基金从业资格考试基金法律法规(习题卷20)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷20)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()A)股东会B)管理层C)董事长D)董事会[单选题]2.下列属于基金持有人发展趋势的是（）。A)机构多元化和结构个人化B)机构专一化和个人多样化C)机构个人同一发展D)机构个人单一发展[单选题]3.关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A)债券基金没有确定的到期日B)债券基金的收益比债券的利息固定C)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D)两者的投资风险不同[单选题]4.基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A)基金公司B)基金托管人C)商业银行D)证券公司[单选题]5.依据《证券投资摧金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A)刑事处罚B)行政处罚C)限制交易D)调查取证[单选题]6.下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（）。A)可转换债券B)可交换债券C)信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具D)剩余期限在397天以内（含397天）的债券[单选题]7.关于基金上市交易，以下表述正确的是()。Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易提交上市交易公告书等上市申请材料Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]8.某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是()。A)公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B)风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C)风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D)公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略[单选题]9.下列职权不属于董事会职权的是（）。A)执行股东会的决议B)批准总经理制定的公司经营计划和投资方案C)审议公司管理的公募基金的定期报告D)监督、检查公司的财务状况[单选题]10.(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。A)检查公司的财务B)对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C)当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D)决定公司合规管理部门的设置及其职能[单选题]11.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.监管机构不同V.交易场所不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V[单选题]12.下列不属于基金市场参与主体的是（）。A)基金当事人B)基金市场服务机构C)基金监管机构和自律组织D)社会团体[单选题]13.公开披露基金信息的禁止行为，不包括（）。A)对证券投资业绩进行预测B)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C)通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D)违规承诺收益或者承担损失[单选题]14.(2017年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A)是否符合基金产品特征和决策程序B)投资决策记录C)投资组合情况D)基金绩效分析[单选题]15.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为()元。A)10696.25B)10197.75C)12189.68D)12187.68[单选题]16.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则[单选题]17.2010年5月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。A)中国证券报社B)晨星资讯MoringstarC)天相投顾D)北京济安金信科技[单选题]18.对履行基金托管职责的监督不包括（）。A)在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B)是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C)在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D)在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见[单选题]19.下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有()。Ⅰ财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定;Ⅱ有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;Ⅲ具有证券经纪业务资格;Ⅳ证券公司治理结构健全，内部控制有效A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]20.（）作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A)政府B)金融机构C)中央银行D)个人和企业居民[单选题]21.在忠诚廉洁方面，基金从业人员应当做到（）。A)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B)严格遵守所在机构的授权制度C)严格遵守所在机构工作纪律，服从领导D)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业[单选题]22.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A)6个月B)1年C)3年D)5年[单选题]23.基金监管原则的?三公?原则重在（）。A)公开B)公平C)公正D)以上都不是[单选题]24.关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A)为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B)基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C)在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D)基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价[单选题]25.()年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A)2010B)2012C)2011D)2013[单选题]26.下列不属于基金合同主要披露事项的是（）。A)风险警示内容B)基金收益分配原则C)基金管理人管理费提取方式D)基金份额发售日期[单选题]27.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。A)提高从业人员素质B)促进行业规范发展C)促进同业交流D)对违法违规行为进行行政处罚[单选题]28.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A)高风险、高收益B)低风险、低收益C)风险相对适中、收益相对稳健D)基本没有风险[单选题]29.2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A)基金业行会B)基金公会C)基金业管理委员会D)基金公司会员部[单选题]30.基金合同所包含的重要信息不包括()。A)基金的持有人结构B)基金的投资方向C)基金的运作方向D)基金的投资基本要素[单选题]31.关于股票的价值和价格，以下表述错误的是()A)股票的理论价值是指股票未来收益的现值B)股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C)股票的账目价值决定股票的市场价格D)各种价值模型计算出来的?内在价值?只是股票真实内在价值的估计[单选题]32.针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的行为是（）。