基金从业资格考试基金法律法规(习题卷6)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷6)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A)基金托管人B)基金服务机构C)证券期货交易所D)登记结算机构[单选题]2.(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。Ⅰ．法律主体资格不同Ⅱ．投资者地位不同Ⅲ．基金营运依据不同Ⅳ．投资策略不同V．风险收益特征不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V[单选题]3.基金销售是指（）活动。A)基金宣传推介B)基金份额申购C)基金份额赎回D)以上都是[单选题]4.我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]5.（）是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A)岗前教育B)岗位教育C)离岗教育D)基金业协会的自律[单选题]6.下列说法正确的是()。Ⅰ.基金管理业务数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管Ⅱ.计算机交易数据的授权修改程序应当严格规范Ⅲ.电子信息数据应当实行定期查验制度Ⅳ.重要数据应当异地备份并且长期保存A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]7.(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。A)垫付基金管理人20％的注册资本B)根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C)单独为基金设立资金和证券账户D)为托管的所有基金设立一个银行存款账户[单选题]8.在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，()开始萌芽。A)法律B)社会道德C)职业道德D)职业文化[单选题]9.(2017年)中国证监会的职责包括下列各项中的（）。Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案Ⅱ．核准并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动Ⅳ．查处违法行为并予以公告A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]10.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。Ⅰ．中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识Ⅱ．基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等Ⅲ．从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式Ⅳ．从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]11.合规文化不要求建立（）。A)清晰的责任制B)清晰的问责制C)升迁机制D)激励约束机制[单选题]12.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）。A)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B)封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D)基金资产的资金来源发生了重大变化[单选题]13.下列不属于私募基金合格投资者的是（）A)社会保障基金、企业年金等养老基金；B)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员C)投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位D)慈善基金等社会公益基金[单选题]14.证券投资基金()。A)收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票B)是直接投资工具C)所筹集资金主要投向实业D)不能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要[单选题]15.下列关于监事会会议的表述中，说法正确的有()。Ⅰ每年至少召开一次会议;Ⅱ应当于每年下半年召开会议;Ⅲ应当于股东大会结束后召开会议;Ⅳ监事可以提议召开临时监事会会议A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]16.关于守法合规的要求，以下说法不正确的是()。A)基金从业人员熟悉法律法规等行为规范B)普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规C)基金从业人员自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范D)基金从业人员积极配合基金监管机构的监管[单选题]17.在细分市场上，基金面对客户的（）是增大的。A)规模B)忠诚度C)风险偏好D)以上都不是[单选题]18.对于持有期3个月以上但少于6个月股票型和混合型基金赎回费投资人应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A)0．5％；30％B)0．5％；50％C)1％；30％D)1％；90％[单选题]19.合规管理是一种（）活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A)监管B)风险管理C)产品设计D)投资管理[单选题]20.(2017年)除（）以外，下列基金均可采用?场外认购及场内认购?等两种方式进行基金认购。A)封闭式基金B)LOFC)ETFD)分级基金[单选题]21.基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动被称为()。A)基金销售B)基金销售支付C)基金份额登记D)基金估值核算[单选题]22.证券投资基金投资的起点是()。A)基金变更B)基金交易C)注册登记D)基金募集[单选题]23.不是以贴现率发行的货币市场工具是()A)可转债B)同业存单C)大额可转让定期存单D)政府债券[单选题]24.（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A)基金资产净值B)基金资产总值C)基金总份额D)基金份额净值[单选题]25.(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。A)QDII基金可以进行国内市场投资B)QDII基金可以进行国际市场投资C)QDII基金为投资者提供了新的投资机会D)QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径[单选题]26.目前，国内的销售机构可分为（）。A)直销机构和代销机构B)直销机构和包销机构C)代销机构和包销机构D)营销机构和代销机构[单选题]27.内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。A)避免B)控制C)降低或消除D)转移[单选题]28.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是()。A)持证上岗B)具有本科以上学历C)持续学习D)审慎开展执业活动[单选题]29.上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。A)25%B)30%C)35%D)40%[单选题]30.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。A)开放式基金注重基金流动性B)开放式基金需要保留一部分现金C)封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D)封闭式基金可以投资流动性较弱的证券[单选题]31.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A)提示改正B)出具监管警示函C)事先报备D)以上都是[单选题]32.ETF基金最早产生于（）。A)加拿大B)英国C)美国D)澳大利亚[单选题]33.期货公司应当按照中国期货保证金监控中心规定的格式要求采集客户影像资料，以()方式在公司总部集中统一保存，并随其他开户材料一并存档备查。A)光盘备份B)打印文件C)客户签名确认文件D)电子文档[单选题]34.基金管理人设立的三道内控防线不包括()。A)其它B)相关部门和岗位之间相互监督制衡C)各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程D)组织外部审计机构对公司的审计外部机构很明显不是内控防线[单选题]35.QDⅡ是（）的首字母缩写。A)境外机构投资者B)合格的境外机构投资者C)境内机构投资者D)合格的境内机构投资者[单选题]36.