美国金融工程留学分析

...v.2014金融工程〔世毕盟〕学员申请总结--大陆唯一Princeton金融硕士offer哦从师兄师姐那里学到了很多东西，现在也写点东西回馈学弟学妹吧，申请金融或者金工硕士也绝壁是每年申请一大主力方向了。一、背景GPA：3.77/4，排名4/98〔虽然院里面说官方排名是要金融和金融经济一起排的，但我简历以及申请的都是写的更能拿得出手一点的金融排名，目前也没啥事==〕实习：之前有个小券商的IBD实习以及四大实习申请过程中根本都没有写，写上的是一个macroresearch实习，一个equityresearch实习，申请过程中又找了一个quanttrading的实习科研：关于Financialengineeringandfinancialeconometrics方面的，无paper…推荐信：国内科研教师一封+实习老板一封+国外交换学校教师两封考试：GRE151+170+4，GRESubMath:910(98%);TOEFL：106课外活动：假设干去向：PrincetonMasterinFinance其实自己的背景也没有什么特别亮眼的地方，尤其是GRE还是个碍眼的存在，但感觉申请master最主要还是要看一个portfolio吧，很多人问我什么最重要，没啥最重要的，都很重要。所以在准备的时候尽量可以把每方面都做好，要是有某一方面突出就更好了~二、

为什么出国？为什么MFE？对于金融来说，出国并不像理工科是大势所趋，保研也是一条很好的路。所以很多同学应该会在大三下纠结是保研还是出国。总的来说，保研可能在时间上面更宽裕一些，有更多时间实习；但出国还是能够开阔视野的，接触到更多的人和事。对于想找外资行工作的同学来说，出国可能会更优一些。对于我个人来说，一直是想出国的〔好吧，光华保研面试被虐根本没保上也就由不得我出不出国了……〕。我主申的是MFE，申了一个MIT的MSF，普林的MFin也算是MFE导向了。至于为什么要申MFE呢，其实一开场原因很简单，单纯想出国，对经济学无爱所以不想申econphd，申financephd风险太高本身对做科研热情也不高，申MSF实在没啥好的学校，算下来根本就只剩下MFE了。自己对于数学和编程也不排斥，后来对于这个专业包括未来就业等有了较为深入的了解，感觉还挺有兴趣的，所以就继续申请啦~关于MFE的介绍，大家可以多去看看.quantnet.三、成绩和课程就像我之前说的，无论是金融还是金工硕士，申请的时候看的是一个组合，当然成绩还是最根本的东西。对于一个金融本科的学生来说，申请MFE第一要素就是补课程，包括数学和编程。数学课程重点有微积分、线代、概率统计、随机过程或者随机微积分、计量、时间序列等。〔在此做个广告，想申请金工，光华LCX教师的金数是肯定要去学的……〕编程的话，可以学一下C++或C，还有MATLAB。〔经院XSQ教师的MATLAB课应该也是很有名的……〕当然还是那句话，不是说这些课你没有学就不能申金工，我身边很多同学都没有编程根底或者数学课也没有学很多，也申到了很好的金工工程〔比方哥大金工就对北大学生特别友好〕。在时间允许的情况下，多修这些课也就是为你的申请增加砝码。对于GPA来说，因为北大的成绩单开出来是没有GPA的概念的，只有每门课的成绩，所以要是overallGPA不是很好也没有关系，最好的是能够在一些重点课程，比方上面提的数学课编程课还有一些关键的金融课上有比拟好的分数就可以了。四、实习实习对于商科申请来说也是重中之重。金融可能比金工更加看重一些。这里主要讲讲金工实习方面的想法。大三一开场可能很多同学都开场申请**大行的暑期实习。实习信息需要和同学相互沟通了解，也多想学长学姐请教请教，准备面试的书籍看看vaultguide，还有ibankingfaq.的等等。能够拿到这种实习当然很好，但毕竟人数有限。所以这个时候networking就会比拟重要，靠师兄师姐推荐一些实习或者亲戚朋友帮助找一找。对于金工来说找什么样的实习比拟恰当，我的感觉是bigname+relevant>bigname+irrelevant略>notbigname+relevant>notbigname+irrelevant.这里所说的bigname是指外资大行或者基金等；relevant是指金工相关的实习，比方trading，riskmanagement,quantresearch等，所谓的irrelevant主要包括IBD,sales,equityresearch等。对于大三来说想要靠自己的力量去找quant的实习还是比拟难的，比拟好的一般是找到bigname的IBD等部门，所以一个很常见的问题是bigname的irrelevant实习好还是notbigname的relevant实习好，这个就不太好说。Bigname会给你的简历增色不少而且仅对于申请来说，bigname某种程度上代表了你有找到实习和找到工作的能力；而另一种实习的优点主要在于你可能会做很多相关的工作，码一些代码，了解一些交易策略，这对于后面的文书准备以及面试都是很有帮助的，当然对于自身在这方面的能力也很有提高。Anyway,如果你都有或者你是bigname的relevant实习就不用多说了……五、

科研其实科研对于申请master来说并不是必需的。我主要是和本院的一位在主攻quantitativefinance方向的教师做的科研。做一些科研可以加深自己对这个领域的理解，同时也能给自己的推荐信增色不少。六、推荐信除了上述的一封科研教师的推荐信，申请金工是一定要有一封业界推荐信的。这个人可以不是很大的领导，但需要是了解你的人。其实在国内，实习的推荐信根本上都是自己写的，所以署名很高层的领导会显得有点假，因此最好可以是直接带着你，比拟了解你的人，这样写出来会比拟真实，也会有细节可以写。我还有两封推荐信来自国外，是金融衍生品和博弈论课的教师。有出国交换时机的童鞋一定要把握时机拿到推荐信，国外的推荐信还是很有说服力的。至于什么课的教师当然是相关课程会比拟好。总的来说推荐信需要表达你能力的方面包括：数学，编程，金融以及业界实际操作能力。可以以这个标准来搭配自己的推荐信。七、

