证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷6)

试卷科目：证券投资顾问考试证券投资顾问业务证券投资顾问考试证券投资顾问业务(习题卷6)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券投资顾问考试证券投资顾问业务第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A)0.1%B)1%C)10%D)20%[单选题]2.移动平均线不具有（）特点。A)助涨助跌性B)支撑线和压力线特性C)超前性D)稳定性[单选题]3.以下关于证券估值方法说法正确的是（）Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]4.能够说明?股票具有有价证券的特征?的有（）。Ⅰ虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权Ⅱ股票与它代表的财产权可分开作价Ⅲ股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体Ⅳ行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]5.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则A)明白选时不如选股B)抓住买进时机与卖出时机C)逢高买进、逢低卖出D)不用注意掌握先机[单选题]6.下列关于时间价值与利率的基本参数说法正确的是（）。I终值（FV），即货币现在的价值，一般是指期初价值II现值（PV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值III现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值IV终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值A)I、IIB)I、IIIC)III、IVD)II、IV[单选题]7.下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。Ⅰ投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益一定会远低于原先的估计，这就是股票的风险Ⅱ股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性Ⅲ风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的未预期收益Ⅳ实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]8.（）是指对利率的弹性。A)估值杠杆B)利润杠杆C)运营杠杆D)财务杠杆[单选题]9.陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）元。A)13310B)13000C)13210D)13500[单选题]10.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A)证件信息B)联系地址C)通讯方式D)兴趣爱好[单选题]11.期现套利的理论依据是（）A)持有成本理论B)买入价差理论C)卖出价差理论D)杠杆原理[单选题]12.关于基本分析法，下列说法正确的是（）。Ⅰ任何投资品都有一个固定基准即内在价值，其内在价值可以通过分析获得Ⅱ比较重视对投资品在市场上价与量的分析Ⅲ基本特征是以价值分析为基础，以统计方法和现值计算法为主要分析手段Ⅳ就是判断投资品的价格和内在价值间的差距，以判断投资品的买卖时机A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]13.根据技术分析的形态理论，喇叭形态的标志是（）。A)有三个高点和两个低点B)有两个高点和三个低点C)有三个高点和三个低点D)有两个高点和两个低点[单选题]14.通常所说的?金边债券?是指（）。A)以黄金储备为担保而发行的债券B)企业债券C)金融债券D)政府债券[单选题]15.使用每股收益指标要注意的问题有（）。Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．ⅣC)Ⅱ．ⅢD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]16.证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）Ⅰ服务模式的选择和设计Ⅱ客户签约Ⅲ形成服务产品Ⅳ服务提供A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]17.套利定利理论的假设条件包括（）。Ⅰ.工.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响Ⅲ.投资者能够发现市场强是否存在套利机会，并利用该机会进行套利Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]18.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A)当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B)净资产就是资产减去负债C)活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D)分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础[单选题]19.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。A)A：证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码B)B：证券投资顾问代客户作出的投资决策内容C)C：证券投资顾问服务的内容和方式D)D：公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等[单选题]20.影响客户投资风险承受能力的因素包括（）。Ⅰ年龄Ⅱ投资目标的弹性Ⅲ投资者主观的风险偏好Ⅳ学历与知识水平Ⅴ财富A)Ⅰ、Ⅲ、ⅤB)Ⅱ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]21.根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。Ⅰ.极高寡占型Ⅱ.低集中寡占型Ⅲ.低集中竞争型Ⅳ.分散竞争型A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]22.证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。Ⅰ.证券研究报告Ⅱ.基于证券研究报告形成的投资分析意见Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见Ⅳ.基于分析方法形成的投资分析意见A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]23.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A)剩余期限B)久期C)修正久期D)凸性[单选题]24.属于股东权益变动表的项目是（）。A)营业收入B)利润总额C)净利润D)营业利润[单选题]25.现金流分析的具体内容包括（）。Ⅰ投资收益分析Ⅱ流动性分析Ⅲ财务弹性分析Ⅳ收益质量分析A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]26.行业生命周期分为（）几个阶段。Ⅰ.初创阶段Ⅱ.成长阶段Ⅲ.成熟阶段Ⅳ.衰退阶段A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]27.以下属于财务目标内容的有（）。I、个人兴趣爱好Ⅱ、保险规划Ⅲ、现金规划Ⅳ、职业生涯发展A)Ⅱ、ⅢB)I、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅲ、Ⅳ[单选题]28.已知某公司某年的财务数据如下：应收账款500000元，流动资产860000元，固定资产2180000元，存货300000元，短期借款460000元，流动负债660000元。根据以上数据可以计算出（）。Ⅰ．速动比率为0.85Ⅱ．流动比率为1.30Ⅲ．存货周转率4.42次Ⅳ．应收账款周转率5.26次A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]29.风险揭示书内容与格式要求由()制定。A)中国证监会B)证券交易所C)证券公司D)中国证券业协会[单选题]30.套期工具和被套期项目的?主要条款?包括（）。I名义金额或本金II到期期限III定价日期IV货币单位V商品数量A)I、II、III、IV、VB)I、II、III、IVC)II、III、IV、VD)I、II、IV、V[单选题]31.某公司某年末利润总额15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（）。A)4B)5C)2D)3[单选题]32.线形图一般以（）为纵坐标。