A)从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B)妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C)准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D)根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告[单选题]33.不属于证券基金机构监管部的职责是()。A)制定行业执业标准和业务规范B)负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C)对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D)草拟或制定证券投资基金行业的监管规则[单选题]34.期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。A)1倍以上3倍以下B)1倍以上5倍以下C)3倍以上5倍以下D)3倍以上10倍以下[单选题]35.按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A)交易工具的期限B)交易标的物C)交易方式D)交割期限[单选题]36.基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。A)连续2年没有开展基金托管业务B)履行法定职责未能勤勉尽责C)违反《证券投资基金法》规定，情节严重的D)在履行法定职责时存在失误[单选题]37.基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A)10日内B)10个工作日内C)30日内D)30个工作日内[单选题]38.信息技术系统中的重要数据备份不包括（）A)本地备份B)异地备份C)关键设备的备份D)实时备份[单选题]39.通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。A)网上发售B)网下发售C)回拨机制D)回购机制[单选题]40.某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（）。A)不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果B)对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请C)直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购D)某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式[单选题]41.下列关于普通股票和优先股票的比较，正确的是()。A)普通股票风险较大B)普通股票风险较小C)普通股票收益较稳定D)优先股票没有表决权[单选题]42.违反投资适当性原则的主要原因在于()Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]43.基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。A)董事会B)各业务部门C)风险管理职能部门或岗位D)公司管理层[单选题]44.对公开募集基金销售活动的监管包括（）。Ⅰ．基金销售适用性监管Ⅱ．对基金销售费用的监管Ⅲ．对基金募集对象的限制Ⅳ．对基金宣传推介材料的监管A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]45.申请募集公募基金应当提交的必备文件包括()。A)基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B)基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C)发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D)申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书[单选题]46.()是金融市场上进行交易的载体。A)金融工具B)中央银行C)金融机构D)政府[单选题]47.不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A)0.50%B)1%C)0.75%D)1.50%[单选题]48.基金管理人以及已发取得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的()A)场内买卖、申购和赎回B)份额登记、申购和赎回C)认购、申购和赎回D)认购、场内买卖[单选题]49.基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司股东享有的权利的是()。A)收益分配权B)长期投资的理念C)尊重公司的独立性D)按时出资[单选题]50.（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A)基金管理人B)基金托管人C)中央银行D)商业银行[单选题]51.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()A)信托B)私募基金C)公募基金D)存单[单选题]52.境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A)中华人民共和国居民身份证B)军官证C)中华人民共和国护照D)驾照[单选题]53.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。A)基金业协会B)中国证监会C)工商注册所在地中国证监会派出机构D)证券业协会[单选题]54.ETF基金申报价格最小变动单位为()。A)0.1B)0.01C)0.001D)0.0001[单选题]55.基金管理人应当设立督察长对（）负责。A)董事会B)股东大会C)中国证监会D)监事会[单选题]56.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A)10B)30C)20D)60[单选题]57.基金托管人的职责不包括（）。A)安全保管基金财产B)编制中期和年度基金报告C)按规定召集基金份额持有人大会D)复核基金资产净值[单选题]58.关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A)由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B)在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同C)申报价格最小变动单位为0．01元人民币D)涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行[单选题]59.下列对于分级基金的特点说法中，错误的是()。A)分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一B)一只基金，多类份额，多种投资工具C)基金份额可在交易所上市交易D)不含衍生工具与杠杆特性[单选题]60.通常将市值小于（）人民币的公司归为小盘股。A)1亿元B)2亿元C)3亿元D)5亿元[单选题]61.基金财产不能用于下列投资（）。A)股票B)上市交易的债券C)期货D)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种[单选题]62.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A)以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B)本质上是一种指数基金C)可以进行套利交易D)会出现大幅折价或溢价交易[单选题]63.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A)12B)24C)36D)48[单选题]64.(2016年)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A)基金份额持有人利益优先的原则B)基金托管银行利益优先的原则C)基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D)基金管理公司利益优先的原则[单选题]65.以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（）。A)财务公司B)保险公司C)证券公司D)商业银行[单选题]66.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。A)具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B)具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C)具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D)最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查[单选题]67.