金融市场基础知识密卷

1、金融市场基础知识密卷一、单选（单项选择题，每题1分，共50分。）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为( ) 现券交易即期交易远期交易回购交易政府债券是指( )或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承 诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。政府财政部门政府资金部门政府平台公司政府管理部门货币政策的信用传导机制的基本思路是( )货币供应量T -实际利率丄汇率丄-净出口 T -总产出T货币供应量t -实际利率丄-投资t -总产出T货币供应量T -银行存款和贷款T -投资T -总产出T货币供应量T -股价t T托宾q t -投资t -总产出t关于证券市场，下列说法错

2、误的是( )证券市场可以实现筹资与投资的对接证券市场的交易对象包括：股票 债券 期货 权证和外汇等证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中6”是指( )。中国证监会发布的科创板首次公开发行股票注册管理办法（执行）和科 创板上市公司持续监管办法（执行）上海证券交易所 中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引 规范和 管理细则中国证监会发布的关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意 见上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核 发行承销信息披露 交易规则等主要内容某股份公司发行股票

3、1000万股，每股面额为1元，发行价格5元/股，则每股TOC代表着公司净资产( )1元千万分之一10 元 百分之一(正确答案)首次公开发行股票并在主板上市的情形下，发行人应满足的条件不包括( )o最近三年内实际控制人没有发生变更最近三年内监事没有发生重大变化最近三年内董事没有发生重大变化最近三年内主营业务没有发生重大变化做市商做市的主要收入来源是( )o买卖证券的手续费持有证券的红利买卖证券的差价持有证券的损益区域性股权市场是为其所在( )行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。A.市级县级省级跨省级基金管理费率通常与基金规模成( ),与风险成( )。正比；正比

4、正比；反比反比；反比反比；正比下列业务中，不属于财产保险公司业务的是( )o短期健康/意外伤害保险工程保险责任保险人身保险在国外，通常不会持有大量优先股票的机构投资者是( )o稳健型基金保险公司养老基金激进型共同基金指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。公开 公平 自律 诚信法制、监管、规范 发展公开 公平 公正 守信法制 监管 自律 规范14关于股票连续竞价，每一笔股票买卖委托输入交易自动撮合系统后，系统当 即判断并进行不同的处理，下列说法错误的是( )o 能成交者予以成交(正确答案)未成交者予以撤单部分成交者则让剩余部分继续等待不能成交者等待机会成交关于中小非金融企业集合票据的特点，

5、下列说法错误的是( )。引入信用增进机制分别负债 集合发行发行期限受限约定投资者保护机制下列不属于债券成交竞价原则中的三先”的内容的是( )o价格优先时间优先客户委托优先数量优先2012年底中国证券业协会启动的股票收益互换业务试点工作中界定的股票收益互换为未来某一期限内针对( )某个特定的权益性指数的收益表现与浮动利率进行现金流交换的协议某个特定的股票的收益表现与浮动利率进行现金流交换的协议某个特定的股票的收益表现与固定利率进行现金流交换的协议某个特定的权益性指数的收益表现与固定利率进行现金流交换的协议转融通交易是指( )将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司,以供其办理融资融券业务的经

6、营活动。证券金融机构证券交易所证券金融公司证券登记结算公司下列关于我国证券投资基金发展概况的说法，错误的是( )公募基金在20062007年“大牛市”中实现跨越式发展在基金业发展初期，证监会是基金的审批和管理部门开放式基金的发展为我国证券投资基金业的发展注入新的活力天骥基金是国内最早的封闭式基金私募基金募集应当履行的程序中不包括( )特定对象确定投资者适当性匹配基金风险揭示投资者资金来源确认21 .下列有关记账式国债承销的说法，错误的是( ) 记账式国债债权确认时间按国债发行款划入财政部指定的资金账户的时间确 定(正确答案)投资者在买入债券时，必须缴纳佣金在交易所发行国债分销的实际运作中，承销

7、商可以选择场内挂牌分销或场外分 销两种记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债 券市场国债承购包销团资格的机构和其他投资者发行在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是( )o欧洲债券熊猫债券扬基债券武士债券能进行系统量化分析基金业绩的综合指标是( )。投资收益率基金的单位净值特雷诺指数组合回报率金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额 合同或互换不同的金融工具，其特征是( )A.杠杆性风险性联动性跨期性25. 2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100 元人民币，年贴

