金融市场基础知识（一）

1、金融市场基础知识（一）矩阵文本题 *姓名：_工号：_一、单项选择题（共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）1.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节，无纸化发行的证券以( )作为证券创设的依据。 单选题 *A.发行初始登记(正确答案)B.证券制作C.证券签章D.证券制作和证券签章2.债券现券买卖的交易和结算方式分别为()。 单选题 *A.净价交易，全价结算(正确答案)B.全价交易，净价结算C.全价交易，全价结算D.净价交易，净价结算3.金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。 单选题 *A.金融资产

2、(正确答案)B.金融负债C.股票D.债券4.从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是()。 单选题 *A.为客户提供针对性投资建议(正确答案)B.客户关系维护C.对客户提供开户指导D.向客户介绍证券基础知识5.欧洲债券票面所使用的货币主要是()。 单选题 *A.特别提款权B.欧元C.美元(正确答案)D.英镑6.目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。 单选题 *A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率(7天)C.1年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率(正确答案)7.目前我国各家商业银行推广的()是结构化金融衍生工具的典型代表。 单选题 *

3、A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.挂钩不同标的资产的理财产品(正确答案)D.股权结构化理财产品8.目前我国金融市场实行的经营体制是( )。 单选题 *A.分业经营、分业管理(正确答案)B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理9.内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不过()。 单选题 *A.5%B.1/3(正确答案)C.1/2D.20%10.下列关于场外交易市场功能的说法中，错误的是()。 单选题 *A.为中小企业提供了风险较高的融资工具(正确答案)B.增加不同风险等级产品的供给C.改善中小企业融资环境D.提供必要的

4、风险管理工具11.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。 单选题 *A.直接融资(正确答案)B.间接融资C.吸收投资D.民间投资12.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币()。 单选题 *A.1元(正确答案)B.1亿元C.2元D.2亿元13.某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。 单选题 *A.聚敛功能B.财富再分配功能C.间接调节功能D.风险再分配功能(正确答案)14.某债券四年后到期，其面值为人民币100元、每年付息一次、票面利率7%，若该债券以105元卖出，则其到期收益率()。 单选题 *A

5、.小于7%(正确答案)B.等于7%C.大于7%D.大于等于7%15.社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金称为()。 单选题 *A.社会保险基金(正确答案)B.社会公益基金C.社会福利基金D.社会保障基金16.()是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所中购或者回的基金。 单选题 *A.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金(正确答案)17.开放式基金所特有的风险是()。 单选题 *A.市场风险B.管理风险C.技术风险D.巨额赎回风险(正确答案)18.以下关于投资者参与科创板新股中购的表述，不

6、正确的是()。 单选题 *A.根据投资者持有的上海市场非限售A股股份和非限售存托凭证总市值确定其网上可申购额度B.符合科创板投资者适当性条件且持有市值达到10000元以上的投资者可以参与网上申购C.每5000元市值可申购一个申购单位D.每一个新股申购单位为1000股(正确答案)19.可交换债券与可转换债券的相同之处是()。 单选题 *A.发行主体和偿债主体B.适用的法规C.发行要素相似(正确答案)D.所换股份的来源20.可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有()。 单选题 *A.债权人的权利B.股东的权利(正确答案)C.债权人的义务D.债权人的责任21.债券按券面形态分

7、类，可以分为()。 单选题 *A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券(正确答案)D.短期债券、中期债券和长期债券22.()是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。 单选题 *A.商业银行次级债券(正确答案)B.混合资本债券C.金融债券D.银行段票23.根据企业会计准则第21号一一租货的规定，融资租货是指出租人实质上转移了与 ()有关的全部风险和报的租货。 单选题 *A.资产经营权B.资产所有权(正确答案)C.资产收益权D.资产承担权24.()是指通过投资或购买与标的资产收益波