基金客户服务的提供方式不包括（）。A)互联网的应用B)媒体和宣传手册的应用C)讲座、推介会和座谈会D)?一对多?服务[单选题]68.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A)制定和实施行业自律规则B)制定行业执业标准和业务规范C)研究论证业内相关政策与方案D)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新[单选题]69.基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A)5B)10C)20D)30[单选题]70.（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。A)监事会B)股东会C)董事会D)经理[单选题]71.()是按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A)证券投资基金B)信托管理C)投资债券D)证券理财[单选题]72.关于基金宣传推介材料，下列合规的是（）。A)转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容B)承诺保底或本金不受损失C)登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩D)预测基金业绩[单选题]73.基金与股票债券的相同点包括（）。A)反映的经济关系相同B)所筹资金投向相同C)投资收益与风险相同D)都是有价证券[单选题]74.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A)禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B)禁止对基金的证券投资业绩进行预测C)禁止违规承诺收益或者承担损失D)可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构[单选题]75.买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A)基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易B)个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C)每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户D)每位投资者只能开设和使用-个资金账户[单选题]76.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。A)投资者教育有固定的推广模式B)存在广泛适用的投资者教育计划C)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D)投资者教育有成熟的经验可以遵循[单选题]77.同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A)大于B)等于C)小于D)基本接近[单选题]78.（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A)独立性原则B)客观性原则C)公正性原则D)全面性原则[单选题]79.下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。A)债券基金的收益不如债券的利息固定B)债券基金有确定的到期曰C)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D)投资的风险不同[单选题]80.证监会限制交易的监管措施，最长不得超过()。A)10日B)10个交易日C)15日D)15个交易日[单选题]81.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，()对基金管理人的基金宣传推介材料进行检查，出具合规意见书。A)证监局B)证监会C)基金业协会D)基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长[单选题]82.（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A)50%B)60%C)80%D)100%[单选题]83.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A)基金投资B)债券投资C)股票投资D)国债投资[单选题]84.产品审批委员会人员的构成不包括（）。A)主管产品开发的高管B)督察长C)投资总监D)研究部经理[单选题]85.以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）。A)股债平衡型基金B)偏股型基金C)偏债型基金D)灵活配置型基金[单选题]86.公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程进行()。A)全过程介入和监控B)重点监控C)事前监控D)事后监控[单选题]87.股票反映的是一种（）关系。A)所有权B)债权债务C)信托D)担保[单选题]88.某基金管理公司的基金经理甲在一次朋友聚会上，听朋友乙（乙是A公司的高管）说A公司将要收购B公司。于是甲利用此消息进行了投资交易。甲的行为违反了基金职业道德的（）要求。A)诚实守信B)守法合规C)专业审慎D)客户至上[单选题]89.下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。A)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外B)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩C)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩D)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩[单选题]90.职业道德的特征不包括（）。A)特殊性B)抽象性C)规范性D)继承性[单选题]91.基金会计和公司财务分别由（）和公司财务部门负责。A)专户理财部门B)基金交易部门C)基金投资部门D)基金运营部门[单选题]92.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A)15B)10C)20D)30[单选题]93.开放式基金（）公布基金单位资产净值。A)每季度B)每周C)每月D)每日[单选题]94.在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。A)商业银行B)保险公司C)基金管理公司D)信托公司[单选题]95.基金年度报告的内容不包括()。A)基金总值表现的披露B)基金财务会计报告的编制和披露C)基金财务指标的披露D)基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任[单选题]96.下列属于专业投资者的是（）。Ⅰ．经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ．社会保障基金Ⅲ．QFIIⅣ．RQFIIA)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]97.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）A)5年B)10年C)15年D)20年[单选题]98.从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是()。A)基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。B)基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股C)基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D)基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票[单选题]99.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。A)8：00-11：00，12：00-15：00B)8：30-11：30，12：00-15：00C)9：00-11：30，13：00-15：00D)9：30-11：30，13：00-15：00[单选题]100.基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A)15%B)25%C)35%D)45%[单选题]101.证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A)性质不同B)收益与风险特性不同C)信息披露程度不同D)以上都是[单选题]102.下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是()。