金融场学试题及答案

1、金融市场学试题及答案篇一：全金融市场学自考试题汇总（含参考答案）全国20 xx年10月金融市场学自考试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的 四个备选项中只有一个是符合题目要求的， 请将其选出并将“答题纸”的相应代 码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。.上海证券交易所成立于 A . 1990年7月B . 1990 年 12 月C . 1991 年 7 月D . 1991 年 12 月.同业拆借市场属于A .货币市场B .资本市场C .外汇市场D .黄金市场3 .伦敦同业拆放利率是A . SHIBORB . LIBORC . HIBORD . NIBOR.国际公认的

2、三大专业信用评级机构不包括A .标准普尔公司B 穆迪投资服务公司C .惠誉国际信用评级有限公司D .大公国际资信评估有限公司.不仅能取得固定股息，还有权和普通股一同参与利润分配的股票是A .累积优先股B .可赎回优先股C .参与优先股D .可转换优先股.股票市场的首要功能是A .筹集资金.引导资金合理流动C .优化资源配置D .风险定价. 一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，彼此之间直接进行大 宗股票买卖的市场是A .场内市场B.场外市场C .第三市场D .第四市场.我国A股目前实行的交割方式是A . T+0B . T+1C . T+2D . T+311 .在英国，投资基金被称为A .

3、共同基金B.互助基金C .单位信托基金D .证券投资信托基金12 .按照风险由小到大进行排列，正确的是A .收入型基金、平衡性基金、成长型基金B .收入型基金、成长型基金、平衡性基金C .成长型基金、平衡性基金、收入型基金D .成长型基金、收入型基金、平衡性基金.某基金认购费率为1%某投资者以10000元认购该基金，则该投资者 认购基金的份额数量为 A . 9800份B . 9900份C . 10000份D . 11000份.我国封闭式基金的收益分配A .每年只能分配一次B .每年不得少于一次C .每年不得少于两次D .没有规定.两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制

4、度是A .固定汇率制度B .共同浮动汇率制度C .联系汇率制度D .钉住浮动汇率制度.在金融衍生品市场中，同时进入两个或多个金融衍生品市场进行交易， 以锁定一个无风险收益的交易者是A .套期保值者B .投机者C .投资者D .套利者. 一般来说，免税债券的收益率比类似的应纳税债券的收益率A .低B .相同C .高D ,没有关系.下列不同的市场类型中，根据历史交易资料进行交易无法获取超额利润， 技术分析无效，投资者可以通过基本分析获取超额利润的是A .无效市场B .弱式有效市场C .半强式有效市场D .强式有效市场.我国负责制定并保证货币政策的执行， 加强宏观调控、监管货币市场的 是A .银监会

5、B .证监会C .保监会D .中国人民银行二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）请将其选出并21 请将其选出并21 .同业拆A .资金需求者B .资金供给者C .中介机构D .交易中心E ,中央银行与金融监管机构.普通股股东的权利包括A .企业经营参与权B .盈余分配权C .资产分配权D .优先认股权E .股份转让权.下列属于境外上市外资股的有A . A股B . B股C . H股D . N股E . S股.金融远期合约的特点包括A .协议标准化B .协议非标准化C .场外交易D.场内交易E .实物交割.下列关于股票价格的影响因素中，正确的有A .公司净资产增加，股票价格上涨 B

6、.公司股份分割，通常会刺激股票价 格上涨C .公司股利水平越高，股票价格越低D .公司预期盈利增加，股票价格上涨E .宏观经济衰退时，股票价格下跌非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）.货币市场： 是指在1年以下的以金融资产为标的物的短期金融市场.核准制.开放式基金.套汇交易：是指利用不同外汇市场上的利率差异，因在汇率低的市场 上大量购进该货币，同时在汇率高的市场上卖出，以赚取利润的行为。四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）.简述LOF与ETF的主要区别。.简述商业票据定价的影响因

7、素。.简述金融衍生品的作用。价格发现功能，套利保值，规避风险，投机，构造组合。，.简述影响债券价格的内在因素。期限 期限越长，价格波动性越大票面利率票面利率越低，价格波动性越大提前赎回规定具有较高的票面利率，也具有较高的到期收益率，内在价值（购买价格）也就低税收待遇 免税债券的收益率比纳税低，其内在价值高流动性 低收益率，高内在价值违约风险 风险越大，内在价值低.简述金融市场监管的原则。一，合法性原则，二，三公原则，公平，公正，公开，三，自愿原则四，政府监管和自律原则相结合五，审慎监管原则六，系统风险控制原则五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）.试述股权分置改革的意义。.试述余

8、融市场的配置功能。20 xx 年1月（全国）金融市场学自考试题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是A.英镑B.美元C. 欧元D.日元.下列不属于货币市场的是A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场.通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为A.有超额储备的金融机构B.商业银行C.中介机构D.央行与金融监管机构.由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持 票人的票据是A.银行承兑汇票B.商业汇票C.本

9、票D.支票.德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券是A.欧洲债券B.美国债券C.外国债券D.国际债券.票据贴现的利率与贷款利率的关系是A.前者比后者高B.前者比后者低C. 一样D.不确定8.在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为A.A股B.B股C.H 股D.N股.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是A.直接发行B.间接发行C.公募发行D.私募发行.QFII 是指A.合格的境外机构投资者B.合格的境内投资者C.私人资本基金D.产业投资者. 一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是A.固定汇率B.浮动汇率C.基础汇率D.套算汇率.美元汇率下跌，将导致黄金价格A.