8、动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。 单选题 *A.风险分散B.风险对冲(正确答案)C.风险转移D.风险规避25.货币政策的外部时滞较短，大约为()个月。 单选题 *A.12B.13C.23(正确答案)D.2426.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。 单选题 *A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债(正确答案)27.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。 单选题 *A.存款准备金(正确答案)B.基础货币C.法定盈余公积D.任意盈余公积金28.金融期货是指交易双方在集中的交易场

9、所以()的方式进行的标准化金融期货合约的交易。 单选题 *A.公开竞价(正确答案)B.买方向卖方支付一定费用C.集合竞价D.协商价格29.基金管理费率的大小通常()。 单选题 *A.与基金规模和风险均成正比B.与基金规模成反比，与风险成正比(正确答案)C.与基金规模和风险均成反比D.与基金规模成正比，与风险成反比30.金融市场的核心内容是()。 单选题 *A.金融产品B.金融产品交易(正确答案)C.金融机构D.金融市场参与者31.下列不属于证券交易所理事会的职责的是()。 单选题 *A.执行会员大会的决议B.选举和罢免会员理事(正确答案)C.制定、修改证券交易所的业务规则D.审定总经理提出的工

10、作计划32.我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。 单选题 *A.2010年B.2004年C.2007年D.2009年(正确答案)33.下列不属于政府债券特征的是()。 单选题 *A.流通性差(正确答案)B.安全性高C.收益稳定D.免税待遇34.在总收益不变的情况下，货币市场基金按日结转份额的最近7日年化收益率要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。 单选题 *A.小于等于B.等于或高于C.高于(正确答案)D.小于35.()是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。 单选题 *A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策(正确答案)36由

11、于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。 单选题 *A.隐蔽性(正确答案)B.扩散性C.不确定性D.周期性37，下列关于科创板上市公司表决权差异安排的表述，不正确的是()。 单选题 *A.发行人在首次公开发行并上市前不具有表决权差异安排的，不得在首次公开发行并上市后以任何方式设置此类安排B.上市公司章程应当规定每份特别表决权股份的表决权数量C.普通股份与特别表决权股份具有的所有股东权利完全相同(正确答案)D.每份特别表决权股份的表决权数量应当相同，且不得超过每份普通股份的表决权数量的10倍38.由证券交易所

12、组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。 单选题 *A.场内交易市场(正确答案)B.柜台交易市场C.场外交易市场D.店头交易市场39.1997年亚洲金融危机给中国香港地区带来的影响之一是()。 单选题 *A.房价高涨B.出口大增C.股市过热(正确答案)D.利率高企40.预先披露的招股说明书申报稿不能含有()内容。 单选题 *A.价格信息(正确答案)B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构41.下列不属于记账式国债的优点的是()。 单选题 *A.发行时间短B.发行效率高C.交易手续烦琐(正确答案)D.成本低42.下列关于股票价格的说法中，错误的是()。 单选题 *A

13、.理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，能给它的持有者带来股息红利C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值(正确答案)D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定43.下列选项中，()是指为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 单选题 *A.讲座、推介会和座谈会B.邮寄服务C.专人服务(正确答案)D.电话服务中心44.下列关于国际债券的说法中，正确的是()。 单选题 *A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机

14、构承销B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多(正确答案)C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D.外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个家同时承销45、下列关于可转换公司值的说法中，有误的是()。 单选题 *A.可转公司债券转换后相当于增发了票B.可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行(正确答案)C、可转换公司值参具有双重选择权D.可转换公司券在发行条款中应规定转换期限和转换价格46.1997年亚洲金融危机发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取()形式。 单选题 *A.记账式国债B.储蓄国债C.凭证式国债(正确答

