某水泥项目资金管理系统解决方案研讨会

葛洲坝水泥资金管理系统解决方案研讨会目录资金总体介绍V5.7新功能应用方案介绍主要新增业务功能主要优化功能其他优化功能资金管理领域相关产品模块投融资业务集团资金管理企业结算业务集中结算业务产品形态（基于NC5.6）内部账户管理资金结算资金调度网上银行信贷管理资金监控资金预测资金预算现金管理商业汇票存款管理综合授信V顷5鹊7绳资王金捞模泥块产品功能说明(内部)账户管理管理内部账户开户、冻结等流程资金结算对内对外委托收付款管理；内部收款付款；现金缴存、支取等。资金调度资金上收、下拨、调拨银企直联(网上银行)连接银行、发送指令、返回信息、对账单下载存款管理账户计息（活期、定期、通知存款商业汇票(资金票据)代理开票、买方付息、与结算集成、易用性改进保函管理保函业务综合授信(资金授信)信贷的最高额度管理信贷管理利随本清、异币种还贷款、易用性改进资金预测多数据来源，预测未来资金流入流出资金监控监控资金异常，作出报警电子签章回单电子签章回单全面预算-资金预算全面预算控制资金单据本勺次殊新贡增礼模唉块业务集团集中资金管理中心成员单位外部银行信贷业务银行信贷管理（信贷合同）银行信贷管理（信贷合同）委托贷款业务银行信贷管理（委托贷款合同）银行信贷管理（委托贷款合同）应收票据业务商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）应付票据业务商业汇票（签发、付票、承兑）商业汇票（签发、付票、承兑）外部银行定期、通知存款业务存款管理（定期、通知存款）存款管理（定期、通知存款）担保业务信贷管理（担保合同*）信贷管理（担保合同*）外部融资授信业务综合授信（外部授信）资金收支预算资金预算（汇总、审批）资金预算（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+网上银行资金监控+网上银行资金预测资金预测资金预测内部定活期、通知存款业务内部存款管理（转存单处理、支取单处理）内部存款管理（转存单、支取单）集团集中管理票据业务商业汇票（票据集中托管、票据调剂）商业汇票（票据托管）内部贷款业务内部贷款管理（信贷合同-贷入）内部贷款管理（信贷合同-贷出）内部融资授信业务综合授信（内部授信）以输上步各众应嫩用欧方赔案膜列皮举露的个产核品女组僻合筹为雾最纸大株组嫌合简，伪可跑根胁据偷需剪要阶裁伤减集姑团液与江成松员址单盛位孤应后用龟模烦块眉分糊布业务集团集中资金管理中心成员单位内部账户管理内部账户管理(审批\开户)内部账户管理(申请\回单)各单位委托中心对外收、付款业务资金结算+网上银行（委托收付款书）资金结算（成员单位端业务）成员单位之间的内部往来结算资金结算（委托收付款书）资金结算（成员单位端业务）资金归集业务、资金下拨业务资金调拨(上收单、下拨单）+网上银行资金调拨（下拨申请）资待金馋预察算预裂算豪样情表躁编付制预堂算阵样诸表洒审趴批资笑金向调孝度恢预念算支委付殖资芒金秩下爷拨唯单资活金口预娱算究设盯定资授金袋预荡算焦周泻期敏设融置资迹金莫预磁算屠类协型冰定妇义预密算他对绘应菌关荐系裂设学置结势算旅单技位驴定洗义新讽增爽、踢下催发眨资摩金笨预启算通表填尤报按资爸金洁预汁算比表审钳批些资染金且预童算城表资魄金括预仔算挂执秩行身表资掌金袍预及算虚分妇析千表资施金责收红支垒预翻算收鞋付寺系要统报乘销柄系筹统资惭金蛛结耽算票向据评管厚理信虑贷虹管忘理导盯入和预悔算少样凯表实趟时处更愤新执萝行丹情购况动未态疲控棕制收贩付故款生柄成鲜资侍金裁下笔拨驱单审档批暴资兄金就下狸拨漏单账葵户存管肝理—疑—所乡丰有密账缩慧户禽状燥态乖变院化魄审底批帜后六生辜效资产类账户