私募基金募集应当履行下列程序（）。Ⅰ.特定对象确定；Ⅱ.投资者适当性匹配；Ⅲ.基金风险揭示；Ⅳ.合格投资者确认；投资冷静期；问访确认。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]37.在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）A)客户身份资料B)基金份额持有人名称C)交易记录D)与销售业务有关的其他资料[单选题]38.下列不属于担任基金托管人条件的是（）。A)设有专门的基金托管部门B)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C)有安全保管基金财产的条件D)可不设营业场所[单选题]39.信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括()。A)记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B)具备交易清算、资金处理的能力C)监管系统信息报送D)系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年[单选题]40.基金管理公司内部控制机制是指（）。A)公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B)公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C)公司为促进各项经营活动的有效实施而制订的各种业务操作程序D)公司为防范和化解风险而制订的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称[单选题]41.(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。A)中国证券登记结算有限公司B)中国各证券交易所C)中国证券投资基金业协会D)中国证监会[单选题]42.(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（）。A)当日基金总份额5％B)上一日基金总份额5％C)上一日基金总份额10％D)当日基金总份额10％[单选题]43.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A)基金客户B)基金管理人C)基金托管人D)监管机构[单选题]44.（）是投资基金的重要特征。A)财产独立性B)运营独立性C)操作独立性D)管理独立性[单选题]45.下列不属于信息技术系统管理制度制定原则的是（）。A)安全性B)时效性C)可操作性D)实用性[单选题]46.我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。A)5%，5元B)5%，15元C)0.5%，5元D)0.5%，15元[单选题]47.为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A)1B)2C)3D)4[单选题]48.基金的特点不包括()。A)杠杆效应B)组合投资、分散风险C)利益共享、风险共担D)独立托管、保障安全[单选题]49.基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（）。A)表决权B)监督权C)收益分配权D)知情权[单选题]50.基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，（）受到处罚和声誉损失的风险。A)对基金投资者形成误导B)对基金行业造成不良声誉C)对资本市场造成系统风险D)A和B[单选题]51.货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A)3B)5C)7D)10[单选题]52.下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A)需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B)无需披露最近3年每年的净值增长率C)无需披露内部监察报告D)不需要审计[单选题]53.基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（）。A)相互制约和不相容职责分离原则B)授权清晰原则C)适时性原则D)以上都是[单选题]54.()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A)证券业协会B)基金业协会C)中国证监会及其派出机构D)监控中心[单选题]55.申购赎回ETF的步骤是（）。A)提出申请B)确认与通知C)清算交收与登记D)以上都是[单选题]56.（）年美国财政金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》A)2003年B)2015年C)2013年D)2005年[单选题]57.关于公募基金销售活动，以下合规的是()。Ⅰ采用直销代办模式Ⅱ让客户选择低费率的网上渠道认购Ⅲ买基金份额赠送意外险Ⅳ基金经理对产品进行微信路演A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]58.发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告()。A)基金及公司存在重大经营风险或者隐患B)基金公司员工迟到早退C)基金公司员工工资调整D)基金发生亏损[单选题]59.根据运作方式分类，基金分为()。A)封闭式基金和开放式基金B)股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C)契约型基金和公司型基金D)公募基金和私募基金[单选题]60.中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。A)市场B)内部C)事前D)事中事后[单选题]61.()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A)职业道德B)道德C)职业道德教育D)基金职业道德修养[单选题]62.基金行业的本质是（），投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。A)资产管理行业B)投资咨询行业C)资产托管行业D)中间介绍行业[单选题]63.(2017年)?忠诚尽责?是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A)监管机构B)所在机构C)职业D)投资人[单选题]64.（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的?中国概念基金?相继推出。A)20世纪90年代末期B)20世纪60年代以后C)20世纪80年代末期D)20世纪40年代以后[单选题]65.(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。A)基金托管人员的日常监管B)开放式基金信息披露的日常监管C)公司治理和内部控制的日常监管D)基金代销机构的日常监管[单选题]66.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A)价值型B)成长型C)公开募集型D)私募型[单选题]67.基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A)3日B)5日C)7日D)15日[单选题]68.期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）A)100万元B)50万元C)200万元D)300万元[单选题]69.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的投资计划以及其他一些相关文件存储到自已的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了（）基金职业道德要求。A)保守秘密B)忠诚尽责C)专业审慎D)诚实守信[单选题]70.(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A)基金份额在基金合同期限内固定不变B)一般有一个固定的存续期C)基金份额不固定D)是在证券市场的投资者之间进行转让[单选题]71.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列（）管制。Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]72.根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。A)私募基金和公募基金B)契约型基金和公司型基金C)封闭式基金和开放式基金D)在岸基金和离岸基金[单选题]73.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。A)异常交易B)紧急交易C)正常交易D)反馈业务[单选题]74.督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（）。Ⅰ.