国际贸易融资的意义

国际贸易融资的意义一、国际贸易融资是银行有进展潜力的业务之一1.国际贸易融资是银行有效运营资金的一种较抱负模式2.国际贸易融资业务收益率高，利润丰厚3.国际贸易融资业务有利于银行营运力量的提高4.通过国际贸易融资业务的开展，有利于亲热银企关系二、国际贸易融资是进出口商扩张贸易的重要工具1.解决进出口商资金周转的困难2.争取有利的支付方式，增加谈判中的优势三、促进对外贸易增长1.调整进出口构造，促进国际收支平衡 2.手段3.促进一国有效参与国际经济出口融资方式一、装运前融资〔一〕红条款信用证RedClauseCredit预支信用证中加列红色打字的预支条款授权指定议付行预先垫付信用证金额的一局部〔80％〕，放款给出口商，用范围主要在远东国家、西兰、澳大利亚等地〔二〕packingloan出口商收到国外开来的信用证，以“致受益人的信用证”〔一3进货、备料、生产和装运。打包贷款与红条信用证比较一样：1.两者都是在装运前由出口方银行对出口商融资 扣除垫款不同：1.性质不同：信用证；贷款2.授信人不同：进口方；出口地银行 4.费用担当：进口商；出口商5.适用范围：特定交易；不限定交易二、装运后融资〔一〕Discount贴现与议付的比较：一样：①两者都是票据的对价 资业务 ③贴现人付款给持票人是有追索权的，承兑行付款给贴现的，开证行或受票行凭单偿付给议付行是没有追索权的。不同：①持票人以贴现方式出售的票据有汇票和本票两种，都是〔银行〕购置光票或跟单汇票，只有汇票一种。 ②贴现汇票的必要条件是承兑，承兑人是银行；议付跟单在承兑汇票以后；办理议付是在确定单证全都之时。 有议付汇票市场。 ④贴进票据可以存放至到期日提示要求付款，也可在到期中，必需寄至开证行要求偿付。 〔二〕出口押汇(Outwardbill/outwarddocumentarybills/OutwardBillCredit/billpurchased) 银行以出口商供给的信用证项下完备的货运单据作抵押，实质是以单据为质押先垫付一笔资金给出口企业。出口押汇和议付的区分： 下议付关系 有单据的全部权 〔出口商〕索取垫款；银行可向开证行、保兑行、受益人追索 联系；议付行审单影响议付金额的偿付 当事人相关国家法律〔三〕福费廷(Forfaiting)：包买票据在以延期付款成交的大型设备的贸易中，出口商把经过进Recourse)地售予出得现款的一种资金融通形式〔四〕保理(factoring)赊销贸易进口融资方式Approvalofcreditlinebytheissuingbank 度内开证可免除局部乃至全部开证保证金。二、假远期信用证UsanceLetterofCreditPayableatsight出口商开立远期汇票，但信用证明文规定按即期收汇，这种作法须支付利息由进口商担当。承受假远期信用证作为支付方式，对进口商来讲，可由银行供给票款，但担当汇票到期前被追索的风险。三、信托收据(trustreceipt)信托收据就是进口商借单时供给一种书面信用担保文件，用来表行缴纳汇票票款。这是代收行向进口商供给的信用便利ImportBillAdvance/inwardbillreceivable进口押汇申请人需在信用证开立时向银行提出书面申请，进口押口押汇协议书。押汇期限一般不超过90天，押汇息从银行垫款之日起计算，到期一次还本付息。开证行偿付议付行或交单行，垫付款项由押汇申请人在肯定时间单据，不但节约了占用资金的本钱，而且获得了融资便利。类型凭信托收据放单凭进口押汇协议放单DeliveryagainstBankGuarantee通常状况下，进口商〔收货人〕应凭正本提单向船公