A)两者的分类依据是法律形式的不同B)契约型基金是依据基金合同设立的C)公司型基金是依据基金合同设立的D)公司型基金在法律上具有独立法人地位[单选题]103.封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A)当日；当日B)当日；前一日C)次日；当日D)次日；前一日[单选题]104.股票基金按投资市场分类不包括（）。A)国内股票基金B)国外股票基金C)全球股票基金D)混合股票基金[单选题]105.国内期货交易的保证金比例一般是()。A)5%B)7%C)10%D)15%[单选题]106.基金宣传推介材料不包括（）。A)公开出版资料B)宣传单C)户外广告D)含内幕资料的报刊[单选题]107.（）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。A)基金客户档案管理与保密B)基金客户投诉处理C)基金投资咨询与互动交流D)基金投资跟踪与评价[单选题]108.?审核具体产品方案，评估产品运作风险；根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级?主要是（）所议事项。A)投资决策委员会B)产品审批委员会C)风险控制委员会D)运营估值委员会[单选题]109.企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对（）忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。A)领导B)企业C)行业D)客户[单选题]110.(2016年)当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A)中国人民银行B)中国证监业协会C)中国证监会D)中国基金业协会[单选题]111.从广义上泛指美国的证券投资基金的是（）。A)共同基金B)封闭式基金C)开放式基金D)对冲基金[单选题]112.我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。A)25B)3C)15D)5[单选题]113.主动管理股票型基金()。A)个股选择和权重不受基金合同等的约束B)管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围C)管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法D)大类资产配置比例不受基金合同等的约束[单选题]114.基金投资组合一般在（）中公布。A)周报B)季报C)临时报告D)月报[单选题]115.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A)本金保证B)收益保证C)红利保证D)风险保证[单选题]116.(2017年)甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A)违反忠诚尽责B)不公平对待客户C)泄露内幕信息D)泄露商业秘密[单选题]117.下列不属于基金托管人的职责的是()。A)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D)计算并公告基金资产净值[单选题]118.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A)公开、公平、公正B)及时、客观、准确C)高效、全面、及时D)客观、全面、准确[单选题]119.以下可以构成内幕信息要素的包括()。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息Ⅳ.为自己或者他人牟取利益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]120.基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A)研究工作B)投资工作C)日常工作D)全面工作[单选题]121.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A)审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B)审议批淮公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C)根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D)决定公司合规管理部门的设置及其职能[单选题]122.()负责全国银行间债券市场交易的日常监测工作。A)中央结算公司B)中国人民银行C)银行业监督协会D)同业拆借中心[单选题]123.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括()。A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议[单选题]124.基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A)二分之一B)三分之一C)三分之二D)四分之三[单选题]125.基金赎回费在扣除手续费后的余额不得低于赎回费总额的（）并应当归入基金财产。A)25％B)50％C)75％D)以上都不是[单选题]126.（）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。A)道德B)法律C)行政法规D)思想观念[单选题]127.基金客户个性化服务的基础是()。A)深度挖掘客户需求B)利用平时市场走访收集的客户营销资料C)研究市场行情D)揭示市场风险[单选题]128.关于基金信息披露应用XBRL的意义，表述不正确的是（）。A)有利于促进信息披露的规范化B)有利于提高信息编报的效率C)不利于投资者基金投资决策D)提高监管效率[单选题]129.货币市场基金于每个开放日的（）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]130.合规性测试结果应通过（）向上汇报。A)合规部门负责人B)合规检查小组C)合规风险报告路线D)其他途径[单选题]131.由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A)现货市场B)期货市场C)货币市场D)资本市场[单选题]132.(2017年)投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。Ⅰ．场内现金认购Ⅱ．场外现金认购Ⅲ．证券认购A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]133.?股东不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利?体现的是（）。A)业务与信息隔离原则B)公司独立运作原则C)公司的统一性和完整性原则D)经营运作公开、透明原则[单选题]134.基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是()。Ⅰ申购、赎回清单主要包括最小申购，轄回单位对应的各组织证券名称，证券代码及数量现金替代标志等内容Ⅱ开市30分钟后，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单Ⅲ对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅢC)ⅠD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]135.基金销售适用性原则不包括（）。A)差异性原则B)全面性原则C)有效性原则D)合理性原则[单选题]136.证券投资基金在英国被称为()。A)共同基金B)单位信托基金C)集合投资基金D)证券投资信托基金[单选题]137.以下关于股票基金说法正确的是()。A)股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B)股票基金份额净值不会由于买卖基金数畺或申购、赎回数量的多少而受到影响C)投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D)股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险[单选题]138.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A)基金托管人B)基金管理人C)基金代销机构D)基金份额持有人[单选题]139.ETF联接基金的申购门槛为（）。A)100份B)1000份C)10万份D)30万份[单选题]140.下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（）A)介绍证券市场基础知识B)提醒客户及时核对交易确认C)介绍基金产品D)定期进行投资者回访[单选题]141.(2017年)依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。Ⅰ．维护基金投资者的合法权益Ⅱ．维护协会会员的合法权益Ⅲ．制定和实施行业自律规则Ⅳ．