反假货币调研报告

1、X X 支 行 反 假 货 币 调 研 报 告近几年来 ,随着大中型城市打击假币犯罪力度的不断加大 ,假币在大中城市使用环境日益狭窄,风险越来越大,于是制造、贩卖、使用假币的犯罪分子就将目光从大中城市转向了宽阔的农村 地区,致使农村成为假币犯罪的“ 重灾区” ；国务院有关领导曾 多次作出重要批示 :“ 要实行得力措施 ,多管齐下 ,努力禁止假币向农村扩散 ,严格打击坑农害农行为.” 然而,农村地区民众的识假、反假学问水平有限, 农村地区的反假货币工作面临着更加严肃的 形势；一、假币现状及主要特点（一）假币非法流通现状 假币非法流通从目前来看主要有以下几种现象：一是在假币 受害人群中,老年人居多

2、；二是在持有假币可疑人群中,外地人 居多；三是在假币使用方面,百元面值买小件商品找零的居多；四是在假币使用地域范畴上,广大农村地区特殊是边远山区居 多；（二）假币作案手法变换多样随着打击假币犯罪力度的不断加大,假币真伪鉴别技术的提升,不法分子制造、贩卖、使用假币的手法也在不断变换,一是有意将假币进行霉变处理,致使票面真假难辨, 再以包礼金需要新钱为由找人兑换,一般人稍不留意就简单误收；二是对真、假货币进行涂改、挖补、拼凑、对接,致使假币有部分真币特点,不易辨别； 三是以假换真, 不法分子化身电力、 电信等修理人员,在偏远地区以需要新钱、百元整钱等各种借口,找老人、妇女等 以假换真；二、农村地区

3、反假货币存在的问题（一）对反假货币的重要性和紧迫性熟识不到位 一是农村地区的政府、村委会等对人民币反假工作少有过问,人民币反假工作基本由银行来开展；二是居民在思想意识上存在不足,他们一旦收到假币,出于自身利益考虑,不会上交银 行或有关部门,而是想尽一切方法将其花出去,甚至经常为“ 假 币最终花出去了” 而感到庆幸；（二）反假货币设施不齐全农村地区反假货币设施不齐全,防假意识差, 在农村一般居民家中基本没有识别假币的器材,就算是现金流量较大的超市、农贸市场假币识别仪器也很少有配备的,他们大都依靠体会、 手感来辨别, 但由于现在流通的假币以机制为主,采纳现代制版印 刷,在面额数字、凹印手感线、盲文

4、、毛泽东头像等部位均具有 凹凸感,以体会、手感并不能有效识别假币；（三）反假货币学问宣扬不到位 目前的宣扬工作主要靠银行业金融机构来开展,得不到当地 政府和居民的支持,在宣扬过程中,一是部分居民态度冷漠,爱理不理, 对反假货币学问不是很感爱好；有限,难以吸取反假货币学问；二是农村居民文化程度（四）庞大的现金流量是假货币流通和生存的“ 温床”农村商品劳务交易基本使用现金,加之农村人口文化水平、金融学问水平相对较低,法制观念与自我爱护才能较为薄弱,极简单上当受骗；三、上述问题的计策及建议 1、加大宣扬力度,改进宣扬方式 一是针对广大农村群众文化层次较低、反假学问有限的特 点,农村金融机构应做到集中

5、宣扬和分散宣扬相结合、农闲宣扬 和农忙宣扬相结合、宣扬反假币学问和宣扬法律法规学问相结 二是加强与上级 合,逐步提高农夫法律意识和反假币学问水平；监管部门、公检法机关、宣扬部门的沟通对接,亲密协作,和谐 联动,形成打击制、贩假币等犯罪活动合力；2、建立鼓励与约束机制,提高群众反假币积极性 参照人民银行反假人民币嘉奖方法相关规定,建立“ 反 假币专项嘉奖基金”,对金融工作人员收缴假币和社会人员举报制贩假币等违法行为做出详细数额嘉奖规定,对知情不报或违反规定的行为做出惩罚,全面调动员工和群众反假打假的积极性；3、推广新型结算工具,削减现金流通量；农村金融机构要帮忙克服农夫文化水平低,接受新事物慢的

6、困难, 将提升农村金融服务质量为己任, 大力推广应用新型结算工具,制造宽松的刷卡和帐户结算环境,降低用现比率,削减市场现金流通量,从而 降低假币流通机会；四、目前我支行反假货币工作开展情形 1、加强业务培训,提高柜面人员的反假货币才能 利用晨会、 周会组织人员学习人民币防伪学问,对新版人民币主要特点准时进行培训,并向每名员工印发残损人民币兑换标准,使全员熟识把握人民币的主要特点,确保在办理业务时能够精确鉴别, 通过重点讲解新版人民币防伪特点,不断增强柜员实际鉴别技能,加强柜面反假堵截才能；2、建立反假货币宣扬长效机制一是我支行定期开展反假货币集中宣扬活动,实行有针对性、有实际效应、看得见、摸得着、学得到的宣扬方式,推动反假货币宣扬活动的连续深化进行；二是由持反假币证书的专业工作人员对假币进行收缴,同时向客户做好日常反假货币宣扬,在各营业窗口醒目位置张贴宣扬资料、防