2023年职业考证金融证券从业资格考试高频考点参考题库答案

2023年职业考证金融证券从业资格考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.综合题(共20题)1.单选题下列关于基金资产估值的说法，错误的是（）。问题1选项A.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额B.基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债C.基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础D.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和2.单选题下列关于资产管理计划投资者义务的说法，正确的有（）。Ⅰ.在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任Ⅱ.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额Ⅲ.认真阅读并签署风险揭示书Ⅳ.认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3.单选题应按照中国证监会的规定进行注册或者备案的公募基金服务业务机构有（）。Ⅰ.从事基金销售的机构Ⅱ.从事基金销售支付的机构Ⅲ.从事公募基金估值、投资顾问业务的机构Ⅳ.从事公募资金评价的服务机构问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ4.单选题下列关于风险定义的说法，正确的有（）。Ⅰ.风险是结果对期望的偏离Ⅱ.风险是期望的不确定性Ⅲ.风险是收益的波动性Ⅳ.风险是损失发生的可能性问题1选项A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.单选题下列关于上市公司可以主动退市的情形的说法，正确的有（）。Ⅰ.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易Ⅱ.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让Ⅲ.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件Ⅳ.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ6.单选题下列关于股利的说法，错误的是（）。问题1选项A.一般来说，股票价格与股利水平成正比B.股利政策是影响股价的重要内部因素C.公司对股利的分配方式会给公司股价带来影响D.公司的盈利越多，股利会越多7.单选题证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。Ⅰ.风险管理组织架构Ⅱ.制度流程Ⅲ.信息技术系统Ⅳ.风控指标体系问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8.单选题2014年5月，中国证监会印发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从几个方面提出了十五条意见，这几个方面包括（）。Ⅰ.建设现代投资银行Ⅱ.扩大证券业对外开放Ⅲ.支持业务产品创新Ⅳ.推进监管转型问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ9.单选题与个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。Ⅰ.投资资金规模化Ⅱ.投资管理专业化Ⅲ.投资灵活性强Ⅳ.投资行为规范化问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ10.单选题证券公司承担建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系的主体是（）。问题1选项A.风险管理部门B.董事会C.监事会D.经理层11.单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。Ⅰ.另类子公司可以下设实业投资子公司Ⅱ.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则Ⅲ.证券公司应当对子公司统一实施管控Ⅳ.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ12.单选题我国当前金融监管体制是（）。问题1选项A.“一行三会”B.“一委一行两会”C.“一行两会”D.“一委一行”13.单选题证券公司应当建立压力测试机制，对证券公司的（）等各类风险进行压力测试。Ⅰ.流动性风险Ⅱ.信用风险Ⅲ.合规风险Ⅳ.市场风险问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ14.单选题下列关于违反全国股转系统业务有关规定的法律责任的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司及其工作人员未按照《非上市公众公司监督管理办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，全国股转公司可以采取通报批评、公开谴责并记入诚信档案等措施B.公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》有关规定进行处罚C.公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚D.公司向不符合《非上市公众公司监督管理办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请15.单选题下列关于证券公司柜台市场业务的说法，错误的有（）。Ⅰ.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格Ⅱ.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券自营业务资格Ⅲ.证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易，证券公司应当具备从事证券自营业务资格Ⅳ.证券公司为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为，证券公司应当具备从事证券经纪业务资格问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ16.单选题下列关于普通股股东享有的优先认股权的说法，错误的是（）。问题1选项A.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利B.赋予股东优先认股权，能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例C.享有优先认股权的股东，仅有两种选择：行使此权利来认购新发行的普通股或放弃此权利D.赋予股东优先认股权，能保护原普通股股东的利益和持股价值17.单选题根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，下列关于证券公司自营业务持仓规模的说法，正确的有（）。Ⅰ.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的100%Ⅱ.权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的100%Ⅲ.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资产的500%Ⅳ.非权益类证券及其衍生品合计额不超过净资本的500%问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ18.单选题下列属于证券公司信用业务适用的主要部门规章及自律规则有（）。Ⅰ.《证券公司融资融券业务管理办法》Ⅱ.《证券公司开立客户账户规范》Ⅲ.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》Ⅳ.《转融通业务监督管理试行办法》问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ19.单选题私募基金运行期间，不属于信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内披露的信息的是（）。问题1选项A.投资组合情况B.基金净值C.投资收益分配情况D.主要财务指标20.单选题证券公司进行柜台交易，应当与特定对手方或投资者签订柜台交易合同，合同的方式可以有（）。Ⅰ.书面Ⅱ.口头Ⅲ.电子Ⅳ.电话问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ第1卷参考答案一.综合题1.【答案】C【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。BD选项正确，基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。A选项正确，基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产总值-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。C项错误，基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。而非基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。2.【答案】D【解析】资产管理计划的投资者主要应履行的义务：（1）认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法。