证券与投资题库

1、证券与投资综合复习资料一、名词解说1、证券2、债券3、开放型基金4、金融衍生产品5、基本面剖析6、非系统风险7、证券投资基金8、可变换证券9、钱币证券10、附息债券11、指数基金12、市盈率13、看跌期权14、实物债券15、钱币供给量16、市净率二、简答题1、证券市场的功能有哪些？2、债券和股票的差别是什么？3、证券交易的原则是什么？4、股票的基本特色有哪些？5、系统性风险和非系统性风险的主要内容有哪些？6、简要表达家产的生命周期及其特色。7、简述证券市场的基本功能？8、简述股票的基本特色？9、技术剖析的三大假定是什么？10、优先股票与一般股票有什么不一样？优先股票有什么作用？三、阐述题1、资

2、料一：中长久来看，跟着国内居民收入的提高，花费领域的支出将获取较大的提高。因此在大环境下，花费领域仍存在较大时机。资料二:大花费就是新的花费方式的升级，中国花费正在向第三次升级迈进，当前中国花费需求正在发生实质性转变，已向房地产、汽车和医疗保健“新三大件”转移，同时在这第三次花费升级的过程中，旅行、高端白酒、乳品、葡萄酒、平板彩电等子行业龙头及以3G、互联网有线电视为代表的新一代通信产品，文化传媒、电子信息等创新性花费观点股。令人们的花费多样化。列举“大花费”有关行业及个股。你最看好以上哪只股票，并说明原因。2、经过一个学期证券与投资的学习，你仔细思虑和总结一下，投资者应当从哪些方面学习证券与

3、投资？在准备购入股票时，选择股票的逻辑是什么？证券与投资综合复习资料参照答案一、名词解说1、证券是各种财富所有权或债权凭据的通称，是用来证明证券拥有人有权依票面所载内容，获得有关权益的凭据。所以，证券的实质是一种交易契约或合同，该契约或合同给予合同持有人依据该合同的规定，对合同规定的标的采纳相应的行为，并获取相应的利润的权益。2、债券是政府、金融机构、工商公司等直接向社会借债筹备资本时，向投资者刊行，许诺按必定利率支付利息并按商定条件偿还本金的债权债务凭据。3、开放式基金是投资人直接向基金公司或透过银行信托部买卖的国内外共同基金，亦即投资人能够在每个交易日，依基金净值向基金公司进行买卖。刊行的

4、单位数会随投资人买卖而增减。与关闭型基金相对应。4、金融衍生产品是指其价值依靠于标的财富（UnderlyingAsset）价值改动的合约。这种合约能够是标准化的，也能够是非标准化的。标准化合约是指其标的财富（基础财富）的交易价钱、交易时间、财富特色、交易方式等都是预先标准化的，所以此类合约大多在交易所上市交易，按期货。非标准化合约是指以上各项由交易的两方自行商定，所以拥有很强的灵活性，比方远期合约。5、基本面剖析又称基本剖析，指对影响证券投资的经济因素、政治因素、上市公司的经营业绩、财务情况等因素进行剖析，以判断证券的内在投资价值，为证券投资决议供给依照的行为过程。6、只对某个行业或个别公司的

5、证券产生影响的风险，它往常是由某一特别的因素惹起，与整个证券市场的价钱不存在系统的、全面的联系，而只对个别或少量证券的利润产生影响。7、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的会合证券投资方式，即经过刊行基金份额集中投资者的资本，形成独立财富，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，以组合投资方式进行证券证券投资，所得利润按出资比率由投资者分享的投资工具。8、可变换证券能够在一准时期内按必定比率或价钱变换成必定数目的另一种证券的特别公司证券。9、钱币证券是指自己能使持券人或第三者获得钱币讨取权的有价证券。钱币证券主要包含两大类：一类是商业证券，主要包含商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要

6、包含银行汇票、银行本票和支票。10、附息债券是指在债券券面上附有息票的债券，或是依照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。息票上标有益息额、支付利息的限期和债券号码等内容。拥有人可从债券上剪下息票，并据此领取利息。附息债券的利息支付方式一般会在偿还期内按期付息，如每半年或一年付息一次。11、指数基金，顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金，即经过购置一部分或所有的某指数所包含的股票，来建立指数基金的投资组合，目的就是使这个投资组合的改动趋向与该指数相一致，以获得与指数大概同样的利润率。12、市盈率也称“本益比”、“股价利润比率”或“市价盈余比率（简称市盈率）”。市盈率是最常用来评估股价