8、现率为3%,则其理论价格为( )。 ( )96. 24 元 ( )95. 24 元 ( )96. 15 元 ( )97. 09 元 股指期货竞价交易中采用最大成交量原则，确定成交价格的制度是( )。(正确答案)集合竞价连续竞价c.委托竞价D.拍卖竞价按基金运作方式，基金可分为( )公募基金和私募基金封闭式基金和开放式基金股票基金和债券基金主动型基金和被动型基金关于开放式基金的认购，下列说法中错误的是( )开放式基金认购一般分为开户 认购与确认三个步骤投资人认购开放式基金可以在受基金管理人委托的商业银行办理投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额开放式基金可以采取非金额认购方式下列关于直接融资的

9、说法，错误的是( )风险投资属于直接融资的一种直接融资中债务和权益的比例反映了一国金融体系风险和分布情况直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相 匹配提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风 险作用在证券市场上，资金的供给者是( )证券发行人证券中介机构证券投资者证券交易所31 .优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊情况下，如( ),他们才能 行使表决权。(正确答案)经监事会允许后普通股票股东缺席时经董事会表决准许后讨论涉及优先股票股东权益的议案时债券信用评级的主要对象是( )。地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券国家财政发行的国库

10、券企业发行的债券国家银行发行的金融债券目前，不能作为我国资产证券化的基础资产的是( )企业资产保险资产信贷资产P2P资产 在信用风险的衡量中，预期损失( )(正确答案)是难以量化的等于违约概率 违约损失率与违约风险暴露的乘积等于实际损失加上非预期损失等于非预期损失债券现券买卖是( )远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券 买卖均按全价交易即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券 买卖均按净价交易即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债

11、券，现券 买卖均按净价交易下列关于基金运作的说法，错误的是( )o从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销投资管理和后台管 理三大部分基金的运作包括基金的募集投资管理 资产托管 基金份额登记与交易 基 金资产的估值与会计核算等多个环节在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管 理人的价值基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而 然做好在我国金融中介体系中，信托机构属于( )房地产中介体系银行机构体系投资中介体系保险中介体系下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是( )o主要针对当地企业和居民需求提供金融服务通常在特定区域从事商业银

12、行业务各项业务均衡发展依靠地缘优势与当地经济发展水平下列属于主动退市的情形是( )o上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚 假记载上市公司股本总额发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍 不能达到上市条件上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意40.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为：15.60元、1000股，15.50 元、800股，15.35元 100股；即时揭示的买入申报价格和数量分别为：15. 25 元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股。若

13、此时该股票有一笔买入 申报进入交易系统，价格为15. 50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是 ( )o15. 35元成交200股，15. 35元成交100股，15. 35元成交500股，15. 35元成交200股，15.50元成交400股15.50元成交500股15.50元成交100股15.50元成交300股(正确答案)按( )分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品 利率联结型 产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。(正确答案)嵌入式衍生产品发行方式联结的基础产品收益保障性中央银行是代表一国政府发行法偿货币 制定和执行货币政策 实施金融监 管的重要机构。中央银行作为证券发行主

14、体，( )既可以发行股票，也可以发行债券不可以发行股票，但可以发行债券可以发行股票，但不可以发行债券既不可以发行股票，也不可以发行债券下列不属于衍生品市场的是( )o期货市场期权市场互换市场货币市场关于股票，下列说法错误的是( )o股份有限公司的资本划分为股份，每一股份的金额相等同种类的每一股份具有同等权利股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权股票是设权证券场外交易市场的功能不包括( )o为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所拓宽融资渠道改善大中型企业融资环境提供风险分层的金融资产管理渠道货币供应量T T实际利率丄-投资T -总产出T ,描述的是货币政策( )。利率传导机制信

15、用传导机制资产价格传导机制汇率传导机制资产支持证券是以( )为基础发行证券。股票债券特定的资产池企业我国证券市场监督管理的主要手段是( )法律手段行政手段经济手段司法手段下列关于外资股的说法，错误的是( )外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股境内上市外资股也被称为B股境外上市外资股主要由H股 N股 S股等构成红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，英国的通俗称谓是( )商人银行证券银行证券经纪商投资银行二 复选（复合型选择题，每题1分，共50分。）51 .下列属于风险规避策略应用对象的有( )o I .金融机构不擅长承担和管理的非

16、目标风险(正确答案)采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度的风险超过金融机构资本金承受范围的过度风险不具有适当风险溢价的不当风险丨、III、IV丨、II、IIIII 、 IV丨、II、III、IV中证规模指数包括( )等。.中证100指数.中证200指数.中证600指数IV.中证700指数丨、II 、 IVIIK IV丨、II、III、IV丨、II、III无限售条件股份包括( )人民币普通股.国家持股.境外上市外资股IV.国有法人持股TOC o 1-5 h z 丨、II丨、IIIIll、IV丨、II、III、IV54沪港通下的港股通的股票范围包括( ) 联交所恒生综合大型股指数成分