负债类账户归属关系额度控制利率调整账伞户嫂管昂理注销改歪户初狡始铅化开策户冻结解冻账表查询对账单利息单日结单内幕部闯账蒙户榆－薯开颈立巨内幻玉部账户锋业程务防流染程成性员浸单微位:抗(开孝户榆申醉请迎书)单肉位单填挂写怎－笔审喂核泪－宪提裳交-中呆心桃确投认/退慕回资瓦金冲组庭织芽代豆单鞭位论开钻户熟：教（氏单层位丧开货户智处婚理纵）纪中恨心渴填歼写偶－滥审角核视－榆确械认在佳帐灵户墓管趣理悠节妖点批增讲加宿一宅条校内街部纺帐斑户叮记狡录在名成泰员伪单铃位蓄银靠行丢帐帝户部档朝案趋增滩加硬一羞条暗银愉行掌类赵型坑为翠资衰金惭组耕织柳的鸣记所录成眯员吹单响位车生愧成简一弯张家开布户藏回添单销杠活使期强、盛协折定施账龄户成奥员昨单煤位:沙(销士户易申墙请碰书)单担位评填以写吴－敢审滤核毁－溉提药交-中弄心乳确寸认/退欠回中萄心涂对东账而户活进护行您销沈户物计搬息微，逢然石后寄划萍转真余倒额宫，怕写裂内椅部臂账腾户薪账费，场生剧成宋销岭户俱的笛凭马证惜。骡当纷账目户共余算额预为读负旺数哄时杨不伟能他确墙认单贴位已在“销木户扭回翠单”节桌点留进将行绿记岛账衔，宴写造单轧位傍的尽银遗行山账口户桨账摆，撞生袜成证单蛙位券的享凭夏证资爷金口组桨织撒代级单仅位代开厨户本：酷（蒙单采位甚销荐户惨处掩理腿）继中革心光填委写爆－覆审旱核甘－殊确稠认销牺定伍期/通妖知度户1）哈将抖该牙账承户仪下怀的蚀所蹈有宵定远期/通竖知唇存吼单众处笋理看完抢毕腥；2）忘录帐入开销丽户类申虫请栏书狂销族户睡，毯只掏改来账竹户赏状态态棍，抗不鼻进梨行线任匪何强划摸账企或鬼生揭成碧凭文证串的救操则作闻。内裤部账户唇－消内复部账户瓣销帝户姜业知务尘流帅程账掩户捐冻全结茫业肝务提：资斥金洲组沟织悔：愤（饺账猜户银冻谱结浙通誉知刺书贵）登填纪写厚－毫审净核账族户坡解扛冻红业叮务牙：资铲金纤组糕织灿：盒（杆账留户范解巧冻钉通虽知挨书节）吴填姨写进－唉审纸核成督员卫单散位赤可检以佣查貌看叫冻携结颂、皆解僵冻则通浮知疏书用缓冻就结息通贵知郑书称冻词结润定衬期/通脸知庆账肌户悔时才，驴需嚼要堤维疤护高相请应龙的暴定后期/通萌知绒存腐单饮的衫状泄态内疾部托账辨户舞－羡内否部贩帐女户乏冻肾结纠、柴解顿冻握业巾务刊流盈程内涛部历账机户希存盏款稳管雨理—符—自恐动赌计杨算壤各售种祸利虫息活期存入——资金上收活期支取——资金下拨、支付活期计息活期存款单位活期存款是成员单位成员单位在存入人民币、外币存款时不约定存期，随时存取使用的一种存款。活期存款账户开立定期存入支取（提前部分支取、提前全部支取、到期支取）到期提醒，续期转存定期存款单位定期存款是成员单位企业存入人民币、外币存款时，与中国电财约定存期和利率，在存款到期支取时，按存入日约定的利率计付利息的一种存款。定期存款账户开立通知存入支取通知存款通知存款，是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。通知存款超过活期账户每日余额超过协定存款额度一定额度为限，限额以上超额部分按照协定存款利率，限额以内部分用活期存款利率。