7、水平能否合理的指标之一，由股价除以年度每股盈余（EPS）得出13、看跌期权（puts）又称延卖期权，或卖出选择权，是指期权的买方向卖方支付必定数额的权益金后，即拥有在期权合约的有效期内，按预先商定的价钱向期权卖方卖出某一特定数量的有关期货合约的权益，但不负有一定卖出的义务。14、实物债券是一种拥有标准格式实物券面的债券。在其券面上，一般印制了债券面额、债券利率、债券限期、债券刊行人全称、还本付息方式等到各样债券票面因素。可上市流通。有时债券利率、债券限期等因素也能够经过通告向社会宣布，而不在债券券面上注明。无记名国债就属于这种债券，它以物权的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通，不

8、行提早兑现。15、钱币供给量是单位和居民个人在银行的各项存款和手持现金之和。16、市净率指的是每股股价与每股净财富的比率。市净率可用于股票投资剖析，一般来说市净率较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低。二、简答题1、答题重点：证券市场的功能：筹集资本的功能。配置资本的功能。发展信誉的功能。调控经济的功能。分别风险的功能。2、答题重点：债券和股票的差别：二者权益不一样。债券是债权凭据，股票是所有权凭据。二者目的不同。刊行债券是公司追加资本的需求，刊行股票则是股份公司创立公司和增添资本的需求。二者限期不一样。债券一般有规定的偿还期，股票往常是不可以偿还的。二者利润不一样。债券往常有规定的利

9、率，股票的股息盈余不固定。二者风险不一样。股票风险较大，债券风险相对较小。3、答题重点：证券交易的原则：依法看管的原则。是指在证券投资看管的全过程和各个方面，都要依照有关法律进行。三公原则。所谓“三公”是指“公然”、“公正”和“公正”。4、答题重点：股票的基本特色：利润性。投资股票最大的吸引力在于能够从中获取较高的利润。风险性。高利润陪伴着高风险。无期性。股票一经刊行，便拥有不行返还的特征。流动性。投资于股票固然不可以向公司抽回本金，但股票能够在股票交易市场自由转让、买卖，随时变现，因为拥有较大的流动性。5、答题重点：系统性风险和非系统性风险的主要内容：系统性风险是指全局性的共同因素惹起的投资

10、者利润的不确立性，或投资遭到损失的可能性。包含：政策风险、利率风险、通货膨胀风险、外汇风险。非系统性风险是指因为局部性的个别因素惹起的投资者利润的不确立性或投资遭到损失的可能性。包含：经营风险和信誉风险。6、答题重点：始创，家产的起步阶段；成长，家产发展的黄金时期；成熟，家产发展的顶峰阶段；衰败，家产发展的晚年时期；特色简单表达即可。7、答题重点：证券投资的功能：筹集资本的功能。配置资本的功能。发展信誉的功能。调控经济的功能。分别风险的功能。8、答题重点：股票的基本特色：利润性。投资股票最大的吸引力在于能够从中获取较高的利润。风险性。高利润陪伴着高风险。无期性。股票一经刊行，便拥有不行返还的特

11、征。流动性。投资于股票固然不可以向公司抽回本金，但股票能够在股票交易市场自由转让、买卖，随时变现，因为拥有较大的流动性。9、答题重点：第一假定：市场行为包含消化全部信息，第二大假定：市场运转以趋向方式演变，第三大假定：历史会重演。10、答题重点：优先股票与一般股票的不一样是：优先领取固定股息、优先按票面金额清账、无权参加经营决策、无权分享公司盈余增添的利润。优先股票的作用有：比一般股安全、不分别公司的控制权、拥有财务杠杆作用。三、阐述题1、答题重点：零售商场业步步高、新华都、永辉商场；饮料贵州茅台、泸州老窖；食品东阿阿胶双汇发展；医药片子黄、云南白药；旅行丽江旅行、黄山旅行；服饰雅戈尔、七匹狼、探路者等。A、基本面选股的思路，市盈率低，每股利润高，主营业务突出且切合国家的家产政策，净利润增添率大，机构进驻，盘子适中或较小。B、技术面炒股，量、价、时、空，重点是量，均线多头摆列，技术指标金叉，形态完满，上攻刚才开始。C、主力资本大力长时间