（2）接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷，如实提供资金来源、金融资产、收入及负债情况，并对其真实性、准确性和完整性负责，签署合格投资者相关文件。（3）除公募资产管理产品外，以合伙企业、契约等非法人形式直接或者间接投资于资产管理计划的，应向管理人充分披露实际投资者和最终资金来源。（4）认真阅读并签署风险揭示书。（5）按照资产管理合同约定支付资产管理计划份额的参与款项，承担资产管理合同约定的管理费、业绩报酬（如有）、托管费、审计费、税费等合理费用。（6）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。（7）向管理人或资产管理计划销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合管理人或其销售机构完成投资者适当性管理、非居民金融账户涉税信息尽职调查、反洗钱等监管规定的工作。（8）不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为。（9）不得从事任何有损资产管理计划及其投资者、管理人管理的其他资产及托管人托管的其他资产合法权益的活动。（10）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等；不得利用资产管理计划相关信息进行内幕交易或者其他不当、违法的证券期货业务活动。（11）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规定和资产管理合同约定的其他义务。Ⅱ.集合资产管理计划投资者按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额；不是投资者的义务，是投资者的权利。3.【答案】B【解析】担任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。从事公募基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应按照中国证监会的规定进行注册或者备案。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正确。4.【答案】B【解析】目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化。Ⅱ错误（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失。Ⅳ正确（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。Ⅰ、Ⅲ正确在第一种定义中，风险被定义为不确定性，比较抽象，强调风险世界的变化特性。这种定义在微观与宏观经济学的教材中被广泛采用。第二种定义是最传统的风险定义版本，在保险、审计、内控等学科领域中被广泛采用。第三种定义是投资学、金融学以及金融工程学中的主流定义，其重要特性体现了风险不仅包括损失的可能性，也包括对盈利可能性的覆盖，这种定义是现代风险计量和管理的基础。上述对风险的三种定义从不同的角度揭示了风险的某些内在特性。这些定义主要涉及不确定性、损失、波动性（即对期望的偏离）和危险四个概念。而这些概念体现了风险的本质和内在特性。5.【答案】A【解析】上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；Ⅰ正确（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；Ⅱ正确（3）上市公司向所有股东发岀回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；Ⅲ正确（4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；Ⅳ正确（5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；（7）上市公司股东大会决议公司解散；（8）中国证监会和证券交易所认可的其他主动终止上市情形。6.【答案】D【解析】公司的股利政策直接影响股票投资价值。A选项正确。一般来说，股票价格与股利水平成正比。股利水平越高，股票价格越高；股利水平越低，股票价格越低。D项错误。股利来自公司盈利，但公司盈利的增加只为股利分配提供了可能，盈利增加并非意味着股利一定增加。BC选项正确。公司为了合理地在扩大再生产和回报股东之间分配盈利，会有一定的股利政策。股利政策体现了公司的经营作风和发展潜力，不同的股利政策对各期股利收入有不同影响。此外，公司对股利的分配方式也会给股价波动带来影响。7.【答案】B【解析】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。8.【答案】D【解析】2014年5月，中国证监会印发《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从建设现代投资银行、支持业务产品创新、推进监管转型三方面提出了15条意见。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确，Ⅱ错误。为进一步扩大证券业对外开放，促进高质量资本市场建设，经国务院批准，中国证监会于2018年4月28日发布了《外商投资证券公司管理办法》（以下简称《外资办法》）。9.【答案】B【解析】个人投资者的特点包括以下四个方面：资金规模有限；专业知识相对匮乏；投资行为具有随意性、分散性和短期性；投资的灵活性强。与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：投资资金规模化；投资管理专业化；投资结构组合化；投资行为规范化。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，投资灵活性强属于个人投资者的特点，Ⅲ错误。10.【答案】D【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。风险管理部门负责全公司的风险管理；董事会负责公司的总体运营发展，监事会负责监督公司的运营发展。11.【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，Ⅰ错误。2.另类投资业务的基本原则另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。12.【答案】B【解析】中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。13.【答案】B【解析】证券公司应当建立健全压力测试机制，及时根据业务发展情况和市场变化情况，对证券公司流动性风险、信用风险、市场风险等各类风险进行压力测试。合规风险由公司内部合规管理部门负责管理。14.【答案】A【解析】公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚。公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》有关规定进行处罚。公司向不符合《公众公司办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正，并可以自确认之日起在36个月内不受理其申请。证券公司及其工作人员未按《公众公司办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，中国证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。A项错误。15.【答案】D【解析】证券公司柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。证券公司进行柜台交易，应当具备中国证监会批准的与所开展业务相适应的资格条件，即证券公司为投资者交易提供服务的，应经中国证监会批准可从事证券经纪业务；证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经中国证监会批准可从事证券自营业务。Ⅰ、Ⅱ错误。证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。16.【答案】C【解析】A项正确，优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。BD选项正确，赋予股东优先认购权主要有两个目的：一是能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值。因为当公司增资扩股后，在一段时间内，公司的每股税后净利会因此而摊薄，原普通股股东以优惠价格优先购买一定数量的新股，可从中得到补偿或取得收益。C项错误，享有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。17.【答案】A【解析】证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定：第一，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。Ⅱ错误。第二，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。Ⅲ错误。第三，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。第四，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。第五，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%。18.