市北支行财富条线合规集中治理月测试题【第四期其他业务】附有答案

市北支行财富条线合规集中治理月测试题【第四期其他业务】[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○营业部○敦化路○重庆路○南京路○人民路1.销售专区公示风险提示及销售资质，有以下物料种类：产品销售资格证书（简称“资格证书”）、产品销售专区风险提示（简称“风险提示”）、销售人员公示列表（简称“人员列表”）、亚克力旋转展架，资格证书、风险提示、人员列表放置于亚克力旋转架内。[单选题]*对(正确答案)错2.我行个人投资理财类产品销售人员（下文简称“销售人员”），包括理财经理、有权签字人。销售人员上岗前必须取得资格证书，并按要求进行厅堂公示。如因证书遗失暂时无法公示的,请销售人员及时联系广告公司进行制作,并于遗失之日起7个工作日内进行公示。[单选题]*对(正确答案)错3.资格证书分A类、B类、特殊类三种。理财经理获得A类销售资格证书，销售范围包括理财（结构性存款）、基金（资管）、保险、信托业务。有权签字人获得B类销售资格证书，销售范围仅限理财（结构性存款），为不具备保险销售资格的理财经理制作了特殊类证书。[单选题]*对错(正确答案)4.证书核发流程：各网点提交理财经理聘任审批申请及有权签字人申请，经审批通过后，应自行联系广告公司印制证书，并配套提供人员姓名、工号、证书种类、照片等信息，证书制作完成经总分行管理部门加盖部门公章后下发启用。[单选题]*对(正确答案)错5.“是否在职”一栏填写“在职”，如有销售人员调整（如新增、调岗等），各网点应于人员变动后三个工作日内更新销售资质公示牌信息；离职销售人员信息无需保留。[单选题]*对错(正确答案)6.亚克力旋转架需摆放在销售专区“双录”摄像头对面的位置，以避免遮挡摄像头，摆放时还应避免遮挡其他服务设施。资格证书、风险提示、人员列表需单独放入亚克力旋转架的一侧展示框内。可将网点内销售人员的资格证书全部放入其中，当日在岗销售人员，需将自己的资格证书置于展示框的最前端。[单选题]*对(正确答案)错7.各网点申请人须通过“青岛银行新一代办公平台”-“文件”-“发起”-“理财业务其他有权签字人申请（总、支行/分行）”提出申请。流程中须在“其他”一栏中备注通过考试的名称，如：金融专员上岗考试，金融专员临时上岗考试，理财经理上岗考试，理财经理临时上岗考试。已通过审批的全部有权签字人名单可通过“行部之窗——零售银行部——青岛银行有权签字人管理要求及公示信息”进行查询。[单选题]*对(正确答案)错8.各网点应加强有权签字人的日常培训，培训至少每月一次，培训内容为业务知识及合规销售要求，培训形式包括但不限于晨会、夕会等。各网点需建立《有权签字人培训记录（电子版）》用以登记每周培训情况，零售银行部将不定期进行抽查。[单选题]*对错(正确答案)9.不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆；不得将保险产品收益与储蓄存款、基金、银行理财产品简单类比，不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售等错误宣传、误导销售的行为。[单选题]*对(正确答案)错10.营业厅放置自制含有保险产品的宣传品（纯理念宣传除外），包含但不限于宣传单、小黑板等，需使用保险公司法人机构或经其授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传材料，“不得设计、印刷、编写或者变更相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板、宣传短信或其他销售辅助品”。[单选题]*对(正确答案)错11.不得出现未持有《保险销售从业人员执业证书》的我行员工通过自制视频、在线直播或主讲沙龙的形式宣传保险产品的情况；不得出现未取得基金销售资格的情况下，通过自制视频、在线直播或者主讲沙龙等形式公开宣传推介基金业务的情况。[单选题]*对(正确答案)错12.合规风险揭示：基金产品由基金公司发行和管理，基金的历史收益不能代表未来收益，青岛银行不承担计划的投资、兑付和风险管理责任。基金投资有风险，投资需谨慎。[单选题]*对(正确答案)错13.通过短信及互联网渠道，自制材料公开宣传基金业务时，需加入基金有风险的提示；提到过往业绩时，需提醒过往业绩不代表未来收益，且不得与存款或理财产品混淆；不得出现主动营销客户超风险购买基金产品的行为。[单选题]*对(正确答案)错14.信托产品通过短信或微信朋友圈等方式进行公开宣传。不得自行制作信托宣传折页或将信托产品与我行自有产品印制在同一宣传资料上。在产品营销时需提示客户信托产品仅限合格投资者认购和信托产品的风险评级，需强调产品为我行代销产品，由信托公司进行管理。不得出现将信托产品与其他产品类比，保证信托收益现象。[单选题]*对(正确答案)错15.针对理财产品和结构性存款，不得存在理财/结构性存款销售话术不全、风险提示不充分问题。不得存在网点内销售人员参与销售推介、但未实施“双录”的现象。客户通过柜台购买，“双录”中可不必向客户提供产品说明书，不得出此案代客操作购买理财/结构性存款的情况。[单选题]*对错(正确答案)16.结构性存款宣传材料内容不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；违规承诺收益或者承担损失；登载单位或者个人的推荐性文字；在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述及其他易使投资者忽视风险的情形。[单选题]*对(正确答案)错17.介绍结构性存款产品收益情况时，须以收益区间的形式进行描述。展示收益测算内容的，应当配套注明“测算收益不等于实际收益”等提示语。结构性存款产品宣传材料中须以醒目文字注明：“结构性存款不同于一般性存款、具有投资风险，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。”[单选题]*对(正确答案)错18.各分支行可根据需要自行设计、使用宣传材料，但材料内容及形式不得违反我行制度及相关法律法规要求；宣传材料使用前须由分管行长、零售业务主管或其他管理人员进行审批留痕。各分支行应配套做好结构性存款宣传的日常管理工作，加强内部监督检查，确保宣传的准确性、合规性、时效性。[单选题]*对(正确答案)错19.介绍理财产品收益情况时，可以“年化业绩基准”字样表述，但不得再出现“预期收益率”字样。展示收益测算内容的，应当配套注明“测算收益不等于实际收益”等提示语。理财产品宣传材料中须以醒目文字注明：“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。”“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。”[单选题]*对(正确答案)错20.我行在营业网点销售的全部自有理财产品和代销产品，应实行专区双录管理，对每笔产品销售过程同步录音录像。自有理财产品和代销产品包括：我行个人银行理财、个人结构性存款、我行代销的基金、保险、资管计划、信托计划以及其它与我行签订协议代销的投资理财类个人金融产品（国债及实物贵金属产品除外）。[单选题]*对(正确答案)错21.各营业网点零售业务主管或分管行长至少每月抽查录像一次，每次检查时间范围为上次检查日到本次检查日之间的时段，每次抽查需覆盖所有销售专区、所有在被查时段内有销售行为的销售人员及在备查时段所销售过的所有自有产品及代销产品。[单选题]*对错(正确答案)22.检查完成后，检查人员须在“音视频采集系统”中进行备注。操作路径为：通过新客户服务系统单点登录“音视频采集系统”——参数维护——信息维护——录音信息维护——订单审批——审批状态、备注。备注内容为：问题描述（如无问题则备注“无问题”）、检查日期、检查人姓名。对一笔业务进行多次检查的，应由检查人分别对检查情况进行备注，不得修改前一检查人的备注内容。原《监控录像检查情况登记簿》停止使用（待正式文件下发后）。[单选题]*对(正确答案)错23.保险相关音视频资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在二年以下的不得少于五年，保险期间超过二年的不得少于十年。如遇客户投诉、法律诉讼等纠纷，还应至少保存至纠纷结束后二年。[单选题]*对错(正确答案)24.营业网点须确保设备正常的运行，如遇双录设备故障，需及时向总行零售银行部报备、联系第三方安装单位或总分行内部负责部门及时修理维护。不满足双录条件的销售专区须暂时关闭、暂停产品销售，直至设备恢复正常。由于视频资料不完整而受到监管处罚或产生投诉纠纷的，总行将对问题支行进行严肃问责。[单选题]*对(正确答案)错25.理财经理考核评级指标包括定量考核