SimBank银行模拟教学

SimBank银行模拟教学平台使用说明书Copyright©2003,Desunsoft™Co.,Ltd.AllRightsReserved目录TOC\o"1-5"\u第一篇快速入门篇第一章安装与注册 1第二章登录系统 1第二篇教师指导篇第一章实习目标 2第二章实习主要内容 2第三章管理员的工作 23.1管理员主页 33.2班级管理 33.2.1添加班级 33.2.2修改班级资料 33.2.3删除班级 43.3教师管理 43.3.1增加管理员用户 43.3.2增加教师用户 43.3.3修改用户资料 43.3.4删除用户 5第四章老师的工作 54.1主页 54.2学生管理 64.2.1学生账号建立原则 64.2.2建立学生账号 一次分配一个学生帐户 一次分配多个学生账号 64.2.3修改学生帐户 74.2.4删除学生帐户 74.2.5查询学生帐户 74.3柜面业务管理 84.3.1添加业务 84.3.2删除业务 84.2.5修改业务 84.4级别管理 94.5模拟详细信息 94.6评分 114.6.1实习状况监控 114.6.2评分标准 114.6.3老师加分 12第三篇学生实际应用篇第一章学生主页 13第二章操作画面简介 132.1营业大厅 142.1.1对私业务 152.1.2对公业务 172.1.3联行业务 172.1.4卡业务 172.1.5代理业务 172.2资料管理 172.2.1历史纪录 172.2.2调级 182.3图书馆 19第三章业务助手 203.1单折子系统 203.1.1活期存款 现金开户 现金销户 现金续存 现金支取 233.1.2整存整取 现金开户 现金销户 253.1.3零存整取 2现金开户 2现金销户 2现金续存 293.1.4定活两便 30现金开户 303.1.5通知存款 3现金开户 3现金取款 333.2支票子系统 353.2.1账户管理 3开户 3销户 3冻结 3解冻 383.2.2帐务处理 3现金存入 3现金支取 40内转 413.3贷款子系统 423.3.1户卡管理 4开户 4开卡 4销户 4延期 453.3.2贷款帐务 4转帐放款——借记过渡 4转帐还款 493.3.3利息帐务 5转帐还息——借记过渡户 513.4联行子系统 533.4.1银行汇票 5签发汇票——借记过渡 5现金签发汇票 553.4.2电子汇兑 5往帐贷报——借记过渡 5往帐借报——贷记过渡 573.5银行卡子系统 583.5.1借记卡管理 5借记卡开卡 5借记卡销卡 5借记卡书面挂失 603.5.2信用卡管理 60信用卡现金开卡 60信用卡现金销卡 623.5.3卡交易 6银行卡现金存入 6银行卡现金支出 633.6代理业务子系统 643.6.1煤气代收费业务 643.6.2自来水代收费业务 653.6.3电费代收业务 663.6.4手机代收费业务 67Simbank银行模拟教学平台使用说明书第一篇快速入门篇第一章安装与注册点击光盘下安装SimBank的按钮，按照系统提示开始安装。当出现注册画面时，请来电联络我司客服部告知您的序列号，我司客服人员会及时回复您注册号。输入注册号后，请按照系统提示继续安装直至完成。注意：有关安装的具体步骤可参考本手册附录部分。第二章登录系统所有的系统用户都有自己的账号和密码，需要通过登录的认证过程才可以进入SimBank，登录以后不同类型的用户（管理员、指导老师和学生）进入各自不同的操作画面。

第二篇教师指导篇第一章实习目标长期以来，我国高等教育中金融实务课程的教学大都以课堂讲授为主，以教师为中心，师生之间缺乏交流，学生不能接触仿真模拟实习环境，这就要求学生课后还要去实习。这种传统教学模式已不能适应新形势的需要。因为随着市场竞争日趋激烈，商业银行都怕泄露商业机密，不让学生接触其核心部门和有关的业务，这种实习很难达到预期的教学效果。所以许多高校重视实践教学环节的开发和改革，希望能在教学中使用仿真模拟实验系统，给学生提供一个高效的模拟实习环境。SimBank银行模拟教学平台系统地介绍了银行主要业务的操作规范及操作流程，并模拟了银行的各种储蓄业务、支票业务、贷款业务、联行业务、卡业务以及代理业务等多项银行业务。软件系统使学生巩固并加深对银行基础知识的掌握，同时在一个仿真的环境中切身体会银行与个人、银行与企业以及银行之间比较普遍的业务流程，从而使学生能够在一个较短的时间内全面、系统、规范地掌握从事银行实务的主要操作过程。第二章实习主要内容1、将银行实务理论与实践相结合，系统地实践、体验和学习银行学各个方面的内容。2、理解银行与个人、银行与企业以及银行之间关系。3、在高度仿真的模拟环境中，获得实践的经验。4、掌握不同柜面业务的处理方法。第三章管理员的工作系统安装完成后，有一个管理员用户。初次使用须先以用户名“admin”登录，来指定实习班级和该班级教师的用户名。3.1管理员主页在首页中，管理员可以方便地了解到相关的班级和指导老师的统计信息。3.2班级管理3.2.1添加班级操作步骤：1、在班级管理画面，点击“增加”按钮。2、输入班级名称和说明，再点击下方的“添加”按钮，该班级添加完成。3.2.2修改班级资料操作步骤：1、在班级管理画面，点击有下划线的“班级名称”。2、输入要修改的说明内容后，点击下方的“确认”按钮，该班级资料修改完成。注意事项：班级名称增加后即不可修改，若需修改班级名称，必须用先删除再增加的方式。3.2.3删除班级操作步骤：1、在班级管理画面的“选择”项方框内，勾选要删除的班级。2、点击画面下方的“删除”按钮，则与该班级有关的所有学生和教师的资料都将被删除。注意事项：删除的班级资料将删除该班包括学生的使用账号、模拟练习纪录、学生成绩等等所有实习资料，一旦删除即不能恢复，此项功能请管理员慎用！3.3教师管理3.3.1增加管理员用户操作步骤：1、进入“教师管理”画面，点“添加管理员”按钮。2、在“添加管理员”画面输入管理员编号、姓名、密码。其中，密码在这里也可以不填，待该管理员以其编号登录后再行设定。3、点击下方的“添加”按钮，该班的管理员用户增加完成。注意事项：所有用户编号不能重复，也即无论是管理员、指导老师还是学生其用户编号必须是唯一的！3.3.2增加教师用户操作步骤：1、进入“教师管理”画面，点“添加老师”按钮。2、在“添加管理员”画面输入老师编号、姓名、密码，选择其负责的班级。其中，密码在这里也可以不填，待该老师以其编号登录后再行设定。3、点击下方的“添加”按钮，该班的指导老师用户增加完成。注意事项：如果一个班有多位教师，请重复上述的增加动作。如果一位教师需管理多个班级，请使用不同的教师编号。3.3.3修改用户资料操作步骤：1、在“教师管理”画面，点击有下划线的“编号”。2、对姓名、密码、班级进行修改后，点击下方的“确认”按钮即可。注意事项：如果需要修改用户编号，须删除后再重新增加。3.3.4删除用户操作步骤：1、在教师管理画面的“选择”项方框内，勾选要删除的用户行。2、点击画面下方的“删除”按钮，所选的用户资料都将被删除。注意事项：管理员“admin”不能删除，所以也不可以勾选。第四章老师的工作老师制定实习计划，在登录SimBank后创建学生账号，设定个项业务并制定各项业务所需要的升级分数，来控制实习的难易度。实习结束后，通过用户业务考核给学生评分。4.1主页主页会显示学生统计信息及级别统计信息。如下图所示：点击“个人信息”：管理员在设立老师帐户时，可能没有设置老师姓名和密码，为了更好的管理老师信息及起到保密功能，请老师登录后尽快填写姓名及密码。点击“在线帮助”：可查询各项功能的具体操作。点击“退出系统”：可重新进入登录画面。4.2学生管理老师可以通过学生管理来组织本班级的学生账号，并且察看这些学生参与模拟实验的统计信息。4.2.1学生账号建立原则1、建议使用学生的学号来分配实习角色，以免发生同名混淆的情形。2、系统对不同学生的账号以学号来区分。3、每位老师只能管理到本班的学生。如果一位老师需管理多个班级，老师可以将这些班的学生都分配在自己名下，也可以登录到各班分配实习账号。