A)股价B)交易时间C)卖出价D)买入价[单选题]33.关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）Ⅰ.现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序,挑选一系列的债券,使现金流与各个时期现金流的需求相等,是种完全免疫策略II.没有任何免疫期限的限制Ⅲ.不承担任何市场利率风险Ⅳ.成本往往较高A)I、II、IVB)II、III、IVC)I、II、IIID)I、II、III、IV[单选题]34.(2016年)反向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头A)Ⅰ．ⅣB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．ⅡD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]35.银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。Ⅰ.利率趋势Ⅱ.当时市场状况Ⅲ.客户投资目标Ⅳ.风险偏好A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]36.金融债券的发行主体有（）。Ⅰ.银行Ⅱ.上市公司Ⅲ.非银行的金融机构Ⅳ.中央政府A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ[单选题]37.下列属于储藏者特点的是（）。Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用Ⅲ.量出为入，开源重于节流Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]38.下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题Ⅳ.能解决无形资产的估值问题A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]39.根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。Ⅰ.完全竞争市场Ⅱ.垄断竞争市场Ⅲ.寡头垄断市场Ⅳ.完全垄断市场A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]40.(2016年)某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。Ⅰ．考虑正常收入情况Ⅱ．考虑最低收人情况Ⅲ．考虑最高收入情况Ⅳ．考虑临时收入情况A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅢC)Ⅱ．ⅣD)Ⅰ．Ⅳ[单选题]41.在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。Ⅰ.移动平均线（MA）Ⅱ.随机指标（KDJ）Ⅲ.相对强弱指标（RSI）Ⅳ.指数平滑异同移动平均线（MACD）A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]42.按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股权类产品的衍生工具Ⅲ．货币衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]43.商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即"借短贷长"，以下说法正确的是（）。Ⅰ.可以提高资金使用效率Ⅱ.-定会因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，导致流动性风险Ⅲ.应当提高资金使用效率Ⅳ.利用存贷款利差増加收益Ⅴ.有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，导致流动性风险A)Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.D)Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]44.证券产品进场时机选择的要求（）。Ⅰ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进Ⅱ.进场时机的选择应结合证券市场环境Ⅲ.进场时机的选择应当制定合理的进入目标Ⅳ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]45.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。A)1．8B)1．44C)1．3D)2．0[单选题]46.关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（）。A)不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资B)一般在当期结算C)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系D)在未来某一日期结算[单选题]47.迈克尔一波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。一个行业内存的基本竞争力量包括（）。I潜在入侵者II替代产品III供方IV需方A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、III、IV[单选题]48.下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.Ⅰ.不良贷款率=（次级贷款+可疑类贷款/各项贷款*100%Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露*100%Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额*100%Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/逾期总余额*100%A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[单选题]49.(2016年)规范的股权结构的含义包括（）。Ⅰ．有效的股东大会制度Ⅱ．流通股股权适度集中Ⅲ．降低股权集中度Ⅳ．股权的流通性A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．ⅣC)Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]50.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A)将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B)它反映了债券偿还期限与收益的关系C)收益率曲线总是斜率大于0D)理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构[单选题]51.在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。Ⅰ、任何证券的交易单位都是无限可分的Ⅱ、不考虑成本对红利、股息及资本利得的征税Ⅲ、信息在市场中自由流动Ⅳ、市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ[单选题]52.通过对公司现金流量表的分析，可以了解（）。A)公司资本结构B)公司盈利状况C)公司偿债能力D)公司资本化程度[单选题]53.下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应A)Ⅰ.ⅣB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]54.关于支撑线和压力线说法错误的是（）。Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化Ⅱ.-条压力线被突破，则成为支撑线Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认A)Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]55.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A)在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸B)在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸C)在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸D)在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸[单选题]56.在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（）。