保单体检六个展业工具使用方法

1、六大利器 助力成功第1页“喂，你好，老师吗？我现在需要住院做个小手术，帮我看一下我买保险能报销吗？”“你好，魏老师。刚才查询了您保单，您购置是我们企业吉祥树重大疾病保险，当初您没有附加住院医疗，很抱歉您这次住院不能报销。”客户很不开心，我也非常遗憾，我开始给每个客户做保单体检，希望不要再发生类似风险漏洞一个报案电话引发思索第2页保单体检意义 对客户 整理保单明细，清楚缴费时间，防止漏交失效明确保险责任，尽早补充完善，预防出现风险漏洞对自己 完善整理客户档案，清楚客户家庭保单信息，发觉缺口，轻松加保，提升业绩第3页子曰：“工欲善其事，必先利其器。”第4页六大利器 市调表宣传企业，做好客户需求分析

2、，为造访做铺垫 家庭保单明细表搜集客户保单详细信息 家庭保障汇总表让客户了解本身家庭保障情况 协议书针对保障汇总表沟通家庭保障缺口，促成客户加保，杀手锏 保险存折送给客户，感受细致服务，表达专业 人民日报强调权威，引出产品第5页利器一： 名称： 市调表 使用目：由协助填写市调表为由拜访客户，展开整理保单体检服务，积累客户。第6页利器二： 名称： 家庭保单明细表 使用目标：保单详细登记，建立客户准确档案，方便做保单汇总统计，后期查询客户保单信息，更加好及时服务客户（业务员自留）。第7页家庭保单明细表请认真查对您信息，了解您保障，对自己负责，对家庭负责！投保企业投保时间保单号投保人被保人受益人险种

3、名称保额保费保险期限缴费期限银行卡号备注对生命，您不能讨价还价，人总有一天会变老，因为你不能给时间讨价还价，人总有一天会生病，因为你不能跟健康讨价还价，人总有一天会离开，因为你不能和风险讨价还价，保险，让生活愈加美好。 客户署名：财务教授：登记时间：业务员自留存档第8页利器三： 名称： 家庭保障汇总表 使用目标：对客户家庭组员保障情况分类汇总，一目了然，清楚明确。第9页家庭保障汇总表姓名报销型赔付型理财型意外医疗含门诊普通住院医疗高端医疗住院津贴轻症中症重大疾病疾病全残或身故意外全残或身故交通工具客运飞机/火车/汽车/乘坐非营运车辆向客户展示第10页利器四： 名称： 协议书 使用目标：结合利器

4、二，帮助客户分析家庭配置科学保障额度，找出缺口，明确权利、责任及未来存在风险。（杀手锏）第11页协议书尊敬 先生/女士： 您好！ 作为您保险规划师，您最真诚朋友，我有义务和责任帮助您完善家庭保障和财富规划，依据对您家庭现有保单体检以及保障额度科学计算和分析，发觉您仍有需要补充和完善保障缺口。科学保障额度：意外保额=年收入*10倍重疾保额=年收入*5倍医疗累计可报销额度=200万/年终生寿险保额=未明年收入累计=未来工作年限*年收入请问您是否愿意补充您和家人保障，增加你重疾保额和您身价保额？ 是 否您自愿放弃 住院医疗 意外医疗 高端医疗 等医疗报销保障，若以后发生以上您自愿放弃医疗报销等问题，

5、均自己负担，特此申明！ 再次感激您信任和支持。 客户署名： 时间： 保险规划师： 时间：杀手锏第12页利器五： 名称： 保险存折 使用目标：使客户知悉家庭全部组员保障及缴费情况，便于查看（留给客户）。第13页留给客户第14页利器六： 名称： 人民日报 使用目标：强调人民日报地位和权威性，引出产品。第15页安先生，12月5日人民日报第8版以整版形式推荐了新产品“（）年金保险”和“终生重大疾病保险产品计划”。人民日报是中国第一大报，是中国最具权威性、最有影响力综合性日报。作为一家“有理想、负责任”险企，产品是其经营实力和服务宗旨极好诠释。我们贺岁年金也将在1月2日全国上市，这款产品终究好在哪，能够

6、给客户带来怎样保障和利益，今天我把产品资料和计划书给您带来了。第16页使用方法： 利用上门做市场调查为由，进行首次约见，邀请客户填写市调表，并将客户全部保单信息登记至明细表，并讲解保单权益； 将明细表上内容整理至汇总表及保险存折（回来单独整理）； 携带整理好汇总表、保单存折和协议书再次约见客户，与客户深入沟通，分析保障缺口，促成加保； 果断不加保客户要求签署协议书,明确权益和存在风险。第17页战果一 老客户赵女士、孩子10岁，先生做生意，家庭经济情况很好，有房贷。认识十年， 家有保单13份，其中重疾险有9份，每人40万以上重疾保额、有意外险及普通住院医疗，无百万医疗、年金险产品只有一份年交一万

7、。借助工具保单体检，每人加保重疾保额30万，共计保费3.2万，增加健康易享，幸福源年交10万、5年交补充教育理财规划。第18页话术：（1/2） 您好亲，最近忙吧，很久不见了，企业最近在做一个市场问卷调查，和帮助客户做保单体检服务，您下午2:00在吗？我帮您做一下保单体检。 亲，这是给您礼品，感激您多年信任与支持，把您家保单拿来我帮您整理一下，边登记（家庭保单明细表），边给客户讲解保险责任及缴费情况 亲，您家里保单都已经详细登记了，为了以后您随时都能清楚家里全部保单信息，我需要回去做一个保障汇总表，再登记到保险存折上，那样您就再也不会忘记啦，非常方便，我做完再给您送过来。第19页亲，这个是保险存

8、折，上面有每个人保单明细，按人身风险账户，健康账户，理财账户分类登记，一目了然。这是您老公这一页，这是您一页，这是孩子一页，最终这一页是您全家保单目录，按缴费排序，这么保留是不是很方便呢？这个是保障汇总表，是按照报销型，赔付型，理财型保险情况分类标注。（阐述家庭组员详细保障信息）从这个表上来看，您老公是一家之主， 他重疾保额和身价保障不高，需要增加到100万才安全，您说呢？您和孩子健康保障也需要增加，风险面前人人平等，你们都没有高端医疗，这个必须加上。提议您再做一个理财，给孩子存一笔教育、婚嫁、创业专题资金。话术：（2/2）第20页战果二 客户转介绍、一家三口保单26件，年交保费78万，银行理财产品55万，无保单 资产配置不合理，孩子保障多，大人保障少、重理财、轻保障 借助工具保单体检，结合四大账户分析保障缺口，讲解产品优势， 成功加保，每人投保爱守护保额50万，保费共计4.6万，后续追踪又加保幸福源5年交，年交60万。第21页战果三员工：王XX入司时间：9月入司前两年，业绩平平。2017开始使用四大利器，2015.7万，年34.