入地了解本公司开发的电子支付结算系统中心机端的功能，特编写此操作手册，以方便用户对本系统的操作和。该手册既可作为各城市商业、农村业务应用该系统的参考手册及进行系统确认测试和验收时的依据，也可作为公司编码设计、工程实施、市场销售的指导性文件。2背景说明：a.开发的系统名称电子支付结算系统。b.开发的系统的最终用户或适用的领域：最终用户：海南农联社。适用领域：使用中创综合业务系统的各城市商业及农联社。c.开发的系统同其他已开发系统的关系：该必须与中创新一代综合业务系统结合使用。3定义：支付

3、系统国家处理中心C：支付系统城市处理中心CNAPS：中国现代化支付系统MBFE：支付系统商业前置机MB：行内系统主机HVPS：大额实时支付系统BEPS：小额批量支付系统PMIS：支付管理信息系统SAPS：帐户管理系统4 参考资料城市商业接口方案 1.00.03接收方支付业务种类控制表中国现代化支付系统培训材料大额支付系统制度汇编第一章系统综述系统概述支付系统概述中国现代化支付系统由两个互为备份的国家处理中心（）和、武汉等城市处理中心（C），为参与者和特许参与者提供大额实时支付系统（HVPS）、小额批量支付系统（BEPS）、账户处理系统（SAPS）以及支付管理信息系统（PMIS）等服务。中国现代

4、化支付系统（CNAPS）在功能上划分为：HVPS：主要处理同城和异地的，金额在规定起点以上的贷记支付业务和紧急的小额支付业务。支付指令实行逐笔实时发送，全额；BEPS：主要处理借记支付业务和规定金额以下的小额贷记支付业务。支付指令实行定时批量或即时发送，净额；SAPS：是支付系统的支持系统，集中账户，处理支付业务的，并对账户进行管理;PMIS：是支付系统的支持系统，集中管理支付系统的基础数据，负责行名行号、应用的，提供支付业务的查询查复、报表统计分析和计费服务等;中国现代化支付系统（CNAPS）在结构上划分为：负责支付系统的运行和管理，接收、转发各城市处理中心的支付指令，并对集中开设的账户进行

5、和处理，是整个系统的；C：主要负责支付指令的转发，接收并向发送支付指令的C 称为发报中心（OPC），接收发来的支付指令并向接收行转发的C 称为收报中心（RPC）。此外，还负责对本C 范围内的小额业务进行清分轧差；系统参与者：负责向支付系统发起支付指令、进行的和具有经营支付结算业务资格的城市信用合作社、农村信用合作社以及经银行批准可以通过支付系统办理特定业务的机构。相对应地，与支付系统对接的相关业务系统包括：会计集中核算系统、国库业务处理系统、商业行内汇兑系统、商业分的综合业务系统、外汇交易系统、债券综合业务系统、城市商业汇票处理系统、农村信用联社系统等。1.2 接口概述中国现代化支付系统与城市

6、商业行内兑付系统之间的接口采用前置机的方式实现（前置机简称为 MBFE）。该前置机介于城市商业行内兑付系统与同城C 之间，主要完成各城市商业的跨行支付交易在城市商业和C 之间的转发，支付交易数据的加押和校验，以及其他业务信息在城市商业和C 之间的传送等，同时提供一些对业务信息的管理和查询功能。城市商业所有允许的大额和小额支付业务以及大部分其他业务信息可直接由行内系统发起。前置机系统与城市商业行内兑付系统的网络连接可通过城市商业的局域网或者通过直连线与城市商业2主要功能主机直连来实现。本系统实现所示：行内业务系统和人民支付系统的连接，连接关系如下图C C P C来帐服务往帐服务报文转换M B F

7、 E行内系统往帐来帐接口MBFE客户端接口管理界面 接口系统与 CNAPS 关系 本系统行内中心机端功能主要包括：日初始化、业务处理。其中：、查询打印及日终日初始化主要完成对参数和各种序号的初始化、行号数据的更新、滞留往帐的处理以及对各种已删除的登记信息进行和删除；主要完成对系统控制参数、报文类型、业务种类、支付凭证、行内客户行内客户支付系统前置机参数、支付行号、处理码等的设置及行号控制文件的生成；查询打印主要完成对透支计息、轧差打印、计费打印及质押融资通知、即时转帐等信息的查询打印；日终业务主要完成日终对帐、电联来帐转发、日报打印及日终处理等功能。3系统运行环境硬件运行环境中心机：IBM R

8、S/6000客户端：一般的PC 机运行环境中心机：AIX 4.3、DB2 6.1客户端：SCO OpenServer 5.0.5约定报文：报文种类的，即报文的。支付系统常用报文CMT的如下：汇兑支付报文100委托收款（划回）支付报文101托收承付（划回）支付报文102国库汇划（贷记）支付报文103定期贷记支付报文104间同业拆借支付报文105退回支付报文108电子联行汇兑支付报文109大额结果返回报文253查询报文301查复报文302格式报文303申请撤销报文311撤销应答报文312退回申请报文313退回申请应答报文314质押融资通知报文407质押融资扣款通知报文408公共数据更文417系统状

9、态变换报文418支付业务状态查询报文651支付业务状态查询回应报文681支付业务明细申请报文659支付业务明细回应报文689支付业务802日间透支计息报文803大额支付业务核对报文841通用回应报文9102. 发起行（接收行）行号：支付系统参与行的行号，由 12 位定长数字组成。结构：XX X行别代码地区代码分支机构序号3. 支付交易序号：八位数字，由发起行编码。支付交易序号与发起行（特许参与者）行号、委托日期、交易种类一起一笔支付交易的唯一标识，编码规则为：小额支付业务的支付交易序号采用 8 位流水号顺序，编码范围为0000000199999999。大额支付业务的支付交易序号采用分段编码方法