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。Ⅱ.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度Ⅲ.公司员工是否严格有效执行公司规章制度。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]75.(2016年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（）A)及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议B)对公司运作中存在的问题进行善后工作C)监督整改措施的指定和落实D)基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告[单选题]76.下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A)市场营销不同于有形产品营销B)强调销售服务的持续性C)基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D)在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量[单选题]77.基金信息披露形式应遵循的原则不包括()。A)易解性原则B)完整性原则C)易得性原则D)规范性原则[单选题]78.关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()A)在交易日内日，每15秒显示一次最新基金份额参考净值B)在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值C)基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1交易日揭示D)基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露[单选题]79.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A)证券投资咨询机构B)证券公司C)基金管理公司D)基金投资顾问[单选题]80.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A)基金份额在基金合同期限内固定不变B)一般有一个固定的存续期C)基金份额不固定D)是在证券市场的投资者之间进行转让[单选题]81.职业道德修养是一种（），关键在于?自我?的意愿和努力。A)主观行为B)自律行为C)自我修养D)他律[单选题]82.按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。A)股票基金、债券基金、保本基金、ETFB)股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C)股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D)成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金[单选题]83.()代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A)EFSI管理规则B)AIFMDC)UCITSD)CERCLA[单选题]84.(2016年)不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A)75％B)60％C)50％D)25％[单选题]85.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。A)中国证券登记结算公司B)深圳证券交易所C)上海证券交易所D)基金管理人指定的证券公司[单选题]86.关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是()。A)为中小投资者拓宽了投资渠道B)稳定上市公司的股价C)优化金融结构，促进经济增长D)有利于证券市场的稳定和健康发展[单选题]87.金融市场按交割期限可划分为（）。A)现货市场和期货市场B)货币市场和资本市场C)股票市场和债券市场D)初级市场和二级市场[单选题]88.下列不属于风险应对措施的是()。A)风险评估B)风险接受C)风险回避D)风险共担[单选题]89.（），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。A)2014年9月11日B)2015年9月11日C)2016年9月11日D)2016年10月11日[单选题]90.当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的()中予以说明。A)定期报告B)招募说明书C)托管协议D)基金合同[单选题]91.基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）A)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；B)向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；C)耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；D)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；[单选题]92.某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A)中国证券登记结算公司B)基金托管机构C)基金销售机构D)证券交易所[单选题]93.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)7日B)10日C)20日D)30日[单选题]94.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A)3%B)5%C)10%D)20%[单选题]95.(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A)9884B)10000C)9881D)9885[单选题]96.（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。Ⅰ．私募基金管理人Ⅱ．私募基金托管人Ⅲ．私募基金销售机构Ⅳ．证监会A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]97.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A)基金管理人员B)基金份额持有人C)基金托管人员D)基金销售机构[单选题]98.下列有关基金公司日常运营的各类风险的说法中，正确的有（）。Ⅰ．业务风险的主要负责人是公司的董事会和股东大会Ⅱ．投资风险主要责任人是投资部门Ⅲ．操作风险是全公司所有部门要应对的Ⅳ．业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]99.股票反映的是一种()。A)债权关系B)债务关系C)信托关系D)所有权关系[单选题]100.基金托管人的工作不包括()。A)复核基金资产净值B)按规定召集持有人大会C)基金募集失败返还投资人资金D)符合基金宣传推介材料中的业绩表现[单选题]101.基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则、全面性原则、（）、权责匹配原则、适时性原则。A)公平性原则B)时序性原则C)独立性原则D)关联性原则[单选题]102.下列投资品种不属于大宗商品的是()。A)大豆B)沪深300ETF基金C)原油D)橡胶[单选题]103.基金职业道德教育的内容有（）。Ⅰ．培养基金职业道德观念Ⅱ．灌输基金职业道德规范Ⅲ．树立基金职业道德典型Ⅳ．提升基金职业道德素养A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]104.基金客户服务的宗旨是（）。A)投资者利益优先B)有效沟通C)安全第一性D)获得双赢[单选题]105.下列不属于证监局的职责的是()。A)公司治理和内部控制B)开放式基金信息披露的日常监管C)指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管D)负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管[单选题]106.保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。A)企业年金B)保险资产管理计划C)定向资产管理计划D)第三方保险资产管理计划[单选题]107.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是()。A)基金经理B)公司研究部门负责人C)分管投资的高级管理人员D)基金会计[单选题]108.下列哪项不属于货币市场基金的支付功能的设计机制。