2023年金融法笔试历年全考点试卷附带答案

住在富人区的她2023年金融法笔试历年全考点试卷附带答案题目一二三四五六总分得分卷I一.综合检测题(共25题)1.在我国，国有独资公司发行债券不适用（）。A.《中华人民共和国公司法》B.《中华人民共和国证券法》C.《企业债券管理条例》D.《股票发行与交易管理暂行条例》2.本案应如何判决？3.保证合同中如果保证期间约定不明的，保证期间为主债务期限届满之日起（）。A.半年B.1年C.2年D.3年4.银行卡按照使用对象划分为单位卡和（）。A.金卡B.外币卡C.个人卡D.磁条卡5.中间业务6.试论持卡人和发卡行之间的法律关系的性质。7.对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用（）。A.活期利率B.原储蓄合同定期利率C.支取日相应的定期利率D.按对储户有利原则适用利率8.普通股9.下列凭证中，属于有价证券的是（）。A.体育彩票B.票据格式凭证C.银行保险箱凭单D.国库券10.在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样，必须经过（）。A.国务院批准B.财政部批准C.银监会批准D.中国人民银行批准11.B股是指（）。A.境内上市普通股B.境内上市外资股C.境外上市外资股D.社会公众股12.根据发行对象的范围，股票发行分为哪几种类型？本案A公司的股票发行属哪种类型？13.本案中甲公司购买乙公司股票的行为是否合法？为什么？14.在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是（）。A.时间优先、价格优先原则B.招标竞价原则C.价格优先、时间优先原则D.协商定价原则15.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一定期限内予以处分，这个期限是（）。A.1年B.2年C.3年D.5年16.简述我国外汇储备的来源。17.信托关系中最核心的主体是（）。A.受托人B.委托人C.受益人D.信托人18.简述贷记卡刷卡消费的优惠措施。19.根据《证券投资基金法》，设立基金管理公司，实缴货币资本应不低于人民币（）。A.1亿元B.5亿元C.8亿元D.10亿元20.可转换公司债券21.交易市场开市后，因突发性事件而影响证券交易正常进行的，可以采取的措施是（）。A.临时停市B.中止交易C.终止交易D.技术性停牌22.规制银行与客户之间关系的主要法律是（）。A.刑法B.诉讼法C.行政法D.民法和金融监管法23.本案当事人之间存在哪些法律关系？24.下列不属于金融期货品种的是（）。A.利率期货B.货币期货C.股票指数期货D.金属期货25.基金持有人的核心权利为（）。A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权卷I参考答案一.综合检测题1.参考答案：D解析：《股票发行与交易管理暂行条例》主要涉及股票发行与交易相关管理规定，不涉及债券发行相关事宜，A、B、C三项均涉及债券发行相关事宜，故都适用。考点：公司债券法律制度,公司债券概述2.参考答案：法院应判决甲公司先行偿还乙银行的贷款本息，丙公司承担一般保证责任，即丙公司只有在甲公司的财产依法强制执行仍不能偿还乙银行的贷款本息时，才承担清偿责任。解析：书面解析，稍后推出考点：信贷担保法律制度,保证3.参考答案：C解析：《担保法》司法解释认为属于“约定不明”的，保证期间为主债务届满之日开始起2年。考点：信贷担保法律制度,保证4.参考答案：C解析：书面解析，稍后推出5.参考答案：中间业务：指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。解析：书面解析，稍后推出考点：商业银行法律制度,商业银行的业务范围与监管6.参考答案：持卡人和发卡行之间的法律关系是银行和客户之间围绕银行卡账户而形成的一种结算关系。结算关系本质上是一种委托代理关系，持卡人指示发卡银行按照其指令向特约商户付款。在借记卡法律关系中，由于银行不垫付资金，借记卡用户需要在银行保持一定的存款，因此二者之间还存在存款关系。在信用卡法律关系中，当信用卡持卡人透支时，还存在发卡银行对持卡人的贷款关系。发卡银行和持卡人各自享有相应的权利，承担相应的义务。解析：书面解析，稍后推出考点：银行卡法律制度,银行卡当事人之间的法律关系7.参考答案：A解析：书面解析，稍后推出8.参考答案：指在公司的经营管理、盈利及财产的分配上享有普通权利的股份。解析：书面解析，稍后推出9.参考答案：D解析：有价证券，是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，具有产权性、收益性、流通性、风险性、期限性等特征。按发行主体不同，有价证券可分为：政府证券、政府机构证券和公司证券。选项中，国库券属于政府证券，其他三项均不属于有价证券，故选D项。考点：股票发行法律制度,证券法概述10.参考答案：D解析：书面解析，稍后推出11.参考答案：B解析：书面解析，稍后推出12.参考答案：根据发行对象的范围，股票发行分为公开发行与非公开发行。本案A公司的股票发行属公开发行。解析：书面解析，稍后推出考点：股票发行法律制度,股票发行概述13.参考答案：甲公司的行为不合法。因为根据《证券法》的规定，投资者通过证券交易，或者通过协议，与关联人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向中国证监会、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。同时，在上述报告及公告期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。此后，投资者所持该上市公司股份比例每增加或减少5%，应当再次进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。本案中，甲公司没有履行上述报告和公告义务，违反了《证券法》的规定。解析：书面解析，稍后推出考点：股票交易法律制度,上市公司收购14.参考答案：C解析：在我国的期货交易所中，全部采用电脑自动撮合成交方式，在这种方式下，期货价格的形成必须遵循价格优先、时间优先的原则。考点：期货交易管理法律制度,期货交易的种类与交易过程15.参考答案：B解析：《商业银行法》第42条规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起2年内予以处分。考点：商业银行法律制度,商业银行的业务范围与监管16.参考答案：（1）出口企业的创汇。（2）在鼓励引进外资的政策背景下，资本项目的净流入外汇。（3）我国对外举债所募集的外汇资金。因此，我国外汇储备主要由三大部分构成：经常项目下的贸易盈余、资本项目下的资本净流入及部分外国政府和国际金融组织提供的借款。解析：书面解析，稍后推出17.参考答案：A解析：书面解析，稍后推出18.参考答案：（1）免息还款期。从银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期，持卡人在到期还款日前偿还所使用的全部银行款项，可享受免息还款期待遇，无须支付现金交易的利息。《银行卡业务管理办法》规定的免息还款期最长不超过60天。（2）最低还款额待遇。持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款。首月最低还款额不得低于其当月透支余款的10％。解析：书面解析，稍后推出19.参考答案：A解析：书面解析，稍后推出20.参考答案：是指发行人依照法定程序发行，在一定期间依据约定的条件可以转换成股票的公司债券。解析：书面解析，稍后推出21.参考答案：D解析：书面解析，稍后推出22.参考答案：D解析：书面解析，稍后推