《基金法律法规》考前模拟卷06

《基金法律法规》考前模拟卷061、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A、[0.025%]B、[0.5%]C、[0.05%]D、[0.3%]正确答案：D【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。2、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A、T+1；T+1B、T+1；T+0C、T+0；T+0D、T+0；T+1正确答案：D【专家解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T＋0日，资金交割是在T＋1日完成。3、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A、二分之一B、三分之二C、三分之一D、四分之三正确答案：C【专家解析】重新召集的基金份额持有人大会应当有代1/3表以上基金份额的持有人参加，方可召开。4、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A、协调性原则B、独立性原则C、公正性原则D、专业性原则正确答案：A【专家解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。5、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。A、申报价格最小变动单位为0.01元人民币B、深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市C、首日自起执T+2行日起，投资者申购的份额可用D、LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则正确答案：C【专家解析】申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；LOF份额场内、场外申购和赎回均采取"金额申购、份额赎回"原则。6、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。A、117.45，9881.42B、119.27，9963.22C、118.58，9884.42D、109.45，9901.19正确答案：C【专家解析】净认购金额=10000/（1+1.2%)=9881.42(元),认购费用=9881.421.2%=118.58(元),认购份额=(9981.42+3)/1=9984.42(份).7、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、督察长B、总经理C、合规管理部门D、监事会正确答案：A【专家解析】督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。来源：海纳从业押题试题库8、基金从业人员职业道德修养的方法，以下不属于（）。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、积扱参与所在机构的业务能力培训D、积扱参加基金职业道德实践正确答案：C【专家解析】基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范，基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守基金职业道德规范。3.积极参加基金职业道德实践，树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德9、（）10月28日；《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A、2000年B、2003年C、2005年D、2007年正确答案：B【专家解析】2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。10、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A、股东会B、管理层C、董事长D、董事会正确答案：A【专家解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。11、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。A、普通会员、公司会员、特别会员B、普通会员、联席会员、公司会员C、普通会员、联席会员、特别会员D、普通会员、公司会员、特殊会员正确答案：C【专家解析】基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员来源：海纳从业押题试题库12、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A、3日B、2日C、4日D、1日正确答案：A【专家解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。13、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B、向投资者提供投资咨询服务C、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担正确答案：B【专家解析】此题考察基金销售人员的行为规范。14、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A、集中交易B、分级交易C、分散交易D、分层交易正确答案：A【专家解析】基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。15、内幕信息的构成要素有（）。Ⅰ.来源可靠的Ⅱ信息.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅢD、Ⅲ.Ⅳ正确答案：A【专家解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。16、下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是（）。A、持证上岗B、持续学习C、审慎开展执业活动D、不得进行不正当竞争正确答案：D【专家解析】专业审慎的基本要求包括:1.持证上岗；2.持续学习；3.审慎开展执业活动。不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。17、下列不属于基金售后服务的是（）。A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务正确答案：D【专家解析】售后服务主要包括：①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；③定期提供产品净值信息；④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。18、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、代销机构正确答案：A【专家解析】凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。19、（）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A、2000年B、2002年C、2001年D、2003年正确答案：B【专家解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。20、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会正确答案：D【专家解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。21、基金客户服务的特点不包括（）。A、专业性B、规范性C、间歇性D、时效性正确答案：C【专家解析】基金客户服务具有以下四个持点：（1）专业性；（2）规范性；（3）持续性；（4）时效性。22、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的（）原则。A、健全性B、有效性C、相互制约D、独立性正确答案：D【专家解析】基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的独立性原则。23、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。A、基金业协会B、证监会C、银监会D、证券业协会正确答案：A【专家解析】申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。来源：海纳从业押题试题库24、在基金份额发售（）前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A、5日B、1日C、3日D、7日正确答案：C【专家解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。25、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A、反洗钱合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规风险D、投资合规性风险正确答案：A【专家解析】题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。26、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A、性质不同B、收益与风险特性不同C、投资主体要求不同D、信息披露程度不同正确答案：C【专家解析】基金与银行储蓄存款的差异主要表现在3个方面：性质不同、收益与风险持性不同、信息披露程度不同。27、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、及时性原则B、准确性原则C、完整性原则D、真实性原则正确答案：D【专家解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。28、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。A、公募基金与私募基金B、公司型基金与契约型基金C、在岸基金与离岸基金D、债券型基金与股票型基金正确答案：C【专家解析】按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。29、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A、[2012年3月]B、[2013年5月]C、[2012年6月]D、[2014年7月]正确答案：C【专家解析】2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。30、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有闹难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A、[11%]B、[9%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C【专家解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困或认难，为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份10%额的前提下，对其余赎回申请延期办理。31、QDII基金可以有的行为。A、购买不动产B、购买房地产抵押按揭C、从事证券承销业务D、银行存款正确答案：D【专家解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：1.购买不动产；2.购买房地产抵押按揭；3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；4.购买实物商品；5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；6.利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外；7.参与未持有基础资产的卖空交易；8.从事证券承销业务；9.中国证监会禁止的其他行为。32、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。A、金融工具B、衍生工具C、货币D、商品正确答案：A【专家解析】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。33、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A、365天B、397天C、180天D、90天正确答案：B【专家解析】我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。34、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）的单位。A、500万元B、2000万元C、1000万元D、3000万元正确答案：C【专家解析】净资产不低于1000万元的单位。35、基金合同当事人不包括（）。A、基金份额持有人B、销售代理人C、基金托管人D、基金管理人正确答案：B【专家解析】基金合同的3个当事人。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。36、基金季度报告不包括（）。A、托管人报告B、主要财务指标和净值表现C、管理人报告D、投资组合报告、份额变动情况正确答案：A【专家解析】基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。来源：海纳从业押题试题库37、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A、内幕交易B、不正当竞争C、操纵市场D、倒卖交易正确答案：A【专家解析】内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。38、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A、5；5B、5；10C、10；10D、1；5正确答案：A【专家解析】自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。39、证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人正确答案：D【专家解析】证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。40、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A、风险控制B、公司治理C、投资管理D、以上选项都正确正确答案：D【专家解析】基金管理人的合规管理涉及：①风险控制；②公司治理；③投资管理；④监察稽核等。41、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A、基金托管人B、监管机构C、基金管理人D、证券交易所正确答案：C【专家解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄渣。42、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A、《投资公司法》；《投资顾问法》B、《证券法》；《投资公司法》C、《证券交易法》；《投资顾问法》D、《证券交易法》；《证券法》正确答案：A【专家解析】1940年《投资公司法1940》和年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。43、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。A、股票类B、债券类C、货币市场D、以上选项都不对正确答案：A【专家解析】目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。44、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序募。A、中国证监会B、基金业协会C、国务院财政部D、中国银监会正确答案：A【专家解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。45、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A、专业审慎B、客户至上C、诚实守信D、守法合规正确答案：B【专家解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。46、以下不属于证券投资基金特点有（）。A、集合投资、专业管理B、投入较少、回报较高C、组合投资、分散风险D、独立托管、保障安全正确答案：B【专家解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。47、未经（)批推，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A、中国基金业协会B、中国证监会C、中国银监会D、中国证券业协会正确答案：B【专家解析】未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。48、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A、基金行业自律B、社会力量监督C、政府基金监管D、基金机构内控正确答案：C【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。49、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A、独立性B、平衡性C、公正性D、专业性正确答案：B【专家解析】基金管理人合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。50、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的赎回申购淸单、，并在交易时间内即时揭示（）。A、申购、赎回清单B、基金份额净值C、基金份额参考净值D、基金净资产正确答案：B【专家解析】ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。51、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加,方可召开。A、四分之三B、三分之一C、三分之二D、二分之一正确答案：D【专家解析】基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。52、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A、基金宣传推介材料B、招募说明书草案C、律师事务所出具的律师意见书D、基金合同草案正确答案：A【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。53、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响，A、投资基金规模大小B、二级市场供求关系C、上市公司质量D、投资时间长短正确答案：B【专家解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。54、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（）的一定比例逐日计提，按月支付。A、当日基金资产净值B、上月基金资产平均净值C、前一日基金资产净值D、当月基金资产平均净值正确答案：C【专家解析】我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。来源：海纳从业押题试题库55、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。A、单位信托基金B、证券投资信托基金C、共同基金D、集合投资计划正确答案：A【专家解析】证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。56、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A、[10%]B、[15%]C、[20%]D、[25%]正确答案：D【专家解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。57、基金的财务会计报告通常不包括（）。A、年报B、周报C、季报D、月报正确答案：B【专家解析】财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。58、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、公司章程C、合规政策D、合规责任正确答案：C【专家解析】合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。59、基金管现人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、1日B、5日C、3日D、7日正确答案：C【专家解析】基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。60、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A、持续学习B、持证上岗C、守法合规D、诚实守信正确答案：B【专家解析】持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。61、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A、电话提示B、书面警告C、公开谴责D、行政处罚正确答案：D【专家解析】证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。62、QDII基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（）。A、可同时采用中、英文，并以英文为准B、可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息C、当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性D、QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息正确答案：A【专家解析】QDII基金合同与招募说明书的特殊披露要求。63、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核后续完善D、合规审核评价正确答案：C【专家解析】基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制、合规审核调查、合规审核评价。64、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。A、基金投资B、股票投资C、债券投资D、风险相同正确答案：B【专家解析】股票投资的风险最大。65、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（）。A、1500元B、1493元C、1495元D、1492.5元正确答案：D【专家解析】赎回总金额＝10001.50＝1500（；元）赎回费用＝15000.5%＝7.5（；元）赎回金额＝1500－7.5＝1492.5（；元）即获得的赎回金额为1492.5元。66、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A、基金合同期限在5年以上B、封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上C、基金份额持有人不少于10000人D、基金募集金额不低于2亿元人民币正确答案：C【专家解析】基金份额持有人不少于1000人。67、（）12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A、2003年B、2006年C、2004年D、2007年正确答案：C【专家解析】2004年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组陈的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。68、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A、证券投资基金B、基金管理公司C、会计师事务所D、基金托管人正确答案：D【专家解析】基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。69、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人正确答案：D【专家解析】基金的收益分配归基金投资人所有。70、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括（）。A、随时传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B、审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息C、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉D、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训正确答案：A【专家解析】基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。71、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。A、基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。B、基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股C、基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D、基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票正确答案：A【专家解析】债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。72、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客（）。户”，是指A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金托管人D、基金服务机构正确答案：B【专家解析】客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。73、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B、决定公司合规管理部门的设置及其职能C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事D、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等正确答案：D【专家解析】选项D为合规管理部门应履行的基本职责。74、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B、办理基金备案手续C、安全保管基金财产D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利正确答案：C【专家解析】选项C属于基金托管人的职责。75、与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。A、风险低，流动性差B、风险低，流动性好C、风险高，流动性差D、风险高，流动性好正确答案：B【专家解析】与其他类型基金相比，货币市场具有风险低、流动性好的待点。76、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A、可测原则B、易入原则C、成长原则D、利润原则正确答案：B【专家解析】易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。77、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A、合规部门应在银行内部享有正式地位B、应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C、在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D、合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员正确答案：B【专家解析】巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：第一，合规部门应在银行内部享有正式地位；第二，应由一名集团合规言或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；第三，在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突：第四，合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。78、基金业协会的会员类别不包括（）。A、联系会员B、临时会员C、特别会员D、普通会员正确答案：B【专家解析】会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。79、基金管理人可设总经理（）、副总经理（）。A、一人；若干人B、若干人；一人C、两人；若干人D、若干人；两人正确答案：A【专家解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。来源：海纳从业押题试题库80、ETF基金份额折算由（）办理。A、证券公司B、基金托管人C、注册登记机构D、基金管理人正确答案：D【专家解析】ETF基金份额折算由基金管理人办理。81、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A、期限不同B、法律形式不同C、投资对象不同D、募集方式不同正确答案：A【专家解析】封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。82、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。A、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为B、侵占、挪用基金财产C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资正确答案：A【专家解析】选项A属于基金管理人的职责。83、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A、.通知业务机构停止其违法行为B、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况D、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告正确答案：B【专家解析】选项C为合规管理部门应履行的基本职责。84、ETF申购赎回原则不包括（）。A、金额申购份额赎回B、份额申购份额赎回C、申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价D、申购赎回后不得撤销正确答案：A【专家解析】ETF申购赎回实行份额申购份额赎回。85、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。备案。A、会计师事务所；中国证监会B、会计师事务所；中国基金业协会C、律师事务所；中国基金业协会D、律师事务所；中国证监会正确答案：A【专家解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。86、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A、基金投资者B、基金托管人C、日常机构D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人正确答案：B【专家解析】基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。87、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A、T+4B、T+3C、T+1D、T+2正确答案：D【专家解析】投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T＋2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。88、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A、监管合规性风险B、信息披露合规性风险C、反洗钱合规性风险D、投资合规性风险正确答案：A【专家解析】合规风险的主要种类包括：①投资合规性风险；②销售合规性风险；③信息披露合规性风险；④反洗钱合规性风险。89、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A、