基金从业法律必背2018最新

1、基金从业法律必背（2018.7.23）一、原则背诵基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）保护投资者利益适度监管高效监管依法监管审慎监管三公监管2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）约束差异继承具体3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）规范具体特殊继承4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）守法合规诚实守信专业审慎客户至上忠诚尽责保守秘密5、信息披露原则（披露原则：易规易）规范易得易解6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公）公平完整及时真实准确7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1）识别（2）易入（3）可测（4）成长（5）利

2、润8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）产品价格渠道促销营销策略（营销策略：产品分销促价格）（1）产品（2）价格（3）分销（4）促销10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）（1）投资者利益优先（2）全面（3）客观（4）及时（5）有效（6）差异11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效）（1）专业（2）规范（3）持续（4）时效12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）投资者利益优先有效沟通安全第一专业规范适当管理基金管理公司治理十大原则（）持有

3、人利益优先公司独立运作制衡公司的统一和完整股东诚信与合作公平对待业务与信息隔离经营运作公开透明长效激励约束人员敬业机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）互相制约和不相容职责分离授权清晰适时性公司风险管理原则全面独立权责匹配一致性适时有效最高定性和定量结合企业风险管理基本框架（1）内部环境（2）目标设定（3）事项识别（4）风险评估（5）风险应对（6）控制活动（7）信息与沟通（8）行为监控18、内控原则（1）成本效益（2）独立（3）有效（4）互相制约（5）健全19、内控要素（1）控制环境（2）风险评估（3）控制活动（4）信息沟通（5）内部监控20、基金管理人制定内控制度原则（1）合法（2）合

4、规（3）适时（4）全面（5）审慎21、基金管理人制定内控制度体系（1）内控大纲（2）基本制度（3）部门规章（4）业务手册22、合规管理基本原则（1）客观（2）独立（3）专业（4）公正（5）协调二、数字必背公募基金封闭式达80%，200人以上开放式达2亿份，2亿元，200人以上（3）文件审批后6个月必须募集，期限3月（4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复2、ETF最小申购份额50万-100万份额3、临时信息披露：（1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露货币基金0.25%-0.5%（2）发生2日内，发公告书4、证监会工作人员（1）

5、干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作（2）调查是2人5、结构性的早期干预和解决方案审慎监管6、ETF交易净值公布（1）国内次日1工作日，国外2工作日（2）交易所、指定报刊、管理人网站（3）净值计算方式，交易所确认7、私募合格投资者（1）风险识别承受能力（2）资产1000万，金融300万，3年年均50万8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字10、基金中的基金80%投资其他基金11、监管要素：目标、体制、内容、方式12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式14、发起式基金（1）发起不少于

6、1000万，有效期不得少于3年（2）3年后，不少于净资产2亿集合资金信托计划单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制期限不少于1年开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限3个月QDII借入临时现金不超净资产10%，每日公布1次净值开放基金，资产净值公告每周1次基金认购确定，合同生效，申购，T+2内基金申购成功后，T+1日基金登记机构办理登记手续巨额赎回可以延迟不超20工作日资料保存反洗钱，身份交易资料5年管理人：投资决策，适当性清算10年信息管理资料：15年销售：15年私募销售：20年，清算起10年基金份额登记机构：销户20年期货：方案，警示，录音，报

7、告20年期货经营机构：开户交易20年，交易时段监控录像6个月定期报告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不少3000万集合资产管理风险识别承担个人家庭金融资产100万，公司企业净资产1000万基金净值公告：封闭式1周1次，开放式申购赎回前1周1次、后次日一般基金T+1登记，QDIIT+2登记，T+10收到赎回款开放基金每个交易日只有一个交易价格美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为42类四位一体政府监管为核心行业自律为纽带机构内控为基础社会监督为补充31、2007年6月18日，中国证监会合格境内投资者试行办法私募基金发生重大事项，10

8、个工作日内报告协会基金宣传资料分发5个工作日递交报告每个证件能开3个封闭式基金账户基金募集注册审核时间不超6个月，一般可以简易程序的不超20个工作日，分级基金不是简易程序。私募采用有限责任公司或有限合伙形式，人数不超50人，股份有限公司200人基金合同生效，2日公示报告基金管理公司拟其他人代替基金经理30天以上，公司决定之日起3个工作日公示产品审批委员会：定期会议和临时会议答题必背资产管理行业的功能资源配置信息决策连接供需合理定价美国资产管理机构三类银行保险专业资产管理公司，主营：资产管理，不属于银行和保险行业，独立部门我国的资产管理机构基金公司及子公司保险公司商业银行证券管理公司期货管理公司

9、信托管理公司私募机构特定客户资产管理业务单一客户：初始不低3000万多个客户：人数：不超200人，单笔金额为300万以上不受限制；初始合计不低3000万，不超50亿。集合资产管理合格投资者个人和家庭100万公司1000万期货资产管理：单一客户100万私募股权基金设立子公司公司在子公司中出资不低35%，且第一大股东，工商登记起5个工作日内证监会备案。私募基金向协会办理登记，20个工作日可以查公告理财计划按客户收益方式不同保证收益理财计划非保证收益理财计划私人银行客户：金融资产600万世界最早基金：1868英国殖民基金2003年10月颁布基金法，2004年6月1日执行1924.3.21，美国波士顿

10、，马萨基金开放式基金1940年美国投资公司法投资顾问法1998年3月27年基金金泰、开元封闭基金均20亿拉开序幕1992年11月当时国内最大封闭基金淄博基金，1993年8月上证上市2001年9月，华安基金我国第一只开放基金货币基金美国20世纪70年代产生保本基金美国20世纪80年代产生1990年加拿大多伦多ETF世界第一只ETF联接基金资产的90%投资于目标ETF，ETF联接基金不得对财产中的ETF记取管理费、托管费FOF运作不少1年，定期报告净资产不少于1亿管理人中止，6个月选新3年没开展托管业务，取消资格2013年基金法增加协会规范的一章基金协会会员：普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员

11、联席会员满1年转普通会员证券交易所监管：电话提示、警告、约见谈话、公开谴责公募基金公司注册资本不少1亿，货币主要股东出资最高且25%，3年没违法股东为法人的，净资产不低2亿，主要股东净资产不低3000万，10年资产管理经验高级管理人员不低15人私募基金年报结束4个月内封闭基金上市份额持有人不少1000人合同5年以上金额不少于2亿赎回费固定赎回费：25%归基金收取销售服务费赎回费：少于30天不低于0.5% 全部未收取售服务费赎回费： 7天 1.5% 全部 少30天0.75% 全部 少3个月0.5% 75% 3-6月0.5% 50% 6个月 25%货币市场基金销售服务费不高于0.25% 巨额赎回后3个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前3个工作日公告ETF建仓不超3个月更新招募说明书：6月结束45日继续教育：15学时/年宣传材料：向公众发布之日起5个工作日内备案专业投资者为法人：最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历专业投资者为自然人：金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作普通投资者转专业投资者近1年净资产1000万，金融500万，1年经历金融300万，3年年均30万，1