有关保险公司风险合规管理的工作计划

有关保险公司风险合规治理的工作方案有关保险公司风险合规治理的工作方案20xx设的整体战略目标和转型升级、卓越开展的总体要求，结实树立“内控保障生存、合规制造价值”的经营理念，结合监管形势和公司风险合规治理工作实际，进一步构建全面风险治理体系，坚持依法合规经营，助推公司安康、持续经营。为全面贯彻落实总公司xx工作会议精神，依据总公司《全面风险治理“”规划纲要》及总公司《20xx20xx和公司风险合规治理工作的实际，特制订本意见。20xx锐意开展，全面提升公司可持续开展力量的重要一年。系统内风险合规治理将紧紧围绕公司战略目标和“转型升级、卓越开展”的总体要求，结实树立“内控保障生存、合规制造价值”的经营理念，进一步构建全面风险治理体系，坚持依法合规经营，打造中华保险风险内控治理的卓越工程。20xx合规根底治理，加强建设，完善风险合规考核制度，建立健全全面风险治理的体系和制度体系，加强合规专项检查，进一步落实风险合规报告制度，连续完善风险治理监视改进机制，不断增加全系统依法合规经营意识，加强风险、合规、法务人才队伍建设，强化岗位培训，不断提升内控治理水平，有效防范和化解各类经营风险，确保公司持续快速安康稳定开展。公司依据人员变化状况，对已成立的风险合规治理委员会组成成员进展如下调整：xxxxxx、xxx成员：公司机关各部门主要负责人风险治理委员会下设办公室，由xxx育、合规检查及日常工作。具体人员为：xxx、xxx......办公室成员即为风险合规治理工作的现场检查或非现场监测人员。把手为成员的风险合规治理工作小组，实行一把手负责制，推动辖区内风险合规治理工作。支公司出单岗、中支公司综合部、财务部、业务部、客服部经理为合规责任岗位，中支综合部为公司风险合规治理20xx两个重点、做好三项工作”，即以内控风险治理体系规划为抓手，连续做好风险合规法务体系建设、风险合规考核和风险合规监视改进工作，进一步完善公司风险合规治理体系，全面提升全系统内控治理水平和风险防范力量。为此，公司风险合规治理将着力做好以下工作：〔一〕依据目前公司合规治理体系初步建立但尚未健全以及专业人才缺乏的现状。20xx一是完善公司风险合规治理委员会工作机制，确保风险合规治理委员会的有效运作；二是制定公司风险合规监管员制度，进一步理顺公司风险合规治理职责；三是制定中支公司合规专岗和支公司合规兼岗制度，完善三、四级机构风险合规治理体系；四是充实系统内风险合规法务治理条线的岗位，补充专业人才，强化风险合规法务治理职责；五是制定年度风险合规法务培训方案，实行多种形式、多种渠道，乐观推动法律法规、监管政策、公司内控治理制度、风险合规法务治理制度、典型案例等各类培训，至少三次合规培训；六是进一步加强系统内风险合规条线作风建设，提升效劳公司业务开展和经营治理的力量和水平。〔二〕加强考核，健全制度，进一步完善风险治理运行机制目前，公司风险内控治理制度体系已经根本形成，下一步将重点抓好制度的执行与考评：一是提请公司争论在KPI善风险合规方面的内容，加大中支公司合规指标与绩效考核挂钩的力度；二是制定公司经营红线制度，实行一票拒绝，落实公司经营管理的底线思维；三是逐步完善公司风险合规治理考核制度，依据中支公司风险合规考核状况，加强对中支公司风险合规工作的分类治理；四是完善公司违规行为处分方法，针对各类违法违规行为和案件开展责任追究，构筑并完善公司违法违规行为和重大案件的风险防范体系。〔三〕加强合规专项检查，落实风险合规报告制度，进一步完善风险治理监视改进机制20xx险等领域。对此，公司将进一步加强风险合规治理的监视改进工作：一是开展农险合规经营年活动，切实提升全系统政策性农险依法合规经营水平；二是开展承保等条线专项合规检查，依据总公司承保风险治理手册，编制公司承保风险治理手册；三是进一步落实条线和机构风险合规报告制度，推动条线和中支公司自查自纠工作，依据尽职免责，强化条线和机构日常监视治理职责；四是开展审计意见整改检查，进一步完善事前预防、事中掌握、事后补救的全面风险治理防控体系，确保各项审计整改意见得到有效落实。〔四〕加强全系统内控自评估和制度清理工作，编制内控合规手册，进一步完善合规治理体系20xx公司内控合规治理体系：一是开展全系统内控自评估，进一步摸清公司内控治理现状；二是开展制度清理工作，编纂公司制度汇编，准时依据监管规定和公司实际各部门修订相关制度和流程；三是编制合规治理手册。〔五〕加强系统内反洗钱及反保险欺诈治理工作，进一步完善制度体系20xx体系：一是依据人民银行反洗钱工作要求，加强公司及中支公司的反洗钱制度建设，连续完善反洗钱治理体系；二是制定完善反保险欺诈举报、查处、奖惩、合作等工作制度，健全反保险欺诈制度体系。