17、股(正确答案)联交所恒生综合中型股指数成分股III A+H股上市公司的H股IV.联交所恒生红筹股指数成分股丨、IVII、III、IV丨、II、III、IV丨、II、III下列关于我国股票市场的说法，错误的有( )。I 2002年，我国引入了 QDII制度2016年6月，A股正式被纳入MSCI指数2014年11月，“沪港通”正式启动科创板市场属于场外市场Ill、IV丨、II 、 IV丨、II、III、IV丨、III下列关于货币乘数的说法，正确的有( )oI 货币乘数与存款准备金率有关货币乘数描述的是基础货币与货币供给之间的倍数法定存款准备金率越高货币乘数越大多数情况下提现率不影响货币乘数Ill、

18、IVII、III丨、II、III、IV丨、II证券登记结算公司履行的职能包括( )o.证券账户 结算账户的设立.证券的存管和过户证券持有人名册登记监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作丨、III、IV丨、II、III、IV丨、II、IIIII 、 IV普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括( )I 股份公司只能用留存收益支付红利红利的支付不能减少注册资本公司在无力偿债时不能支付红利公司在增发新股前不能支付红利丨、II、III丨、II、III、IVIll、IV丨、II 、 IV下列属于政府机构类投资者的有( )I .中央银行II.中央汇金投资有限责任公司III .证券公司IV

19、.中国证券金融股份有限公司丨、II、III、IV丨、II 、 IV丨、III、IVII、III关于优先股与债券的区别，下列说法正确的有( )I .优先股与债券的法律属性不同，优先股的法律属性为股票II.根据我国现行的会计准则和国际做法，发行人优先股作为权益或者负债入账 需要由公司和会计师视优先股的不同条款，对是否符合负债或权益的本质进行判断.优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力IV.从风险角度来说，优先股的股息收益不确定性小于债券II、III丨、II、III丨、II 、 IV丨、II、III、IV61 .与个人投资者相比，机构投资者一般具有( )等特点。 .投资管理专业化(正确答案)

20、.投资结构组合化.投资行为规范化IV.投资操作频繁化Ill、IV丨、II 、 IV丨、II、III、IV丨、II、III国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括( )I 落实党中央 国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划审批设立金融机构指导地方金融改革发展与监管丨、II 、 IVII、III丨、II、III、IV丨、III、IV股票发行制度具体表现在( )。发行监管制度.发行方式.发行地点IV.发行定价丨、II、III、IVII、III丨、II 、 IV丨、III、IV64关于金融衍生工具的说法，错误的有( ) 金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格(正确答案)金融衍生工具是与

21、基础金融产品相对应的一个概念III .金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者 价格（或数值）变动的派生金融产品IV.温室气体排放不能成为金融衍生工具的基础变量丨、IVIll、IV丨、II 、 IVII、III证券服务机构包括( )o资信评级机构证券业协会资产评估机构律师事务所II 、 IV丨、III、IV丨、III丨、II、III、IV中央银行作为证券发行主体，主要涉及( )I 有投票权的股票中央银行股票III .出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券IV.短期政府债券II、III丨、III、IVII 、 IV丨、II、III证券托管中非柜台委托的形式主要有( )人

22、工委托电话委托填写委托单并签章自助委托II、III丨、III、IV丨、II 、 IV丨、II、III、IV关于中国证监会对基金监管的主要职责，下列说法正确的有( )丨.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者 注册权II.指导和监督基金行业协会的活动III 组织行业交流，推动行业创新IV.监督检查基金信息的披露情况丨、IIIII 、 IV丨、II、III、IV丨、II 、 IV债券兑付方式包括( )到期兑付.债券替换.转换为普通股兑付IV.分期兑付Ill、IV丨、II丨、II、III、IV丨、III、IV普通股票股东分得的红利是不固定的，它取决于( )-公司盈利水平.

23、股票的市场价格.公司的经营状况IV.股票的面值Ill、IVTOC o 1-5 h z 丨、III丨、IIII 、 IV71 .债券按照其券面形态可分为( ) I .实物债券(正确答案)II.附息债券III .凭证式债券IV.记账式债券丨、II、III、IV丨、II 、 IV丨、III、IVII、III证券投资基金的主要特点表现为( )o集合理财 专业管理组合投资 分散风险.利益共享 风险共担IV.严格监管信息透明丨、II、IIIII 、 IV丨、III丨、II、III、IV根据国际证监会组织关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)规定，评估项目包括( )等。I 客户的投资期限II.客户提供