【答案】B【解析】证券公司信用业务涉及的主要部门规章、自律规则包括《证券公司融资融券业务管理办法》《证券公司融资融券业务内部控制指引》《转融通业务监督管理试行办法》《上海证券交易所融资融券交易实施细则》《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》《上海证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》《深圳证券交易所转融通证券出借交易实施办法（试行）》《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）》《上海证券交易所中国证券金融股份有限公司中国证券登记结算有限责任公司科创板转融通证券出借和转融券业务实施细则》《深圳证券交易所中国证券金融股份有限公司中国证券登记结算有限责任公司创业板转融通证券出借和转融券业务特别规定》《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》及《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》等。Ⅱ.《证券公司开立客户账户规范》，是证券经济业务的实行依据。19.【答案】C【解析】私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。故ABD三项正确，C项错误。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息：报告期末基金净值和基金份额总额；基金的财务情况；基金投资运作情况和运用杠杆情况；投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等；投资收益分配和损失承担情况；基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；基金合同约定的其他信息。20.【答案】D【解析】证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能口头或电话，要有留痕。第2卷一.综合题(共20题)1.单选题证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括（）。Ⅰ.公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密Ⅱ.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全Ⅲ.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测Ⅳ.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.单选题关于金融市场功能，下列说法错误的有（）：Ⅰ.在一个有效市场当中，价格反映了所有市场参与者所能收集到的信息总和Ⅱ.金融资产本身存在的价格风险可以通过期货、期权等金融衍生品交易实现套利Ⅲ.金融资产具有的社会价值指的是其对未来现金流的要求权Ⅳ.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3.单选题根据《期货交易管理条例》，下列与期货相关的说法，错误的是（）。问题1选项A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约4.单选题下列关于地方政府债券的说法，错误的有（）。Ⅰ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证Ⅱ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还本金责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证Ⅲ.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的权益凭证Ⅳ.地方政府债券是地方政府棖据本地区经济发展和资金需求状况，以承担偿还利息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ5.单选题下列关于国际开发机构人民币债券的说法，错误的是（）。问题1选项A.国际开发机构人民币债券，是指国际开发机构依法在中国境外发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理C.国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核D.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意6.单选题关于内地与香港股票市场互联互通机制，以下说法错误的是（）。问题1选项A.港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票B.深股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的深圳证券交易所上市的股票C.沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由规定通道，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通7.单选题发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件时，下列管理人的做法，正确的有（）。Ⅰ.向资产支持证券合格投资者披露Ⅱ.向中国证券登记结算有限责任公司报告Ⅲ.向证券交易场所报告Ⅳ.向中国基金业协会报告问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8.单选题关于委托受理，证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进行审查：Ⅰ.委托人身份Ⅱ.委托内容Ⅲ.委托卖出的实际证券的数量和价格Ⅳ.委托买入的实际资金余额问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ9.单选题下列关于证券监督管理机构权限的说法，正确的有（）。Ⅰ.证券监督管理机构有权对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查Ⅱ.证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明Ⅲ.证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料Ⅳ.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监督管理机构可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ10.单选题根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司存在下列（）情形，不得公开发行证券。Ⅰ.本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏Ⅱ.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正Ⅲ.上市公司及其控股股东或实际控制人最近24个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为Ⅳ.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ11.单选题以下关于股份发行公平、公正原则的说法，正确的有（）。Ⅰ.同种类的每一股份应当具有同等权利Ⅱ.同次发行的同种类股票，每股的发行条件应当相同Ⅲ.同次发行的同种类股票，每股的发行价格应当相同Ⅳ.因机构认购股份数额较大，其每股支付的价款，可以低于个人问题1选项A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ12.单选题根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列行为被视为刚性兑付的有（）。Ⅰ.资产管理产品的发行人对产品进行保本保收益Ⅱ.资产管理产品的管理人采取滚动发行的方式销售产品Ⅲ.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付Ⅳ.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ13.单选题按（）分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。问题1选项A.发行方式B.收益保障性C.嵌入式衍生产品D.联结的基础产品14.单选题下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。问题1选项A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易15.单选题根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司年度合规报告应当包括（）。Ⅰ.证券公司各层级子公司合规管理的基本情况Ⅱ.合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况Ⅲ.合规管理有效性评估及整改情况Ⅳ.公司违法违规行为及整改情况问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ16.单选题下列关于信用评级的说法，错误的是（）。问题1选项A.外部评级主要依靠专家进行定性和定量分析B.金融机构内部通过定量因素和定性因素的综合分析方法进行内部评级C.外部评级对象主要是政府或大企业D.外部评级结果并不是直接的投资建议17.单选题在（）情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。问题1选项A.公司经营有方、盈利丰厚B.公司进入成熟期C.公司经营不善、效率低下D.公司破产清算18.单选题下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为Ⅱ.