证券公司理财投资培训教材课件

a1投资理财助你成功共享成果a1投资理财助你成功共享成果a2

理财就是通过积累和管理你的财富以实现你未来特定目标的一系列决定。什么是理财？a2理财就是通过积累和管理你的财富以实现你未来特定a3为什么要理财？

积累财富，让自己和家庭有一个舒适的生活，是很多朋友经常谈论的话题，也是每个人心里一个美好的愿望

尽早实现财务自由，积累一笔可观财富的也是每个家庭和个人理想我们不能奢望一夜暴富，也不能天天勒紧裤带过日子，必须努力构建一个全面的、科学的、多元互补的财务体系，获取家庭和个人财务的最大自由。我们必须提前规划自己的退休生活，子女教育费用成为家庭的重要开支，理财的要求日益迫切

a3为什么要理财？积累财富，让自己和家庭有一个舒适的生活，a4减轻税负退休保障

子女教育

置业买房

结婚生子

六大生活目标

财产传承a4减轻退休子女置业结婚六大财产a5按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需要大额的资产保障，对于普通家庭无疑是天文数字。只有通过理财，我们才能分享中国经济快速发展的成果，使自己的资产至少与经济发展速度同步保值增值，实现“老有所养、老有所依”，完成自己所肩负的家庭责任与社会责任，达到人生各个阶段的生活目标。a5按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需要大额的资产a6我们必须考虑通货膨胀对购买力的负面影响，并力求化解这种风险。通货膨胀对购买力的破坏

a6我们必须考虑通货膨胀对购买力的负面影响，并力求化解这种风a7

通货膨胀对财富的侵蚀触目惊心：如通胀率达到10%，那么短短四十年后，我们现有资金代表的购买力几乎为零。因此，不理财就意味着自身财富的被动缩水，丧失财产保值增值的机会，影响我们生活质量和财富积累。这就有如时下一句流行语：“跑不赢刘翔，但要跑赢CPI”。

在高通胀时代，如何分享中国经济增长带来的财富提升，有效规避明天的风险，成为我们不得不认真思考的人生课题。

a7通货膨胀对财富的侵蚀触目惊心：如通胀率达到10a8理财是一种健康的生活方式“吃不穷，穿不穷，算计不到才受穷”

——“算计”就是我们现在说的理财。“你不理财，财不理你”

让理财成为您的生活习惯与方式，让理财伴随您的生活，您会感受到不一样的人生！a8理财是一种健康的生活方式“吃不穷，穿不穷，算计不到才受穷a9理财投资的热点

黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货金等基金——银行渠道（开放式基金）；证券公司渠道（开放式基金、

ETF基金、LOF基金、封闭式基金等

股票——国内投资者在证券公司开立账户后可进行A股和B股的投资债券——国债、企业债等储蓄

外汇

保险

券商理财产品——集合资产管理计划等

银行理财产品a9理财投资的热点黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货a101)、拟定个人和家庭理财计划2）、培养良好的开支管理习惯3）、选择专业贴心的理财机构协助4）、尽早投资，积少成多5）、由短到长，步步为赢6）、可以从国债、基金投资开始

投资理财的入门建议a10投资理财的入门建议a11认识证券市场助你成功共享成果认识证券市场a11认识证券市场助你成功共享成果认识证券市场a12发行市场（又称一级市场）是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。主要作用：1.为资金需求者提供筹措资金的渠道

2.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投资转化，等。交易市场（又称二级市场）是买卖已发行证券的市场。主要作用：是发行市场得以持续扩大的必要条件，有了交易市场为证券的转让提供保证，才使发行发行市场充满活力证券市场a12发行市场（又称一级市场）交易市场（又称二级市场）证券市a13证券市场的参与者1、证券发行人------待上市股份有限公司2、证券投资者分机构投资者和个人投资者3、证券市场中介机构主要有证券公司和证券服务机构（证券交易所、证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等）4、自律性组织包括证券交易所、证券行业协会5、证券监管机构----中国证监会a13证券市场的参与者1、证券发行人------待上市股份有a14四、证券公司综合类证券公司------例如：华西证券经纪类证券公司

第一百二十五条经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：

（一）证券经纪；

（二）证券投资咨询；

（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；

（四）证券承销与保荐；

（五）证券自营；

（六）证券资产管理；

（七）其他证券业务。

第一百二十六条证券公司必须在其名称中标明证券有限责任公司或者证券股份有限公司字样。

第一百二十七条证券公司经营本法第一百二十五条第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（七）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（七）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。

a14四、证券公司综合类证券公司------例如：华西证券

a15投资者通道交易地点a15投资者通道交易地点a16（按市值从大到小排列）纽约交易所、东京交易所、纳斯达克交易所、欧洲交易所、伦敦交易所、上海交易所、香港联交所、法兰克福交易、印度交易所、澳大利亚交易所、圣保罗交易所、瑞士交易所、北欧交易所、韩国交易所、深圳交易所、墨西哥交易所、全美交易所、哥伦比亚交易所。（中国加入世贸以后和世界的关联度越来越高，我们已经不能无视全球经济的波动了。）