4.2.2建立学生账号老师以自己的账号登录后，点击画面上方的“学生管理”按钮。在这里，老师可以一次分配一个学生账号，也可一次分配多个学生账号。一次分配一个学生帐户操作步骤：1、在“学生管理”画面点“添加一个学生”。2、依次输入用户号（学号）、用户姓名、密码和电子邮件。3、点“添加”完成这个学生的账号建立过程。一次分配多个学生账号操作步骤：1、在“学生管理”画面点“批量添加学生”。2、输入学号范围。例如：2002班有学生50名，学号为1620201-1620250，对于这些学生进行批量增加的方法。在学号编码规则的前端输入”2002”，在统配符一栏中输入从“1”到“50”，长度为“2”，如下图所示。3、点“添加”完成这些学生的账号建立过程。注意：采此种分配方式，学生姓名栏为空，如果要显示学生姓名，需老师逐个点击修改或在练习开始后让学生自行补充个人信息。4.2.3修改学生帐户操作步骤：1、在“学生管理”画面，点击下划线“学号”。2、在弹出画面对学生姓名、密码进行修改后，点击下方的“确认”按钮即可。4.2.4删除学生帐户操作步骤：1、在“学生管理”画面的“选择”项方框内，勾选要删除的用户。2、点击画面下方的“删除”按钮，连学号在内的所有资料都将被删除。4.2.5查询学生帐户操作步骤：1、选择查询条件。2、输入希望查询的内容，譬如根据学号查询时输入某个学生的学号。3、点“查询”按钮画面下方列出符合查询条件的学生，点“全部”列出所有学生。4.3柜面业务管理柜面业务相当于学生完成的题库，老师可以根据自己教学的需要，来增减题目，并且可以通过对题库的修改来增减考核难度。4.3.操作步骤：1、选择操作类型。在系统中，我们将银行的实际操作业务于软件相结合，将操作类型分为34类，这样便于老师查找及添加相应类型的题目。2、点击“添加业务”按钮，输入有关资料后，点画面下方的“增加”按钮即可。注：添加业务中的各栏位说明，可参考业务助手。4.3.2操作步骤：1、在业务画面的“选择”项方框内，勾选要删除的业务题目。2、点击画面下方的“删除”按钮，则与该业务相关的题目被删除。4.3.3修改业务操作步骤：1、点击加下划线编号，进入该项业务详细资料画面2、作相应修改后点“修改”按钮。如果点“返回”按钮，仍回到上一画面。4.4级别管理在这里，系统将学生分成了学员，柜员，联行，主办及内勤主任这五个级别角色。老师可以修改银行各级别的升级分数以及此级别的操作权限。4.5模拟详细信息教师通过选择学生的学号，可以查看到该学生完成所有业务操作以及各项操作的的详细信息以及相应的正确答案。操作步骤：1、点击左侧学生列表中的相应的学生学号，2、右侧查看该学生业务量及基本操作的正确性。3、点击不同的题号，可以看到学生的详细操作资料。4.6评分4.6.1实习状况监控学生实习时，老师直接在评分画面，可以看到学生的成绩列表。分别查看学生的操作得分及系统评分。如下图所示：其中学生操作得分是系统自动评分，学生根据不同的操作得分，可以进入不同的级别角色。系统评分为老师设定评分标准，系统根据不同的分数比重进行评分。4.6.2评分标准在老师的评分画面中，点击“修改评分参数”按钮，进入评分标准画面。评分项目分为三项，老师修改各项分值来突出考查的重点。完成修改后，点“确定”回到评分画面，点击“系统评分”按钮，系统会根据新的评分标准进行重行评分。4.6.3老师加分除了系统设定的评分标准外，老师可以根据学生完成练习的情况进行个别加分。学生成业务的满分为100分，确定后老师直接在加分栏输入分数，点“加分”按钮，学生的成绩为系统评分与老师加分的总和。

第三篇学生实际应用篇第一章学生主页学生以学生帐户登录，鼠标指向建筑物上的圆点，选择进入不同的操作画面。培训中心：熟悉和了解银行的业务类型和操作流程。系统提供了完整的银行业务的说明、流程图、相关凭证、业务操作说明和会计分录说明。营业大厅：学生进行具体业务操作的画面。系统分对私柜台，对公柜台，联行业务，卡业务，代理业务，严格按照银行工作人员的实际经历使学生最终掌握银行的实务操作。资料管理：显示学生已完成练习的历史记录，同时学生作为一个新员工进入银行，只能从事一系列权限范围内的工作，当系统确认学生有足够的经验后（即达到老师设定的升级分数），学生可以进行调级，以完成更高级别的业务操作。图书馆：在系统图书馆中，收集了大量的与银行相关的业务介绍，相关流程及法律法规。学生在完成业务练习的同时可在图书馆中查询相应的资料，以巩固对银行学基础知识的进一步巩固。第二章操作画面简介2.1培训中心在培训中心中，按照不同的银行业务种类划分，对于每一项具体的业务，系统提供了完整的银行业务的说明、流程图、相关凭证、业务操作说明和会计分录说明。学生可以熟悉和了解银行的业务类型和操作流程。2.1营业大厅2.1.1对私业务对私业务主要是银行针对个人开展的各项业务。主要表现为储蓄业务，包括活期存款，整存整取，定活两便及通知存款。业务操作：1、选择营业大厅中相应的对私业务，进入柜台画面。2、点击“受理业务”图标。系统会随机在对私业务的题库中选择相应的题目，显示客户需求及相应的银行单据。3、根据系统中的客户描述及显示单据，点击“点钞机”图标。在对私业务中，往往涉及到现金问题，要求银行操作员必须要进行点钞。4、点击柜面上的电脑屏幕，显示实际操作菜单画面。在进入业务操作画面，所有的操作完全通过电脑键盘上的“↑↓”和“Enter”来选择和确认填写内容。操作画面分为三层。分别为交易菜单，子系统菜单，具体业务菜单。5、根据客户要求，选择相应的业务菜单，进入具体的业务输入画面进行填写。提示：对于每笔具体业务操作中的填写说明，可以参考“业务助手”部分。2.1.2对公业务对公业务是由银行针对各企业单位开设的方便单位之间帐务往来的一系列业务。在对公业务中，除了普通的存款业务以外，还涉及到各项结算业务，包括转账，贷款，银行支票等。在系统的对公业务窗口，对于公司间的业务，一般通过银行内部完成，涉及到现金会比较少，因此在该窗口减少了点钞过程。2.1.3联行业务联行业务是指本银行各网点及银行与银行之间的资金往来业务。包括网内往来，电子汇兑及银行汇票等方面。有了联行的业务，为个人和企业的跨行交易提供了方便。在系统中，对于联行业务，主要涉及到银行汇票签发及往帐的借贷。2.1.4卡业务银行卡是进行转账结算，存取现金，购物消费等功能的信用支付工具。主要是分为借记卡和信用卡两种。系统中的卡业务主要是卡的柜面业务，包括开卡，销卡，挂失以及现金的存入与支出。2.1.5代理业务代理业务是通过银行代收日常所需交纳的费用，代理业务可在银行的各个营业厅交纳，节省个人交纳费用的时间及精力。在系统中，涉及到的代理业务包括代收水费，电费，手机费和管道煤气费。2.2资料管理在资料管理中，学生能够查询已经完成全部练习的历史纪录。并且对根据已经达到的成绩进行升级。2.2.1历史纪录在历史纪录中，学生可以查看每笔业务的正确性。同时，在历史纪录中提供了正确答案，对于错误操作的题目，学生可以同时点击自己的题号及正确答案进行比对，实现自我评分。2.2.2调级系统将学生角色分为多个级别，当学生的操作得分达到老师设定的分数后，可以申请调级，进入更高的操作级别完成更多种类的柜面操作。2.3图书馆在系统图书馆中，收集了大量的与银行相关的业务介绍，相关流程及法律法规供学生在完成业务练习的同时进行查看，以巩固对银行学基础知识的进一步巩固。点击图书馆上的相关书架，选择需要查看的各项资料。第三章业务操作系统根据银行的实际业务，分为６个操作子系统。以下将对各个操作画面的具体栏位填写逐一进行说明。3.1单折子系统3.1.1活期存款现金开户交易码：1011功能：储户交纳现金，银行为储户开立活期本币或外币存折/存单户。输入界面输入说明：1、客户号：预留栏位，不填；2、帐户类型：0为个人帐户，1为单位帐户。