基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金分额的行为Ⅲ.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理Ⅳ.开放式基金的申购可以通过基金销售机构的代销网点办理问题1选项A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ19.单选题下列关于公司法人财产权的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司有独立的法人财产B.公司法人财产权可包括货币、实物所有权、知识产权、债权等财产权利C.公司股东对其缴付出资的原始财产享有支配权D.公司享有法人财产权20.单选题下列关于证券公司的说法，正确的有（）。Ⅰ.在我国，证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司Ⅱ.在我国，设立证券公司必须经国务院审查批准Ⅲ.证券公司是证券市场的主要中介机构Ⅳ.证券公司可以通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务问题1选项A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ第2卷参考答案一.综合题1.【答案】D【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；（4）建立内幕信息知情人管理制度。证券公司发现内幕信息泄露的，应当视具体情况立即采取将有关工作人员纳人跨墙管理、促使内幕信息公开或对相关业务活动进行限制等措施。2.【答案】B【解析】金融市场有以下五大功能：1.资金融通金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。Ⅳ正确。2.价格发现金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡，这也被称为价格发现过程。本质上说，金融资产是为实体经济服务的，不属于经济学上所说的“真实财富”，是一种“虚拟资产”。但是，金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。Ⅲ错误，是经济价值而非社会价值。3.提供流动性金融市场提供流动性，是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。投资者以货币资金换取相应的金融资产之后，可能因为种种原因需要将金融资产变现，金融市场的一个重要功能就是提供流动性，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。4.风险管理资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失。金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。Ⅱ错误，套利目的是获取利润而非风险管理。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。5.降低搜寻成本和信息成本金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。Ⅰ正确。3.【答案】C【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一定是标准化的。期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。4.【答案】B【解析】地方政府债券的概念：地方政府债券简称"地方债券"，也可以被称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证（Ⅰ正确，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ错误）。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。5.【答案】A【解析】国际开发机构，是指进行开发性贷款和投资的多边、双边以及地区国际开发性金融机构。国际开发机构人民币债券（以下简称“人民币债券”），是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。（A项错误）在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。（D项正确）国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。（C项正确）中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理。（B项正确）国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。财政部及国家有关外债、外资管理部门，按照国务院分工对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理。6.【答案】B【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所或深交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票，沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，买卖规定范围内的深交所上市的股票；B项错误。7.【答案】D【解析】发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，并向证券交易场所、中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。Ⅱ项错误，中国证券登记结算有限责任公司是进行登记结算的，发生的这些事件，不需要向他们报告。8.【答案】D【解析】证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，Ⅲ错误）。经审查符合要求后，才能接受委托。9.【答案】D【解析】国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查。Ⅰ正确。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料。Ⅱ正确。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押。Ⅲ正确。（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制。对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为6个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过3个月冻结、查封期限最长不得超过2年。（7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过3个月；案情复杂的，可以延长3个月。Ⅳ错误。（8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。为防范证券市场风险，维护市场秩序，国务院证券监督管理机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施。此外，国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。10.【答案】A【解析】上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏（Ⅰ正确）；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正（Ⅱ正确）；上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为（Ⅲ错误）；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查（Ⅳ正确）；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。11.【答案】D【解析】股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。Ⅳ项错误。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。12.【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。13.【答案】A【解析】结构化金融衍生产品的类别：1.按联结的基础产品分类结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。2.按收益保障性分类结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。3.按发行方式分类结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品；前者通常可以在交易所交易。A项正确。4.按嵌入式衍生产品分类结构化金融产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品，它们有些是以合约规定条款（如提前终止条款）形式出现的，也有些嵌入式衍生产品并无显性的表达，必须通过细致分析方可分解出相应的衍生产品。按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。当然，还可以按照币种、期限、发行地等进行分类。14.【答案】D【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称"封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有