24、额外抵押的能力III .客户定期追加投资的能力IV.客户理解复杂金融产品的能力II、III丨、III、IV丨、II 、 IV丨、II、III、IV上证50ETF期权的合约到期月份有( )。.当月.下月.随后两个季月IV.随后三个季月II、III丨、IV丨、II 、 IV丨、II、III下列关于交易所交易基金（ETF）的说法，正确的有( )。丨.是一种在交易所上市交易的 基金份额可变的基金运作方式结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点基金份额可以在交易所二级市场买卖基金份额可以在商业银行申购赎回丨、IIIll、IV丨、II、III、IVII、III、IV我国地方政府债券发行阶段包括( )o.代发

25、代还.自发代还代发自还自发自还丨、II、III丨、II 、 IVII、III、IV丨、III、IV资产证券化给投资者带来的好处有( )。提供多样化的投资品种.提供更多的合规投资Ill .降低资本要求，扩大投资规模IV.增加资产的流动性II、III、IV丨、III、II、III丨、III、IV基金管理人的职责包括( )基金估值基金注册登记基金产品设计基金营销丨、III、IV丨、II 、 IV丨、II、III、IVII、III基本分析法又称为基本面分析法，基本分析主要包括（宏观经济分析.行业和区域分析.行为分析IV.公司分析丨、II 、 IVII、III丨、III、IV丨、II、IIK IV关于股

26、票的票面价值，下列说法错误的有( )I 股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计 入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行的股份所得的溢价款列为公司 资本公积金.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行IV.股票的票面价值在初次发行时没有参考意义II 、 IV丨、IV丨、IIIIll、IV81 .影响股票投资价值的内部因素有( )o .净资产(正确答案)股利政策III .增资和减资IV.盈利水平丨、II 、 IV丨、III、IV丨、II、III、IVII、III关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有( )o丨.两种分

27、红方式：现金分红和红利再投资.现金分红是默认的分红方式，基金投资人无须事先选择红利再投资是将投资人应分配的净利润折算为等值的新的基金份额记入投资 人的基金账户每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中约定丨、II、III、IV丨、II、III丨、IVII、III、IV下列关于国际资金流动的说法，正确的有( )oI 国际长期资金流动是指期限在三年以上的资金的跨国流动最传统的国际资金流动方式就是保值性资金的流动国际长期资金流动主要有国际直接投资 国际间接投资和国际信贷三种形式国际短期资金流动包括套利性资金 保值性资金以及投机性资金等的跨国流 动II、III、IV丨、II丨、II、II

28、I、IVIIK IV84私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括( ) I .招募说明书(正确答案)基金的投资情况基金的资产负债情况可能存在的利益冲突II、III丨、III、IV丨、II、III、IV丨、II 、 IV85.一般来说，商业银行发行金融债券应具备的条件有( ) I -核心资本充足率不低于4%(正确答案)II.最近三年连续盈利.贷款损失准备计提充足IV.最近三年没有重大违法 违规行为A. II、III、IV丨、II、III丨、IV丨、II、III、IV金融期货交易与金融现货交易相比，在( )方面上均不同。交易对象交易目的III .结算方式IV.交易方式丨、II、IIIII

29、、 IV丨、III、IV丨、II、III、IV下列关于银行间债券市场和交易所债券市场托管方式的说法，正确的有( ).银行间债券市场是场外市场，实行一级 二级综合托管账户模式交易所债券市场实行“中央登记 二级托管”的制度.交易所市场中所有的证券在中央国债登记结算公司登记.中国证券登记结算公司是银行间债券市场指定的中央债券存管机构II、IIIIIK IV丨、II丨、II、III、IV关于清算与交收，下列说法中正确的有( )清算在前，交收在后.清算与交收密不可分，清算与交收同步进行清算结果正确才能保障交收的顺利进行证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责丨、IV丨、III、IVII、II

30、III、III、IV主板上市公司申请公开发行新股，应符合的要求有( )oI 业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东 实际控制人的情形现有主营业务或投资方向能够可持续发展，行业经营环境和市场需求不存在 现实或可预见的重大不利变化.不存在可能严重影响公司持续经营的担保诉讼仲裁或其他重大事项IV.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业收入比上年下降50% 以上的情形丨、II、III、IV丨、III、IV丨、II、IIIII 、 IV按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为( )I 累积优先股非累积优先股可赎回优先股不可赎回优先股丨、IIIII 、 IVIll、IV丨、II91 .属于公司债券的有( )o 可交换债券(正确答案).可转换公司债券.保证公司债券IV.证券公司短期融资券II 、 IV丨、III、IV丨、II、III丨、II、III、IV债券和股票的主要异同有( )。权利不同.期限相同发行主体相同收益不同丨、III丨、IVII、III、IV丨、II、III、IV申请发行可交换公司债券，应该满足下列( )规定。I 申请人应该符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司公司最近1期末