2023年职业考证金融证券专项考试考试高频考点参考题库答案

2023年职业考证金融证券专项考试考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.综合题(共20题)1.单选题证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。I.正负差（DIF）II.异同平均数（DEA）III.相对强弱指标（RSI）IV.移动平均线（MA）问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV2.单选题需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有（）。Ⅰ.自书遗嘱Ⅱ.录音录像遗嘱Ⅲ.代书遗嘱Ⅳ.口头遗嘱问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.单选题切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。I.压力线II.支撑线III.趋势线IV.移动平均线问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV4.单选题下列关于产业结构政策的定义，正确的是（）。问题1选项A.产业结构政策是调整市场结构和规范市场行为的政策B.产业结构政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策C.产业结构政策是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施D.产业结构政策是促进产业技术进步的政策5.单选题下列属于短期目标的有（）。I.子女的教育储蓄II.休假III.购置新车IV.退休规划问题1选项A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II6.单选题根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。Ⅰ.服务提供Ⅱ.客户回访和投诉处理Ⅲ.业务推广Ⅳ.协议签订问题1选项A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.单选题下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。I.接受他人委托从事证券投资II.与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失III.向委托人承诺证券投资收益IV.中国证监会禁止的其他行为问题1选项A.I、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV8.单选题证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（）年。问题1选项A.1B.3C.5D.109.单选题业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（）。Ⅰ.作为供客户随时查阅的资料Ⅱ.作为日后纠纷处理的证据Ⅲ.作为证券投资顾问业绩考核的依据Ⅳ.公司管理规范、档案管理的要求问题1选项A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ10.单选题一般来说，注重资产流动性的客户主要以（）为投资品。Ⅰ.股票Ⅱ.货币市场基金Ⅲ.住宅投资Ⅳ.ETF问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ11.单选题在统计推断中，常用的点估计法有（）。I.线性回归法II.矩估计法III.极大似然估计法IV.区间估计法问题1选项A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.III、IV12.单选题下列有关RSI的描述，正确的有（）。I.其参数为天数，一般有5日、9日、14日等II.短期RSI问题1选项A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV13.单选题对法人客户的财务状况主要采取（）方法。I.财务报表分析II.财务比率分析III.现金流量分析IV.未来收入支出分析问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、III、IV14.单选题下列各项中，（）属于货币时间价值的影响因素。Ⅰ.通货膨胀率Ⅱ.计息方式Ⅲ.市场利率Ⅳ.时间问题1选项A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ15.单选题某公司某年末利润总额为15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（）。问题1选项A.5B.3C.2D.416.单选题证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节？（）I.服务模式的选择和设计II.客户签约III.形成服务产品IV.服务提供问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV17.单选题预示区域政策法规发生重大变化的警示信号包括（）。Ⅰ.区域产业集中度提高，区域主导产业出现衰退Ⅱ.国家政策法规变化，给当地带来不利影响Ⅲ.国家宏观政策变化，使得地方原定的优惠政策难以执行Ⅳ.地方政府为鼓励企业投资，不惜代价提供优惠条件问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ18.单选题某债券面额100元，票面利率为9%，期限3年，于2017年12月31日到期一次还本付息。持有人甲于2015年12月31日将其卖出，若购买者乙要求10%的最终收益率，则其购买价格应为（按单利计息复利贴现）（）元。问题1选项A.103.96B.105.96C.104.96D.106.9619.单选题某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为（）元。问题1选项A.45600B.40800C.60000D.2640020.单选题证券公司的个人客户的需求主要是（）。问题1选项A.经营性需求B.投资性需求C.消费性需求D.储蓄性需求第1卷参考答案一.综合题1.【答案】A【解析】MACD是由正负差和异同平均数（DEA）两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。2.【答案】D【解析】我国法律规定了五种遗嘱形式：公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形式中，公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证。3.【答案】A【解析】常见的切线有趋势线、轨道线、支撑线、压力线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。移动平均线是属于指标类，指标类常见的还有MACD等。