或按下键从列表中选择，3、户名：填写存款用户实名（身份证上姓名）；4、开户货币码：根据用户填写存款认储单上币种填写相应币种代码，可直接填写币种代码，或按下键从列表中选择；5、钞汇标志：系统自动生成，缺省值为0；6、交易金额：客户的开户金额；7、科目：系统自动生成，缺省值为810；8、利率代码：系统自动生成，缺省值为2000；9、支控方式：存款认储单上的支取方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；10、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；11、证件地区码：预留栏位，不填；12、证件类型：根据用户填写存款认储单上的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；13、证件号码：根据用户填写存款认储单上的证件号码填写证件号码；14、统计元素：预留栏位，不填；15、凭证种类：根据用户填写存款认储单上的储种填写相应凭证种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择，此操作中一般选择"02"（"储蓄存折"）；16、凭证号码：即所用凭证上的凭证号码。现金销户交易码：1012功能：储户撤销在银行的帐户，银行以现金形式结清帐户，并支付储户存款的利息输入界面输入说明：1、帐号：存折（存单）上的帐号；2、凭证号码：存折（存单）上的凭证号码；3、存折（单）余额：存折（存单）上显示的余额；4、支控方式：存折（存单）上的支控方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；5、密码、证件地区码、证件类型、证件号码是否必输视支控方式而定。6、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；7、证件地区码：预留栏位，不填；8、证件类型：根据客户提供的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；9、证件号码：客户提供的证件号码。现金续存交易码：1001功能：储户将现金存入其帐户。输入界面输入说明：1、帐号：存折帐号；2、凭证种类：存折的种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择；3、凭证号码：存折上的凭证号码；4、存折余额：存折上显示的余额；5、交易金额：储户需要存入的金额。现金支取交易码：1002功能：储户从帐户中支取现金。输入界面输入说明：1、帐号：储户提供存折上的帐号；2、凭证种类：储户提供存折的种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择；3、凭证号码：储户提供存折上的凭证号码；4、存折余额：填写存折上显示的余额；5、支控方式：根据客户提供存折上的支控方式填写相应项，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；6、密码、证件地区码、证件类型、证件号码是否必输视支控方式而定。7、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；8、交易金额：填写储户支取金额。9、证件地区码：预留栏位，不填；10、证件类型：根据客户提供的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；11、证件号码：客户提供的证件号码。3.1.2整存整取现金开户交易码：1311功能：现金开立整存整取存款户输入界面输入说明：1、客户号：预留栏位，不填；2、帐户类型：0为个人帐户，1为单位帐户。或按下键从列表中选择；3、户名：存款用户实名（身份证上姓名）；4、开户货币码：根据用户填写存款认储单上币种填写相应币种代码，可直接填写币种代码，或按下键从列表中选择；5、钞汇标志：系统自动生成，缺省值为0；6、交易金额：用户的开户金额；7、存期：根据用户填写存款认储单上的存期填写相应存期，可直接填写存期代码，或按下键从列表中选择；8、起息日期：根据用户填写存款认储单上的存入日期（注：在现实业务操作中此日期应为当天日期，日期格式为yyyymmdd八位数字）；9、支控方式：根据用户填写存款认储单上的支取方式填写相应支控方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；10、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；11、证件地区码：预留栏位，不填；12、证件类型：根据用户填写存款认储单上的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；13、证件号码：根据用户填写存款认储单上的证件号码填写证件号码；14、到期指示代码：根据储户要求填写，如果用户没有需求，则选择本息自动转存，可直接填写到期指示代码，或按下键从列表中选择；15、转存帐号：填写储户要求到期转存的账号，如果用户没有需求，则不填（默认转存本帐户）；16、统计元素：预留栏位，不填；17、凭证种类：根据用户填写存款认储单上的储种填写相应凭证种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择，此操作中一般选择“01”（“存单”）；18、凭证号码：即所用凭证（存单）上的凭证号码。现金销户交易码：1312功能：整存整取存款现金销户。输入界面输入说明：1、帐号：存折（存单）上的帐号；2、凭证号码：存折（存单）上的凭证号码；3、到期日期：存折（存单）上的到期日期；4、支控方式：存折（存单）上的支控方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；5、密码、证件地区码、证件类型、证件号码是否必输视支控方式而定。6、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；7、证件地区码：预留栏位，不填；

8、证件类型：根据客户提供的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；9、证件号码：客户提供的证件号码。3.1.3零存整取现金开户交易码：1511功能：现金开立零存整取存款户。输入界面输入说明：1、客户号：预留栏位，不填；2、业务种类：根据存款认储单上的储种填写相应业务种类，可直接填写业务种类代码，或按下键从列表中选择，此操作中一般选择“1”（“零整储蓄”）；3、户名：填写存款用户实名（身份证上姓名）；4、开户货币码：根据用户填写存款认储单上币种填写相应币种代码，可直接填写币种代码，或按下键从列表中选择；5、钞汇标志：系统自动生成，缺省值为0；6、交易金额：填写用户的开户金额；7、存期：根据用户填写存款认储单上的存期填写相应存期，可直接填写存期代码，或按下键从列表中选择；8、起息日期：填写用户存款认储单上的存入日期（注：在现实业务操作中此日期应为当天日期，日期格式为yyyymmdd八位数字）；9、支控方式：根据用户填写存款认储单上的支取方式填写相应支控方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；10、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；11、证件地区码：预留栏位，不填；12、证件类型：根据用户填写存款认储单上的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；13、证件号码：根据用户填写存款认储单上的证件号码填写证件号码；14、供款标志：根据储户要求填写，如果用户没有需求，则选择手工供款，如果客户要求自动供款，则选择自动供款，可直接填写供款标志代码，或按下键从列表中选择；15、供款帐号：如果客户要求自动供款，填写储户的供款账号，如果用户没有需求，则不填；16、供款密码：如果客户要求自动供款，填写储户的供款账号的密码，如果用户没有需求，则不填；17、统计元素：预留栏位，不填；18、凭证种类：根据用户填写存款认储单上的储种填写相应凭证种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择，此操作中一般选择“02”（“储蓄存折”）；19、存折号码：即所用凭证上的凭证号码。