10、。除“电子联行支付报文”外，支付交易序号顺序，编码范围为0000000179999999。“电子联行支付报文”支付交易序号的编码方法为：XX直接参与者前置机顺序号说明：直接参与者前置机：3 位数字，范围为 800999，由城市处理中心对直接参与者前置机；顺序号：5 位数字，范围位 0000199999，顺序。4. 行别代码：三位定长数字。结构： X 类别代码 XX 行别代码说明：类别代码：1 位数字，标识类别，其中：0：；1：国有独资商业；2：政策性；3：其他商业； 4：非金融机构；5：；9：特许参与者； 6、7、8： 待分配行别代码：2 位数字。5. 发报中心（收报中心）：四位定长数字。结构

11、：X地区代码说明：地区代码参照电子联行中心代码；支付系统与电子联行转换中心代码为“9988”；帐户帐号：12 位定长字符，同发起行（接收行）行号。6.7. 客户帐号：最大长度为 32 位8. 交易种类：1大额， 2小额， 3单边业务， 4错帐冲正， 5同城轧差净额。9. 轧差种类：1C 轧差， 2轧差， 3同城票据交换净额， 4同城 ATM 净额， 5其他轧差净额。第二章日常操作说明支付系统业务中心机端操作流程：综合业务系统日初始化支付系统日初始化支付日常前台业务办理支付系统日终对帐支付系统日终处理综合系统日终处理1 日初始化执行主菜单-“日初始化”功能，此项功能主要完成的操作有：对除电联以外

12、的支付交易序号进行初始化；对全行支付交易的通讯流水号进行初始化；对全行电子联行的交易序号进行初始化；对各种撤销申请、查询查复、格式报文及状态查询等进行初始化。根据切换的新的工作日期对公共数据进行更新；对上一工作日滞留的往帐进行处理，并生成对应的滞留往帐新旧序号对照表。对无用的数据进行。22.1 系统控制参数主要定义支付交易的一些控制参数，如：支付业务状态、大额支付业务的金额起点、前置机、电子联行转换中心、入帐标志及日终标志等。报文类型设置主要对支付业务的报文种类进行定义和设置，内容包括类型代号及名称，如： 100汇兑、101委托收款、102托收承付等等。该定义不允许随意设置，需要根据人行的要求

13、来定义。业务种类设置主要根据人行的规定，对每一种不同的报文种类定义其对应的业务种类，设置内容包括：报文种类、业务代码、业务名称，此项定义也不允许随意修改和增删。支付凭证定义主要定义支付凭证种类，包括凭证种类和凭证名称。2.5参数定义为了实现支付业务的自动入帐处理，系统提供此功能，用于定义各机构的机构号、本机构办理支付业务的机构（机构）、本行开设的帐户（即存放行的款项对应的帐户）、行为本行开设的帐户、币种、往帐挂帐帐户（用于日终对滞留往帐的挂帐处理）、来帐挂帐户（用于当日收到的来帐无法入客户帐而临时挂帐的情况）、往帐过渡户（为便于集中，通过该过渡户进行日间往帐的入帐处理）、来帐过渡户（为减少中心

14、的帐务流水，通过此户进行来帐的入帐处理）、手续费帐户（用于往帐自动入帐对手续费自动记帐）、邮电费帐户（用于往帐自动入帐对邮电费自动记帐）。2.6 支付行号用于定义各机构对应的支付行号、电联行号、级别及金额，其中授权金额是指对某个机构发送往帐时，金额超过该值时需要主管进行。处理码对照表用于定义人行支付系统返回的支付交易处理结果，包括处理码和处理码内容，该项定义需要根据人行提供的接口方案来确定，不能随意设置。生成控制文件用于生成电联行号和支付行号的 DWN 文件，以便于网点端进行查询打印公共数据查询更新。该项功能主要用于对支付系统发给行内的公共数据进行浏览查询，也可通过MBFE 客户端提供的功能进

15、行查询。3.2 透支计息查询该项功能主要实现对行内主机接收到的803日间透支计息报文信息的查询打印。3.3 轧差打印可根据输入的日期和机构号打印相应发生的往来帐清差单，以便行内进行帐务处理。3.4 计费打印该项功能主要实现对行内主机接收到的802支付业务打印。3.5 通知信息打印信息的查询该项功能主要实现对行内主机接收到的 407质押融资通知报文、408质押融资扣款通知报文、232即时转帐借贷通知报文信息的查询打印。日终业务日终对帐日终对帐包括汇总对帐和明细对帐，若汇总对帐成功，则不需进行明细对帐，否则需要先向支付系统发起 659 报文进行支付业务明细，再根据659 返回的结果报文 689 进行明细对帐。其中汇总对帐只有在行内系统收到841大额支付业务核对报文后方可进行，其中该报文包括了本行当日发生的往帐笔数、来帐笔数及相应的总金额，还有对不同往帐或来帐种类的统计数据,行内系统通过对行内当日发生的业务登记簿进行统计，并与接收到的数据进行核对，最终返回汇总对帐的结果。根据该结果可确定是否进行明细对帐。行内明细对帐的功能将返回支付系统与行内系统每一笔帐的明细信息，以供行内进行帐务校正。4.2 转发来帐由于原行内参与人行电子联行系统时，每个行对外仅有一个电联行号，又因为支付业务凭证上客户