15、案)D.特别国债47、特别表决权股份按1：1的比例转换为普通股份自()生效。 单选题 *A.股份转换相关情形发生时(正确答案)B.股份转换相关情形发生的次日C.相关股份转换登记时D.相关股份转换登记的次日48.下列各项中，()不是我国证券账户的种类。 单选题 *A.人民币普通股票账户B.人民币特种股账户C.证券投资基金联户D.权证交易账户(正确答案)49、根据上市公司证券发行管理办法的规定，可转换公司债券的期限()。 单选题 *A.最短为1年，最长为6年(正确答案)B.最短为2年，最长为4年C.最短为3年，最长为4年D.最短为1年，最长为3年50.下列各项中、()不属于利率金融衍生工具。 单选

16、题 *A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据(正确答案)D.利率互换中二、组合选择题（共50题，每小题1分，共50分。以下备选项中只有一项特合题目要求，不选、错选均不得分）1.下列行为中，可以将风险转移至其他主体的有( )。.风险分散化. .保险. .套期保值.取得担保、备用信用证单选题 *A. 、IVB. I、(正确答案)C. III、IVD.I、II、IV2.利率期限结构理论是基于()。.市场预期理论.流动性偏好理论的.市场分割理论.理性预期理论 单选题 *A.、(正确答案)B.、C. 、D.、3.风险报告应具备的要求有().输入的数据必须准确有效.应具有实效性.应具有很强的针对性.

17、应具有普遍性 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、4.风险的要素包括()。.风险因素.风险事故.风险时间.损失的可能性 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)5.风险管理的过程包括( )。、金融风险的度量.金融风险管理方案的实和评价. 风险报告.风险管理的估 单选题 *A. 、B.、C.、D.、(正确答案)6.系统风险又称为()。.可分散风险.不可分数风险.不可避风险.不可回避风险 单选题 *A. 、B.、C.、(正确答案)D.、7.下列选项中，属于证券公司的直接业务范围的有()。.提供期货行情信息、交易设施.使用自有资金对境内企业进行股权投资.为客户提供股权投资的财务顾问服

18、务.设立直投基金，等集并管理客户资金进行股权投资 单选题 *A. 、(正确答案)B.、C.、D.、8.深圳证券交易所债券回购交易申报需符合的要求包括()。.申报单位为张，100元标准债券为1张.最小报价变动为0.001元或其整数倍.申报数量为10张及其整数倍，单笔申报最大数量应当不超过10万张.申报数量为10张及其整数倍，单笔申报最大数量应当不超过100万张 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D.、9.与股份公司股利政策相关的日期有()。.除息除权日.派发日.股利宣布日.股权登记日 单选题 *A. 、B. 、C. 、D.、(正确答案)10.根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者

19、应当公开()。.监管人员的联系方式.监管程序.监管身份.对证券市场违规处罚的决定单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D.、11.全球金融市场的发展趋势表现为()。.国际金融市场的一体化趋势.国际金融市场的证券化趋势.金融创新的趋势.全球货币统一的趋势 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D.、12.上海证券交易所的连续竞价时间为()。l.9:3011:30.9:0011:00.13:3015:30.13:0015:00 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D.、13.日经股价指数分为()。.日经225种股价指数.日经500种股价指数.日经180种股价指数.日经30

20、0种股价指数 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、14.基金利润包括利息收入、投资收益及其他收入等，其中“其他收入”包括()。.赎回费扣除基本手续费后的余额.手续费返还.ETF替代损益.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、15上市公司的盈利性会影响股价变动，而衡量盈利性最常用的指标包括()。.销售收益率.每股收益.净资产收率.资产周转率 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、16.国际证券市场上著名的股价指数有()。. NASDAQ综合指数.日经225股价指数.金融时报证券交易所指数.

21、道琼斯工业股价平均数 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、17.证券具有极高的流动性必须满足的条件有()。.很容易变现.变现的交易成本极小.本金保持相对稳定.变现的交易成本较高 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)18.下列事例中，说明风险概念中的不确定性的有()。.生命风险中，死亡必然发生.台风造成的损失无法预知.具体到某一个人何时死亡，在其健康时无法确定.根据大量数据，可以测算各年龄段人群死亡率 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、19.下列属于套期保值基本原则的有()。.买卖方向相反.品种相同.数量相等.月份相同或相近 单选题 *A.

