优化账户服务和账户风险把控第二期答题附有答案

1、优化账户服务和账户风险把控第二期答题复制您的姓名： 填空题 *_您的支行： 填空题 *_1、经办人员受理客户申请调整非柜面支付日累计限额时，仅提供有效身份证件的，非柜面支付日累计限额应设置在（）。 单选题 *A、1万元（含）以下B、2万元（含）以下C、3万元（含）以下(正确答案)D、5万元（含）以下2、客户经理可通过零售CRM系统新增、删除“白名单”客户，以下哪种审批正确？（） 单选题 *A、支行人员发起的，由支行行长审批(正确答案)B、支行行长发起的，由分行行长审批C、分行部门负责人发起的，由分行行长审批D、总行部门人员发起的，由总行分管行长审批3、我行账户开立服务遵循（）的原则。 单选题

2、*A、了解你的客户B、应开尽开(正确答案)C、熟悉你的客户4、关于账户启用日期，正确的是（） 单选题 *A、自开立之日起(正确答案)B、T日C、T1日D、T3日5、对于在业务办理中存在异常情形的账户，各机构要做好业务办理后的监测，可在业务办理（）查询账户的交易明细和万象平台图谱信息。 单选题 *A、3日内(正确答案)B、5日内C、7日内D、10日内日6、对于无大额转账需求或其他合理理由的客户，可采取以下哪些措施？（） *A、引导客户降级为II类户(正确答案)B、降低非柜面渠道交易限额(正确答案)C、暂停非柜面渠道交易限额7、通过哪些渠道办理业务时，交易新增“非柜面支付日累计限额”字段，办理相关

3、业务时，经办人员需设置“非柜面支付日累计限额”。（） *A、柜面(正确答案)B、智能机具(正确答案)C、PAD(正确答案)8、除提供有效身份证件外，还可提供（），或者等辅助身份证明材料之一的，非柜面支付日累计限额应设置在5万元（含）以下。 *A、户口簿(正确答案)B、居住证(正确答案)C、社会保障卡(正确答案)D、社保缴纳证明(正确答案)E、水电煤燃暖气缴费证明(正确答案)F、手机号码实名且入网正常使用一年(正确答案)9、以下哪些特征属于存量卡涉案异常特征。（） *A、客户低于25岁或高于60岁(正确答案)B、客户户籍地址非本地市(正确答案)C、账户开户行非本地市(正确答案)D、长期未发生动账

4、交易(正确答案)10、目前已知的涉案账户涉及银行业务有以下哪些（ ）？ *A、个人信息维护(正确答案)B、久悬激活(正确答案)C、挂失补发(正确答案)D、变更短信提醒手机号码(正确答案)11、II、III类银行结算账户能够满足个人资金结算需求的，成员 单位应当引导其不再开立I类银行结算账户。 判断题 *对(正确答案)错12、个人申请开通I类银行结算账户非柜面支付功能 的，应当持本人有效身份证件到柜面办理。 判断题 *对(正确答案)错13、在开户环节，如手机号码未实名或者信息核验不一致的，不可拒绝为其开通非柜面支付功能。 判断题 *对错(正确答案)14、个人已开立I类银行结算账户且开通非柜面支付

5、 功能，近一年未发生主动支付交易的，后续发起非柜面支付交易 时，成员单位应当通过人脸识别或柜面审核方式重新核验客户身份。 判断题 *对(正确答案)错15、“非柜面支付日累计限额”系统默认9999元，支持手工调低不支持调高。 判断题 *对(正确答案)错16、通过柜面、智能机具、PAD等签约、维护手机银行/网上银行时，支持修改对应渠道的日累计限额和单笔限额，值可以超过I类账户的非柜面支付日累计限额。 判断题 *对错(正确答案)17、当客户为“105异常换户关注名单”或“401惩戒黑名单”时，不支持通过智能机具、PAD签约手机银行、网上银行，仅支持通过柜面办理。 判断题 *对(正确答案)错18、如需将“非柜面支付日累计限额”设置为大于1万元时，系统自动检验账户是否为活动状态，且从账户第一次发生金融交易起是否已满120天，如不满足交易报错。 判断题 *对错(正确答案)19、如异地客户办理开户业务，需