（）A)每个交易日办理基金份额申购、赎回B)在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配C)每日按照面值（一般为1元）进行报价D)每个自然日办理基金份额申购、赎回[单选题]109.关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）A)私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等B)未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；C)募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；D)募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；[单选题]110.下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是()。A)代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B)基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C)基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D)基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集[单选题]111.内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A)有效性原则B)独立性原则C)相互制约原则D)成本效益原则[单选题]112.（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A)基金销售支付B)基金份额登记C)基金估值核算D)基金投资顾问[单选题]113.我国《证券投资基金法》于()开始实施。A)2003年6月1日B)2003年7月1日C)2004年6月1日D)2004年7月1日[单选题]114.（）年，第一只货币市场基金建立。A)1968B)1971C)1871D)1972[单选题]115.金融市场的市场失灵问题主要表现在()Ⅰ外部性问题;Ⅱ脆弱性问题;Ⅲ不完全竞争问题;Ⅳ信息不对称问题A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]116.我国证券投资基金反映的是一种（）关系.A)担保B)债权C)股权D)信托[单选题]117.(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。A)30％B)50％C)80％D)90％[单选题]118.私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。A)公开出版资料B)公共门户网站、链接广告和博客C)海报、户外广告D)对特定客户推送产品说明[单选题]119.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括()。A)在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C)向代销机构支付认购手续费D)承担投资者认购款项的银行同期存款利息[单选题]120.股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。关于自下而上策略，下列表述正确的是()。A)在实施中有固定模式B)从行业配置入手C)关注个股表现D)从风格配置入手[单选题]121.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。A)1000B)10000C)3000D)5000[单选题]122.（）是除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A)全球股票基金B)国外股票基金C)国内股票基金D)国际股票基金[单选题]123.根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()。A)A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B)A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C)A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D)A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理[单选题]124.基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）。A)基金合同B)基金招募说明书C)基金份额上市交易公告书D)基金托管协议[单选题]125.期货交易应当在依法设立的()或者国务院期货监督管理机构批准的其他交易场所进行。A)期货交易所B)期货公司C)证券交易所D)证券公司[单选题]126.证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于()个工作日。A)5B)10C)15D)20[单选题]127.(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。Ⅰ．账户管理制度和内部控制情况Ⅱ．销售人员能力和持续营销能力Ⅲ．信息管理平台建设Ⅳ．现有客户收入结构A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]128.下列不属于促销策略的是()。A)派发各种宣传资料B)基金产品推介会C)费率打折D)设计费用优惠政策[单选题]129.下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有()。A)债券组台的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B)与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C)能满足投资者对现金流的需求D)不利于基金发起人增强对基金经理的控制力[单选题]130.某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则。A)安全第一B)客户至上C)专业规范D)有效沟通[单选题]131.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是()A)针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案B)审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系C)最终批准公司风险管理的基本制度D)识别并评估各项业务所涉及的重大风险[单选题]132.道德与法律的区别不包括（）。A)表现形式不同B)内容结构不同C)依据标准不同D)调整手段不同[单选题]133.下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（）。Ⅰ．确定公司风险管理总体目标Ⅱ．制定公司风险管理战略和风险应对策略Ⅲ．审议重大事件、重大决策的风险评估意见Ⅳ．组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]134.根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。Ⅰ、股票型FOFⅡ、货币型FOFⅢ、债券型FOFⅣ、混合型FOFA)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]135.()是指以追求资本増值为目标的基金。A)增长型基金B)收入型基金C)平衡型基金D)稳健型基金[单选题]136.（）是基金客户服务的宗旨。A)安全第一B)投资者利益优先C)专业规范D)有效沟通[单选题]137.以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是()Ⅰ变更境外托管人Ⅱ变更投资顾问Ⅲ投资顾问主要负责变动Ⅳ基金资产净值和份额净值A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅳ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]138.LOF的净值报价频率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或几次基金净值报价。A)低；1B)高；2C)低；2D)高；1[单选题]139.基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。Ⅰ、合法、合规性原则Ⅱ、全面性原则Ⅲ、审慎性原则Ⅳ、适时性原则A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]140.下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。Ⅰ．基金募集申请的核准文件名称和核准日期Ⅱ．基金份额的发售日期、价格、费用和期限Ⅲ．