4.【答案】A【解析】产业结构政策是调整市场结构和规范市场行为的政策；产业组织政策，是选择行业发展重点的优先顺序的政策措施；产业布局政策是调整产业存在和发展的空间形式的政策；产业技术政策是促进产业技术进步的政策。5.【答案】A【解析】I项属于中期目标；IV项属于长期目标；II、III项属于短期目标。6.【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。7.【答案】B【解析】证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：（1）接受他人委托从事证券投资。（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。8.【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。9.【答案】B【解析】对证券投资顾问业务各环节留痕管理的作用有：Normal07.8磅02falsefalsefalseEN-USZH-CNX-NONE(1)业务留痕可作为投资顾问业绩考核的依据。(2)业务留痕可作为日后纠纷的证据。(3)业务留痕是公司规范管理、档案管理的要求。10.【答案】A【解析】股票、基金以及ETF都是流动性很好的投资品，而住宅的流动性不好，很弱一出现流动性风险。11.【答案】C【解析】点估计又称定值估计，是指根据样本统计量直接估计出总体参数的值，常用方法有矩估计法和极大似然估计法。矩估计法，就是利用样本矩来估计总体中相应的参数。首先推导涉及相关参数的总体矩（即所考虑的随机变量的幂的期望值）的方程。然后取出一个样本并从这个样本估计总体矩。接着使用样本矩取代（未知的）总体矩，解出感兴趣的参数。从而得到那些参数的估计。极大似然原理其实最简单的理解就是：样本所展现的状态便是所有可能状态中出现概率最大的状态。12.【答案】B【解析】RSI的参数是天数n，一般取5日、9日、14日等。RSI取值范围在0〜100之间，短期RSI>长期RSI，则属多头市场，反之则属空头市场，其计算应用到开盘价和收盘价。13.【答案】A【解析】对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。未来收入支出分析通常用于个人现金管理分析。14.【答案】B【解析】货币时间价值的影响因素：1、时间时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，货币时间价值越明显。2、收益率或通货膨胀率收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。3.单利与复利单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。15.【答案】B【解析】利息保障倍数又称已获利息倍数，是企业息税前利润与利息费用的比例，是衡量一个企业偿付借款利息的指标。该公司已获利息倍数=15000÷5000=3.16.【答案】D【解析】证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节：①服务模式的选择和设计。根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。②客户签约。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品。③形成服务产品。公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征。④服务提供。投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。17.【答案】A【解析】关于股指期货跨品种套利，下列说法中，正确的有（）。Ⅰ.具有不同的交割月份Ⅱ.必须是不同的指数Ⅲ.两个指数必须是正相关Ⅳ.两个指数相关性越大越好18.【答案】C【解析】购买价格即为此债券取得10%的最终收益率时对应的2015年12月31日的现值，PV=FV/(1+r)=(100)+100x9%x3)/(1+10%)2=104.96(元)。19.【答案】B【解析】二季度耗材6000千克，一季度季末存量10%，一季度存量600千克；一季度耗用材料1200×3=3600千克，一季度采购量为3600－（800－600）=3400千克，需要采购金额3400×12=40800元20.【答案】B【解析】对于个人客户而言，参与证券市场的目的是为了资产的增值，主要是投资性需求；经营性需求更多的是适用于公司或企业，不适用于个人；消费性需求是进行消费，也不是证券公司的个人客户的需求；储蓄性需求的目的是存钱，对应的是银行的客户，而不是证券公司的客户，故答案选B第2卷一.综合题(共20题)1.单选题美国哈佛商学院教授迈克尔•波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。I.行业的发展方向II.行业内的企业可能获得利润的最终潜力III.行业内的竞争激烈程度IV.行业竞争的强度和获利能力问题1选项A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III2.单选题运用比率分析法评价套期保值策略有效性时，企业可以根据自身风险管理政策的特点选择（）。Ⅰ.累积变动数为基础比较Ⅱ.同比变动为基础比较Ⅲ.环比变动为基础比较Ⅳ.单个期间变动数为基础比较问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ3.单选题关于国债，下列说法正确的有（）。I.中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债II.政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资III.从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债IV.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV4.单选题某客户准备对原油进行对冲交易，当前现货价格为40美元/桶，期货价格为45美元/桶，1个月后期货价格变为48美元/桶，则零时刻的基差是（）美元。问题1选项A.-5B.-3C.-8D.35.单选题下列哪些属于市场风险的计量方法？（）I.外汇敞口分析II.久期分析III.返回检验IV.情景分析问题1选项A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV6.单选题证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。Ⅰ.文化水平Ⅱ.职业操守Ⅲ.合规意识Ⅳ.专业服务能力问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ7.单选题技术分析的分析对象包括（）。Ⅰ.市场价格Ⅱ.方差Ⅲ.成交量Ⅳ.价量变化及其所经历的时间问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ8.单选题下列属于年金的有（）。I.每月缴纳的车贷款项II.