《证券投资顾问业务》高分通关卷4

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单选题（共119题，共119分）

1.以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

2.下列不属于客户财务信息的是()。

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

3.收益率曲线的类型不包括（）。

A.正收益曲线

B.反转收益曲线

C.水平收益曲线

D.垂直收益曲线

4.下列不属于行业分析的是（）。

A.分析行业的业绩对证券价格的影响

B.分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C.分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

D.分析区域经济因素对证券价格的影响

5.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫做（??）。

A.有效组合规则

B.共同偏好规则

C.风险厌恶规则

D.有效投资组合规则

6.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

7.证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（）。

A.收益性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.客观性原则

8.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A.增长型行业

B.周期型行业

C.防守型行业

D.进攻型行业

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C.甲的最优证券组合比乙的好

D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

10.指数化投资策略是（）的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

11.股权分置改革的完成表明（）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

12.下列关于区间预测说法正确的有（）。

Ⅰ.样本容量n越大，预测精度越高

Ⅱ.样本容量n越小，预测精度越高

Ⅲ.方信区间的宽度在x均值处最小

Ⅳ.预测点Xo离x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

13.根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。

Ⅰ.极高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中竞争型

Ⅳ.分散竞争型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

14.我国主要的保险品种有()。

Ⅰ人寿保险

Ⅱ健康保险

Ⅲ财产保险

Ⅳ人身意外伤害保险

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15.统计推断的方法主要包括()。

Ⅰ参数估计

Ⅱ假设检验

Ⅲ线性回归

Ⅳ逻辑推理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

16.证券投资顾问业务签订协议应当（）。

Ⅰ.评估客户的风险承受能力

Ⅱ.为客户选择适当的投资顾问服务或产品

Ⅲ.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况

Ⅳ.替客户进行签约

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

18.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A.110

B.150

C.161

D.180

19.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

20.以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

21.控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

22.下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。

Ⅰ.流动性覆盖率

Ⅱ.净稳定资金率

Ⅲ.稳定性覆盖率

Ⅳ.稳定资金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

23.下列关于久期分析，说法正确的有（）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

25.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A.处置效应

B.羊群效应

C.孤立效应

D.狂顶效应

26.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

27.在β系数运用时（）。

Ⅰ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票，以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

28.现金预算与实际的差异分析包括（）。

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

29.以下属于遗产规划内容的有（）。

Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

30.高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅱ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

31.技术分析方法的分类（）

Ⅰ.指标类

Ⅱ.切线类

Ⅲ.形态类

Ⅳ.K线类

Ⅴ.波浪类

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

32.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A.有效市场

B.半强势市场

C.强势有效市场

D.弱势有效市场

33.下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

34.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

35.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A.1

B.3

C.7

D.10

36.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A.融资缺口=-流动性资产+借入资金

B.融资缺口=流动性资产+借入资金

C.融资缺口=-流动性资产-借入资金

D.融资缺口=流动性资产-借入资金

37.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞□类型

D.上游闭口、下游闭口型

38.关于风险偏好的说法，正确的是（）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

39.证券产品进场时机选择的要求（）。

Ⅰ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进

Ⅱ.进场时机的选择应结合证券市场环境

Ⅲ.进场时机的选择应当制定合理的进入目标

Ⅳ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40.下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。

Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

41.下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定

Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

43.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.中国人民银行

44.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A.董事会

B.理事会

C.监事会

D.证监会

45.道氏理论的主要原理包括（）

Ⅰ.工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强。

Ⅱ.趋势必须得到交易量的确认。

Ⅲ.一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号。

Ⅳ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。

Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ.这些行业的经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定

Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会明显地受到经济周期的影响

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。

Ⅰ.身份

Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.证券投资经验

Ⅳ.投资需求与风险偏好

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

48.通过对上市公司的负债比率分析，（）。

Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息

Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息

Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息

Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

49.风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

50.某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

51.下列现金流入可以看做是年金的有（）。

Ⅰ.每月从社保部门领取的养老金

Ⅱ.从保险公司领取的养老金

Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供

Ⅳ.基金的定额定投

Ⅴ.每月固定的房租

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

52.下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币.且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在且近三年内每年超过30万元人民市，且能提供相关证明的自然人

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

53.商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。

Ⅰ.可以提高资金使用效率

Ⅱ.可以降低资金使用效率

Ⅲ.利用存货款利差降低收益

Ⅳ.利用存货款利差增加收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

54.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A.基础货币

B.货币乘数

C.利率

D.货币供应量

55.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A.食、住

B.本息还贷支出预算

C.普通娱乐休闲

D.医疗

56.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A.投资应当非常保守

B.对收入和费用应乐观估计

C.规划期应当在五年左右

D.计划开始不宜太迟

57.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

58.风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）

Ⅰ.投资实现资产增值

Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资

Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

Ⅴ.分期贷款购买住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

60.下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人

Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.以下属于风险预警的程序的是（）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