对会员的违法行为给予行政处罚A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]142.2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为()。A)50元和9950元B)54.73元和10945元C)55元和10945元D)49.75元和9950.25元[单选题]143.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（）时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。A)0.5％B)0.7％C)1％D)以上都不是[单选题]144.ETF申购和赎回中的现金替代包括（）。Ⅰ必须现金替代Ⅱ现金替代保证Ⅲ可以现金替代Ⅳ禁止现金替代A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]145.货币市场基金的主要投资对象包括（）。A)股票B)1年以内的银行定期与存款C)可转换债券D)剩余期限在397天以上的债券[单选题]146.（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。A)制衡原则B)公司独立运作原则C)业务与信息隔离原则D)股东诚信与合作原则[单选题]147.关于XBRL，以下表述不正确的有（）。A)用于结构化数据B)一次录入，多次使用C)会计准则和计算机语言相结合D)对数据统一进行识别[单选题]148.基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数()。A)是基金的M的两倍B)小于基金M的两倍C)大于基金M的两倍D)等于基金M的夏普指数[单选题]149.企业风险管理的基本框架不包括()。A)内部环境B)目标设定C)风险披露D)风险应对[单选题]150.（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。A)基金招募说明书B)基金定期公告C)基金合同D)基金年度报告[单选题]151.基金半年度报告的披露特点不包括()。A)半年度报告不要求审计B)管理人报告需要披露内部监察报告C)财务报表附注的披露D)只需披露当期的数据和指标[单选题]152.基金销售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（）。A)申购（认购）费B)销售服务费C)赎回费D)管理费[单选题]153.金融期货中率先出现的是()。A)股票指数期货B)利率期货C)外汇期货D)股票期货[单选题]154.（）是基金职业道德的核心规范。A)忠诚尽责B)廉洁公正C)诚实守信D)忠诚敬业[单选题]155.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。A)基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B)基金托管人资格由中国证监会核准C)基金托管人资格由中国银监会核准D)中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管[单选题]156.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A)总经理B)董事会C)股东会D)董事长[单选题]157.督察长应享有（）。A)部分知情权和联合调查权B)部分知情权和独立调查权C)充分知情权和联合调查权D)充分知情权和独立调查权[单选题]158.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。Ⅰ.属于利益输送Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ.属于操纵市场的行为A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]159.(2016年)既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。A)指数基金B)增长型基金C)收入型基金D)平衡型基金[单选题]160.关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是()A)ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行B)在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高C)ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D)ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票[单选题]161.在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在()的介质上保存()年。A)可移动10B)可移动15C)不可修改10D)不可修改15[单选题]162.下列关于灵活配置型基金说法错误的是（）A)原则上基金名称中有?灵活配置?4个字B)基金合同载明或者合同本义是股票和债券等大类资产之间较大比例灵活配置的混合基金C)实践中不同的灵活配置型基金，其配置的股票与债券的重心差异非常大D)灵活配置型基金划分标准为二个三级分类[单选题]163.?基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果?是内部控制的五原则中（）的内容。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)成本效益原则[单选题]164.基金的财务会计报告通常不包括()。A)年报B)季报C)周报D)月报[单选题]165.目前,我国货币市场工具不可以由()发行。A)证券公司B)政府C)金融机构D)信誉卓著的大型工商企业[单选题]166.(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A)部门业务规章B)内部控制大纲C)内部控制制度D)业务操作手册[单选题]167.以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是()。A)某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明?最后抢购?B)某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C)某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D)某基金路演现场茶歇期间以PPT展示?抓住牛市轻松赚?[单选题]168.如下属于另类投资的品种是（）Ⅰ、私募股权Ⅱ、风险投资Ⅲ、地产Ⅳ、矿业?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]169.股票是一种()凭证，债券是一种()凭证，基金是一种()凭证。A)所有权;所有权;受益权B)所有权;债权;受益权C)受益权;所有权;受益权D)所有权;受益权;债权[单选题]170.有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A)基金实行?金额申购、份额赎回?原则B)基金实行?份额申购、金额赎回?原则C)基金实行?份额申购、份额赎回?原则D)基金实行?金额申购、金额赎回?原则[单选题]171.下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。A)从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B)资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理C)从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产D)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货等资产实现增值[单选题]172.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。A)融资B)筹资C)投资D)基金[单选题]173.以下不属于盈利能力指标的是()A)净资产收益率B)利息倍数C)销售利润率D)总资产收益率[单选题]174.股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。A)业务与信息隔离B)公司的统一性和完整性C)公平对待D)经营运作公开、透明[单选题]175.基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（）。A)基金估值B)运作费用C)基金运作方式D)基金份额持有人的权利[单选题]176.(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A)T+2B)T+1C)T+5D)T+3[单选题]177.基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A)服务性B)专业性C)持续性D)适用性[单选题]178.(2016年)下列属于基金托管人职责的是（）。