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称Ⅳ．基金资产的估值A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]141.基金从业人员向客户销售基金，可以采用的方式有（）。A)降低基金的收费水平B)赠送合作方提供的人身意外保险C)对申购费率进行8折优惠D)配送少量货币基金份额[单选题]142.以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。A)托管人受到监管部门的调查B)托管人召集持有人大会C)发生涉及非托管业务的诉讼D)托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%[单选题]143.(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A)境外投资顾问；境内托管人B)境外投资顾问；境外托管人C)境内投资顾问；境内托管人D)境内投资顾问；境外托管人[单选题]144.下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。A)建立并管理投资人基金份额账户B)负责基金份额的登记C)代理发放红利D)按照科学的投资组合原理进行投资决策[单选题]145.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A)向基金管理人出资B)从事承担无限责任的投资C)承销证券D)运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券[单选题]146.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A)溢价交易B)折价交易C)平价交易D)不确定[单选题]147.(2016年)在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。A)5B)15C)30D)45[单选题]148.将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A)-只基金,多类份额,多种投资工具B)交易所上市，可分离交易C)份额分级，资产合并运作D)内含衍生工具与杠杆特性[单选题]149.可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A)封闭式基金；开放式基金B)一级债基；二级债基C)政府基金；企业基金D)标准型基金；普通型基金[单选题]150.按（）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。A)股票性质B)投资风格C)投资市场D)股票规模[单选题]151.客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。A)客户至上B)有效沟通C)安全第一D)专业规范[单选题]152.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。A)中国证监会机构部B)分支机构所在地证监局C)母机构所在地证监局D)以上都是[单选题]153.下列关于基金运作关系的说法，错误的是（）。A)基金服务机构与基金托管人是基金的当事人B)基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C)基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D)监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管[单选题]154.属于基金客户服务特点的是()。A)灵活性、全面性B)持续性、专业性C)细致性、适用性D)普通性、优先性[单选题]155.关于基金信息披露应用XBRL，说法错误的是。（）A)对于基金管理人和托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高B)对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息C)XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术D)在我国，上市公司自2000年年底开始尝试应用XBRL报送定期报告[单选题]156.基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A)10%B)25%C)33%D)50%[单选题]157.我国基金监管的首要目标是()。A)保护基金管理人的利益B)规范证券投资基金活动C)保障投资人利益D)促进证券投资基金和资本市场的健康发展[单选题]158.以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A)绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB)密切跟踪指标的指数表现C)采用封闭式运作方法D)可以在场外申购或者赎回[单选题]159.下列对非公开募集基金募集对象的说法正确的是()。A)非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过300人B)私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于50万元C)投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合相关法规规定D)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员不需要核查最终投资者是否为合格投资者[单选题]160.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。A)风险共担B)收益共享C)买者自慎D)买者自负[单选题]161.我国市场上出现的公募另类投资基金有（）。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股权基金Ⅲ．环保基金Ⅳ．房地产基金A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]162.商业银行担任基金托管人的，由（）核准。A)中国证监会B)中国基金业协会C)中国银保监会D)中国证监会和中国银保监会[单选题]163.(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。Ⅰ．基金投资、资产负债Ⅱ．基金投资收益分配Ⅲ．基金承担的费用和业绩报酬Ⅳ．基金可能存在的利益冲突情况A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]164.()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A)证券投资基金法B)基金托管协议C)基金招募说明书D)基金合同[单选题]165.在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A)缘故法B)介绍法C)陌生拜访法D)电话约访法[单选题]166.通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指()。A)ETFB)LOFC)分级基金D)基金中的基金[单选题]167.在（）募集资金进行（）证券投资的机构称为合格境内机构投资者。A)境内，境外B)境内，境内C)境外，境外D)境外，境内[单选题]168.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是()。Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险和道德风险Ⅱ、合规风险，包括投资合規泩风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ、不公平对待不同投资组合，属于投资合规性风险Ⅳ、有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管珪的主要举措之一A)Ⅰ、ⅣB)ⅣC)Ⅱ、ⅢD)ⅢIl、Ⅳ[单选题]169.在内部控制的基本要素中，控制环境包括()。Ⅰ.经营理念和内控文化Ⅱ.公司治理结构Ⅲ.员工道德素质Ⅳ.社会经济环境A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]170.基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A)督察长B)经理层C)监事会D)合规管理部门[单选题]171.基金的募集一般要经过()四个步骤。A)申请、审批、发售、基金合同生效B)申请、审批、注册、基金验资C)申请、注册、发售、基金验资D)申请、注册、发售、基金合同生效[单选题]172.目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A)日本B)美国C)瑞士D)德国[单选题]173.