每月领取的养老金III.向租房者每月固定领取的租金IV.定期定额购买基金的月投资额问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.I、II、III、IVD.I、II、IV9.单选题客户的风险特征可以由（）构成。I.风险偏好II.风险认知度III.实际风险承受能力IV.外来因素问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV10.单选题在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括确定（）。Ⅰ.投资目标Ⅱ.投资规模Ⅲ.投资对象Ⅳ.各投资证券的投资比例问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.单选题过度自信会导致投资者（）。I.高估自己的知识II.低估风险III.提高预测的准确性IV.夸大自己的控制事情的能力问题1选项A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV12.单选题央行采用的一般性货币政策工具包括（）。I.法定存款准备金率II.再贴现政策III.公开市场业务IV.税收和支出问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、IIID.III、IV13.单选题保险公司为客户制定保险规划的目标是（

）。问题1选项A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险14.单选题在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。问题1选项A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C.收益率D.过去的组合集中情况15.单选题制定流动性应急计划的主要内容包括（）。Ⅰ.弥补现金流量不足的工作程序Ⅱ.提高流动性的预见性Ⅲ.通过金融市场控制风险Ⅳ.危机处理方案问题1选项A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ16.单选题在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。I.固定资产报废损失II.长期待摊费用摊销III.无形资产摊销IV.固定资产折旧问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV17.单选题认为证券市场是有效市场的机构投资者一般倾向于选择（）证券组合。问题1选项A.指数化型B.平衡型C.收入型D.增长型18.单选题根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。I.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取II.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用III.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用IV.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式问题1选项A.I、IIIB.I、II、IllC.II、IVD.I、II、IV19.单选题下列属于跨期套利的有（）。I.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约II.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约III.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入A期货交易所6月棕榈油期货合约IV.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约问题1选项A.I、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV20.单选题收集客户信息的间接渠道是（）。问题1选项A.在终端收集客户信息B.在营销活动中获取客户信息C.在国内外咨询公司及市场研究公司中获取客户信息D.在服务过程中获取客户信息第2卷参考答案一.综合题1.【答案】D【解析】从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力；从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。2.【答案】D【解析】比率分析法是通过比较被对冲风险引起的对冲工具和被对冲项目公允价值或现金流量变动比率，以确定对冲是否有效的方法。运用比率分析法时，企业可以根据自身风险管理政策的特点选择以累积变动数（即自对冲开始以来的累积变动数）为基础比较，或以单个基期变动数为基础比较。如果上述比率在80%-125%范围内，可以认定对冲是高度有效的。3.【答案】C【解析】II项，政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的入不敷出之需；政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资。4.【答案】A【解析】基差=现货价格－期货价格，零时刻的基差40－45=－5，基差的内涵是由现货市场和期货市场间的运输成本和持有成本所构成的价格差异所决定的。5.【答案】D【解析】除I、II、III、IV四项外，市场风险计量方法还包括：①缺口分析；②风险价值法；③敏感性分析；④压力测试。6.【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。7.【答案】C【解析】证券市场中，价格、成交量、时间和空间是技术分析的要素。这几个因素的具体情况和相互关系是进行正确分析的基础。价和量是市场行为最基本的表现。过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为。8.【答案】C【解析】年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。例如，退休后每个月固定从社保部门领取的养老金就是一种年金，退休后从保险公司领取的养老金也是一种年金，定期定额缴纳的房屋贷款月供、每个月进行定期定额购买基金的月投资额款、向租房者每月固定领取的租金等均可视为一种年金。9.【答案】A【解析】客户的风险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。风险特征属于客观表现，外来因素不是风险特征的构成要素，但是外来因素可以在一定程度上面影响风险认知度。10.【答案】B【解析】在证券组合管理过程中，确定证券投资政策的内容包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。11.【答案】C【解析】过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作