A)编制中期和年度基金报告B)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C)依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜D)安全保管基金财产[单选题]179.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（）。A)《证券投资基金销售适用性指导意见》B)《证券期货投资者适当性管理办法》C)《私募基金销售适用性实施办法》D)《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》[单选题]180.忠诚尽责是调整基金从业人员与()之间关系的职业道德规范。A)监管机构B)客户C)其所在机构D)社会公众[单选题]181.非公开募集基金，描述错误的是（）。A)应制定并签订基金合同B)可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介C)合格投资者不超过200人D)应向合格投资者募集[单选题]182.(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。Ⅰ．易入原则Ⅱ．可测原则Ⅲ．成长原则Ⅳ．识别原则V．利润原则A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]183.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A)5B)2C)3D)1[单选题]184.基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]185.基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：需使基金份额持有人的人数达到（）人以上。A)100B)150C)200D)300[单选题]186.基金管理人需在基金份额发售的()日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A)2B)3C)5D)15[单选题]187.（）是公司战略的重要载体。A)业务范畴B)业务体系C)发展方向D)组织架构[单选题]188.目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A)信托B)债权C)担保D)股权[单选题]189.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的()。A)50%B)80%C)90%D)100%[单选题]190.基金行业自律管理的方式不包括()。A)通过制定切实可行的工作计划;大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B)建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C)加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D)通过督察长进行定期检查[单选题]191.根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债具体转股期限应由发行人根据()确定。Ⅰ.持有人要求Ⅱ.公司财务情况Ⅲ.流通股价格Ⅳ.可转债的存续期A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]192.以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）A)日常收入B)居民日常支出和储蓄C)投资D)艺术品收藏[单选题]193.监事会向（）负责。A)董事长B)监事C)股东会D)股东[单选题]194.下列不属于基金托管人义务的是()。A)保管基金资产基金从业资格报考条件B)保管与基金有关的重大合同及有关凭证C)保存基金的会计账册、记录15年以上D)执行基金管理人的投资指令[单选题]195.合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。A)合规部门负责人B)合规检查小组C)合规风险报告路线D)其他途径[单选题]196.根据中国证券投资基金协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户90%以上，这说明了()A)证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道B)证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱C)证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道D)个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础[单选题]197.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A)向客户推荐合适的基金B)记载保留适当记录C)以自己的依据提供投资建议D)树立风险控制意识[单选题]198.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括()。A)健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B)研究工作应保持独立、客观C)建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D)建立科学的投资管理业绩评价体系[单选题]199.以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B)提高基金资产的总体收益C)防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时[单选题]200.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经()审议批准后传达给全体员工。A)合规管理部门B)合规与风险管理委员会C)董事会D)股东大会[单选题]201.中国证监会（）发布《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。A)2013年7月21日B)2013年8月21日C)2014年7月21日D)2014年8月21日[单选题]202.基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括()。A)所在营业网点B)从业资质证明C)从业年限D)从业资质证明编号[单选题]203.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金的分类标准，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为()。A)再生基金B)基金中基金C)叠加基金D)市场基金[单选题]204.当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A)5%B)10%C)1%D)7%[单选题]205.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A)对证券投资业绩进行预测B)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D)基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露[单选题]206.关于内幕信息,以下表述错误的是()A)非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B)内幕信息必须是来源可靠的信息C)内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D)内幕信息必须是非公开的[单选题]207.随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A)提升服务的层次化B)提升服务的综合化C)提升服务的专业化D)深度挖掘互联网销售的效能[单选题]208.ETF申购清单和赎回清单中，最新价格的确定原则不包括（）。A)该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价B)该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C)该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D)该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价[单选题]209.关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（）A)可以树立起良好的品牌形象B)提升销售机构的市场竞争力C)可以有效防止客户流失D)可以帮助公司提高交易费率[单选题]210.票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。