下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A)基金净值计算差错B)不公平对待不同投资组合C)基金宣传材料有误导性陈述D)基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害[单选题]174.下列关于保守秘密的基本要求的说法中，正确的是()。Ⅰ.应当妥善保管并严格保守客户秘密Ⅱ.在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息Ⅲ.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密Ⅳ.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]175.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A)5B)10C)20D)30[单选题]176.基金监管的基本原则不包括()。A)严格监管原则B)保障投资人利益原则C)审慎监管原则D)公开、公平、公正监管原则[单选题]177.关于独立董事说法正确的是（）。A)人数不得少于2人B)不少于董事会人数的1/3C)人数不少于5人D)不少于董事会人数的1/4[单选题]178.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。A)指数基金B)成长型基金C)收入型基金D)平衡型基金[单选题]179.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。A)充分说明保本基金与银行存款的一致性B)充分说明基金经理的过往业绩C)充分说明保本基金的收益率D)充分揭示保本基金的风险[单选题]180.下列说法正确的是（）。Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]181.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A)25％B)50％C)75％D)以上都不是[单选题]182.合规风险的主要种类不包括（）。A)投资合规性风险B)销售合规性风险C)信息披露合规性风险D)操作合规性风险[单选题]183.部门独立性的要素不包括()。A)合规管理部门在公司内部享有正式的地位B)合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突C)合规管理部门员工应能获取和接触必须的信息和人员D)合规管理部门全面负责合规风险管理[单选题]184.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于（）人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。A)1000万元B)3000万元C)5000万元D)1亿元[单选题]185.偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。A)20%～40%B)50%～70%C)40%～60%D)70%～90%[单选题]186.投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（）。A)基金托管人B)注册登记机构C)证券交易所D)中央结算公司[单选题]187.基金宣传推介材料的违规情形主要是（）。A)未履行报送手续B)宣传推介材料和上报的材料不一致C)违反《证券投资基金销售管理办法》D)以上都是[单选题]188.LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A)份额申购、金额赎回B)金额申购、份额赎回C)金额申购、金额赎回D)份额申购、份额赎回[单选题]189.政府基金监管的监管时间为（）。A)市场进入时B)市场活动期间C)市场退出时D)基金机构从设立直至终止的全过程[单选题]190.（）是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。A)创业投资基金B)天使基金C)信托投资基金D)股票基金[单选题]191.基金从业人员诚实守信的表现是（）。A)真诚老实B)表里如一C)言而有信D)以上都是[单选题]192.关于证券投资基金?独立托管、保障安全?的特点，以下说法错误的是()。A)基金管理人与基金托管人相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障B)基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作C)基金管理人负责基金的投资操作和资产保管托管人负责资产保管D)基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障[单选题]193.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同（）等级的产品。A)收益B)风险C)资金限制D)信用[单选题]194.(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（）。A)适当性B)规范性C)必要性D)相称性[单选题]195.相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是()。A)保护投资者利益B)保证市场的公平、效率和透明C)降低系统风险D)推动基金业的发展[单选题]196.下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。A)是否上市B)规模大小C)法律主体资格D)资金是否公募[单选题]197.标准差越大，则数据分布越()，波动性和不可预测性越()。A)分散，大B)分散，小C)集中，大D)集中，小[单选题]198.在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A)客观合理B)独立C)客户利益第一D)谨慎专业[单选题]199.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续．不得（）。A)接受投资者现金B)以个人名义接受投资者款项C)收取额外费D)以上都是[单选题]200.下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是()。A)可转换债券B)1年以内的中央银行票据C)信用等级在AAA级以下的企业债券D)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券[单选题]201.（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A)股东诚信与合作原则B)制衡原则C)业务与信息隔离原则D)公司独立运作原则[单选题]202.(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。A)基金市场服务机构B)基金市场中介机构C)基金销售机构D)基金份额登记机构[单选题]203.根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（）。A)应选择遵守更为严格的规范B)应选择遵守最容易执行的规范C)应选择遵守发布时间最新的规范D)应选择遵守中国证监会发布的相关规范[单选题]204.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。A)基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B)以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C)中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D)以上都是[单选题]205.按照()，基金可分为契约型基金与公司型基金。A)法律形式不同B)运作方式不同C)约束机制不同D)期限不同[单选题]206.基金持有人和基金管理人之间是()关系。A)同业B)借贷C)信托D)合作[单选题]207.货币市场工具一般是指()。A)长期的、具有低流动性的低风险债证券B)短期的、具有低流动性的无风险债证券C)长期的、具有高流动性的无风险债证券D)短期的、具有高流动性的低风险债证券[单选题]208.A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：?××基金公司的债券型基金产品?红利来一号?，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动?。下列对案例的评析，错误的是（）。A)推介短信中，?参加积分换礼活动?是基金销售机构可以采取的基金销售形式B)推介短信中，?份额有限，欲购从速?的表述不合理C)推介短信中，?近期购买者还能参加积分换礼活动?的表述不合理D)推介短信中，?目前市场上最好的理财产?的表述不合理[单选题]209.在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。A)分析营销环境B)分析投资人的真实需求C)设计营销组合D)提高专业化水平[单选题]210.《期货交易管理条例》从()开始施行。A)2006年2月7日B)2006年4月15日C)2007年2月7日D)2007年4月15日[单选题]211.