CV和PS网上有很多国外学校有关简历写作的经历介绍，我准备CV时也参考不少，可以去看看NYU,Princeton等学校的resumebook。写PS前建议先注册网申，看看里面对PS的要求。每个工程的要求都不一样，所以要把握好工程的特点。PS在表达你的硬实力的同时，需要你通过举例来说明你的各方面能力，而这些例子是不能通过你的CV成绩单反映出来的。PS需要大量反复修改，我也曾经连续一周每天晚上改到3点左右，直到你可以把你的PS倒背如流。当然，修改的过程中小伙伴的力量也是无穷的，大家需要互帮互助并多多咨询师兄师姐。也非常感谢GGU的龚晓然以及mentor曹大海帮助我梳理思路，展现优势。八、面试商科申请最大特点之一也在于面试。最后能不能录取很大程度上也取决于面试。面试前需要搜集大量面经，根本上Chasedream就比拟全了，实在不行百度也可以。搜集完后，需要对于问题进展整理，并对于每个问题列出提纲。剩下的工作就是不断练习，当然mock也很重要，感谢GGU帮我屡次mock并提出了非常详尽的feedback，这个是非常重要的，只有别人才能发现自己存在的一些问题，而且mock的感觉和平时自己练的是完全不一样的。在真正面试的时候，感觉又会有所不同。当你对于面试题比拟自信的时候，尝试调节面试的气氛，这个还挺奏效的，当然前提条件是你比拟确定你开的玩笑或者你说的一些信息是可以引起面试官兴趣的，不然就为难了。可以面试前调查一下面试官的背景，面试的时候如果能感觉两个人更像是在聊天而不是面试官和面试者的话，根本上你这个面试也就拿下了。九、一点感想所有上述说的都是和申请很相关的东西，会显得比拟功利。其实纵观整个过程，提高自身的能力还是最重要的，毕竟申请只是第一步，当然也是不能无视的一步。申请是个很艰辛的过程，需要随时给自己注入信心，要有一起申请的小伙伴互相打气加油。不要因为某一方面的缺失而处于忧虑或者低迷的状态，比方你没有高的GPA，或者没有好的实习，或者GRE，TOEFL考的不行，这并不代表你申不到很好的学校。你所需要做的是尽可能想方法去弥补或者找出自己的强势点并将其发扬出去。总体来说，申请之前我的思路就比拟清晰。包括masterorphd，金融+金工，以及自己的优势和缺乏。因此申请的时候方向和重点也比拟明确。对于那些对自己的申请背景及实力没有明确认识，甚至没想好申master还是phd，又或者对于该准备什么，怎么准备一无所知的学弟学妹，推荐你们看这篇文，相信会很有帮助：blog.renren./blog/bp/Q7PFHO1g6I。Afterall，一个好的申请结果绝对不是一个人的力量。需要感谢的人太多了。Thankstomyparents,总是在我困难的时候成为我最坚实的后盾；感谢Andy哥，Jason哥，诗航姐，诺亚姐，诗豪哥，宸哥还有Peter哥，X云姐，雨晴姐还有笑笑，于越，谢瑾童鞋等等等等，不厌其烦的给我解答各种疑惑以及帮我修改各种材料。Jason哥和诗航姐给我讲解的绝壁给了我巨大的帮助和信心！感谢我的小伙伴们，大家申请中都是互帮互助，最后都有很好的结果！最后感谢GGU，帮我梳理PS思路，帮我mock面试，最重要的是一直给我信心给我坚持下去的动力。【补充】隆重拜“怒收各种金工offer〞微信群，拜群主王睿(324272508)，赞成员沈佳颖(331551000)王昱人(335079879)郭雨阳！！最后用最喜欢的一首歌结个尾：“每当我找不到存在的意义，每当我迷失在黑夜里，夜空中最亮的星，请照亮我前行。〞

金融类专业在美国大学中主要由3种存在形式：

1、美国硕士留学—金融学硕士MasterofScienceinFinance(MSF)

MSF主要培养金融专业方面的人才，主要的专业方向包括金融分析、投资管理以及公司财务等。典型的核心课程包括投资分析、公司财务以及财务管理或管理会计。美国金融硕士根底学科包括经济学、会计学、计量法〔货币的时间价值与统计学概论〕。美国金融硕士主要的研究领域包括：证券管理、金融模型建构、兼并与并购以及实务期权等。与MBA-Finance相比，MSF主要研究金融领域，对于一般管理类学科涉及很少。也就是说MSF主要对金融或金融市场关注，而MBA更为多样化，虽然修金融相关课程，但涉及商业领域的其它学科与领域，比方人力资源管理、经营管理等。就美国金融学科而言，MBA涉及的不管广度还是深度都比拟弱。

2、美国硕士留学—MBA下面的金融方向

MBA-Finance是美国大学高端商学院中，美国金融专业存在的主要形式。由于MBA本身的培养方向就是中高层的管理人员，与SpecialMaster的培养方向大不一样，所以MBA-Finance的课程设置更偏向于管理类，相当于MSF，课程设计面会广，也更为多样化，但是具体到金融专业方面不够深入。

3、美国硕士留学—金融工程MasterofFinancialEngineering(MFE)/金融数学/数量金融

金融工程在美国大学的金融类专业中，是专业性最强的一种工程。