现金销户交易码：1512功能：零存整取现金销户。输入界面输入说明：1、帐号：客户提供存折上的帐号；2、存折号码：客户提供存折上的凭证号码；3、到期日期：客户提供存折上的到期日期；4、支控方式：根据客户提供存折上的支控方式填写相应项，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；5、密码、证件地区码、证件类型、证件号码是否必输视支控方式而定。6、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；7、证件地区码：预留栏位，不填；8、证件类型：根据客户提供的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；9、证件号码：客户提供的证件号码；10、教育证明：根据客户提供的资料选择（如客户提供教育证明，则填写“1”，否则填写“0”），可直接填写教育证明项，或按下键从列表中选择。现金续存交易码：1501功能：零存整取现金存款。输入界面输入说明：1、帐号：客户提供存折上的帐号；2、存折号码：客户提供存折上的凭证号码；3、交易金额：填写储户存入金额。3.1.4定活两便现金开户交易码：1811功能：现金开立定活两便帐户。输入界面输入说明：1、客户号：预留栏位，不填；2、户名：填写存款用户实名（身份证上姓名）；3、开户货币码：根据用户填写存款认储单上币种填写相应币种代码，可直接填写币种代码，或按下键从列表中选择；4、钞汇标志：系统自动生成，缺省值为0；5、交易金额：填写用户的开户金额；6、起息日期：填写用户存款认储单上的存入日期（注：在现实业务操作中此日期应为当天日期，日期格式为yyyymmdd八位数字）；7、支控方式：根据用户填写存款认储单上的支取方式填写相应支控方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；8、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；9、证件地区码：预留栏位，不填；10、证件类型：根据用户填写存款认储单上的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；11、证件号码：根据用户填写存款认储单上的证件号码填写证件号码；12、统计元素：预留栏位，不填；13、凭证种类：根据用户填写存款认储单上的储种填写相应凭证种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择，此操作中一般选择“01”（“存单”）；14、凭证号码：即所用凭证（存单）上的凭证号码。现金销户交易码：1812功能：定活两便现金销户。输入界面输入说明：1、帐号：客户提供存单上的帐号；2、存单号码：客户提供存单上的凭证号码；3、支控方式：根据客户提供存单上的支控方式填写相应项，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；4、密码、证件地区码、证件类型、证件号码是否必输视支控方式而定。5、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；6、证件地区码：预留栏位，不填；7、证件类型：根据客户提供的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；8、证件号码：客户提供的证件号码。3.1.5通知存款现金开户交易码：1911功能：现金开立通知存款帐户。输入界面输入说明：1、客户号：预留栏位，不填；2、帐户类型：0为个人帐户，1为单位帐户。3、户名：填写存款用户实名（身份证上姓名）；4、开户货币码：根据用户填写存款认储单上币种填写相应币种代码，可直接填写币种代码，或按下键从列表中选择；5、钞汇标志：系统自动生成，缺省值为0；6、通知天数：客户与银行约定的取款提前通知天数，默认为1天，可直接填写通知天数代码，或按下键从列表中选择；7、开户日期：填写用户存款认储单上的存入日期（注：在现实业务操作中此日期应为当天日期，日期格式为yyyymmdd八位数字）；8、金额：填写用户的开户金额；9、支控方式：根据用户填写存款认储单上的支取方式填写相应支控方式，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；10、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；11、证件地区码：预留栏位，不填；12、证件类型：根据用户填写存款认储单上的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；13、证件号码：根据用户填写存款认储单上的证件号码填写证件号码；14、统计元素：预留栏位，不填；15、凭证种类：根据用户填写存款认储单上的储种填写相应凭证种类，可直接填写凭证种类代码，或按下键从列表中选择，此操作中一般选择“02”（“储蓄存折”）；16、凭证号码：即所用凭证上的凭证号码。现金取款交易码：1902功能：通知存款现金支取部分本金。输入界面输入说明：1、帐号：储户提供存折上的帐号；2、凭证号码：储户提供存折上的凭证号码；3、交易金额：填写储户支取金额；4、支控方式：根据客户提供存折上的支控方式填写相应项，可直接填写支控方式代码，或按下键从列表中选择；5、密码、证件地区码、证件类型、证件号码是否必输视支控方式而定。6、密码：由客户输入（在此系统自动输入）；7、证件地区码：预留栏位，不填；8、证件类型：根据客户提供的证件名称填写相应证件代码，可直接填写证件代码，或按下键从列表中选择；9、证件号码：客户提供的证件号码；10、通知日期：可以不填；11、通知号：根据客户提供的通知号输入；12、新凭证号码：不填。3.2支票子系统3.2.1账户管理开户交易码：0413功能：为使用支票的单位或个人建立档案信息。输入界面输入说明：1、客户证件代码：如果开户人是个人，填写个人的身份证号码，如果为单位，则填写单位的组织机构代码；2、客户类型：如果开户人是个人，则根据个人实际情况填写，如果为单位，则填写L（企业法人），可直接填写代码，或按下键从列表中选择；3、客户名：如果开户人是个人，填写个人的姓名，如果为单位，则填写单位的名称；4、英文名：根据客户资料填写，如果资料中未提供，则不填；5、客户性别：如果开户人是个人，则个人性别，如果为单位，则填写2（企业），可直接填写代码，或按下键从列表中选择；6、客户地址邮政编码：根据客户资料填写；7、客户地址：根据客户资料填写；8、人民银行客户分类：根据客户资料填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；9、人民银行同业分类：根据客户资料填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；10、客户经济类型分类：根据客户资料填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；11、行业职业分类：根据客户资料填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，首先根据客户资料选择主产业分类，然后在次分类中选择（注：如果主产业分类选择错误，可以按Esc键返回主产业分类列表，只有选择过次产业分类，按Esc键才能从主产业分类列表中退出进行下面项的输入）；12、客户证件有效日期：如果开户人是个人，填写身份证有效日期，如果为单位，则填写单位营业执照的有效日期；13、出生或建立日期：如果开户人是个人，填写个人的出生日期，如果为单位，则填写单位营业执照的建立日期；14、住宅通讯电话、办公室通讯电话、电传号码：根据客户资料填写，如果资料中未提供，则不填；15、留存限额币种：根据客户资料填写，如果资料中未提供，则填人民币，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；16、外币留存限额：根据客户资料填写，如果资料中未提供，则不填；17、客户英文地址：根据客户资料填写，如果资料中未提供，则不填；18、企业法人：如果开户人是个人，则不填，如果为单位，则填写单位法人姓名；19、企业客户营业执照：如果开户人是个人，则不填，如果为单位，则填写单位营业执照的号码。