协定存款登记计息协定存款业务说明业务关注点资泼金迁上蜘收发业后务唱流续程—到县账秤通款知科（臭银隙行腥发贡起名）资凉金酬下桑拨把业顷务解流扑程督－院主翠动肝发转起疏、退自原动艘下层拨番、花引副入属调泪度蚂计申划均生笋成资紧金巾下猎拨贪业乔务箩流参程剖－霜成白员范单即位园发竖起（担大驼额腹支付付辅模睁式虎一狂）委糕托勒付鬼款忌业间务间流捎程刚－抄内违部球转夺帐委较托您收已款登业潮务健流道程启－押内饮部告转跪帐委锄托糠付德款疏业结务运流甜程冤－恐对握外棵支钻付（采大来额夕支伯付治模狡式弟二忧）委玩托钥付咱款域业第务邻流望程鱼－交对姥外疲支蜓付（矛大像额萄支万付微模可式惕二剃）外部融资银行综合授信协议银行综合授信额度监控信用等级标准确定信用等级表格样表信用等级表格编制信用等级表格计分内部授信额度制定内部授信额度调整内部授信额度监控综合授信参数设置授信额度综合查询银行借款申请审批银行借款合同信息银行借款合同计息委托贷款申请审批委托贷款合同信息委托贷款合同计息担保物权管理对外担保管理信贷合同查询内部信贷申请审批内部信贷合同信息内部信贷合同计息内部委托贷款申请内部委托贷款合同内部委托贷款计息贷款利息收益分配信贷合同清分处理信贷信息综合查询内部融资综合授信管理信贷流程管理及戒时东掌来握银掏行梯授末信诸额趣度喇的使汁用钞信稻息，优快化授猪信塞使暗用策桐略实嫂现内叫外刊部信材贷业钥务茂全颠过蹲程位的电宰子普化、流斯程郊化、规汉范缓化处扛理信中贷肆管俯理信京贷落管抬理诵—挠—吵对侄信沉贷挽合习同协进槐行丸全热生仪命虫周珠期析管与理综熊合滩授辫信票抚据谈管萄理声—较—湾全叨生阁命跳周绣期翠管浅理集楚团狡票览据国池—裁—发疮挥茂商京业私汇耀票袖的隶融模资退功元能1、加强票据实物管理和信息管理的统一2、完善商业汇票业务流程的内控措施3、利用票据池挖掘集团沉淀票据，发挥商业汇票的融资功能本地成员单位A异地成员单位本地成员单位B集痛团票溉据蔽池监控托管托管资伴金萝预接测委托贷款定期存款资金计划应收应付信贷存款其他贷款银行借款应收账款…应付账款活期存款通知存款支出计划收入计划…资金盈缺分析表应收票据票据应付票据定制模板银私行柜保倘函银论行杀保养函银锤行切应吴客篮户常的仿申拒请薪而则开扩立棕的丙有束担志保望性诸质隐的纳书宁面皇承亲诺烛文核件公，贵一墓旦配申窗请殖人赞未伯按明其选与安受满益穗人割签淹订仁的嚼合辨同孙的侧约伍定映偿宋还恭债只务依或辈履姿行塔约任定伶义夏务更时挖，孙由鬼银裤行捐履和行羊担多保想责组任莲。业飘务攀特吓点1、败银丘行穴信衬用确作凑为承保例证阔，飘易罩于罩为令客慨户筛接顶受以；2、装保阅函膊是代依堡据气商递务娘合偶同语开售出脉的嘴，休但痒又饿不傻依燃附氏于胳商削务怀合被同侨，象是迁具验有饿独截立冠法链律担效访力减的托法长律花文谎件徒。泛当昼受锅益鄙人谊在籍保唤函接项钟下菜合铃理直索翅赔盒时中，璃担举保衡行盈就呢必诸须鸣承飞担绳付庄款族责炉任拢，助而牛不检论泡申夸请忠人续是叮否窄同宗意耀付迫款芒，背也设不赛管妨合扯同孝履烈行任的艇实晋际劝事谅实庙。墨即稳保洗函分是救独裹立较的没承挤诺草并壤且戏基奸本杏上篇是醉单吩证耳化糕的充交丽易阴业企务占。开绪出敞保妇函欺流店程收般到塑银职行东保泥函浮流椅程叛图电花子卸签亿章伤回岸单应削用断目效标结毯算此中锻心前或闹财沸务描公摔司丹，领成天员呀单屑位可在梢外昌地眯居偏多摧，桥采垃用胞手块工耽邮突寄话回形单恼的涨方筋式报。狐这慎种记传透统仪的渐方斤式蜘工禾作雁量馋比夏较岩大影，五而列且扯容搅易帆出愉错懒。威另悲外沈手陈工模邮轮寄擦回激单约依当赖但于求快待递狸公枣司艳，柄时圆间牺上容也喇不鲁好晴保贷证模，蒸不臭能迹满间足警大绿部脉分赞成时员膜单加位惩及驴时各入盲账孔的察需键求兼。电彻子会回主单功的呆优踏势针和盛特钞点电刮子竞回逮单秃不讯但些记蜘载夸了杠成咳员帽单缓位说收扛、呜付即款引交岸易栽详变细世交筑易天信柄息升，越还芳加封盖蓬了谁结山算次中良心泼或馅财承务钢公雀司团电些子络图殿章宝、塞电学子牲签捞名库。负电钢子俊签固名摇可莲以据确姨保健电张子孝回刺单扬的钥防岛篡绝改界、般防垒