A)每股收益B)投资项目的优劣C)资本结构是否合理D)市场风险大小[单选题]57.(2016年)从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（）。A)退休期B)高原期C)稳定期D)维持期[单选题]58.家庭的生命周期包括（）。Ⅰ家庭衰老期Ⅱ家庭成熟期Ⅲ家庭形成期Ⅳ家庭成长期A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]59.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A)国际收支B)汇率C)国际利率D)经济増长率[单选题]60.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。Ⅰ公司配股行为Ⅱ公司增发新股行为Ⅲ公司发行债券行为Ⅳ公司向银行贷款行为A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]61.客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。Ⅰ.短期目标Ⅱ.中期目标Ⅲ.长期目标Ⅳ.永久目标A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]62.(2017年)衍生产品类证券产品具有的显著特征包括（）。Ⅰ跨期性Ⅱ杠杆性Ⅲ联动性Ⅳ不确定性A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]63.以下关于证券估值的说法错误的是（）。A)证券估值是证券交易的前提B)证券估值是证券交易的基础C)证券估值可以成为证券交易的结果D)证券交易不可以用于对未来的财务预测[单选题]64.EViews具有的功能有（）Ⅰ数据处理Ⅱ.统计分析Ⅲ.建模分析Ⅳ.作图Ⅴ.预测和模拟A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]65.V形是一种典型的价格形态，（）。A)便于普通投资者掌握B)一般没有明显的征兆C)与其他反转形态相似D)它的顶和底出现两次[单选题]66.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A)25B)15C)10D)5[单选题]67.美国?9.11?事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A)绝对衰退B)相对衰退C)偶然衰退D)自然衰退[单选题]68.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A)地域经济B)股份分析C)公司分析D)产业分析[单选题]69.下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券，卖出当前持有的债券Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券.卖出当前持有的债券Ⅲ.只卖出当前持有债券Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]70.比较而言，下列行业创新不够活跃的是（）。A)通讯B)生物C)计算机D)自行车[单选题]71.行业的生命周期可分为（）四个阶段。A)上升阶段、下跌阶段、盘整阶段、跳动阶段B)幼稚阶段、成长阶段、成熟阶段、衰退阶段C)主要趋势阶段、次要趋势阶段、短暂趋势阶段、微小趋势阶段D)盘整阶段、活跃阶段、拉升阶段、出货阶段[单选题]72.公司分析中最重要的是（）。A)公司经营能力分析B)公司行业地位分析C)公司产品分析D)公司财务分析[单选题]73.(2017年)某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到1万元，那么他现在应该投资（）元。A)8765．21B)6324．56C)9523．81D)1050．00[单选题]74.移动平均线最常见的使用法则是（）。A)威廉法则B)葛兰威尔法则C)夏普法则D)艾略特法则[单选题]75.个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。A)偿还房贷、筹教育金B)量入节出、存自备款C)求学深造、提高收入D)收入增加、筹退休金[单选题]76.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A)A：过度自信B)B：心理账户C)C：预期效用理论D)D：前景理论[单选题]77.套利定价理论的假设条件（）Ⅰ.投资者是追求收益的Ⅱ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响Ⅲ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。Ⅳ.投资者是厌恶风险的。Ⅴ.证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFl+εi4A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]78.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A)无法判断B)风险中立型C)风险厌恶型D)风险偏好型[单选题]79.对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。I．股息收益稳定Ⅱ．在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ．在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ．风险相对较小A)I、ⅡB)I、ⅣC)I、Ⅱ、ⅣD)I、Ⅲ、Ⅳ[单选题]80.(2017年)保险规划的主要步骤包括（）。Ⅰ确定保险标的Ⅱ选定保险产品Ⅲ确定保险金额Ⅳ明确保险期限A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]81.指数型策略（）。A)试图预测股票市场的未来变化B)重点是进行风险控制C)是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合D)不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票[单选题]82.关于行业集中度，下列说法错误的是（）。A)在分析行业的市场结构时，通常会使用到这个指标B)行业集中度（CR）一般以某一行业排名前4位的企业的销售额（或生产量等数值）占行业总的销售额的比例来度量C)CR4越大，说明这一行业的集中度越低D)行业集中度的缺点是没有指出这个行业相关市场中正在运营和竞争的企业的总数[单选题]83.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理--国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是（）。A)生意目前不错，抗风险能力强B)年富力强，所能承受的投资风险较大C)子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D)过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱[单选题]84.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A)成熟期B)成长期C)幼稚期D)衰退期[单选题]85.行业分析的主要任务包括（）。Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位Ⅳ.揭示行业投资风险A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]86.当技术分析无效时，市场至少符合（）。A)无效市场假设B)强式有效市场假设C)半强式有效市场假设D)弱式有效市场假设[单选题]87.证券产品选择的目标包括（）。Ⅰ本金保障Ⅱ资本增值Ⅲ降低风险Ⅳ取得收益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]88.下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。Ⅰ．股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上Ⅱ．重大不利因素正在酝酿Ⅲ．不确切的传言造成非理性下跌Ⅳ．股价从高价跌落10%A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]89.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。A)A：中国证券业协会B)B：中国证监会C)C：证券公司D)D：证券交易所[单选题]90.下列关于市场有效性与获益情况，说法错误的是（）。A)A：在弱式有效市场中，投资者不能根据历史价格信息获得超额收益B)B：在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益C)C：在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益D)D：在强式有效市场中，投资者不能获得超额收益[单选题]91.期限套利常见的风险包括（）。Ⅰ.