全球主要证券交易所

a16（按市值从大到小排列）全球主要证券交易所a17

我国证券市场发展历史

我国的两大证券交易所

深圳证券交易所——成立于1990年12月1日

上海证券交易所——成立于1990年11月26日，同年12月19日正式开业a17我国证券市场发展历史我国的两大证券交易所深圳a181、蛮荒时代1990年～1995年暴涨暴跌股市摸着石头过河

2、庄股时代1996年～2000年重组为王脉冲式行情何时休

3、灭庄时代2001年～2004年大浪淘沙熊市深刻洗礼4、转折时代2005年至今股改带来剧变

a181、蛮荒时代1990年～1995年暴涨暴跌股市摸着a19投资理财助你成功共享成果a1投资理财助你成功共享成果a20

理财就是通过积累和管理你的财富以实现你未来特定目标的一系列决定。什么是理财？a2理财就是通过积累和管理你的财富以实现你未来特定a21为什么要理财？

积累财富，让自己和家庭有一个舒适的生活，是很多朋友经常谈论的话题，也是每个人心里一个美好的愿望

尽早实现财务自由，积累一笔可观财富的也是每个家庭和个人理想我们不能奢望一夜暴富，也不能天天勒紧裤带过日子，必须努力构建一个全面的、科学的、多元互补的财务体系，获取家庭和个人财务的最大自由。我们必须提前规划自己的退休生活，子女教育费用成为家庭的重要开支，理财的要求日益迫切

a3为什么要理财？积累财富，让自己和家庭有一个舒适的生活，a22减轻税负退休保障

子女教育

置业买房

结婚生子

六大生活目标

财产传承a4减轻退休子女置业结婚六大财产a23按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需要大额的资产保障，对于普通家庭无疑是天文数字。只有通过理财，我们才能分享中国经济快速发展的成果，使自己的资产至少与经济发展速度同步保值增值，实现“老有所养、老有所依”，完成自己所肩负的家庭责任与社会责任，达到人生各个阶段的生活目标。a5按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需要大额的资产a24我们必须考虑通货膨胀对购买力的负面影响，并力求化解这种风险。通货膨胀对购买力的破坏

a6我们必须考虑通货膨胀对购买力的负面影响，并力求化解这种风a25

通货膨胀对财富的侵蚀触目惊心：如通胀率达到10%，那么短短四十年后，我们现有资金代表的购买力几乎为零。因此，不理财就意味着自身财富的被动缩水，丧失财产保值增值的机会，影响我们生活质量和财富积累。这就有如时下一句流行语：“跑不赢刘翔，但要跑赢CPI”。

在高通胀时代，如何分享中国经济增长带来的财富提升，有效规避明天的风险，成为我们不得不认真思考的人生课题。

a7通货膨胀对财富的侵蚀触目惊心：如通胀率达到10a26理财是一种健康的生活方式“吃不穷，穿不穷，算计不到才受穷”

——“算计”就是我们现在说的理财。“你不理财，财不理你”

让理财成为您的生活习惯与方式，让理财伴随您的生活，您会感受到不一样的人生！a8理财是一种健康的生活方式“吃不穷，穿不穷，算计不到才受穷a27理财投资的热点

黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货金等基金——银行渠道（开放式基金）；证券公司渠道（开放式基金、

ETF基金、LOF基金、封闭式基金等

股票——国内投资者在证券公司开立账户后可进行A股和B股的投资债券——国债、企业债等储蓄

外汇

保险

券商理财产品——集合资产管理计划等

银行理财产品a9理财投资的热点黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货a281)、拟定个人和家庭理财计划2）、培养良好的开支管理习惯3）、选择专业贴心的理财机构协助4）、尽早投资，积少成多5）、由短到长，步步为赢6）、可以从国债、基金投资开始

投资理财的入门建议a10投资理财的入门建议a29认识证券市场助你成功共享成果认识证券市场a11认识证券市场助你成功共享成果认识证券市场a30发行市场（又称一级市场）是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。主要作用：1.为资金需求者提供筹措资金的渠道

2.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投资转化，等。交易市场（又称二级市场）是买卖已发行证券的市场。主要作用：是发行市场得以持续扩大的必要条件，有了交易市场为证券的转让提供保证，才使发行发行市场充满活力证券市场a12发行市场（又称一级市场）交易市场（又称二级市场）证券市a31证券市场的参与者1、证券发行人------待上市股份有限公司2、证券投资者分机构投资者和个人投资者3、证券市场中介机构主要有证券公司和证券服务机构（证券交易所、证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等）4、自律性组织包括证券交易所、证券行业协会5、证券监管机构----中国证监会a13证券市场的参与者1、证券发行人------待上市股份有a32四、证券公司综合类证券公司------例如：华西证券经纪类证券公司

第一百二十五条经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：

（一）证券经纪；

（二）证券投资咨询；

（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；

（四）证券承销与保荐；

（五）证券自营；

（六）证券资产管理；

（七）其他证券业务。

第一百二十六条证券公司必须在其名称中标明证券有限责任公司或者证券股份有限公司字样。

第一百二十七条证券公司经营本法第一百二十五条第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（七）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（七）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。

a14四、证券公司综