销户交易码：0414功能：单位支票户销户。输入界面输入说明：帐号：填写单位帐号。冻结交易码：0418功能：对某帐户做冻结处理，冻结方式有3种：1－全封，1－半封，2－部分冻结，连续做部分冻结时，冻结金额累加，但不超过帐户余额．做冻结处理前，要求帐户状态正常。输入界面输入说明：1、帐号：填写单位帐号；2、货币号：选择币种，此处为01（人民币）；3、方式：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；4、部分冻结金额：方式为2时，此项根据需求填写，不能输入0.00；5、摘要：对本次冻结的简要说明，选输项，如果需求中有则填写，否则不填。解冻交易码：0419功能：对冻结帐户做解冻处理，解冻部分冻结帐户时，输入解冻金额。输入界面输入说明：1、帐号：填写单位帐号；2、货币号：选择币种，此处为01（人民币）；3、方式：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；4、冻结金额：方式为2时，此项根据需求填写，不能输入0.00，否则输入0.00；5、冻结日期：根据需求填写；6、冻结日志号：根据需求填写；7、摘要：对本次解冻的简要说明，选输项，如果需求中有则填写，否则不填。3.2.2帐务处理现金存入交易码：0401功能：将客户的现金存入其支票帐户中。输入界面输入说明：1、帐号：收款单位帐号；2、货币号：选择币种种类，此处为01（人民币）；3、交易金额：根据需求填写；4、摘要：选输项，此处不填；5、付方帐号：此处不填；6、付方姓名：此处不填。现金支取交易码：0402功能：客户使用凭证支取其支票帐户中的资金，若该帐户有取现限额控制（取现限额大于0），则支取金额要小于取现限额。输入界面输入说明：1、帐号：出票人帐号；2、货币号：选择币种种类，此处为01（人民币）；3、交易金额：支票金额；4、凭证种类：６－现金支票，无使用凭证时输入０；5、凭证号：支票凭证号码，凭证种类为０时，该数据项不需输入；6、支付密码：由客户输入，此处不填；7、票据签发日期：出票日期，凭证种类为０时，该数据项不需输入；8、摘要：支票用途，如果支票上未填，则此项不填；9、支票签发金额：支票金额，凭证种类为０时，该数据项不需输入。内转交易码：0403功能：两个支票帐户之间的资金转入转出处理。输入界面输入说明：1、借方帐号：转出单位帐号；2、贷方帐号：转入单位帐号；3、货币号：选择币种种类，此处为01（人民币）；4、交易金额：转账支票金额；5、凭证种类：６－现金支票，７－转帐支票，无使用凭证时输入０；6、凭证号：支票凭证号码，当凭证种类为０时，该数据项不需输入；7、支付密码：由客户输入，此处不填；8、票据签发日期：出票日期，凭证种类为０时，该数据项不需输入；9、摘要：选输项，此处选转帐。3.3贷款子系统3.3.1户卡管理开户交易码：3429功能：建立贷款分户帐，获得贷款帐号。输入界面输入说明：1、户名：贷款的单位或个人；2、科目号：此处填“8601”；3、客户号：预留栏位，不填；4、还息结算帐号：选输项，当属于本帐户的贷款卡片选择定期结息时，此项必须输入；5、币种：选择人民币，暂时还无外币贷款；6、账户性质：根据客户性质填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择。开卡交易码：3424功能：开新卡。在贷款子系统中，开设贷款卡片与贷款业务分离，且必须先于贷款交易完成。输入界面输入说明：1、帐号：贷款帐户帐号；2、借据号码：客户提供；3、贷款日期和到期日期：客户提供（注：日期格式为yyyymmdd八位数字）；4、计息方式：无特殊规定，选择“定期结息”；5、结息所在月份：无特殊规定，按月结息；6、结息所在日：无特殊规定，每月20日结息；7、应收利息入帐标志：新开贷款选择“入表内应收未收帐户”；8、利率类别：无特殊规定，选择“固定利率”；9、利率浮动周期标志：本选项只对浮动计息，有效根据需求填写相应项，默认值选择“一个月”；10、贷款方式：根据需求填写相应项，缺省为“信用”方式；11、贷款形态：根据需求填写相应项，缺省为“正常”；12、贷款风险形态：根据需求填写相应项，缺省为“正常”；13、受控方式：根据需求填写相应项，缺省为“不受控”；14、信贷员姓名：填写经办人姓名；15、统计代码：预留栏位，不填；16、分期付款周期标志：0-一个月,1-三个月,2-半年,3-一年。需求未作说明，按一个月计算；17、复利标志：0-计复利，1-不计复利。需求未作说明，选择“计复利”；18、正常利率代码：系统内部代码，填写“1”；19、正常年利率：填写正常年利率（注：连小数点填写7位数字字符，不足的补0，例：5.00000）；20、超期利率代码：系统内部代码，可不填；21、超期年利率：填写超期年利率,可不填。销户交易码：3416功能：销户查询。输入界面输入说明：帐号：贷款的帐号。延期交易码：3433功能：本功能包含两方面的作用：延长还款期限；在一定条件下修改卡片的到期日期。完成本交易具有一定的时间限制：1、若延期后的利率及利率代码不变，只要卡片未到期，可把原定的到期日期延期；或者，把原定的到期日期提前，但改动后的日期必须大于当前的会计日期。2、若延期后的利率或者利率代码变动，贷款延期必须在原定的贷款到期日当日或者贷款逾期后完成。输入界面输入说明：1、帐号：贷款的帐号；2、卡片号：根据需求中相应项填写；3、延期后到期日期：输入延期后的到期日期；如果取消延期，则输入原到期日期；4、延期后利率代码：系统默认值，不填；5、延期后年利率：填写延期后年利率（注：连小数点填写7位数字字符，不足的补0，例：5.00000）。3.3.2贷款帐务转帐放款——借记过渡交易码：3406功能：转帐贷款是对用转帐方式发放贷款的业务进行处理。它只实现转帐贷款中的贷款户转过渡户（转91、转92），柜员还需做一笔过渡户（转91、转92）转存款户交易，才能完整地实现转帐贷款。转帐贷款的过程是：更新贷款分户余额、更新贷款卡片余额、登记贷款卡片明细；记91或92过渡户。如果贷款日期在当前会计日期之前，本交易还会自动补记积数。输入界面输入说明：1、帐号：贷款的帐号；2、卡片号：根据需求中相应项填写；3、过渡业务类型：必输项，只可输91或92，不可输93（贷款业务子系统不允跨行过渡），可直接填写代码，或按下键从列表中选择，选择91和92会显示相应的填写项。：4、过渡业务号：根据需求中相应项填写；5、对方帐号：根据需求中相应项填写；6、接收方部门号：根据需求中相应项填写；7、贷款金额：根据需求填写；8、摘要：按下键从列表中选择，此处选转帐。转帐还款交易码：3405功能：转帐还款是银行在客户用转帐方式还贷款时所进行的处理。本交易只负责处理贷款的本金部分，并依据卡片的计息方式计算出利息，把利息登记在利息登记表中，但未对利息作任何帐务处理；收回利息或者把利息入应收未收户必须通过利息处理交易完成。输入界面输入说明：1、过渡业务类型：必输项，只可输91或92，不可输93（贷款业务子系统不允跨行过渡），可直接填写代码，或按下键从列表中选择，选择91和92会显示相应的填写项，如下图。2、过渡业务号：根据需求中相应项填写；3、对方帐号：根据需求中相应项填写；4、发送方传票号：根据需求中相应项填写；5、发送方部门号：根据需求中相应项填写；6、帐号：贷款的帐号；7、卡片号：根据需求中相应项填写；8、还款金额：根据需求填写；9、摘要：按下键从列表中选择,此处选转帐。