10、上升B.下跌C.不变D.不确定.下列不属于金融远期合约特点的是 A.协议非标准化B.场外交易C.实物交割D.保证金制度.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是A.看涨期权B.看跌期权篇二：金融市场学模拟试题及答案金融市场学模拟试题一一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。.金融市场以（）为交易对象。A .实物资产B,货币资产C.金融资产D.无形资产.上海黄金交易所于正式开业。（）A . 1990 年 12 月 B , 1991 年 6 月 C , 20 xx 年 10 月 D

11、 . 20 xx 年 10 月.证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是 ()A .公司制B .会员制C.审批制D .许可制. 一般说来，金融工具的流动性与偿还期 ()A .成正比关系B .成反比关系C.成线性关系D .无确定关系.下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是()A .普通股股东享有公司的经营参与权 B .优先股股东一般不享有公司的经 营参与权C .普通股股东不可退股 D.优先股股东不可要求公司赎回股票.以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ()A .股票，基金，债券B.股票，债券，基金C .基金，股票，债券D.基金，债券，股票.银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结

12、算或支取现金的票据是 ()A .银行本票B.商业本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票.货币市场的主要功能是()A .短期资金融通 B .长期资金融通C .套期保值D.投机.债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 ()A .系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险.中央银行参与货币市场的主要目的是 ()A .实现货币政策目标 B .进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣 金收入.在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 ()A .保持不变B.与实际利率对应C .调高D .调低.世界五大黄金市场不包括 ()A .伦敦B .纽约C .东京D .香港.在我国，可直接进入股票市场

13、的金融机构是 ()A .证券市场B.商业银行C.政策性银行D.财务公司.股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 ()A .公募发行和私募发行B.直接发行和间接发行 C.场内发行和场外发行 D.招标发行和非招标发行.我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 （）A . 10 股 B . 50 股 C. 100 股 D. 1000 股.专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是（）A .专业经纪人B .专家经纪人C.零股交易商D.交易厅交易商.我国上市债券以 _交易方式为主。（）A .现货B .期货C.期权D.回购协议.我国外汇汇率采用的标价法是（）A .直接标价法B .间

14、接标价法C.美元标价法D.直接标价和间接标价法 相结合.黄金市场按交易类型和交易方式可分为（）A . 一级市场和二级市场B.直接市场和间接市场 C.现货市场和期货市场 D.官方市场和黑市.关于期权交易双方的风险，正确的是（）A .买方损失有限，收益无限 B .卖方损失有限，收益无限C.买方收益有 限，损失无限D.卖方损失、收益均无限二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的， 请将其代码填 写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21 .我国货币市场主要 包括（）A .外汇市场B .商业票据市场C .银行间同业拆借市场D

15、.银行间债券市场E .股票市场.机构投资者包括（）A .保险公司B.养老基金C.投资基金D.证券公司E.银行.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种为 （）A .美元B .日元C.欧元D .港币E.英镑.可贴现的票据有（）A .商业本票B.商业汇票C.银行承兑汇票D.政府债券E.金融债券.股份公司增资的目的主要有（）A ,提高自有资本比重B.维持和扩大经营C .满足证券交易所的上市标准 D .促进合作和维护经营支配权 E.股东分 益三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）.可转让大额定期存单.汇率.掉期交易. 资本市场四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）.简述金融

16、工具的特征。.股票流通市场具有哪些功能？.影响黄金价格的因素有哪些？.简述金融衍生品的作用。.简述有效市场的类型。五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）.试分析货币市场主要参与者的参与目的。.试述全球金融市场监管模式变革的趋势。参考答案一、1. C 2. D 3. B 4. B 5. D 6. A 7. A 8. A9. C 10 . All . D12 . C 13 . A 14 . B 15 . C 16. B 17 . A 18 . A 19 . C 20 , A二、21. BCD 22 ABCDE 23 ABCD 24 ABCDE 25 ABCDE.名词解释可转让大额定期

17、存单：是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。汇率：是外汇市场的价格，是指一国货币兑换成另一国货币的比率。掉期交易：是外汇交易者在买进（或卖出）即期外汇的同时，卖出（或买进） 数额基本相同的远期外汇。资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场。.简答题30.金融工具一般具有以下基本特征：（1）期限性，指金融工具 一般都有明确的偿还期限。但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存10款的偿还期限可看作是零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的。（2）流动性，指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。（3）风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大