〔六〕开展法律风险排查，进一步完善法律事务治理体系20xx部风险科与理赔中心法律事务科的沟通，完善系统内法务人才队伍建设；二是开展法律风险排查，法律风险清单，着手编制法律风险掌握手册；三是连续完善公司非保险合同文本库，加强系统内非保险合同〔七〕连续推动合规目标责任制准时排查合规治理责任书、合同经营承诺书的签订状况，对于漏签或近人员、岗位变化人员准时予以签订。〔八〕加强风险合规信息的报送治理依据总公司《风险合规信息报送治理方法》要求，准时搜集、各类合规信息，并在规定时间内真实、完整上报。20xx拟实行以下措施，以确保各项工作落到实处。1、明确风险合规治理工作的一把手工程，加强中支公司分管的责任意识、风险合规意识，通过层层抓落实，切实将风险合规治理责任落实到具体部门和全体员工。2、分解任务，责任到人，做到月月有措施，周周有打算，确保全年任务完成。3、明确机构和部门风险合规治理工作职责，加强队伍建设，夯实根底治理。4、对重点机构、重点环节准时进展分析，把握风险动态，准时提出督导意见和建议，留意后期的跟踪和整改。5、加强效劳，留意实效，依据效劳承诺，限时办结，实行效劳首6、加强培训，提高人员素养。制定全年风险合规培训方案，并依据时间落实培训。8、加强督导和制度落实。在对合规专岗、兼岗人员职责明确的根底上，加大对工作方案的落实督导。9、加强宣传教育、夯实文化根底。通过加大宣传和培训力度，将风险合规文化落实到公司经营治理的各个方面。10、加强考核，确保实效。依据公司《风险合规治理考核评价方法》及细那么，利用考核问责机制确保全面风险治理取得实效。〔一〕重视，尤其是一把手重视，是做好风险合规工作的根底，各中心支公司主要要把合规经营作为公司的生命线，切实摆脱重业务拓展、轻风险合规治理的倾向，将风险合规治理放在公司业务开展的根底位置上。分管要切实负起责任来，勇于担当，敢于负责，带着风险合规治理人员乐观工作，履职尽责。各级治理人员也要在思想上和工作中结实树立风险合规意识，高度重视风险合规工作，乐观承担第一道防线的风险合规治理责任，通过层层抓落实，切实将风险合规治理责任落实到具体部门和全体员工。〔二〕加强规划、明确重点20xx机构风险合规治理工作方案，并重点做好以下几个方面的工作：1作机制，确保风险合规治理小组有效运作；二是加强系统内风险合规治理建设，加强中支公司风险合规治理专岗和支公司兼岗治理，完善三、四级机构风险合规治理体系；三是加强风险合规治理人才队伍建2、制度建设方面。各中支应结合公司下发的.各类风险合规治理制度，结合当地实际状况，制定全年风险合规制度建设和修订方案，完善公司风险合规治理制度体系。3、合规检查和整改落实方面。20xx合规检查：一是对辖内机构承保操作的合规检查；二是各部门依据条线治理职责及勤勉尽职要求，每三年应自主完成对全部下级机构条线的合规检查，每年自主完成对至少1/3下属机构条线业务的合规检查，切实履行日常监视检查职能，并按规定提交检查报告；三是督导审计整改，确保各项审计整改建议得到有效落实。4、风险合规目标责任制方面。各中支应连续推动风险合规目标责任制，针对未签订合规治理责任书〔合规经营承诺书〕或岗位变动的人员，准时签订合规治理责任书〔合规经营承诺书〕。5、风险合规治理信息报送方面。20xx司《全面风险治理指引〔试行〕》、《合规治理制度》和《风险合规信息报送治理方法》的规定，进一步加强系统内风险合规信息的收集和报送工作，尤其是外部处分，如工商局、税务局、行业协会、金融办等单位的处分，认真贯彻落实风险合规治理的定期与不定期报告制度，对于外部机构进驻我公司开展的重大检查，要在第一时间向公司上报。今后，凡不能准时报送各类风险合规信息的，公司将在风险合规考核中赐予双倍扣分，不能按时报送司法案件的，将实行一票拒绝，并对主要负责人进展通报、罚款。〔三〕加强宣传教育、夯实文化根底良好的风险合规文化是构建全面风险治理体系的重要根底，各部门、各机构必需加大宣传教育力度，切实将风险合规文化落实到公司经营治理的各个方面。使每位员工都能结实树立“内控保障生存、合规制造价值”的经营理念，都能深刻领悟公司风险合规文化的内涵，并充分意识到合规经营不仅仅是风险合规部门的职责，而是大家共同的责任；不仅与公司的开展亲热相关，也与员工个人的职业生涯息息相关。只有将合规经营作为每位员工的行为准那么，将风险合规意识转化为员工的共同生疏和自觉行动，公司风险合规治理机制才算是真正落到了实处。〔四〕加强考核、确保实效考核问责机制是确保全面风险治理取得实效的关键因素。公司将依据总公司要求，对现有风险合规考核体系作进一步完善，加强对机构的风险合规治理考核工作，进一步将风险合规治理考核纳入公司绩效考核体系，促进全面风险治理与日常经营治理工作的深度融合。依据公司制定的《风险合规治理工作考核评价方法〔试行〕》，各中支712项的