3.3.3利息帐务转帐还息——借记过渡户交易码：8403功能：转帐还息是银行在客户用转帐方式还利息时所进行的处理。输入界面输入说明：1、过渡业务类型：必输项，只可输91、92或93，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，选择91、92和93会显示相应的填写项，如下图；2、过渡业务号：根据需求中相应项填写；3、对方帐号：根据需求中相应项填写；4、发送方传票号：根据需求中相应项填写；5、发送方部门号：根据需求中相应项填写；6、发送方行号：根据需求中相应项填写；7、钞汇标志：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；8、贷款帐号：贷款的帐号；9、卡片号：根据需求中相应项填写；10、利息记录号：根据需求中相应项填写；11、过渡业务货币码：此处为“01”；12、利息金额：根据需求填写；13、摘要：按下键从列表中选择，此处选转帐。3.4联行子系统3.4.1银行汇票签发汇票——借记过渡交易码：0710功能：用于签发银行汇票。签发汇票时需先将用于签发汇票的款项转入过渡帐户（可以为91，92，93），然后再做此交易签发银行汇票。输入界面输入说明：1、过渡业务类型：必输项，只可输91、92或93，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，选择91、92和93会显示相应的填写项；2、过渡业务号：选择91过渡，出现该号码，填写对方帐号后4位；3、对方帐号：91过渡帐号；4、发送方传票号：选择92过渡，出现该号码，根据需求填写；5、发送方部门号：选择92过渡，出现该号码，填写对方帐号后2位；6、发送方行号：选择93过渡，出现该号码，根据需求填写；7、汇票种类：根据需求填写相应项，此处选择“全国”；8、凭证种类：此处缺省，为“09”；9、汇票号码：汇票上印置的号码；10、汇票金额：汇票签发的金额；11、用途：简要填写该汇票的用途；12、签发日期：申请汇票当日的会计日期；13、现金转帐标志：根据需求填写相应项，此处选择“转账”；14、可否转汇标志：根据需求备注栏进行选择；15、申请人户名：申请人的名称；16、申请人帐号：根据帐号信息填写，此处非必输项，若无帐号也可不输入该项。17、兑付地点：代理付款行名称18、兑付行行名：代理付款行名称；19、兑付行行号：代理付款行行号；20、收款人帐号：收款人的帐号；21、收款人户名：收款人的名称。现金签发汇票交易码：5710功能：用于现金签发银行汇票。输入界面输入说明：1、汇票种类：根据需求填写相应项，此处选择“全国”；2、凭证种类：此处缺省，为“09”；3、汇票号码：汇票上印置的号码；4、汇票金额：申请签发汇票金额；5、用途：简要填写该汇票的用途；6、签发日期：申请汇票当日的会计日期；7、现金转帐标志：根据需求填写相应项，此处选择“现金”；8、可否转汇标志：根据需求备注栏进行选择；9、申请人户名：申请人名称。10、申请人帐号：根据帐号信息填写，此处非必输项，若无帐号也可不输入该项。11、兑付地点：代理付款行地点；12、兑付行行名：代理付款行名称；13、兑付行行号：代理付款行行号；14、收款人帐号：收款人的帐号；15、收款人户名：收款人的名称。3.4.2电子汇兑往帐贷报——借记过渡交易码：0701功能：通过过渡帐户办理电子联行往帐贷方业务。可办理的往帐业务有发出汇兑、委托收款划回、托收承付划回、商业承兑汇票划回、发出内部划拨、发出信用卡清算等。输入界面输入说明：1、过渡业务类型：必输项，只可输91、92或93，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，选择91、92和93会显示相应的填写项；2、过渡业务号：根据需求中相应项填写；3、对方帐号：根据需求中相应项填写；4、发送方传票号：根据需求中相应项填写；5、发送方部门号：根据需求中相应项填写；6、发送方行号：根据需求中相应项填写；7、联行级别：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；8、业务种类：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；9、收报行行号：根据需求填写；10、转帐金额：根据需求填写。往帐借报——贷记过渡交易码：0702功能：通过过渡帐户办理电子联行往帐借方业务。可办理的往帐业务有：银行汇票、银行承兑汇票、发出内部划拨、发出信用卡清算等。输入界面输入说明：1、过渡业务类型：必输项，只可输91、92或93，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，选择91、92和93会显示相应的填写项；2、过渡业务号：选择91过渡，出现该号码，填写对方帐号后4位；3、对方帐号：91过渡帐号；4、发送方部门号：选择92过渡，出现该号码，填写对方帐号后2位；5、发送方行号：选择93过渡，出现该号码，根据需求填写；6、联行级别：根据需求填写相应项，此处选择“全国”级别；7、业务种类：根据需求填写相应项，此处选择“银行汇票”；8、收报行行号：出票行行号；9、转帐金额：根据需求填写。3.5银行卡子系统3.5.1借记卡管理借记卡开卡交易码：8211功能：开设借记卡。输入界面输入说明：1、卡号：填写卡上的号码；2、姓名：填写用户姓名；3、证件类型：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；4、证件号码：相应证件的号码；5、客户性别：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；6、钞汇标志：此处为“0”；7、开户货币码：此处为“01”；8、科目号：此处为“8101”；9、计息标志：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；10、开户金额：填写开户金额；11、密码：由客户输入；12、客户地址、邮政编码、出生日期、住宅电话：根据客户提供信息填写。借记卡销卡交易码：8212功能：借记卡销卡。输入界面输入说明：1、卡号：填写卡上的号码；2、密码：由客户输入；3、销卡标志：根据需求填写相应项，可直接填写代码，或按下键从列表中选择。借记卡书面挂失交易码：8222功能：银行卡书面挂失。输入界面输入说明：1、卡号：填写卡上的号码；2、密码：由客户输入。3.5.2信用卡管理信用卡现金开卡交易码：3111功能：实现信用卡的现金开(卡)户：主卡开卡，开户，附卡开卡。输入界面输入说明：1、证件类型码：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；2、客户证件号：客户证件号，为18个字符；