进行投机操作Ⅱ.卖出数量超出实际现货数量Ⅲ.卖出数量低于实际现货数量Ⅳ.对期货交易的保证金制度了解不够A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]92.(2016年)对法人客户的财务状况主要采取（）方法。Ⅰ．财务报表分析Ⅲ．现金流量分析Ⅱ．财务比率分析Ⅳ．未来收入支出分析A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]93.关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。Ⅰ.支撑线又称为抵抗线Ⅱ.支撑线总是低于压力线Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]94.以下关于可行域说法正确的有（）。Ⅰ可行域可能是平面上的一条线Ⅱ可行域可能是平面上的一个区域Ⅲ可行域就是有效边界Ⅳ可行域是由有效组合构成的A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]95.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A)金融远期合约B)金融期货C)结构化金融衍生工具D)金融互换[单选题]96.异常现象更多的时候出现在（）之中。A)弱式有效市场B)半强式有效市场C)强式有效市场D)有效市场[单选题]97.（）是通过比较被套期风险引起的套期工具和被套期项目公允价值或现金流量变动比率，以确定套期是否有效的方法。A)主要条款比较法B)比率分析法C)回归分析法D)模拟法[单选题]98.商品价格波动取决于（）原因Ⅰ.国家的经济形势Ⅱ.商品市场的供求状况Ⅲ.利率变动Ⅳ.国际炒家的投机行为A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.ⅡC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]99.1985年，Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理，即继续持有亏损股票，不愿意实现损失，而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润，这种现象称为（）。A)损失厌恶B)反应不足C)处置效应D)反应过度[单选题]100.遗产规划工具主要包括（）。Ⅰ.遗嘱Ⅱ.遗产委任书Ⅲ.遗产信托Ⅳ.人寿保险Ⅴ.赠与A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]101.在采用自下而上分析法时，通常最先分析（）。A)根据投资目标，初步筛选目标股票，构建投资组合B)通过公司调研分析公司竞争能力C)进行行业比较分析市场类型D)通过分析公司盈利前景，评估证券的投资价值、价格和未来变化趋势[单选题]102.决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。Ⅰ.融资融券政策Ⅱ.市场准入政策Ⅲ.金融监管政策Ⅳ.货币与财政政策A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]103.（）是公司法人治理结构的基础。A)股权结构B)股东大会制度C)董事会D)独立董事[单选题]104.根据F.莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A)保持资产的流动性，投资部分期货型基金B)适当投资债券型基金C)拒绝合理使用银行信贷工具D)适当投资股票等高成长性产品[单选题]105.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A)A：一定B)B：不一定C)C：可能D)D：不可能[单选题]106.个人债务管理中应当注意的事项有（）。Ⅰ债务总量与资产总量的合理比例Ⅱ债务期限与工作时间的合理关系Ⅲ债务支出与家庭收入的合理比例Ⅳ短期债务与长期债务的合理比例Ⅴ债务重组A)Ⅰ、Ⅲ、ⅤB)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅱ、Ⅲ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]107.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A)口头B)书面C)口头或书面D)口头和书面[单选题]108.统计量的（）指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。A)有效性B)一致性C)无偏性D)精确性[单选题]109.通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。Ⅰ.市场指数型证券组合Ⅱ.多行业指数证券组合Ⅲ.平衡型证券姐合Ⅳ.增长型证券组合A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅰ.Ⅲ[单选题]110.政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助，每年年底支付，第一年为15万元，并在往后每年增长5%，贴现率为10%，那么这项教育补助计划的现值为（）万元。A)157B)171C)182D)216[单选题]111.人生事件规划包括（）。Ⅰ.教育规划Ⅱ.就业规划Ⅲ.失业规划Ⅳ.移民规划Ⅴ.退休规划A)Ⅰ.ⅡB)Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.ⅤD)Ⅲ.Ⅴ[单选题]112.在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。Ⅰ.客户收入能力Ⅱ.客户家庭现有经济实力Ⅲ.客户信用评分Ⅳ.客户资产价值A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[单选题]113.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。A)2B)3C)4D)18[单选题]114.决定客户选择投资组合方式的因素包括（）。Ⅰ投资渠道偏好Ⅱ知识结构Ⅲ生活方式Ⅳ个人性格Ⅴ风险特征A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅤC)Ⅱ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ[单选题]115.形成高效运作的经理层的前提条件是公司必须建立和形成一套科学的市场化的制度，这些制度主要包括（）。Ⅰ．选聘制度Ⅱ．激励制度Ⅲ．独立董事制度Ⅳ．财务制度A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]116.（）是对剩余流动性的弹性。A)估值扛杆B)利润扛杆C)运营扛杆D)财务扛杆[单选题]117.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A)形态B)比例C)时间D)规模[单选题]118.上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有（）。Ⅰ．总股本Ⅱ．流通股本Ⅲ．资产负债率Ⅳ．产权比率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]119.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A)产品市场占有率B)企业文化特征C)质量水平D)技术水平[单选题]120.以下说法正确的是（）。Ⅰ.银行从业人员在应在客户投资渠道偏好基础上提供财务建议Ⅱ.客户个人的知识结构尤其是对理财知识的了解程度和主动获取信息的方式对于选择投资渠道、产品和投资方式会产生影响Ⅲ.客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现。会对理财的方式和方法产生影响Ⅳ.客户的生活、工作习惯不会对证券投资方式有所影响A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]121.金融衍生工具的基本特征包括（）。Ⅰ杠杆性Ⅱ跨期性Ⅲ不确定性或高风险性Ⅳ联动性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]122.不属于总体特点的是（）。A)大量性B)同质性C)差异性D)无限性[单选题]123.以下不是分析人员经常使用的财务状况综合分析方法的有（）。Ⅰ沃尔评分法Ⅱ财务比率法Ⅲ杜邦分析法Ⅳ统计分析法A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]124.对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。A)止损限额B)特殊限额C)风险限额D)交易限额[单选题]125.下列不属于客户风险特征的是（）。A)风险认知度B)实际风险承受能力C)风险预期D)风险偏好[单选题]126.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A)A：3万元以上20万元以下B)B：5万元以上20万元以下C)C：3万元以上50万元以下D)D：5万元以上50万元以下[单选题]127.