浅谈现实案例在理财规划课程案例教学中的应用

1、浅谈现实案例在理财规划课程案例教学中的应用论文关键词:现实案例理财规划案例教学论文摘要:文章认为在理财规划课程的教学中,重视现实案例的应用。将现实案例和理财课程理论教学有机结合起来,可以更好地培养学生对理财理论的感性认识和动手才能,并进一步激发其学习的兴趣。麦肯锡公司在对2022年银行业预测时指出,“今后20年最具吸引力的将是理财。国内理财市场开展非常快速,2022年银行理财产品的销售额是2千亿元,2022年那么打破了1万亿元,2022年银行理财市场以3万多亿的规模震动了整个理财市场,短短几年时间银行理财已经成为群众理财的方式之一。为了适应理财市场的开展和增加学生就业,不少高校金融专业近年推出

2、了?理财规划?课程。?理财规划?是一门新课程,也是一门理论性和现实性非常强的课程,目的在于培养学生具备运用综合理财知识对处于现实经济生活中的个人和家庭进展理财规划的才能。因此,不仅要向学生传授理财规划的理论知识,还要培养他们的观察、考虑、分析及解决现实问题的才能。培养这些才能,现实案例教学应运而生。现实案例教学就是拜现实为师,以不同阶层和年龄段的真实客户为案例背景,设计理财方案,并将方案反响客户进展真实评估。现实案例教学将可以培养学生对实际商业活动的真实感觉,锻炼出清楚的理财规划逻辑。因此系统研究现实案例的选取和教学设计,无疑具有非常重要的意义。一、现实案例的选取原那么要进步学生的实际才能和对

3、理财规划的感性认识,选取适宜的现实案例是非常重要的。选取现实案例应遵循以下原那么:1.以现实为师。现代社会最普遍的现象,就是存在众多值得关注的商业现实案例。以现实为师,不但可以培养学生对实际理财活动的真实感觉,进步自己在理财方面的认知程度,而且对现实社会中各种理财现象进展直接观察、体验、考虑。关注现实的方式多种多样,既可以置身事外、冷静观察,还可以切身体会,比较分析不同的理财人群的行为特点。2.参与性。现实案例教学的详细做法可以是实际参与或虚拟参与。所谓实际参与,主要指学生以理财师身份观察体验理财活动,比方为不同的实际客户群体设计理财方案;而所谓虚拟参与,即把自己想象成现实理财活动中的特定角色

4、,比方从客户的角度体会自己面对不同理财方案的感受和反响。3.主动性。案例内容设计必须让学生时时注意、处处留心,培养他们对理财现象及过程的兴趣。而且,一旦感知其中到有意义的东西,就要进一步分析、考虑并作出判断。久而久之,建立对理财本能般的反响,让注意考虑的过程由初期刻意以求变得自然而然、无处不在,锻炼出清楚的理财商业逻辑。4.实证性。无论是实际参与或虚拟参与的案例,都要从如今的理财市场背景和真实客户出发,并据此作出理财决策。理财习惯是有区域特点的,中国地域广泛,不同区域间存在收入差距和观念差异,理财市场情况和案例难免有差异。而现实的案例处在如今的市场背景下,将来市场的学生就业肯定更多地与如今有关

5、,从现实中获得的感悟无疑更具有实证性和可靠性。二、现实案例教学在理财规划课程中的施行1.案例教学的准备。该阶段包含教师准备和学生准备。教师的准备主要有:结合上课内容及教学目的选择好案例,将客户资料仿真化,通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训练习,结合真实案例的分析,培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财效劳岗位的职业才能和素质。学生准备主要包括熟悉并记住案例的主要内容,确定并列举出本案例分析所需要重点讨论的问题等。2.明确案例角色要求。案例角色要求首先是对客户风险偏好调查及客户资料的搜集。小组成员实地操作,以问卷或拜访方式进展风险偏好的调查并搜集客户资料。其次,学生必须理解理

6、财产品及其风险和收益等个人理财的根底知识,否那么无从对客户进展理财分析和建议。通过明确案例角色要求,要求学生在真实的情境中完成工作任务,并以学习目的为基准,到达理论与理论一体化的学习目的。3.案例实际角色扮演。通过角色扮演,设计不同的情境,与客户进展沟通交流,以学会在真实的情境中掌握与客户沟通的技巧,从而提升沟通技能和分析、处理问题的才能。在与客户进展沟通的过程中,引导出个人理财的目的、内容、步骤。在针对不同风险偏好的客户进展理财规划时,引入个人理财的相关理论知识,根据不同偏好的客户提出初步的理财分析和理财建议,从而到达学习的目的。4.小组讨论。一般要求学生按照每组46人分成假设干小组,在小组

7、内围绕论题逐一展开讨论,针对每一问题形成该小组的根本观点,通过小组讨论加深对某些问题的理解。学生讨论,应根据自己的观点写出理财规划分析报告,在报告中提出自己的理财设计方案。5.课堂讨论。小组讨论完毕后,可给每组1020分钟的时间,由每组推举一名代表作课堂发言,阐述案例,分析问题并提出小组理财方案,然后其他学生小组从自己的角度来分析案例,说明自己的看法、分析及理财方案。在此过程中,教师注意观察和理解学生的反响和表现。6.案例总结阶段,教师是总发言人,讨论完毕后,教师一般都要做简短的总结。总结包括两方面内容:一是对学生讨论情况的总结,如学生讨论发言是否积极、争论气氛是否热烈、分析与讨论问题是否深化

8、透彻等;二是对案例本身的讨论总结,还可以针对理财方案的优劣作一个评讲,将所讲的内容与理论结合起来,使枯燥无味的课堂讲授重新具有活力。7.理财案例教学的成绩评定。对学生案例分析的成绩评定可以占学生课程总评成绩的50%。成绩评定由课堂表现和案例作业两部分组成,案例讨论表现50分,由教师根据学生在课堂上的发言次数、质量以及讨论参与程度等因素来确定。要求学生参加群体评估,每小组就案例教学的学习情况作出小结,首先由学生互相评分,然后是小组之间互相评分,最后是教师评分。学生按照评价标准,既作自我评价,又评价别人。案例作业是教师根据学生完成案例分析书面作业和总结的情况来打分。三、体会与考虑1.在理财规划课程

9、教学中应大力推广现实案例教学,让学生从一开始就养成对现实观察、感受、考虑的习惯,培养他们对理财的敏感、兴趣。教师要想方设法引导学生主动关注现实,不但自己要经常以现实作为教学内容的范例,还要将讨论的情况计入成绩考核。培养学生对理财规划的兴趣、素养,使学生能主动地观察考虑,应当作为教学的根本目的。2.现实案例教学可以为广阔的学生提供一个假定的实习平台,在这个平台上,让学生在以职业才能为导向的前提下,在“做中学,学中做,发现问题、提出问题、分析问题、解决问题。反之,把在“做中学到的个人理财理论与方法再应用于经济社会的理财理论。现实案例教学方法的使用可以进步一个金融专业的学生对社会的适应才能,缩短培养合格金融人才所需的社会本钱。3.建立过程反响系统。正如确保产品质量的最好方法是防患于未然一样,确保案例教学质量的最好方法就是建立过程反响系统,这样做有利于建立一个有效的沟通机制。