3、卡类型：信用卡类型（个人普卡，单位金卡等）,为1个数字，根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；4、年费类型：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，缺省选“全收”5、批准人姓名：批准开卡户人姓名；6、科目号:此处为“8061”；7、开户货币码:此处为“01”；8、交易金额：填写开户金额；9、利率代码：此处为“2000”；10、计息方式：存款计息方式，根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，缺省为每年6月30日计息；11、钞汇标志：此处为“0”；12、统计元素：预留项，不输；13、申请网点：根据需求填写。信用卡现金销卡交易码：3112功能：实现信用卡的现金销(卡)户。输入界面输入说明：1、卡号：填写卡号；2、交易货币码:此处为“01”；3、证件类型码：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；4、客户证件号：客户证件号，为18个字符；5、密码：由客户输入。3.5.3卡交易银行卡现金存入交易码：3211功能：银行卡现金存入。输入界面输入说明：1、卡号：填写卡号；2、职工卡标志：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，缺省为非员工卡；3、货币码:此处为“01”；4、交易金额：填写存入金额。银行卡现金支出交易码：3212功能：银行卡现金支出。输入界面输入说明：1、卡号：填写卡号；2、职工卡标志：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择，缺省为非员工卡；3、货币码:此处为“01”；4、证件类型码：根据需求填写，可直接填写代码，或按下键从列表中选择；5、客户证件号：客户证件号，为18个字符；6、金额：填写支取金额；7、密码：由客户输入。3.6代理业务子系统3.6.1煤气代收费业务交易码：5980功能：代收煤气费，此业务煤气公司已将抄表的读数输入系统，客户缴纳的是已用的费用。输入界面输入说明：1、地区码：默认为“01”；2、用户证号：填写煤气卡的号码；3、交费金额：填写用户证号后，按回车键，自动显示需交的金额（注：根据此金额收取客户费用，不能修改金额，收取金额后按回车键提交业务）；4、支付标志：默认为“1”；5、用户地址：填写用户证号后，自动显示，用于确认用户证号输入正确。3.6.2自来水代收费业务交易码：5985功能：代收自来水费，此业务自来水公司已将抄表的读数输入系统，客户缴纳的是已用的费用。输入界面输入说明：1、地区码：默认为“01”；2、用户证号：填写水费卡的号码；3、交费金额：填写用户证号后，按回车键，自动显示需交的金额（注：根据此金额收取客户费用，不能修改金额，收取金额后按回车键提交业务）；4、支付标志：默认为“1”；5、用户地址：填写用户证号后，自动显示，用于确认用户证号输入正确。3.6.3电费代收业务交易码：5914功能：代收电费，此业务供电公司已将抄表的读数输入系统，客户缴纳的是已用的费用。输入界面输入说明：1、地区码：默认为“01”；2、用户证号：填写电费卡的号码；3、交费金额：填写用户证号后，按回车键，自动显示需交的金额（注：根据此金额收取客户费用，不能修改金额，收取金额后按回车键提交业务）；4、支付标志：默认为“1”；5、用户地址：填写用户证号后，自动显示，用于确认用户证号输入正确。3.6.4手机代收费业务交易码：6973功能：代收手机费，此业务为用户预交费业务，具体充值费用由用户提供。输入界面输入说明：1、地区码：默认为“01”；2、手机号：填写手机号码；3、用户名：填写手机号后，按回车键，自动显示用户名，由于确认此号码是否为用户需充值的号码；4、充值金额：由用户提供；5、支付标志：默认为“1”。

附录SimBank安装注意事项一、所需软件环境1.Windows2000ServerwithSP4或Windows2000AdvancedServerwithSP4（需要安装IIS）2.IE6.0及以上版本3.Microsoft.NETFramework1.14.SQLServer2000withSP35.Office2003二、安装前的准备1.确保Win2000安装了Internet服务管理器。对于已安装好的系统，通过查看控制面板管理工具，可查看是否安装了Internet服务管理器。如果没有安装，可通过：控制面板添加删除程序添加删除windows组件，来完成安装。2.安装Microsoft.NetFrameworkMicrosoft.NetFramework是系统的一个补丁包，可以通过windowsupdate进行网络安装，或者直接点击光盘中的“安装.NETFrameWork”按钮后进行安装。3.安装SQL.Server.2000安装SQL.Server.2000按照提示进行，在选择身份验证模式的时候，请选择混合模式，其他不需做任何改变。SQLServer安装完成后,请升级到sp3。三、安装SimBank银行模拟教学平台1.点击光盘中“安装银行模拟教学平台”按钮。2.按照提示进行安装，直至完成。3.点击“开始”“程序”“世格软件“”Simbank配置程序”4.点击设定，进行注册。5.致电到世格公司客服部（25-84217836），获得软件注册文件。四、使用方法1.安装完成后，在网络上的任意一台机器上打开浏览器，在地址栏里输入：Http://服务器IP地址//simmarketing即可正常使用。2.建议所有的学生机升级到IE6.0。

集成的会计系统财务四大基础模块ERP系统是分模块的，在财务会计领域，一般总会有如下的4大模块：总帐，应收帐款，应付帐款和固定资产。如图1-1所示，这四个模块本身是相互集成的（图中以连接模块的线条代表模块间的集成），比如当用户对应收，应付和资产三个明细分类帐进行操作时，系统会自动更新总分类帐中的数据。图1-1财务四大基础模块这四大基础模块可以构成一个独立的会计软件–它具有和其他会计软件一样的特征：帐务处理和业务处理是分开的。所谓业务处理是指企业日常运作的具体业务，比如根据销售定单和定单履行情况开出销售发票；根据采购定单和收货情况校验收到的发票；以及所有的库存收发业务等等。而所谓帐务处理是指财务人员根据原始凭证（包括外部的，如发票，和内部的，如入库单）编制会计分录，在系统中记录下来。对于一般会计软件而言帐务处理和业务处理是分开的，它们之间是通过单据在企业内部其他部门和财务部门间的传递和核对完成的，同时财务人员需要利用专业知识分析业务和编制分录。同时除了最基础的借贷，科目和金额以外，财务人员可能还需要手工录入一些附加信息，以利于日后做一些简单的汇总分析，这些附加信息是以凭证输入时的附加字段体现的。图1-1右下角红色的粗箭头代表了这种分开处理的过程。虽然大方向上是一致的，但是不同的软件之间在功能上还是会有很大的差别的，图1-1中列举了一些这四大基础模块的功能。模块外部的红色箭头是需要手工输入的功能，模块内部的则是系统可以自动完成的功能。事实上有些功能已经体现了ERP业务处理和帐务处理统一的特征，比如图1-1中的红圈所示的自动付款功能。集成下的财务会计如果ERP的财务会计模块仅仅是一般会计软件的功能延伸和加强，那它不会在最近的10年间对全球企业的财务实践带来如此巨大的变革。而ERP本身的集成性，决定了它的财务会计模块完全融入到了企业整体的流程中，图1-2描述了在集成环境下的财务会计模块。图1-2财务会计和物流的集成在物流领域有四个基本的模块：销售，生产，采购和库存管理，企业物流管理的流程和功能不是本书所要讨论的内容，图1-2中我们大致例举了一些物流模块的基本功能（在图中各模块内部）。在下面我们要着重介绍的是物流模块和财务会计的集成关系，本章主要介绍以下7个集成点：销售开票，销售发货，采购收货，发票校验，其他收发货，盘点和估价。销售开票销售开票的过程其实是在ERP系统中生成一帐开票凭证（BillingDocuments）。发票，形式发票，红字发票和贷项凭证都是不同类型的开票凭证。我们通常提到的发票（如增值税专用发票或普通发票）是根据系统中的开票凭证在金税系统中套打出来（或直接套打出来）的实物凭证。在下文中如果不特别指明实物发票，那“发票”都是指系统中保存的开票凭证。ERP系统是集成的，而销售开票又是销售流程的最后一个环节。因此发票在系统中不是孤立的，它一般是参照先行的其他凭证（如销售定单或发货单）建立的，系统会根据一定的规则自动的复制这些先行凭证的信息，从而使得开票的过程尽可能的简单，也防止了错误的产生。发票的结构发票由一个发票抬头和多条行项目构成。在发票抬头系统保存了关于整张发票的信息，比如付款方（客户），开票日期，整张发票的净金额，币种，付款条款，国际贸易条件，售达方（有时候付款方和售达方是不同的），价格条款（比如针对整张发票的折扣）。行项目中保存了仅对该行有用的信息，比如商品，数量，该行净金额，重量和体积，参照凭证的编号（比如，该发票针对的发货单号），价格条款（比如货款，运费，折扣，增值税等等）。