确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A)投资组合的修正B)组建证券投资组合C)确定证券投资政策D)进行证券投资分析[单选题]128.使用财务报表的主体可能包括（）。Ⅰ公司的债权人Ⅱ公司的潜在投资者Ⅲ公司的经营管理人员Ⅳ公司的现有投资者A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]129.供给曲线代表的是（）。A)厂商愿意提供的数量B)厂商能够提供的数量C)厂商的生产数量D)厂商愿意并且能够提供的数量[单选题]130.(2016年)对信息干扰的背景包括（）。Ⅰ．首因效应Ⅱ．近因效应Ⅲ．晕轮效应Ⅳ．对比效应A)Ⅰ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．ⅢC)Ⅱ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]131.对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。Ⅰ将公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩Ⅱ有一个能实现日频度现金流计量、T+1频度的专业系统Ⅲ建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系Ⅳ有一套清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]132.（）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。A)风险偏好B)风险认知度C)知识结构D)投资渠道偏好[单选题]133.制定投资规划时的步骤包括（）。Ⅰ、让客户认识自己的风险承受能力Ⅱ、确定客户的投资目标Ⅲ、实施投资计划Ⅳ、根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]134.权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。A)声誉风险B)操作风险C)信用风险D)法律风险[单选题]135.从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。Ⅰ.保险标的所面临的风险的种类Ⅱ.各类风险发生的概率Ⅲ.风险发生后可能造成损失的大小Ⅳ.自身的经济承受能力Ⅴ.保险金额的多少A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]136.VAR的计算要素一般包括（）。Ⅰ.时间长度Ⅱ.置信水平Ⅲ.计算方法Ⅳ.历史数据Ⅴ.随机数据A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]137.企业风险敞口分为（）这几种类型。Ⅰ单向敞口Ⅱ双向敞口Ⅲ多向敞口Ⅳ上游敞口A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]138.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。A)369B)374C)378D)381[单选题]139.构成利润表的项目有（）。Ⅰ．营业收入Ⅱ．利润总额Ⅲ．应付股利Ⅳ．营业利润A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]140.在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。Ⅰ.过早死亡Ⅱ.丧偶Ⅲ.丧失劳动能力Ⅳ.失业A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]141.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。A)特雷诺指数B)道琼斯指数C)詹森指数D)夏普指数[单选题]142.(2017年)指数化的方法包括（）。Ⅰ分层抽样法Ⅱ最小二乘法Ⅲ优化法Ⅳ方差最小化法A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]143.(2016年)债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A)公司评级B)交易本身C)信用状况D)偿债能力[单选题]144.技术分析的适用范围（）。A)技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性B)技术分析适用于预测未来某一个时间点的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性C)技术分析适用于预测未来一段较长时间的行情，对证券价格行为模式的判断有很大随意性D)技术分析适用于预测未来一段较短时间的行情，对期货价格行为模式的判断有很大随意性[单选题]145.下列关于消费的说法中，正确的有（）。Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害Ⅳ.保险不属于消费A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]146.积极型债券组合管理策略包括（）。Ⅰ.水平分析Ⅱ.债券互换Ⅲ.骑乘收益率曲线Ⅳ.指数化投资策略A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅡD)D：Ⅱ.Ⅲ[单选题]147.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A)利率B)凸性C)期限D)久期[单选题]148.下列理财目标中属于长期目标的是（）。A)税收负担最小化B)偿还个人债务C)建立退休基金D)投资股票市场[单选题]149.高增长行业的股票价格与经济周期的关系是（）。A)同经济周期及其振幅密切相关B)同经济周期及其振幅并不紧密相关C)大致上与经济周期的波动同步D)有时候相关，有时候不相关[单选题]150.金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。Ⅰ.货币期货Ⅱ.利率期货Ⅲ.股票期货Ⅳ.股指期货A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]151.证券x期望收益率为0.11，贝塔值是1.5，无风险收益率为0.05，市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型，这个证券（）。A)被低估B)被高估C)定价公平D)价格无法判断[单选题]152.(2016年)β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（）。A)β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险B)β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险C)标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险D)标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险[单选题]153.下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。Ⅰ在设有明显利差的情况下，高利率的消费贷款，应该随借随还，有钱就优先偿还来降低利息负担Ⅱ平时只还利息和最低还款额，年终时可利用年度的自由储蓄，一次还清短期消费借贷、或提早还清中长期置产贷款Ⅲ借款金额较大的房贷或创业贷款、通常采用等额本息偿还的方式，在5～20年间还清，优点是每年现金流量稳定，比较好管理Ⅳ等额本金偿还方式的特点是，本息合计一般前期还款现金流量低、后期高，缺点是贷款压力越来越大A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]154.公司的经营战略分析属于（）分析内容之一。A)公司技术水平B)公司成长性C)公司财务D)公司生命周期[单选题]155.根据板块轮动、市场风格转换而调整投资组合是一种（）证券组合投资策略。A)被动型B)积极型C)指数化D)战略性[单选题]156.在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。Ⅰ、利率上升，净利息收入增加Ⅱ、利率上升，净利息收入减少III、利率下降，净利息收入上升Ⅳ、利率下降，净利息收入减少Ⅴ、利率不变，净利息收入上升A)Ⅰ、IIB)III、IVC)Ⅱ、VD)Ⅰ、IV[单选题]157.移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。Ⅰ.加权平均数Ⅱ.离差值Ⅲ.异同平均数Ⅳ.标准差A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[单选题]158.债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。Ⅰ.抵押Ⅱ.地域和行业Ⅲ.优先权Ⅳ.产品类别A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]159.关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（）。