62.投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

Ⅰ.供求变化

Ⅱ.国家政策

Ⅲ.经济环境

Ⅳ.金融商品

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.移动平均数的特点包括（）

Ⅰ.追踪趋势

Ⅱ.滞后性

Ⅲ.稳定性

Ⅳ.助涨助跌性

Ⅴ.支撑线和压力线的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

64.移动平均数可以分为（）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ.加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

65.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A.绝对衰退

B.相对衰退

C.偶然衰退

D.自然衰退

66.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A.市场分析法

B.学术分析法

C.基本分析法

D.技术分析法

67.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A.子弹式策略

B.极端策略

C.两极策略

D.梯式策略

68.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A.明白选时不如选股

B.抓住买进时机与卖出时机

C.逢高买进、逢低卖出

D.不用注意掌握先机

69.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A.成长期

B.形成期

C.衰老期

D.成熟期

70.公司分析中最重要的是（）。

A.公司经营能力分析

B.公司行业地位分析

C.公司产品分析

D.公司财务分析

71.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

72.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.特征线

D.无差异曲线

73.现金管理的内容是（）。

A.现金和固定资产

B.现金和流动资产

C.现金和所有资产

D.所有现金

74.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A.经济前景

B.收益率

C.组合在战略层面的重要性

D.过去的组合集中倩况

75.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A.编号

B.统一

C.严格

D.宽松

76.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A.7.654%

B.3.75%

C.11.53%

D.-3.61%

77.以下（）为套利组合应满足的条件。

A.该组合具有期望收益率

B.该组合因素灵敏度系数大于零

C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D.该组合因素灵敏度系数小于零

78.转嫁的判断标准包括（）。

Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。

Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

79.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

80.人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.最大账户

Ⅲ.局部账户

Ⅳ.综合账户

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

81.证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。

Ⅰ.公司名称

Ⅱ.证券投资顾问的姓名

Ⅲ.证券投资咨询执业资格编码

Ⅳ.公司地址

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

82.商业银行了解客户的渠道有（）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调査问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

83.通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。

Ⅰ.市场指数型证券组合

Ⅱ.多行业指数证券组合

Ⅲ.平衡型证券姐合

Ⅳ.增长型证券组合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ

84.量化风险的手段和工具包括（）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.压力测试

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.新闻报道

Ⅲ.上市公司董事会秘书的意见

Ⅳ.基金经理的投资建议

Ⅴ.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

86.偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。

Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.传统体制下的直接传导机制的特点有（）

Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快

Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控

Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动

Ⅳ.企业对银行依赖性强。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

88.对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。

Ⅰ.信息获取

Ⅱ.加工

Ⅲ.输出

Ⅳ.反馈

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.发展潜力

Ⅲ.经营业绩

Ⅳ.潜在风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

90.影响证券市场供给的制度因素主要有（）

Ⅰ.发行上市制度

Ⅱ.市场设立制度

Ⅲ.上市公司质量

Ⅳ.股权流通制度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利润为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

92.容户风险特征可以由（）这些方面构成

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.实际风险承受能力

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.未来市场风险水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

93.以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。

Ⅰ.接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续

Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺

Ⅲ.向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.行业轮动的驱动因素包括（）。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口驱动

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

95.关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。

Ⅰ.现值与终值成正比例关系

Ⅱ.折现率越高，复利现值系数就越小

Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数

Ⅳ.折现率低，复利终值系数就越大

Ⅴ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

96.下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.子女教育金属于长期项目

Ⅲ.贷款还款属于阶段项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

97.证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.下列说法正确的是（）。

Ⅰ.金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约

Ⅲ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

99.制定保险规划的原则有（）。

Ⅰ.转移风险

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.风险分散

Ⅳ.分析客户保险需要

Ⅴ.风险选择

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

100.“羊群效应”产生的原因有（）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。

Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

102.下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。

Ⅰ.证券价格完全反映过去的信息

Ⅱ.投资者不能预测市场价格变化

Ⅲ.投资者不可能获得超额收益

Ⅳ.当前的价格变动不包含未来价格变动的信息

Ⅴ.证券价格的任何变动都是对新信息的反应

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.信用风险识别的内容和方法包括（）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分析

Ⅲ.财务状况分析

Ⅳ.非财务因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

104.下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

105.以下关于送红股说法正确的有（）

Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

106.实施套利策略的主要步骤包括（）。

Ⅰ.补救措施

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.遗产规划工具主要包括（）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托