可以发现系统中的发票所保存的信息大大超过了实物发票所需要的，在套打实物发票时，系统会根据各国家和企业的规定选取相关的信息，按规定的格式打印出来。开票方式从参照凭证（定单或发货单）生成发票，系统提供了如下一些可能的方法：只要某些数据吻合，你可以合并多张不同的凭证（销售定单和/或发货单）的全部或一部分，开出一张发票。前提条件是：首先，需要从这些参考凭证中复制的发票抬头数据在这些凭证中都是一致的。其次，拆分开票的条件不成立。比如在处理到期的开票清单时，系统会合并那些具有相同的客户编号，销售组织和开票类型的参照凭证，如果上述的前提条件都满足，系统将开出一张发票。如果你希望在某些情况下发票是分开的，比如希望同一张交货单上的很多商品按不同的商品组分开开票，那么可以通过定义拆分开票规则来实现。当然你也可以针对每张销售凭证开一张发票，比如每张发货单一张发票。在具体执行开票时，系统提供了如下方法：定单或发货单个别开票。我们可以针对整张定单，个别行项目或行项目的部分数量进行个别开票。手工处理到期开票清单。我们可以使用到期开票清单来处理开票，在这种情况下财务人员不需要针对某张销售定单或发货单单独开票。我们只需要输入选择条件，系统会自动挑选那些符合条件的定单或发货单，生成到期开票清单。经过手工编辑和模拟后就可以实际开票了。后台自动处理到期开票清单。为了减少处理时间和人力，可以将到期开票清单的处理安排在系统后台完成，比如每天下午4点由系统自动生成。财务会计过帐当开票这一业务处理在系统中完成后，通过ERP系统的集成功能，在财务会计模块会自动生成相应的会计分录。图1-2中“开票”标签所指的箭头就代表了这种自动过帐。但是为了增强灵活性，也可以对于某些类型的开票凭证自动冻结过帐，这样在流程设计时在正式过帐前可以加入控制点。而当控制完成后，过帐也仅仅是一个按钮的工作了。对于会计科目，系统是综合4个数据自动判断的，它们分别是销售组织，客户组，商品组和价格条款。这样系统可以自动将货款和增值税分别计入“产品销售收入”和“应交税金-增值税-销项”科目中。同样的，如果价格条款中还有运费和折扣，可以分别计入“产品销售收入”的二级科目中。此外这种科目确定的机制也使得我们可以根据销售组织，客户组和商品组设置二级或三级科目。不过需要指出的是虽然系统提供了这些灵活性，但是在实际实施中我们未必需要这样做，特别是当我们同时实施了盈利分析模块时，此类分析将没有必要通过科目来完成。盈利分析将在第4章中具体介绍。对于金额的确定，系统是根据发票中各价格条款的金额来决定的。定价功能是ERP销售模块的一个非常有力也非常有趣的功能。本书不做详细的介绍。有一点需指出的是我们在实施时，可以根据企业的实际情况和管理要求，决定开票时是直接从销售定单复制价格呢，还是允许修改或重定价（这种配置是基于发票类别的）。对于定价功能和科目自动确定功能的一个应用是消费税的计算和过帐，我们可以在销售定价模板中增加一增一减两个价格条款，它们的计算规则是货款的百分比，两者分别指向“产品销售税金和附加-消费税”和“应交税金-消费税”科目，同时消费税率维护在和商品相关的定价表中。因为消费税是价内税，所以我们的实物发票中并不体现，但是财务会计上却即时地记帐了。这个问题的另一个解决方法是月末定期地运行报表计算消费税额，并自动批输入过帐。两者都是可行的，也都可以自动生成纳税申报表，前者的好处是记录的实时性，从而有利于盈利分析。折扣和折让如果销售已经完成，但是客户对于产品的质量或者别的方面存在异议，双方协商以折扣和折让的方式处理。在系统中可以有如下3种处理方案：第一：用贷项凭证的形式来处理折扣和折让。贷项凭证在系统中和发票一样，是一种不同类型的开票凭证。贷项凭证可以参照发票或者贷项凭证申请来创建，而且既可以针对整张发票也可以针对部分行项目，还可以针对行项目中的部分数量。使用贷项凭证申请，我们可以走正规的客户投诉和扣款流程，保证完善的内部控制。如果我们不准备对实物发票，特别是增值税发票做任何处理，那么通过配置，可以让系统自动生成如下会计分录：借：产品销售折扣和折让贷：应收帐款-客户明细。对于这种处理方法需要注意如下两点：第一，贷项凭证没有增值税发票作为原始凭证，因此在我国是不能减少增值税销项额的，因此折扣应该给不含税价，否则折扣中的增值税部分就只能由销售方作为费用多承担了。但是在实际业务中这往往会使双方的业务人员夹缠不清，无法理解。第二，正由于贷项凭证没有发票做原始凭证，在我国的实施中可能会引起企业所得税上的麻烦。但这种方案的优点是明显的：它不涉及对原增值税发票的处理，而众所周知，这类处理在我国是非常难的。第二：用取消发票并重开来解决折扣和折让的问题。取消发票在系统中会生成反方向的红字发票和冲销会计分录，业务人员取消原发票后重新开票，并更改价格条款。从实物发票的角度，会有如下两种情况：1如果对方能够返还两联增值税发票,我们可以开出红字发票，其中记帐联作为减少销项税的原始凭证。其他三联和返还的原发票的两联应妥善保管。2如果对方不能返还两联中的任何一联，必须做如下操作：客户应从当地税务部门取得退货或折扣证明单并交给销售方。销售方开出红字发票，其中两联作为其减少销项税的原始凭证，另两联交给客户。第三仍然用贷项凭证的功能，只是通过配置，让系统自动生成如下会计分录：借：产品销售收入借：应交税金-增值税-销项贷：应收帐款-客户明细，金额为折扣金额。同时开具实物红字发票，金额为原发票金额。再根据折扣后金额重开实物发票。将红字发票和重开发票同时作为贷项凭证的原始凭证。需要注意的是ERP中在很多情况下使用贷项凭证，贷项凭证是直接以后续的调整金额记帐的。但是我国增值税管理要求对于增值税发票变更的处理，一般都是先用红字发票冲销，随后在对变更后的金额开具发票。所以在实施中要么仍然使用贷项凭证的方法，只是实物红字发票和重开发票两者一起作为贷项凭证的原始凭证，如本节中的第三种方案和下一节中的第二种方案。要么在ERP流程中也使用这种先冲销，再重开的方式，如本节中的第二种方案和下一节中的第三种方案。不过这两种方案都避免不了红字发票难开的问题，这已经不是ERP系统的问题，在实务中企业也会考虑其他的避免方法，比如本节第一种方案和下一节中第一种方案，以避免开红字发票。退货对于客户投诉的另一种解决方法是退货。在系统中有3种处理方案：第一：标准的退货流程。首先是建立退货凭证，退货凭证可以是针对销售定单或针对发票。当货物实际退回时，仓库参照退货凭证做入库处理，系统自动生成会计分录借：存货贷：产品销售成本。如果需要补货，那么做补货的发货处理，系统自动生成会计分录借：产品销售成本贷：存货。这种情况不影响开票和实物发票。第二：如果客户不要补货，而要退回货款，那系统将针对退货开出贷项凭证，并自动生成如下分录：借：产品销售收入借：应交税金-增值税-销项贷：应收帐款-客户明细，金额为退回部分的售价。同时财务人员开具红字发票，金额为原发票金额。再根据退货后余额重开发票。将红字发票和重开发票同时作为贷项凭证的原始凭证。第三：对于不要求补货的退货，我们也可以不建立退货凭证，而直接取消原发票（对应红字发票），退货入库后，再重新开出发票（对应重开的增值税发票）。返利返利是指根据客户或者经销商在一定期间里的购买量，而定期返还给他们的款项。在销售模块，我们需要维护返利协议。在返利协议中，必须指明：<1>谁可以得到返利。<2>返利的标准。<3>协议的有效期。<4>是否需要在会计上记提返利。同时销售部门需要维护各种产品或产品组的返利比例。返利比例可以是直线的，也可以是坎级的：对于越大的购买量，返利比例也越高。销售模块会跟踪所有和返利相关的开票凭证。根据返利协议计算返利的金额。在协议有效期内可以先定期结算部分返利，在最终结算时，系统会自动扣减累积的部分结算的返利。从财务会计的角度看，返利会有如下影响：<1>根据预提比例，系统可以自动预提返利费用。分录如下：借：产品销售收入或销售费用贷：预提费用<2>当返利协议结算时，系统会自动生成贷项凭证申请（Creditmemorequests），申请批准后，系统会自动生成