I技术分析着重于分析股票市价的运动规律II技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素III基本分析属于长期性质的IV基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、IVD)I、II、III、IV[单选题]160.现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。Ⅰ.收益稳定Ⅱ.风险较小Ⅲ.流动性弱Ⅳ.安全性较高A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]161.如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（）。A)斜率增加B)斜率减少C)平行移动D)旋转[单选题]162.股权分置改革的完成表明（）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。Ⅰ.囯有资产管理体制改革Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]163.进行产业链分析的意义包括（）。Ⅰ有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择Ⅱ有利于企业形成自己独特的产业竞争力Ⅲ有利于企业增进自己的创新研发能力Ⅳ有利于不同生产者在不同环节间形成有效协作和分工A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]164.素质教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基础教育学费Ⅱ.高等教育费用Ⅲ.兴趣技能培训班Ⅳ.课外辅导班A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]165.下列现金流入可以看做是年金的有（）。Ⅰ.每月从社保部门领取的养老金Ⅱ.从保险公司领取的养老金Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供Ⅳ.基金的定额定投Ⅴ.每月固定的房租A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]166.证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。Ⅰ上市公司本身Ⅱ其他上市公司Ⅲ与上市公司之间存在关联关系的非上市公司Ⅳ与上市公司之间存在收购行为的非上市公司A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]167.管理和销售费用预测包括（）。Ⅰ．销售费用Ⅱ．销售费用占销售收入的比例Ⅲ．新市场的拓展Ⅳ．每年的研究和开发费用占销售收入的比例A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]168.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A)战术性投资策略B)战略性投资策略C)被动型投资策略D)主动型投资策略[单选题]169.(2017年)一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。A)短期偿债能力绝对有保障B)营运资金大于零C)速动比率大于1D)资产负债率大于1[单选题]170.下列关于市盈率的论述，正确的有（）。Ⅰ不能用于不同行业之间的比较Ⅱ市盈率低的公司没有投资价值Ⅲ一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大Ⅳ市盈率的高低受市价的影响A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]171.(2016年)关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[单选题]172.关于K线组合，下列表述正确的是（）。A)最后一根K线的位置越低，越有利于多方B)最后一根K线的位置越高，越有利于空方C)越是靠后的K线越重要D)越是靠前的K线越重要[单选题]173.下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A)复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数B)通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和C)复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D)复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和[单选题]174.套利的主要方法包括（）Ⅰ.期现套利Ⅱ.跨期套利Ⅲ.跨商品套利Ⅳ.跨市场套利A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]175.一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。Ⅰ企业的质量Ⅱ企业的数量Ⅲ进入限制程度Ⅳ产品差别A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]176.下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。Ⅰ.流动性覆盖率Ⅱ.净稳定资金率Ⅲ.稳定性覆盖率Ⅳ.稳定资金率A)Ⅰ.ⅣB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅳ[单选题]177.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A)短期目标B)中期目标C)长期目标D)永久目标[单选题]178.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）A)优化证券组合B)有效证券组合C)无效证券组合D)投资证券组合[单选题]179.债券的收益性主要表现在（）。Ⅰ.投资者投入资金没有风险Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]180.客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加Ⅱ.股票市值下降，客户的总资产将会减少Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少Ⅳ.用银行存款每月偿住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会増加A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ[单选题]181.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。Ⅰ记名股票Ⅱ优先股Ⅲ不记名股票Ⅳ普通股A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]182.美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。Ⅰ．行业的发展方向Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力Ⅲ．行业内的竞争激烈程度Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]183.对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。Ⅰ.股息收益稳定Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ.风险相对较小A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]184.分红派息的重要日期有（）Ⅰ.股息宣布日Ⅱ.股权登记日Ⅲ.除权除息日Ⅳ.发放日A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]185.杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（）。I内部管理因素分析II资本结构和风险分析III人力成本分析IV时间管理分析A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]186.证券产品选择的步骤包括（）。Ⅰ.了解投资者信息Ⅱ.确定投资策略Ⅲ.了解证券产品的特性Ⅳ.分析证券产品Ⅴ.调整投资策略A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]187.关于资本资产定价模型中的β系数，下列说法正确的有（）。Ⅰ某一证券的β系数可以视为这种证券与市场组合协方差的一种表示方式Ⅱ一个证券组合的β系数等于该组合中各种证券β系数的简单算术平均数Ⅲ市场均衡时切点组合的β系数为1Ⅳ证券β系数测度了证券整体风险A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]188.