18、小。（4）收益性，指持有金融工具能够带来一定的收益。.股票流通市场主要有以下功能：（1）增加了投资人手中金融资产的流动 性。（2）为股票的发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定 资本。（3）对优化社会投资结构起到了推动作用。.影响黄金价格的因素主要有：（1）黄金作为一种商品，价格首先受供求 关系的影响。（2）世界经济周期发展趋势的影响。（3）通货膨胀与利率对比关系的 影响。（4）外汇价格变动的影响。（5）政治局势与事件的影响。（6）石油价格变动 的影响。.简述金融衍生品的作用一，有利于金融市场向完全市场发展（2分）二，价格发现（2分）三，投机功能（2分）四，风险管理（1分）.简

19、述有效市场的类型。一，弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息。（2分）二，半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息，还反映了所有与公司证 券有关的公开信息。（2分）三，强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一 切可得信息，使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场。（2分）篇三：20XX.10金融市场学试题及答案全国20 xx年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹11 的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。.每小题选出答案后，用

20、2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。 如 需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。.金融资产迅速转化成现金的能力指的是其特征中的p43CA .期限性C .流动性B.收益性D.风险性.将金融市场划分为即期交易市场和远期交易市场的标准是p50 CA .按交易标的物划分B .按交易对象是否依赖于其他金融要素划分C .按交易对象的交割方式划分D .按价格形成机制划分.同业拆借的利率是 p65 AA .日利

21、率C .月利率B.周利率D.年利率.持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的票据行为是指p77BA .出票C .汇票承兑B.背书D.贴现.债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来损失的风险是指p97CA .流动性风险C .信用风险.荷兰式招标又称p111DA .美国式招标C .多种价格招标12B .利率风险D.通货膨胀风险B.混合式招标D.单一价格招标.下列关于股票的说法正确的是p122 CA .相对于优先股来说，普通股的风险较小.优先股一般可以流通上市C .普通股股东有企业经营参与权D .优先股是股票最基本的形式，也是发行量最大、最为重要的股票.我国法律规定首

22、次公开发行股票数量超过 4亿股的，可向战略投资者配 售股票，战略投资者对这些股票的持有期限不得少于p144 D .A . 1个月C . 6个月B. 3个月D. 12个月.股票流通市场最主要的组织形式是 p146 AA .场内交易C .第三市场B.场外交易D.第四市场.按法律形式的不同，可以将基金分为p162 DA .封闭式基金和开放式基金C .在岸基金和离岸基金 B.股票基金和债券基金 D.契约型基金和公司型 基金.下列关于外汇市场的说法正确的是p181 BA .外汇市场由外汇市场主体和外汇市场客体两个部分构成B .外汇市场主体是外汇市场的参与者C .外汇市场客体主要包括外汇银行、外汇交易商和

23、外汇经纪人D .中央银行并非外汇市场的主要参与者.将黄金市场分为实物市场和衍生品市场的标准是p211 CA .按黄金市场的交易规模和作用不同C .按黄金交易的标的物不同B .按黄金市场的交易场所不同 D.按黄金交 易的管制程度不同.关于我国的纸黄金业务，下列说法正确的是p223 CA .纸黄金业务是上海黄金交易所组织交易的主要形式B .纸黄金业务中，上海期货交易所作为做市商进行双边报价13C .纸黄金业务是我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务D .纸黄金业务的交易中要提取实物黄金.金融期货合约的特点包括 p236 BA .非标准化C .流动性较差B.场内交易，间接清算D.违约风

24、险大.下列关于金融期权合约的说法正确的是p244 AA .以金融资产作为标的物C .期权买方面临的风险难以预测 B.期权买卖双方的权利义务对等 D.期 权卖方的收益可能是无限的.以下关于欧洲债券和欧洲债券市场的说法正确的是p268 DA .欧洲债券多为记名债券B .欧洲债券市场监管严格C .欧洲债券市场的发行通常被限于信用风险较高的借款人D ,欧洲债券通常免收利息税.甲公司准备将闲置资金一次性存入乙银行，以备 2年后更新设备开销 2000万元。已知乙银行存款年利率为10%,按复利计息，则目前甲公司应存入 资金BA . 1633.67 万元C . 1671.33 万元 B . 1652.89 万元 D. 1690.46 万元.影响股票投资价格的外部因素包括 p283 DA .公司净资产C .增资和减资B.公司的股利政策D.宏观经济因素.以下哪一个指标可以反映单个资产对整体市场组合的风险的影响？p299BA . aC .方差.同业拆借市场的特点包括 p60 AA .在市场准入方面一般有较严格的限制14B .交易手续较为复杂C .交易一般需要担