A)交易对象B)交易方式C)交割期限D)交易工具[单选题]211.客户利益优先的原则要求基金从业人员（）A)从事与投资人利益相冲突的业务B)以相关方利益优先C)不在不同基金资产之间进行利益输送D)挪用交易资金[单选题]212.ETF与投资者交换的是()。A)基金份额与现金的对价B)基金份额与一篮子股票C)股票与现金的对价D)基金份额与现金[单选题]213.基金合同成立的时间是（）。A)投资人交纳认购的基金份额的款项时B)基金管理人提交验资报告时C)基金管理人申请注册登记时D)基金份额发售时[单选题]214.下列符合封闭式基金上市交易条件的是()A)基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人B)基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人C)基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人D)基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人[单选题]215.（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A)货币市场基金B)混合基金C)股票基金D)债券基金[单选题]216.基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细B)对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细C)整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细[单选题]217.下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。A)ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B)ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C)ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求D)ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金[单选题]218.基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。A)基金合同B)理财服务协议C)基金销售协议D)基金资产托管协议[单选题]219.（），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。A)2000年12月31日B)1999年12月30日C)1990年12月30日D)2001年12月31日[单选题]220.按投资对象的不同，分级基金的类型不包括()。A)股票型分级基金B)成长型分级基金C)债券型分级基金D)QDII分级基金[单选题]221.对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A)不欺诈客户B)坚持诚信的无条件性原则C)自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D)与同行进行正当竞争[单选题]222.在内部控制的基本要素中，控制环境不包括()。A)经营理念和内控文化B)公司治理结构C)员工道德素质D)社会经济环境[单选题]223.期货市场的功能是()。A)规避风险和获利B)规避风险、价格发现和获利C)规避风险、价格发现和资产配置D)规避风险和套现[单选题]224.下列属于基金信息披露的规范性文件的是()。Ⅰ.《证券投资基金信息披露管理办法》Ⅱ.《基金净值表现的编制与披露》Ⅲ.《货币市场基金信息披露特别规定》Ⅳ.《上市交易公告书的内容与格式》A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]225.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中不正确的是（）。A)后端收费下，基金管理人可以根据基金份额持有人期限适用不同的赎回费率标准B)赎回费不得归入基金财产C)场内赎回为固定赎回费率D)前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率[单选题]226.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金，不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准，并应当()。A)划入期货公司自有资金B)将客户保证金共同存放C)与自有资金分开，将客户保证金共同存放D)与自有资金分开，专户存放[单选题]227.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A)10日B)15日C)30日D)60日[单选题]228.以下属于基金信息披露自律性规则的是()。A)《证券投资基金法》B)《证券投资基金信息披露管理办法》C)《基金投资组合报告的编制及披露》D)《上海证券交易所证券投资基金上市规则》[单选题]229.从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。A)后续职业培训B)行为规范培训C)后续执业培训D)职业技能培训[单选题]230.基金公司设专业委员会，对重大专业事项进行集体决策，专业委员会通常不包括（）。A)基金份额持有人工作委员会B)风险控制委员会C)投资决策委员会D)产品审批委员会[单选题]231.（）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。A)2012B)2013C)2014D)2015[单选题]232.（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。A)内部控制管理B)合规风险管理C)投资决策管理D)信息披露管理[单选题]233.根据国外媒体报道，()成为全球最大的货币市场基金。A)易支付B)利添利C)余额宝D)摩根大通[单选题]234.（）是货币资金融通市场。A)金融服务机构B)基金市场C)股票市场D)金融市场[单选题]235.世界上第一只公认的证券投资基金是()。A)海外及殖民地政府信托B)苏格兰美国投资信托C)马萨诸塞投资信托基金D)英国投资信托[单选题]236.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A)1B)2C)3D)5[单选题]237.以下股市变化中，最能反映系统性风险的是()。A)创业板走弱B)国防军工股票出现异动C)上证综指大幅波动D)互联网金融指数大幅回调[单选题]238.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()A)对冲保险策略B)动态比例投资组合保险策略C)衍生金融工具组合保险策略D)CPPI[单选题]239.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。A)项目B)条件和方式C)费率标准及费用计算方法D)以上都是[单选题]240.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括()。A)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人C)最近2年未受到中国证监会的行政处罚D)未负有数额较大到期未清偿的债务[单选题]241.基金募集申请过程中，（）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的中请注册文本。A)基金募集说明书B)基金合同草案C)基金托管协议草案D)招募说明书草案[单选题]242.以下不属于证券投资基金特点的是()。A)集合投资、专业管理B)组合投资、分散风险C)投入较少、回报较高D)独立托管、保障安全[单选题]243.开放式基金()公布基金单位资产净值。A)每年B)每季度C)每周D)每日[单选题]244.基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。A)基金资产保管B)基金资金清算C)会计复核D)负责基金资产的投资运作[单选题]245.QDII基金可以有的行为（）。A)购买不动产B)购买房地产抵押按揭C)从事证券承销业务D)银行存款[单选题]246.下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是()。A)持证上岗B)持续学习C)审慎开展执业活动D)不得进行不正当竞争[单选题]247.下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。A)基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B)基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C)公司内部控制机制一般包括五个层次D)公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成[单选题]248.