公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。Ⅰ行业发展阶段Ⅱ品牌战略Ⅲ市场结构Ⅳ经营战略A)Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]189.内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。Ⅰ.表内净额结算Ⅱ.回购交易净额结算Ⅲ.场外衍生工具结算Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]190.《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款。A)一万元以上十万元以下B)三万元以上十万元以下C)五万元以上十万元以下D)五万元以上二十万元以下[单选题]191.低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要（）由高市盈率股票组成的投资组合的表现。A)低于B)优于C)等于D)没有关系[单选题]192.下列保险规划步骤正确的是（）。A)确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限B)确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额C)选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限D)确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限[单选题]193.双重传导机制包括（）个环节A)2B)3C)4D)5[单选题]194.内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。Ⅰ.十级及以上的法人、或银行Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人Ⅳ.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]195.现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况Ⅰ.现金流入（资金来源）预测Ⅱ.现金流入（资金来源）分析Ⅲ.现金流出（资金使用）预测Ⅳ.现金流出（资金使用）的分析A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]196.关于证券组合中的概念，下列说法错误的是（）。A)证券组合的可行域表示所有可能的证券组合，为投资者提供一切可行的组合投资机会B)按照投资者的个人偏好规则，可以排除那些投资者个人认为差的组合，排除后余下的这些组合称为有效证券组合C)最优证券组合是有效边界和投资者个人特殊的偏好共同决定的结果D)偏好不同的投资者，他们的无差异曲线的形状也不同[单选题]197.市场组合（）。A)由证券市场上所有流通与非流通证券构成B)只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合C)与无风险资产的组合构成资本市场线D)包含无风险证券[单选题]198.下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。Ⅰ需要对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试Ⅱ可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提Ⅲ压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响Ⅳ在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试A)Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]199.(2016年)按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A)非客户B)潜在客户C)目标客户D)国内客户[单选题]200.某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（）元。A)671561B)564100C)871600D)610500[单选题]201.(2016年)（）是对剩余流动性的弹性。A)估值杠杆B)利润杠杆C)运营杠杆D)财务杠杆[单选题]202.下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变是进行压力测试Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试Ⅴ.压力测试是对市场风险价值（VaR）的重要补充A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]203.提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.Ⅰ.当事人的权利了义务Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式Ⅲ.证券投资顾问的职责和禁止行为Ⅳ.收费标准和支付方式A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]204.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A)投资工具的风险较低B)投资工具是否适合客户的财务目标C)投资工具的收益较高D)投资工具的流动性较好[单选题]205.在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。Ⅰ.资金的筹集Ⅱ.进行基本分析和技术分析Ⅲ.评价投资组合的业绩Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]206.证券产品可以分为（）Ⅰ.现金类Ⅱ.债券类Ⅲ.股票类Ⅳ.衍生产品类A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]207.在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（）。A)A：轨道线B)B：压力线C)C：上升趋势线D)D：下降趋势线[单选题]208.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）A)支撑线B)压力线C)趋势线D)阻力线[单选题]209.按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）Ⅰ.基本信息Ⅱ.财务信息Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标Ⅳ.诚信信息A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]210.技术分析的分析基础是（）。A)宏观经济运行指标B)公司的财务指标C)市场历史交易数据D)行业基本数据[单选题]211.关于政府债券，下列论述错误的是（）。A)政府债券的信用等级是最高的，通常被称为?金边债券?B)政府债券拥有发达的二级市场C)政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小D)政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的[单选题]212.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A)合法性原则B)综合性原则C)规划性原则D)目的性原则[单选题]213.高原期的理财活动包括（）。A)量入节出、攒首付款B)收人增加、筹退休金C)负担减轻、准备退休D)享受生活规划、遗产[单选题]214.(2016年)资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。Ⅰ．金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日Ⅱ．在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备Ⅲ．制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系Ⅳ．金融机构应控制各类资金来源的特定比例，适度分散客户种类和资金到期日A)Ⅰ．ⅡB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ[单选题]215.绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。Ⅰ套利定价模型Ⅱ资本资产定价模型Ⅲ均值方差模型Ⅳ股东现金流贴现模型A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]216.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A)慎选投资标的，分散风险B)评估开源节流，提供建议C)分析支出及储蓄目标，制定收入预算D)根据收入及储蓄目标，制定支出预算[单选题]217.