―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A)公司是否独立运作B)公司员工工资是否符合规定C)公平交易制度建设及执行情况D)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节[单选题]212.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A)信托投资公司B)政策性银行C)商业银行D)保险公司[单选题]213.后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A)半B)一C)两D)三[单选题]214.()包含两类重要信息，-是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。A)基金公告B)基金招募说明书C)基金合同D)基金托管协议[单选题]215.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式是指()。A)封闭式基金B)开放式基金C)伞型基金D)契约型基金[单选题]216.()是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A)专业审慎B)客户至上C)诚实守信D)守法合规[单选题]217.(2016年)对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A)10日B)30C)3个月D)6个月[单选题]218.(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A)传承性B)连续性C)继承性D)特殊性[单选题]219.以下表述中()不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。A)制定并执行风险为本的合规管理计划B)保持与监管机构日常的工作联系C)及时为高级管理层提供合规建议D)对不合规现象或问题进行惩处[单选题]220.关于职业道德与职业关系，说法正确的是（）。A)职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为B)职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系C)职业道德只能调整从业人员的内部关系D)法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德[单选题]221.开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A)持有人B)基金管理人C)基金托管人D)注册登记机构[单选题]222.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。A)基金管理公司及子公司B)私募机构C)证券公司及其资管子公司D)商业银行[单选题]223.监管部门对证券市场的监督检查采取以下（）措施。Ⅰ．加强私募机构的规范和清理Ⅱ．规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务Ⅲ．对基金管理公司业务实施风险压力测试Ⅳ．规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]224.我国目前境内基金申购款，一般在（）日内到达基金的银行存款账户。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]225.基金管理人应在开放式基金合同生效后每__________个月结束之日起__________日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）。A)6；30B)3；45C)3；30D)6；45[单选题]226.关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。Ⅰ．投资者教育应有助于监管者保护投资者Ⅱ．证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ．投资者教育有一个固定的模式Ⅳ．投资者教育不能也不应等同于投资咨询Ⅴ．投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]227.以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是()。A)增长型基金B)主动型基金C)平衡型基金D)收入型基金[单选题]228.下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A)价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B)价值型股票的市盈率、市净率通常较高C)成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D)成长型股票的市盈率、市净率通常较高[单选题]229.下列关于契约型基金的说法中，错误的是（）。A)契约型基金不具有法人资格B)我国的证券投资基金均为契约型基金C)契约型基金是依据基金合同设立的D)契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰[单选题]230.基金注册登记机构的职责不包括()。A)确认基金交易B)披露基金份额净值一C)建立投资者基金份额账户D)保管持有人名册[单选题]231.实行后端收费模式的基金的赎回金额是（）。A)赎回总额B)赎回总额-赎回费用C)赎回总额-赎回费用-后端收费金额D)以上都不是[单选题]232.2016年以来，机构投资者不以（）为主要投资对象。A)货币市场基金B)债券型基金C)能获取绝对回报的混合型基金D)股票型基金[单选题]233.()指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。A)债券凭证B)私募凭证C)权益凭证D)存托凭证[单选题]234.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A)10%B)8%C)5%D)3%[单选题]235.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A)5B)10C)15D)20[单选题]236.基金交易确认的机构是（）。A)基金销售机构B)基金销售支付机构C)基金份额登记机构D)基金评价机构[单选题]237.守法合规对基金从业人员的要求是（）。A)自觉遵守法律法规B)举报违法违规的行为C)积极配合监管D)以上都是[单选题]238.在美国，共同基金将近50％由（）持有。A)企业年金B)私人养老金C)社会保障基金D)医疗基金[单选题]239.下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A)取得基金从业资格B)必须具备相关的基金从业经验C)由所在机构进行执业注册登记D)经基金管理人或者基金销售机构聘任[单选题]240.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。Ⅰ传播有关投资知识Ⅱ传授有关投资经验Ⅲ培养有关投资技能Ⅳ倡导理性的投资观念A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]241.()负责向通过期货从业资格考试的人员颁发期货从业资格考试合格证明。A)期货业协会B)中国证监会C)期货交易所D)期货从业人员所在的期货公司[单选题]242.基金管理人应当在自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。A)3个月B)5个月C)6个月D)12个月[单选题]243.关于保本基金的宣传推介，正确的是（）。A)保本基金能保证最低收益B)保本基金与金融机构同业存款相似C)保本基金与银行存款相似D)保本基金仍存在本金损失的风险[单选题]244.基金业协会会员包括()。Ⅰ.普通会员Ⅱ.高级会员Ⅲ.联席会员Ⅳ.特别会员A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]245.(2016年)根据中国证监会颁布的，并于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金的类别不包括（）。A)股票基金B)货币市场基金C)混合基金D)封闭式基金[单选题]246.下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A)熟悉法律法规等行为规范B)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C)基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管D)欺诈客户[单选题]247.基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A)1B)3C)5D)10[单选题]248.下列不属于股票型ETF分类的是（）A)全球指数ETFB)抽样复制型ETFC)风格指数ETFD)策略指数ETF[单选题]249.