22、 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)20.合格境外机构投资者可以参与的活动有()。.新股发行.可转换债券发行.大额存单的发行.股票增发和配股的申购 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、21.多层次资本市场的意义包括()。.有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资.有利于创新宏观调控机，提高间接融资比重，防范和化解经济风险.有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型.有利于促进产业整合，缓解产能过剩 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)22.在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用()。. 协议方式. 做市方式.竞价方式.合同方式 单选题 *A. 、

23、(正确答案)B. 、C. 、D. 、23.根据规定，公司债券的发行人应当召开债券持有人会议的情形有().保证人或担保物发生重大变化.拟变更债券受托管理人.公司合并.拟变更债券募集说明书的约定 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、24.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。.战争国债. 建设国债.非流通国债.赤字国债 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、25.根据委托时效限制分类的委托指令有()。.当日委托.整数委托.市价委托.开市委托 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、26.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由

24、基金承担的费用，包括()。.审计费、律师费.上市年费、信息披露费.分红手续费、持有人大会费.开户费、银行汇划手续费 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、27.一般来讲，下列各项可以作为货币市场基金投资对象的有()。.商业票据.银行承兑票据.国库券.银行短期存款 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、28.20世纪90年代以来，国际证券市场发展出现的趋势有()。.证券市场一体化l.投资者法人化.金融机构混业化.证券市场网络化 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)29.一般来说，债券具有的特征包括()。流动性.永久性.安全性.收益性 单选题 *A

25、. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)30.中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在()。.规范业务，制定业务指引 .规范发展.制定行业公约 .增强行业竞争力单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、31.债券的开户合同应包括()。.受托人的身份证号码.委托人的真实姓名.确立开户合同的有效期限.委托人与证券公司之间的权利和义务 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、32.债券的票面要素包括()。.债券的票面价值.债券的到期期限.债券的票面利率.债券发行者名称 单选题 *A. 、B. 、(正确答案)C. 、D. 、33.在我国，境外投资者的境内股票投资应当遵循的持

26、股比例限制有()。.单个境外投资者对单个上市公司的持股比例，不得超过该上市公司股份总数的10%.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份的30%.单个境外投资者对单个上市公司的持股比例，不得超过该上市公司股份总数的5%.境外投资者依法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受比例限制 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)34.下列关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的陈述，正确的有()。.增长型基金的风险大、预期收益高.收入型基金的风险小、预期收益低.收入型基金的风险小、预期收益高.平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收入型基金

27、之间 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)35.下列选项中，属于操作风险类别的有()。.人员因素.内部流程.系统缺陷.外部事件 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、36.下列关于证券投资基金费用的说法中，正确的有()。.我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息技露费、分红手续费等.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费.基金管理费率通常与基金规模成反比 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)37.下列关于有价证券的表述中，正确的有()。.有价

28、证券标有票面金额.有价证券是虚拟资本的一种形式.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、38.下列各项中，属于虚拟资本范畴的是()。.债券l.权证.期权.股票 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)39.下列关于证券投资人的说法中，正确的是()。.证券投资人具有分散性的特点.证券投资人具有集中性的特点.证券投资人具有流动性的特点.证券投资人具有稳定性的特点 单选题 *A. 、B. 、C. 、(正确答案)D. 、40.从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立的制度包括()。.评级结果公布制度.跟踪评级制度.证券评级业务信息保密制度.资质控制制度 单选题 *A. 、B. 、C. 、D. 、(正确答案)41.关于委托指令及其有效期，下列说法中正确的有()。.委托指令有效期可以分为当日有效与约定日有效.委托指令部分成交后，委托指令失效.委托有效期满，委托指令自然失效.我国现行规定的委托期为当日有效 单选题 *A. 、(正确答案)B. 、C. 、D. 、42.远