发展经济学-资本形成与经济发展-课件

引子中国的户籍制度一、中国户籍制度的起源1958年全国人大通过的《中华人民共和国户口登记条例》，同1957年底和1959年初分别制定的临时工招聘规定和户口登记制度一起，标志着全国城乡统一的户籍制度正式形成。但此时，这一制度更多地是针对“大跃进”带来的城市人口的快速增加，管理的功能远远大于限制的功能。该条例在限制人口向城市流动方面的功能得以全面强化和真正执行，却是1960年开始的“三年自然灾害”造成的商品粮供应的全面紧张，以及随之而来的对城市人口猛烈压缩而展开的。1963年，公安部依据是否吃国家计划供给的商品粮，将户口分为“农业户口”和“非农业户口”，使得这个制度具有了真正的操作依据。1964年国务院批转《公安部关于处理户口迁移的规定（草案）》，进一步划分了城市之间人口迁移的界限。引子中国的户籍制度一、中国户籍制度的起源1这个看似因为偶然事件临时起用的制度，并没有随着国民经济的恢复而取消。1975年通过的宪法，干脆取消了关于迁徙自由的条款。1977年，国务院批准的《公安部关于处理户口迁移的规定》，第一次正式提出严格控制“农转非”，使城乡间城市人口迁移的限制达到了顶峰。其后这个制度虽然随着粮食压力的减小和暂住人口以及流动人口的冲击而逐渐弱化，但仍然没有立即取消的迹象。这个看似因为偶然事件临时起用的制度，并没有随着国民经济的恢复2精品资料精品资料3你怎么称呼老师？如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你是否会认为老师的教学方法需要改进？你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？教师的教鞭“不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我笨，没有学问无颜见爹娘……”“太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”发展经济学--资本形成与经济发展--ppt课件4提出的问题为什么在粮食压力和人口流动压力减小之后，中国并没有取消户籍制度？提出的问题为什么在粮食压力和人口流动压力减小之后，中国并没有5二、中国户籍制度存在的原因计划经济下的工业化资本积累模式的一部分如何获得启动工业化的原始资本是新政权必须首先考虑的重大问题。朝鲜战争的爆发和冷战的开始，使中国完全脱离了以美国为首的西方资本主义世界。从20世纪50年代开始，前苏联的援助成为中国工业化资本的主要来源。但是到了20世纪60年代，中苏关系开始恶化，工业化积累的外部资本来源完全断绝。中国在工业化初期，就必须将工业化完全建立在内部的积累上。此时，中国工业化原始资本积累的来源，只能是中国最大的传统产业—农业。利用工农业产品剪刀差，是当时中国孤立的国际经济环境下的唯一选择。二、中国户籍制度存在的原因6提出的问题资本在经济发展中有什么的作用？发展中国家应如何实现资本形成？（现代西方发达国家靠暴力实现）提出的问题资本在经济发展中有什么的作用？7第四章资本形成与经济发展资本及资本形成资本形成在经济发展中的重要性资本形成的国内来源第四章资本形成与经济发展资本及资本形成8一、资本及资本形成

资本认识的变迁*物质资本*何谓“资本形成”*一、资本及资本形成资本认识的变迁*91.1资本认识的变迁20世纪50年代，经济学家把物质资本看作经济发展的关键20世纪60年代，经济学家认识到人力资本的积累和开发更为重要20世纪70年代，经济学家认识到金融资本的重要性20世纪80—90年代，社会资本的研究开始成为一个热门问题。社会资本是指社会组织的特征，诸如信任、规范以及网络，它们能够通过促进合作行为来提高社会的效率。帕特南：《使民主运转》（1993）1.1资本认识的变迁20世纪50年代，经济学家把物质资本看作101.2物质资本物质资本：在一定时间内用来生产其他产品（包括消费品和投资品）的物品，如机器设备、厂房和其他建筑物、交通运输设施等

物质资本的特点：（1）物质资本是投资过程的结果（2）物质资本代表本期生产能力，也代表未来生产能力（3）具有耐用性。早期发展经济学家所强调的资本是指物质资本。

1.2物质资本物质资本：在一定时间内用来生产其他产品（包括消111.3资本形成早期发展经济学家认为，在影响经济增长的三个生产要素中，自然资源已被历史证明起不了决定性作用；劳动力在发展中国家一般比较多，不会成为障碍；发展中国家最缺少的生产资源是资本。因此，发展中国家要改变贫困落后的状态，必须首先解决资本缺乏的问题，即要促进资本形成。

什么是资本形成:储蓄转化为投资，投资又形成一定形式的资本，资本再转化为生产能力的过程。储蓄——投资——资本——生产能力。“资本形成的实质，是将社会现有的部分资源抽调出来增加资本品存量，以便使将来可消费产品的扩张成为可能”（纳克斯）早期的发展经济学家认为，要实现发展中国家的资本形成，就需要政府通过有计划、大规模的投资来促进资本形成。

1.3资本形成早期发展经济学家认为，在影响经济增长的三个生12二、资本形成在经济发展中的重要性

纳克斯的“贫困恶性循环”理论纳尔逊的“低水平均衡陷阱”理论缪尔达尔的“循环积累因果关系”理论罗森斯坦一罗丹的“大推进”理论莱宾斯坦的“最小临界努力”理论结论对资本作用的实证研究正确认识资本形成对经济发展的作用二、资本形成在经济发展中的重要性纳克斯的“贫困恶性循环”理132.1纳克斯的“贫困恶性循环”理论主要观点*具体分析*政策含义*对该理论的批评*2.1纳克斯的“贫困恶性循环”理论主要观点*142.1.1主要观点

1953年，纳克斯在《不发达国家的资本形成》一书中探讨了贫困的根源。他认为发展中国家之所以贫困是因为其经济中存在若干互相联系、互相作用的“恶性循环力量”在作用，其中最主要的就是贫困的恶性循环。他由此得出了著名的结论：“一国穷是因为它穷（Acountryispoorbecauseitispoor）”.2.1.1主要观点1953年，纳克斯在《不发达国家的资本152.1.2具体分析供给和需求两方面的贫困恶性循环勾结在一起，形成一个死圈，很难打破低收入低购买力低生产率缺乏资本储蓄能力小投资引诱小资本数量少低生产率供给方面需求方面2.1.2具体分析供给和需求两方面的贫困恶性循环勾结在一起162.1.3政策含义资本形成是打破贫困恶性循环的关键，从供给和需求两方面同时作用，进入良性循环促进资本形成必须大规模增加储蓄，扩大投资，产生相互需求，扩大市场容量2.1.3政策含义资本形成是打破贫困恶性循环的关键，从供给172.1.4对该理论的批评发展中国家储蓄率低并不仅仅是由于收入水平低，还由于社会、政治和其他制度方面缺乏鼓励人们储蓄和把储蓄用于生产性投资的刺激因素（2005年国内储蓄率高达51％，而全球平均储蓄率仅为19.7％，中国为什么储蓄率很高？）

即使有了足够的储蓄和资本形成，经济增长还受到其他许多因素的限制纳克斯将个人储蓄作为储蓄的唯一来源，忽略了企业储蓄和政府储蓄，低估了发展中国家的储蓄能力（实则不小，如中国）2.1.4对该理论的批评发展中国家储蓄率低并不仅仅是由于收182.2纳尔逊的“低水平均衡陷阱”理论主要观点*具体分析*政策含义*对该理论的批评*2.2纳尔逊的“低水平均衡陷阱”理论主要观点*192.2.1主要观点1956年，纳尔逊（Nelson,R.R.）在《不发达国家的一种低水平均衡陷阱理论》中提出发展中国家的人口过快增长是阻碍人均收入提高的“陷阱”，必须进行大规模的资本形成，使投资和产出的增长超过人口增长，才能跳出“陷阱”，实现人均收入的大幅提高和经济增长2.2.1主要观点1956年，纳尔逊（Nelson,R.202.2.2具体分析人口增长与人均收入变动的关系*经济增长率与人均收入变动的关系*低水平均衡陷阱*2.2.2具体分析人口增长与人均收入变动的关系*21人口增长与人均收入变动的关系人均收入水平很低，人口增长率低人均收入提高，人口增长率提高人均收入到一定水平后，人口增长率稳定下来F人口增长率oAECB人均收入人口增长与人均收入变动的关系F人口增长率oAECB人均收入22经济增长率与人均收入变动的关系在经济发展的一定阶段，人均收入水平的增加将导致资本的增加，促进经济增长率的提高。但当人均收入达到较高水平以后，新增加的收入将主要用于消费，投资的份额相对减少，使经济增长率下降。E国民收入增长率oA'C'B'人均收入经济增长率与人均收入变动的关系在经济发展的一定阶段，人均收入23低水平均衡陷阱人均收入低于OE时，国民收入增长率高于人口增长率，使人均收入提高

人均收入超过OE，但低于OF时，人口比国民收入增长的更快，使人均收入降低，又回到OE附近

E是低水平均衡点（收敛）人均收入高于OF，小于OG时，收入增长率高于人口增长率，人均收入提高。大于OG时，收入增长率低于人口增长率，人均收入减少。G点是高水平均衡点越过F点才能跳出陷阱，如果能越过F点，就可以比较顺利地实现高水平均衡。E国民收入增长率/人口增长率oAFCB人均收入A'C'B'G低水平均衡陷阱人均收入低于OE时，国民收入增长率高于人口增长242.2.3政策含义越过F点必须靠大规模的投资拉动，以跳出陷阱人口过快增长是经济增长的障碍。必须采取措施控制人口的过快增长，比如中国的计划生育政策就成效显著。按照目前的趋势，中国人口可能永远也不会超过15亿2.2.3政策含义越过F点必须靠大规模的投资拉动，以跳出陷252.2.4对该理论的批评与纳克斯的“贫困恶性循环”理论一样，忽视了资本以外的其他因素的作用2.2.4对该理论的批评与纳克斯的“贫困恶性循环”理论一样262.3缪尔达尔的“循环积累因果关系”缪尔达尔其人*主要观点*《亚洲的戏剧》简述*具体分析*政策含义*2.3缪尔达尔的“循环积累因果关系”缪尔达尔其人*272.3.1缪尔达尔其人缪尔达尔是瑞典学派的领袖之一，制度经济学的主要代表，发展经济学的先驱人物。1974年他和自由主义经济学大师哈耶克一道，因他们“对经济的、社会的和制度现象的内在依赖性的精辟分析”，共获当年的诺贝尔经济学奖。缪尔达尔早年毕业于法学院，后获经济学博士学位，任大学教授，两度当选议员，先后在政府的几个职能部门做长官（20世纪40年代中期当选为瑞典战后计划委员会主席以及贸易与商业部长）曾在联合国任职。由于缪尔达尔的经济学思想及其政治地位的影响，他成为瑞典这个福利国家的主要构建者之一。冈纳·缪尔达尔的经济学有两个显著特征———关注现实世界中的经济问题,试图将其他学科的观念引入经济学分析。缪尔达尔的大半生都在研究种族关系、失业和贫困问题。2.3.1缪尔达尔其人缪尔达尔是瑞典学派的领袖之一，制度经济282.3.2主要观点缪尔达尔（Myrdal,G.K.）在1957年出版的《富国与穷国》，从社会结构和文化因素去发掘贫困的原因和摆脱贫困的途径，涉及到这些国家的政治建构、宗教传统、人口及种族、教育等问题，还专门探讨腐败对经济增长的阻碍，使人们对贫困问题的复杂性和结构因素有了更深刻的认识1968年出版的《亚洲的戏剧：南亚国家的贫困问题研究》从社会结构和文化因素去发掘贫困的原因和摆脱贫困的途径,使人们对贫困问题的复杂性和结构因素有了更深刻的认识。

总之，他提出发展中国家的贫困问题是经济、政治、文化等因素综合作用、循环积累的结果。他也因此获得1974年的诺贝尔经济学奖。主要贡献为“对经济的、社会的和制度现象的内在依赖性的精辟分析”2.3.2主要观点缪尔达尔（Myrdal,G.K.）在292.3.3《亚洲的戏剧》简述(1)大多数经济学家断言,在公平与增长之间存在着一种平衡(库兹涅茨),而缪尔达尔则断定不存在这样的平衡,越公平则增长越快。缪尔达尔(1970)认为由于贫困造成的生理与心理后果和穷人无法施展自己的才智,不平等将致使增长放慢。因为消费增长可以促使生产力增长,因此在发展中国家消费增长实际上就是投资增长。同样,实行收入再分配的福利国家将刺激需求水平上升和增长速度加快。南亚国家的贫困与殖民掠夺有着历史关系，但独立后十几年改观不大。他认真考察了南亚人的“态度”和“制度”。“态度”指促使行为成为现实的信念和价值观念的总和。宗教是大众在贫困生活中的精神支柱,与经过宗教改革高扬人性的西方的基督教不同,作为大多数人信奉的印度教还保留着几千年前的观念,这些观念把大众的目光引向来生,对现世苦难默默承受。而作为领导的精英对宗教的态度也是很传统的,认可宗教所造成的社会等级制度,尽管宗教因素是阻碍现代化与现代化理念相悖的力量。2.3.3《亚洲的戏剧》简述(1)大多数经济学家断言,在公302.3.3《亚洲的戏剧》简述(2)制度难以发挥作用：由于南亚缺乏公平自由的竞争环境,所以使制度安排所做的一些倾斜难以真正达到目的,而且和难以克服的民众以及精英的态度集合在一起,使经济步伐的前进十分缓慢。政策建议：首要的是,发展中国家必须在教育方面投入更多资金。其次,必须集中力量改善卫生状况,提供净水和发展其他公共福利设施。第三,收入支援方案必须解决收入不平等问题以及发展中国家大多数公民收入不足的问题。

2.3.3《亚洲的戏剧》简述(2)制度难以发挥作用：由于南亚312.3.4具体分析分析方法*经济发展的循环积累过程*发展中国家的分析*最重要的因素是资本形成不足和分配不均*2.3.4具体分析分析方法*32分析方法缪尔达尔反对新古典的静态均衡分析方法，认为应采用制度的、整体的、动态的方法来研究经济发展问题经济发展也不是新古典认为的由单一或少数因素决定的，而是由技术进步、社会、经济、政治、文化、传统等多因素决定的分析方法缪尔达尔反对新古典的静态均衡分析方法，认为应采用制度33经济发展的循环积累过程在经济发展过程中，多种因素是相互联系、相互影响、互为因果的，呈现“循环积累”的发展态势，即一个因素发生变化（初始变化），引发另外的因素发生相应的变化，并强化先前的因素（次级强化），使经济沿原先因素发展的方向发展经济发展的循环积累过程在经济发展过程中，多种因素是相互联系、34发展中国家的分析人均收入低→贫困→生活水平低下、营养不良、卫生保健条件差、文化教育落后→人口质量下降、劳动力素质低→劳动生产率低→产出低→收入低→进一步强化了经济贫困，使发展中国家总是陷入低收入与贫困的累积性循环困境之中。是一个多因素循环积累的过程发展中国家的分析人均收入低→贫困→生活水平低下、营养不良、卫35最重要的因素是资本形成不足和分配不均产生低收入的原因有社会、经济、政治、制度等多方面，但最重要的因素是资本形成不足和收入分配不均

最重要的因素是资本形成不足和分配不均产生低收入的原因有社会、362.3.5政策含义通过权力关系、土地关系、教育等方面的改革，使收入平等，增加穷人的消费，提高投资引诱并增加储蓄，促进资本形成，提高生产率和产出水平，提高人均收入。这样发展中国家将从低收入的循环积累过程中解脱，进入良性的循环积累的过程。缪尔达尔相信，通过发达国家的经济援助，通过现代化价值观的传播，通过发展中国家彻底的政治变革以及人民自身的努力，贫穷问题是可以得到克服的。2.3.5政策含义通过权力关系、土地关系、教育等方面的改革372.4罗森斯坦一罗丹的“大推进”理论主要观点：他认为发展中国家要有效地促进资本形成和经济增长，必须全面地、大规模地进行投资，特别是基础设施建设投资。“大推进”理论的理论依据*“大推进”理论的实践*对“大推进”理论的质疑*2.4罗森斯坦一罗丹的“大推进”理论主要观点：他认为发展中38“大推进”理论的理论依据罗森斯坦一罗丹在40年代研究东欧和东南欧落后地区战后工业问题时，提出了“大推进理论”。他认为，发展中国家以农业生产为主，劳动生产率和收入水平低下，要摆脱贫穷落后状态，只有发展工业。

由于发展中国家缺少工业生产所需的基础条件，要实现工业化，首先必须大规模地进行基础设施投资。如果仅仅在个别部门进行小规模投资，是不可能走出困境的。资本的供给是不可分的，比如基础设施是互相依存紧密联系在一起的。交通、通讯、供水、电力、学校、医院等等都必须达到一定的规模而且配套才能发挥作用。这就要求投资要达到一定规模才能同时建成这些基础设施。

“大推进”理论的理论依据罗森斯坦一罗丹在40年代研究东欧和东39“大推进”理论的实践20世纪70年代，伊朗的巴列维王朝在美国的支持下，为了迅速实现现代化，进行了雄心勃勃的大规模均衡“大推进”投资，结果决策失误，物价飞涨，工程停顿，人民怨声载道，不久被霍梅尼政权取代。“大推进”理论的实践20世纪70年代，伊朗的巴列维王朝在美国40对“大推进”理论的质疑没有先例：很难找到一个国家是通过全面、大规模的投资推进工业化进程的，资本形成是一个逐步积累的过程。难以确定规模：大规模投资本身的“规模”就是一个难以确定的量。比如道路的长度与密度是与经济发达程度相联系的。再比如，在一个工业化刚起步的地方，一开始就建设规模较大的电厂，反而会造成电力供给的过剩，不如随着生产和生活对电力需求的增长，逐步扩大电力供给更合理。在现实生活中，收入增长与投资增长是相互促进的。应逐步进行：基础设施相互依存、互为条件并不必然导致一定要全面大规模的投资，反而应该是逐步分阶段地来完善。对“大推进”理论的质疑没有先例：很难找到一个国家是通过全面、412.5莱宾斯坦的“最小临界努力”理论1957年，莱宾斯坦（Leibenstein,H.）提出了“最小临界努力”理论，扩展了“低水平均衡陷阱”理论。低水平均衡陷阱产生的原因：因为经济中存在的“降低收入的力量”大于“提高收入的力量”，使人均收入滑回陷阱。提高收入的力量是由上一期的收入水平和投资水平决定的。只有当收入水平超过人口增长速度时，提高收入的力量才能大于压低收入的力量，人均收入水平才会大幅度提高。政策建议：摆脱陷阱必须有一个初始阶段的大规模投资，形成一个最小临界努力，使“提高收入的力量”大于“降低收入的力量”，推动经济跳出陷阱进行临界最小努力所需的四个因素*2.5莱宾斯坦的“最小临界努力”理论1957年，莱宾斯坦（L42进行临界最小努力所需的四个因素第一，需要克服由于生产要素不可分性而产生的规模的内在不经济。因为企业必须保持一个最低的生产规模，才能获得经济效益。第二，需要克服由于不具备外在的相互依存关系而产生的外在不经济。一个企业为了生产产品，必然要向其他企业购买原材料等，因此，一个产业的存在就要求与它有依存关系的其他产业的存在。第三，人口增长率。当一个国家处于收入仅够维持生存的最低均衡水平时，收入如果增加，人们生活条件改善了，将促使死亡率迅速下降，但人口出生率并不随之下降，反而可能有所上升，结果是人均收入水平并无提高。因此，必须通过大量投资，使收入增长冲破这个障碍。第四，为了在经济体系中形成一种机制，促使发展的因素能持续发挥作用，形成持久的发展，则初期的投资努力就必须达到或超过某一最低限度。（低水平均衡陷阱”理论中的两个均衡点的变换）进行临界最小努力所需的四个因素第一，需要克服由于生产要素不可432.6结论这些理论的结论是经济增长停滞、人均收入水平低下是发展中国家贫困的原因，而经济增长停滞、人均收入水平低下的根源在于资本形成不足因此，资本稀缺是经济发展的阻碍或约束条件，而摆脱贫困、实现经济持续增长，必须大量积累资本、大幅提高投资水平2.6结论这些理论的结论是经济增长停滞、人均收入水平低下是442.7对资本作用的实证研究麦迪逊（Maddison）的研究*纳迪里（Nadiri）的研究*中国国务院经济发展研究中心的研究*2.7对资本作用的实证研究麦迪逊（Maddison）的研究*452.7.1麦迪逊（Maddison）的研究麦迪逊将影响经济增长的因素分为人力资源、资源配置效率和资本资源三大类。他通过对22个发展中国家和地区的有关数据进行统计分析得出：在1950~1965年的15年间，这些发展中国家和地区的经济增长率平均为5.55%，其中劳动对经济增长的贡献是35%，资源配置效率对经济增长的贡献是10%，而资本对经济增长的贡献为55%2.7.1麦迪逊（Maddison）的研究麦迪逊将影响经济增462.7.2纳迪里（Nadiri）的研究纳迪利在1971年把影响经济增长的因素分为四大类：劳动投入、资本投入、全要素生产率（肯德里克（1961）把除去要素投入增长后的经济增长部分归结为“要素生产率的增长”，它主要包含技术进步、技术创新的扩散程度、资源配置的改善、规模经济等。）和资源流动对全部要素生产率的贡献。在发展中国家，对经济增长贡献最大的是资本和劳动投入量的增加，其中最主要是劳动投入量的增加。由于纳迪利将劳动和资本合并为要素投入来同要素的生产率进行比较，因而其结果与麦迪森自然不同。但纳迪利的结论有一点与麦迪森一致，即资源配置效率对经济增长的贡献在发展中国家小于发达国家，而资本投入对经济增长的贡献在发展中国家则大于发达国家。2.7.2纳迪里（Nadiri）的研究纳迪利在1971年把影472.7.3中国国务院经济发展研究中心的研究中国国务院经济发展研究中心利用柯布—道格拉斯生产函数，对中国1952~1982年间工业总产值增长因素进行了分析，结果是：资本增长的作用为50%~57%，劳动增长的作用为27%~31%，技术进步的作用是16%~19%。这也说明资本增长是支撑中国1952~1982年工业发展的主要因素。经济增长因素分析的国际比较*中国经济增长的因素分析*

2.7.3中国国务院经济发展研究中心的研究中国国务院经济发展48经济增长因素分析的国际比较经济增长因素分析的国际比较49中国经济增长的因素分析中国经济增长的因素分析502.8正确认识资本形成对经济发展的作用二次大战后，很多发展中国家的储蓄率或投资率都超过了10％，有的甚至达到20％以上，但并没有实现经济上的起飞

一些实施高积累高投入发展战略的国家，由于长期忽视技术进步，导致资源利用效率低下，形成了高投入低产出的粗放式经济增长方式(环境、收入差距、技术)

片面强调物质资本形成，使人们把注意力集中于资本存量的增长，而忽视资本的合理配置。由于制度上的缺陷和市场机制发挥作用的环境不健全，在一些发展中国家资本常常被投向一些效率低下的部门，甚至被用于奢侈性消费或中饱了特权阶层的私囊。因此，不仅要重视资本存量的增长，而且要合理地配置资本，提高资本的使用效率。

片面强调物质资本投资，使一些发展中国家政府忽视人力资本投资

并不是说资本形成不重要。要发展科技和教育，仍然要投入资本。所以，穷国要变富，必须鼓励投资。2.8正确认识资本形成对经济发展的作用二次大战后，很多发展51专题资本推动型的中国经济有什么问题？如何改善？专题资本推动型的中国经济有什么问题？52三、资本形成的国内来源资本来源于储蓄发展中国家的储蓄状况私人储蓄政府储蓄三、资本形成的国内来源资本来源于储蓄533.1资本来源于储蓄一个国家能够获得的资本总量是国内储蓄和国外储蓄之和。本章介绍资本的国内来源—国内储蓄，3.1资本来源于储蓄一个国家能够获得的资本总量是国内储蓄和543.2发展中国家的储蓄状况国内总投资占GDP(%)国内总储蓄占GDP(%)国内储蓄占国内投资(%)196519921965199219651992低收入国家202719279397中低收入国家162512217784中高收入国家2125212410295高收入国家24202521101105资料来源：吉利斯等：《发展经济学》，第294页。3.2发展中国家的储蓄状况国内总投资占GDP(%)国内总储553.3私人储蓄国内储蓄分为私人储蓄和政府储蓄私人储蓄又分为家庭储蓄*企业储蓄*3.3私人储蓄国内储蓄分为私人储蓄和政府储蓄563.3.1家庭储蓄什么是家庭储蓄:家庭可支配收入扣除现期消费支出后的余额。家庭储蓄可以通过银行或其他金融机构汇集起来，贷给企业或政府，转化为投资影响家庭储蓄的因素：收入水平、存款利率、年龄结构、经济环境、消费习惯3.3.1家庭储蓄什么是家庭储蓄:家庭可支配收入扣除现期消57按收入水平划分的中国城镇居民家庭储蓄率（2000年）解释人均年收入（元）人均可支配收入（元）家庭储蓄率（%）困难户5%2350.752325.050.20最低收入户10%2678.322653.024.26低收入户10%3658.533633.519.87中等偏下户20%4651.724623.5414.61中等收入户20%5930.825897.9218.71中等偏上户20%7524.987487.3721.27高收入户10%9484.679434.2124.72最高收入户10%13390.4913311.0230.50按收入水平划分的中国城镇居民家庭储蓄率（2000年）解释人均583.3.2企业储蓄企业储蓄来自企业缴税并支付股息后的未分配利润，这部分利润可以转化为投资。发展中国家除少数几个（巴西、韩国等）以外，现代企业部门通常较小，因而企业储蓄也较少。原因：经济发展水平低，缺乏健全的法律环境和资本市场。3.3.2企业储蓄企业储蓄来自企业缴税并支付股息后的未分配593.4政府储蓄一般政府储蓄*政府强制储蓄*3.4政府储蓄一般政府储蓄*603.4.1一般政府储蓄什么是一般政府储蓄：政府收入（主要是税收）减去政府的支出（经常性开支、转移支付等）后就是政府储蓄，可以转化为政府投资1950s-1960s发展中国家通过增加税收扩大政府储蓄的实践*3.4.1一般政府储蓄什么是一般政府储蓄：政府收入（主要是611950s-1960s发展中国家通过增加税收扩大政府储蓄的实践1950s-1960s，发展中国家倾向于通过增加税收来扩大政府储蓄，试图促进投资，推动经济增长。当时的理由：（一）发展中国家收入水平低，私人储蓄率低。（二）政府部门的消费倾向小于私人部门，因此增加税收可以将更多的国民收入集中到政府手中，增加储蓄相反的结果*原因*中国和美国的个人所得税*1950s-1960s发展中国家通过增加税收扩大政府储蓄的实62相反的结果除日本是成功的以外，没有其他的成功案例，相反税收较低国家经济增长高于高税收国家。世界银行曾对发展中国家税收与经济增长的关系作过一项研究，该研究把20个发展中国家按人均收入分成10组，对比每组中两个国家1970~1979年期间的实际年均增长率，结果发现：税收较低的国家GDP的实际增长率高于税收较高的国家。