依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。A)办理与基金托管相关的信息披露事项B)计算并公告基金资产份额净值C)按规定召集基金份额持有人大会D)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户[单选题]250.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。A)有效识别投资者身份B)向投资者提供?投资人权益须知?C)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D)了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力[单选题]251.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。A)50B)200C)100D)300[单选题]252.(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A)单一国家型股票基金B)区域型股票基金C)全球股票基金D)国内股票基金[单选题]253.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。A)在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B)以基金公司的风险准备金作为担保C)要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D)隐瞒风险[单选题]254.基金管理人在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A)30B)60C)90D)180[单选题]255.世界上最早的证券投资基金即?英国海外及殖民地政府信托基金?成立于（）。A)1768B)1686C)1420D)1868[单选题]256.指数基金具有（）等特点。Ⅰ．客观稳定Ⅱ．费用低廉Ⅲ．分散风险Ⅳ．监控便利A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]257.以下哪项文件没有对基金管理人的法定职责进行具体规定（）A)《证券投资基金销售管理办法》B)《证券投资基金信息披露管理办法》C)《公开募集证券投资基金运作管理办法》D)《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》[单选题]258.下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是()。A)可转换债券B)信用等级在AAA级以下的企业债券C)1年以内的中央银行票据D)国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券[单选题]259.可以通过如下哪些渠道推介私募基金（）A)面向社会公众的宣传单B)电视、电影、电台C)门户网站链接广告D)设置特定对象确定的微信朋友圈[单选题]260.银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过()天。A)180B)365C)120D)3601.答案:B解析:联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。2.答案:C解析:契约型基金与公司型基金主要有下列区别：（1）法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格。（2）投资者的地位不同，契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（3）基金组织方式和营运依据不同。3.答案:D解析:基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。4.答案:B解析:封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。5.答案:B解析:岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。6.答案:D解析:7.答案:C解析:A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》第三十五条规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构．不得相互出资或者持有股份；B项，基金托管人及其从业人员在执业中禁止侵占、挪用基金财产；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。8.答案:C解析:9.答案:C解析:中国证监会依法履行下列职责：（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。（2）办理基金备案（Ⅰ项正确）。（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处．并予以公告（Ⅳ项正确）。（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。（5）监督检查基金信息的披露情况。（6）指导和监督基金业协会的活动（Ⅲ项正确）。（7）法律、行政法规规定的其他职责。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项说法正确，选C项。10.答案:D解析:投资者教育工作的内容和形式；投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。随着国内基金业的发展以及基金个人投资者规模的上升，投资者教育工作开始深入投资者的生活中。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识；同时，基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片，多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作。从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式；电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。相比于纸质形式，电子形式的投资者教育方式更具有吸引力，投资者的接受效率也较高。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式，非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。11.答案:C解析:所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。12.答案:B解析:全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。13.答案:C解析:投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位利个人:1、净资产不低于1000万元的单位;2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元的个人；14.答案:A解析:基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。15.答案:D解析:16.答案:B解析:普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。17.答案:B解析:确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。18.答案:B解析:本题考察开放式基金申购与赎回的费用结构；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计人基金财产19.答案:B解析:合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。20.答案:A解析:B、C、D项均采用?场外认购及场内认购?等两种方式进行基金认购。21.答案:A解析:本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动22.答案:D解析:基金募集是证券投资基金投资的起点。23.答案:A解析:24.答案:D解析:基金份额净值是计算投资者中购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。25.答案:A解析:QDII基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。26.答案:A解析:目前，国内的销售机构可分为直销机构和代销机构。27.答案:C解析:内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。28.答案:B解析:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。29.答案:B解析:30.答案: