二章中央银行法律制度

第二章中央银行法律制度本章主要讲授中央银行法的概念、性质与地位，中国人民银行的性质、法律地位、职能、组织机构、货币政策、金融监督管理措施等内容一、中央银行行法概述述（一）中中央银行行的概念念（二）中中央银行行法的概概念、性性质与地地位（三）中中央银行行法的立立法模式式

（一）中中央银行行的概念念1、中央银银行是负负责制定定和执行行国家货货币政策策，调节节和控制制货币流流通和信信用活动动，根据据公共金金融服务务，维护护金融稳稳定，依依法实施施金融监监管的特特殊金融融机构。。中央银行行一般具具有发行行的银行行、银行行的银行行、政府府的银行行、金融融调控和和金融监监管等重重要职能能。2、中央银银行的产产生与发发展中央银行行产生的的社会经经济基础础（1）统一发发行银行行券的需需要（2）票据交交换和结结算的需需要（3）贷款支支持的需需要3、外国中中央银行行产生与与发展的的历史沿沿革（1）初创阶阶段瑞典里克克斯银行行英格兰银银行英镑票样样（2）成长完完善阶段段（3）成熟发发展阶段段中央银行行的建立立方式中央银行行主要是是通过两两种方式式建立并并发展起起来的。。第一种种方式是是从一般般商业银银行演变变而来，，由国家家立法逐逐步确定定其中央央银行的的地位。。英国的的英格兰兰银行是是这种方方式的典典型。第二种方方式是直直接建立立中央银银行，如如美国联联邦储备备体系。。4、中国中央央银行制制度的建建立与发发展创新新5、中央银银行的类类型按机构设设置划分分的中央央银行（1）单一式式中央银银行制度度（2）复合式式中央银银行制度度（3）跨国式式中央银银行制度度（4）准中央央银行制制度按资本金金构成划划分的中中央银行行（1）国有资资本的中中央银行行（2）国有资资本和私私人资本本混合持持股的中中央银行行（3）私人股股份银行行（4）会员集集资的中中央银行行（5）资本为为多国共共有的中中央银行行（6）无资本本的中央央银行（二）中中央银行行法立法法的概念、、性质、、地位（三）中中央银行行法立法法的立法模模式二、中国人民民银行法法律制度度（一）中中国人民民银行的的性质与与法律地地位（二）中中国人民民银行的的职能与与职责（三）中中国人民民银行的的组织机机构（四）中中国人民民银行的的货币政政策1货币政策策目标2货币政策策工具（五）中中国人民民银行的的金融监监督管理理(一)中国人民民银行的的性质与与法律地地位中央银行行的性质质1、作为国国家机关关，中央央银行与与其他国国家机关关不同，，为履行行其职能能，须经经营一定定的银行行业务。。2、作为金金融机构构，中央央银行虽虽经营特特定银行行业务，，但它又又与普通通银行相相区别，，是为履履行国家家职能而而从事业业务经营营活动，，仍属国国家机关关的性质质。中国人民民银行的的性质（（第二条条）中国人民民银行是是中华人人民共和和国的中中央银行行。中国人民民银行在在国务院院领导下下，制定定和执行行货币政政策，防防范和化化解金融融风险，，维护金金融稳定定。中国人民民银行的的法律地地位1、对中中央政府府的隶属属性（第第2条第第2款，，第5条条）2、依法法享有独独立性（（第7条条、第29、30条））第五条中中国人民民银行就就年度货货币供应应量、利利率、汇汇率和国国务院规规定的其其他重要要事项作作出的决决定，报报国务院院批准后后执行。。第七条中中国人民民银行在在国务院院领导下下依法独独立执行行货币政政策，履履行职责责，开展展业务，，不受地地方政府府、各级级政府部部门、社社会团体体和个个人的干干涉。第二十九九条中中国国人民银银行不得得对政府府财政透透支，不不得直接接认购、、包销国国债和其其他政府府债券。。第三十条条中国人民民银行不不得向地地方政府府、各级级政府部部门提供供贷款，，不得向向非银行行金融机机构以及及其他单单位和个个人提供供贷款，，但国务务院决定定中国人人民银行行可以向向特定的的非银行行金融机机构提供供贷款的的除外。。中国人民民银行不不得向任任何单位位和个人人提供担担保。（二）中中国人民民银行的的职能与与职责中央银行行的职能能1、传统表表述发行的银银行、银银行的银银行、政政府的银银行2、现代表表述服务、监监管和调调控三大大职能。。1、中国国人民银银行的职职能制定和执执行货币币政策、、维护金金融稳定定和提供供金融服服务三项项新的法法定职能能。2、中国人人民银行行的职责责（第四四条）（1）发布与与履行其其职责有有关的命命令和规规章（2）依法制制定和执执行货币币政策（3）发行人人民币、、管理人人民币流流通（4）监督管理理银行间间同业拆拆借市场场和银行行间债券券市场（5）实施外外汇管理理，监督督管理银银行间外外汇市场场（6）监督管管理黄金金市场（7）持有、、管理、、经营国国家外汇汇储备、、黄金储储备（8）经理国国库（9）维护支支付结算算、清算算系统的的正常运运行（10）指导、、部署金金融业反反洗钱工工作，负负责反洗洗钱的资资金监测测（11）负责金金融业的的统计、、调查、、分析和和预测（12）作为国国家的中中央银行行，从事事有关的的国际金金融活动动（13）国务院院规定的的其他职职责（三）中中国人民民银行的的组织机机构1、领导机机构2、咨询议议事机构构3、中国人人民银行行的分支支机构1、领导导机构第十一条条中国国人民银银行实行行行长负负责制。。行长领领导中国国人民银银行的工工作，副副行长协协助行长长工作。。中国人民民银行设设行长一一人，副副行长若若干人。。中国人民民银行行行长的人人选，根根据国务务院总理理的提名名，由全全国人民民代表大大会决定定；全国国人民代代表大会会闭会期期间，由由全国人人民代表表大会常常务委员员会决定定，由中中华人民民共和国国主席任任免。中中国人民民银行副副行长由由国务院院总理任任免。2、咨询询议事机机构第十二条条中国国人民银银行设立立货币政政策委员员会。货货币政策策委员会会的职责责、组成成和工作作程序，，由国务务院规定定，报全全国人民民代表大大会常务务委员会会备案。。中国人民民银行货货币政策策委员会会应当在在国家宏宏观调控控、货币币政策制制定和调调整中，，发挥重重要作用用。1997年4月月15日日国务院院发布《《中国人人民银行行货币政政策委员员会条例例》货币政策策委员会会由人民民银行行行长，副副行长2人，国国家计委委副主任任1人，，国家经经贸委副副主任1人，财财政部副副部长1人，国国家外汇汇管理局局局长、、中国证证监会主主席，国国有独资资商业银银行行长长2人，，金融专专家1人人，共11人组组成。基本职责责：在综综合分析析国家宏宏观经济济形势的的基础上上，依据据国家经经济宏观观调控目目标，讨讨论货币币政策事事项，并并提出建建议。3、分支支机构（四）中中国人民民银行的的货币政政策货币政策策的含义义及其意意义货币政策策是中央央银行调调节货币币供求以以实现宏宏观经济济调控目目标的方方针和政政策的总总称，是是国家宏宏观经济济政策的的重要组组成部分分。1、货币政政策目标标货币政策策目标是是中央银银行实施施货币政政策所要要达到的的目的。。根据中中央银行行对货币币政策的的影响力力和影响响速度，，通常把把货币政政策划分分为三个个层次，，即货币币政策的的最终目目标、中中介目标标和操作作目标。。通常认为为货币政政策最终终目标有有四个：：稳定物物价、维维持充分分就业、、促进经经济增长长、保持持国际收收支平衡衡。我国国目前货货币政策策中介目目标为货货币供应应量和信信用总量量，操作作目标为为短期利利率和基基础货币币中的准准备金。。中国人民民银行的的货币政政策目标标第三条货货币政政策目标标是保持持货币币币值的稳稳定，并并以此促促进经济济增长。。2、货币政政策工具具货币政策策工具是是中央银银行实现现其政策策目标的的政策手手段。可可分为一般性货货币政策策工具、、选择性的的货币政政策工具具和其他他货币政政策工具具。一般性货货币政策策工具，，是指中中央银行行所采用用的、对对整个金金融系统统的货币币信用的的扩张与与紧缩产产生全面面性或一一般性影影响的手手段。一一般包括括法定存存款准备备金率、、调整再再贴现率率和公开开市场操操作。选择性的的货币政政策工具具选择性的的货币政政策工具具是指中中央银行行用来调调整某些些商业银银行或某某种信用用活动的的货币政政策工具具。（1）证券市市场信用用管理（2）消费信信用管理理（3）不动产产信用控控制其他货币币政策工工具（1）直接信信用控制制，是指指中央银银行依法法对商业业银行等等金融机机构扩大大信用业业务活动动直接干干预的行行为。（2）其他间间接的货货币政策策工具。。中国人民民银行的的货币政政策工具具（第23条））（1）存款准准备金政政策（2）中央银银行基准准利率政政策（3）再贴现现政策（4）再贷款款政策（5）公开市市场业务务（6）其他货货币政策策

存款准备备金存款准备备金是指指金融机机构为保保证客户户提取存存款和资资金清算算需要而而准备的的资金，，金融机机构按规规定向中中央银行行缴纳的的存款准准备金占占其存款款总额的的比例就就是存款款准备金金率。存存款准备备金制度度是在中中央银行行体制下下建立起起来的，，世界上上美国最最早以法法律形式式规定商商业银行行向中央央银行缴缴存存款款准备金金。存款款准备金金制度的的初始作作用是保保证存款款的支付付和清算算，之后后才逐渐渐演变成成为货币币政策工工具，中中央银行行通过调调整存款款准备金金率，影影响金融融机构的的信贷资资金供应应能力，，从而间间接调控控货币供供应量。。

公开市场场业务在多数发发达国家家，公开开市场操操作是中中央银行行吞吐基基础货币币，调节节市场流流动性的的主要货货币政策策工具，，通过中中央银行行与指定定交易商商进行有有价证券券和外汇汇交易，，实现货货币政策策调控目目标。中中国公开开市场操操作包括括人民币币操作和和外汇操操作两部部分。外外汇公开开市场操操作1994年年3月启启动，人人民币公公开市场场操作1998年5月月26日日恢复交交易，规规模逐步步扩大。。1999年以以来，公公开市场场操作已已成为中中国人民民银行货货币政策策日常操操作的重重要工具具，对于于调控货货币供应应量、调调节商业业银行流流动性水水平、引引导货币币市场利利率走势势发挥了了积极的的作用。。

（五）中中国人民民银行的的金融监监管金融监管管的概念念金融监管管是金融融监督管管理的简简称，有有广义和和狭义之之分。狭狭义的监监管仅指指国家专专门金融融监管机机构的金金融监管管。广义义的金融融监管还还包括国国家其他他机构如如审计、、财政、、税务等等对金融融业的监监管。金金融机构构内部自自律监管管、金融融行业自自律机构构的监管管以及社社会鉴证证机构的的监管。。1、中国人人民银行行金融监监管职能能的演变变2、中国人人民银行行金融监监管的目目的3、中国人人民银行行金融市市场监管管（1）银行间间同业拆拆借市场场和银行行间债券券市场（2）黄金市市场（3）实施外外汇管理理,银行间外外汇市场场（4）管理支支付结算算、清算算4、中国人人民银行行的检查查监督权权:直接检查查监督权权、建议议检查权权、全面面检查监监督权5、中国人人民银行行有权要要求银行行业金融融机构报报送有关关报表资资料6、监管信信息共享享机制复习思考考题1、什么是是中央银银行？中中央银行行的职能能？2、简述中中国人民民银行的的职能与与职责。。3、试述中中国人民民银行的的独立性性。4、试述中中国人民民