10个低税收国家GDP的年平均增长率为7.3%，而10个高税收国家GDP的年平均增长率只有1.1%。相反的结果除日本是成功的以外，没有其他的成功案例，相反税收较63出现相反结果的原因发展中国家低收入水平限制了税收的提高。60年代以来，虽然发展中国家的税率有所提高，但大部分发展中国家的税率仍然远远低于发达国家。据调查，1997年，24个发达国家的中央政府税收收入占GDP的平均比率为30.6%，而76个发展中国家的这一比率只有16.8%。政府的边际消费倾向可能会高于私人部门。发展中国家政府可能会有高额的消费，这些消费一般包括巨额的军火采购和过度的行政支出。“挤出”私人储蓄出现相反结果的原因发展中国家低收入水平限制了税收的提高。6064中国和美国的个人所得税新税法之前的情况：800元起征标准，2004年中国个人所得税收入将近1800亿元，65%来源于工薪阶层。这种征税体系使得工薪阶层成为纳税的主体，但是工薪阶层由于收入相对较少，纳税过多，就会减少私人储蓄。目前为1600元，工薪阶层占个税总额的比例降至50%左右。年收入在10万美元以上群体所缴纳的税款占全部个人所得税总额的60％以上，是美国税收最重要的来源。也就是说，美国政府每年巨大的财政收入主要来源于占人口少数的富人缴纳的，而不是占纳税总人数绝大部分的普通工薪阶层。中国和美国的个人所得税新税法之前的情况：800元起征标准，2653.4.2政府强制储蓄什么是政府强制储蓄：政府运用经济政策，强制将一部分可能用于消费的国民收入转化为储蓄常见的强制储蓄手段包括价格结构的调控*制造通货膨胀*3.4.2政府强制储蓄什么是政府强制储蓄：政府运用经济政策663.4.2.1价格结构调控什么是价格结构调控*价格结构调控的目的*价格结构调控的弊端*3.4.2.1价格结构调控什么是价格结构调控*67什么是价格结构调控政府通过计划手段对价格结构进行调节和控制，压低生活必需品的价格或抬高非生活必需品如高档消费品的价格，以缩小消费规模，增加储蓄比如中国在1980s以前长期压低食品、日用品、住房、教育、医疗、生活用能源及各种生活服务（理发、洗澡等）的价格什么是价格结构调控政府通过计划手段对价格结构进行调节和控制，68价格结构调控的目的降低了全社会的消费水平，增加储蓄同时可降低了居民收入（工资），企业利润提高，政府通过征税或收缴利润获得更多的国民收入，可转化为政府储蓄价格结构调控的目的降低了全社会的消费水平，增加储蓄69价格结构调控的弊端:人为扭曲了市场价格，降低了资源配置效率

压低必需品价格实际上是对生产必需品的部门征税，不利于该部门的长期发展。由于食品是最基本的必需品，发展中国家实行这种强制性储蓄政策会人为压低农产品价格，往往造成农业部门得不到应有的发展。工业企业的产品因为人为的干预而获得较高的相对价格，导致产品生产过剩

农业、交通、能源等基础部门往往处于不利的相对价格下，造成这些部门产量不足，成为国民经济发展的瓶颈，如计划经济下的火车和公交车票价价格结构调控的弊端:人为扭曲了市场价格，降低了资源配置效率70中国改革开放前的强制储蓄:1952-1978年的经济增长率和储蓄率(%)时期国民生产总值储蓄率一五时期9.124.2二五时期-2.230.81963-196514.922.7三五时期6.926.3四五时期5.533.01976-19785.833.51953-19786.029.5虽然提高了储蓄率和经济增长速度，但经济增长质量差，全要素增长率为0.53%，同期发展中国家平均为2.0，发达国家为2.7。并且，人民生活长期得不到显著改善。中国改革开放前的强制储蓄:1952-1978年的经济增长率和713.4.2.2制造通货膨胀制造