封闭式基金的交易价格主要受()的影响，A)投资基金规模大小B)二级市场供求关系C)上市公司质量D)投资时间长短[单选题]249.基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（）。A)投资、研究、交易部门B)合规与风险部门C)产品营销部门D)前台运营部门[单选题]250.基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A)3B)6C)9D)12[单选题]251.根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。A)90%B)80%C)70%D)60%[单选题]252.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A)基金投资者是基金公司的股东B)基金投资者依法享受权利并承担义务C)基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人D)契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立[单选题]253.为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括()。A)全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管B)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料D)对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存[单选题]254.封闭式基金的发售方式是()A)网上发售B)网上比例配售C)网下金额配售D)网下比例配售[单选题]255.基金监管?三公?原则中的公正原则是指（）。A)要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B)基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C)对监管对象公正对待，一视同仁D)要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开[单选题]256.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A)资产业务B)负债业务C)表外业务D)代理业务[单选题]257.在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。A)及时性B)规范性C)易解性D)易得性[单选题]258.()是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A)开放式基金B)封闭式基金C)公司型基金D)契约型基金[单选题]259.在营销成本方面以()方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。A)代销B)直销C)包销D)承销[单选题]260.中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A)2B)3C)4D)51.答案:A解析:2.答案:A解析:近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。3.答案:B解析:债券基金的收益不如债券的利息固定。4.答案:B解析:基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。5.答案:A解析:依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。6.答案:D解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具:（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进人最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。7.答案:D解析:Ⅰ项正确，基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。Ⅱ项正确，基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。Ⅲ、Ⅳ项正确，ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。考点：基金上市交易所属章节：第十六章第二节掌握8.答案:B解析:基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。故B错误。9.答案:D解析:基金公司董事会依法行使以下职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案（4）聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘任或者替换会计师事务所。D项是监事会的职权，故不属于董事会的职权。10.答案:D解析:基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务。②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。④提议召开临时股东会。⑤列席董事会会议。⑥公司章程规定的其他职权。11.答案:B解析:契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。12.答案:D解析:依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。13.答案:C解析:法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括以下情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。14.答案:B解析:建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。15.答案:A解析:赎回总金额=10000×1.075=10750(元);赎回手续费=10750×0.005=53.75(元);净赎回金额=10750-53.75=10696.25(元)。16.答案:C解析:这体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。17.答案:A解析:2010年5月，经过评审，中国基金业金牛奖的主办方--中国证券报社获得首批基金评奖业务资格。晨星资讯Moringstar、天相投顾、北京济安金信科技属于首批获得会员资格的独立基金评价机构。18.答案:B解析:对履行基金托管职责的监督。主要包括：①在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会；②在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立；③在复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值时，是否科学评估基金采取的估值方法，是否及时与基金管理公司核对；在发现估值方法不能反映基金资产的公允价值时，是否采取必要的手段；④在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见。19.答案:A解析:20.答案:B解析:金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。21.答案:A解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（2）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（3）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（4）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（5）基金从业人员提出辞职时，BCD三项属于勤勉尽责的要求。故选A项。22.答案:A解析:证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。23.答案:C解析:作为基金监管原则的?三公?原则，重在?公正?，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。24.答案:A解析:基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。25.答案:B解析:2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。26.答案:A解析:基金合同的主要披露事项：（1）募集基金的目的和基金名称。（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所。（3）基金运作方式，基金管理人运用基金财产进行证券投资，采用资产组合方式的，其资产组合的具体方式