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A)趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种B)反映价格变动的趋势线是一成不变的C)研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征D)标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成[单选题]218.影响流动比率的主要因素有（）。Ⅰ．流动资产中的应收账款数额Ⅱ．营业周期Ⅲ．存货的周转速度Ⅳ．同行业的平均流动比率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]219.教育规划的制定方法（）。Ⅰ.确定教育目标Ⅱ.计算教育资金需求Ⅲ.计算教育资金缺口Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]220.制定保险规划的原则有（）。Ⅰ.转移风险Ⅱ.量力而行Ⅲ.风险分散Ⅳ.分析客户保险需要Ⅴ.风险选择A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]221.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。A)跨期性B)杠杆性C)风险性D)投机性[单选题]222.（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。A)住房消费计划B)债务管理C)汽车消费计划D)现金管理[单选题]223.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）A)衰老期；债券等安全性较高的资产B)形成期；债券等安全性较高的资产C)成熟期；股票等风险资产D)成长期；股票等风险资产[单选题]224.（）财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产。A)衰老期B)形成期C)成熟期D)成长期[单选题]225.中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为（）。A)国债B)地方政府债券C)公司债券D)金融债券[单选题]226.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。A)资产和负债B)收入与支出C)房地产升值预期D)客户风险厌恶系数[单选题]227.（）是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。A)风险敞口B)下行风险C)单向敞口D)双向敞口[单选题]228.金融衍生工具是价格取决于（）价格变动的派生产品。A)基础金融产品B)股票市场C)外汇市场D)债券市场[单选题]229.下列现金流可以看做是年金的有（）。I.每月从社保部门领取的养老金II从保险公司领取的养老金Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供IV.基金的定额定投V.每月固定的房租A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、II、III、IV、V[单选题]230.有关周期型行业说法不正确的是（）。A)周期型行业的运动状态直接与经济周期相关B)当经济处于上升时期，周期型行业会紧随其下降；当经济衰退时，周期型行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一程度上夸大经济的周期性C)消费品业、耐用品制造业及其他需求的收入弹性较高的行业，属于典型的周期性行业D)产生周期型行业现象的原因是：当经济上升时，对周期型行业相关产品的购买相应增加；当经济衰退时，周期型行业相关产品的购买被延迟到经济回升之后[单选题]231.我国目前上市公司分红派息的主要形式有（）。Ⅰ．现金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．权证A)Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ[单选题]232.以下构成跨期套利的是（）。A)买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出B交易所5月铜期货合约B)买入A交易所5月铜期货合约，同时买入A交易所7月铜期货合约C)买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出A交易所7月铜期货合约D)买入A交易所5月铜期货合约，同时买入B交易所5月铜期货合约[单选题]233.商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即?借短货长?，其优点是（）。Ⅰ.可以提高资金使用效率Ⅱ.可以降低资金使用效率Ⅲ.利用存货款利差降低收益Ⅳ.利用存货款利差增加收益A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[单选题]234.某投资者于年初将1500元现金按5％的年利率投资5年，那么该项投资（）。Ⅰ按单利计算的第五年年末的终值为1785元Ⅱ按单利计算的第五年年末的终值为1875元Ⅲ按复利计算的第二年年末的终值为1653．75元Ⅳ按复利计算的第二年年末的终值为1914．42元A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[单选题]235.对公司成长性进行分析，其内容应该包括（）。Ⅰ公司产品市场前景的预测Ⅱ公司财务指标的纵向比较Ⅲ引发公司规模变动的原因Ⅳ公司财务指标的横向比较A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]236.反映任何一种证券组合期望收益水平与风险水平之间均衡关系的方程式是（）。A)证券市场线方程B)证券特征线方程C)资本市场线方程D)马柯威茨方程[单选题]237.根据F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）。A)自用房产投资B)寻求多元投资组合C)固定收益投资D)进行股票、基金的投资[单选题]238.影响证券市场供给的制度因素主要有（）Ⅰ.发行上市制度Ⅱ.市场设立制度Ⅲ.上市公司质量Ⅳ.股权流通制度A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]239.风险偏好是为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小方面的基本态度，风险偏好的概念是建立在（）概念的基础上的。A)A：风险评估B)B：风险容忍度C)C：风险预测D)D：风险识别[单选题]240.个人生命周期包括（）Ⅰ.探索期Ⅱ.建立期Ⅲ.成长期Ⅳ.维持期Ⅴ.高原期A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]241.(2016年)按发行主体分类，债券可分为（）。Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅣD)Ⅲ．Ⅳ[单选题]242.财政政策的种类包括（）Ⅰ.扩张性财政政策Ⅱ.紧缩性财政政策Ⅲ.出口财政政策Ⅳ.中性财政政策A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]243.下列不属于个人资产负债表中流动资产的是（）。A)现金B)定期存款C)应付账款D)货币市场基金[单选题]244.退休期属于个人生命周期的后半段，（）是最大支出。A)购房B)子女教育费用C)以储蓄险来累积资产D)医疗保健支出[单选题]245.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A)A：人寿保险B)B：健康保险C)C：财产保险D)D：团体保险[单选题]246.证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计A)Ⅱ、Ⅲ、VB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]247.证券市场线描述的是（）。A)期望收益与方差的直线关系B)期望收益与标准差的直线关系C)期望收益与相关系数的直线关系D)期望收益与贝塔系数的直线关系[单选题]248.某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10%，那么（）。Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8%Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]249.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A)确定性效应B)反射效应C)孤立效应D)框定效应[单选题]250.已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值-标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且（）。A)不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关B)随着A与