银行现金机具管理制度

银行现金机具管理制度一、总则（一）目的为加强银行现金机具的管理，确保现金机具正常运行，保障现金收付业务的准确、高效、安全，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于银行内部使用的各类现金机具，包括但不限于点钞机、清分机、扎把机、取款机、存款机、自助存取款一体机等。（三）基本原则1.安全性原则：确保现金机具的使用符合安全标准，防止现金丢失、被盗以及操作过程中的安全事故。2.准确性原则：保证现金机具能够准确识别、清点、记录现金信息，减少差错率。3.规范性原则：现金机具的选型、采购、使用、维护、报废等环节应遵循相关规范和标准。4.高效性原则：通过合理配置和管理现金机具，提高现金业务处理效率，满足客户需求。二、职责分工（一）总行运营管理部门1.负责制定和完善银行现金机具管理制度，并监督制度的执行情况。2.统筹规划全行现金机具的配置计划，根据业务发展需求合理安排采购预算。3.组织开展现金机具的选型工作，确定入围品牌和型号，建立现金机具选型库。4.定期对全行现金机具的使用情况进行检查和评估，提出改进意见和建议。（二）分行运营管理部门1.贯彻执行总行现金机具管理制度，结合本分行实际情况制定具体的实施细则。2.负责本分行现金机具的日常管理工作，包括机具的配置、调配、使用、维护等。3.组织本分行现金机具操作人员的培训和考核，确保操作人员熟悉操作规程和安全注意事项。4.定期向总行运营管理部门报告本分行现金机具的使用情况和存在的问题。（三）基层营业机构1.按照分行运营管理部门的要求，正确使用和维护本机构的现金机具，确保机具正常运行。2.负责现金机具操作人员的日常管理，督促操作人员严格遵守操作规程，做好机具的清洁、保养等工作。3.及时发现并报告现金机具出现的故障和异常情况，配合维修人员进行维修和处理。（四）科技部门1.负责现金机具相关软件系统的开发、维护和升级，确保软件系统与现金机具的兼容性和稳定性。2.为现金机具的选型、采购等提供技术支持，协助解决现金机具在使用过程中出现的技术问题。3.负责建立现金机具技术档案，记录机具的技术参数、维修记录等信息。（五）采购部门1.根据总行运营管理部门确定的现金机具选型库，按照采购流程组织现金机具的采购工作。2.负责与供应商签订采购合同，确保采购的现金机具符合质量要求和相关标准。3.跟踪采购进度，协调解决采购过程中出现的问题，确保现金机具按时交付使用。（六）财务部门1.负责审核现金机具的采购预算，确保预算合理合规。2.按照财务制度对现金机具的采购、维修等费用进行核算和报销。3.定期对现金机具的成本效益进行分析，为运营管理部门提供决策支持。（七）审计部门1.对现金机具的采购、使用、维护等情况进行审计监督，检查是否符合相关制度和规定。2.对发现的问题提出审计意见和建议，督促相关部门进行整改。三、现金机具选型与采购（一）选型标准1.现金机具应符合国家相关标准和行业规范，具备良好的性能和可靠性。2.优先选择技术先进、功能齐全、操作简便、易于维护的产品。3.考虑现金机具的兼容性，能够与银行现有业务系统和设备进行有效对接。4.关注现金机具的安全性，具备防假币、防盗抢、防诈骗等功能。5.评估现金机具供应商的信誉、售后服务能力等因素。（二）选型流程1.总行运营管理部门根据业务发展需求和现金机具现状，制定现金机具选型计划。2.科技部门协助运营管理部门收集市场上现金机具的相关信息，包括产品性能、技术参数、价格等，并进行初步筛选。3.运营管理部门组织相关人员对筛选后的现金机具进行实地考察和测试，形成选型报告。4.选型报告提交总行相关部门审核，经批准后确定入围品牌和型号，建立现金机具选型库。（三）采购流程1.基层营业机构根据业务需求，向分行运营管理部门提出现金机具采购申请。2.分行运营管理部门审核采购申请后，汇总上报总行运营管理部门。3.总行运营管理部门根据全行现金机具配置计划和采购申请，确定采购清单，并移交采购部门。4.采购部门按照采购流程，通过招标、询价等方式选择供应商，签订采购合同。5.采购部门负责跟踪采购进度，确保现金机具按时、按质、按量交付使用。四、现金机具配置与调配（一）配置原则1.根据营业机构的业务量、服务范围等因素，合理配置现金机具，确保满足业务需求。2.优先保障重点区域、业务繁忙网点的现金机具配置。3.兼顾现金机具的通用性和专用性，根据不同业务场景选择合适的机具。（二）配置流程1.分行运营管理部门根据本分行各营业机构的业务情况，制定现金机具配置方案。2.现金机具配置方案经分行主管领导审核后，报总行运营管理部门备案。3.总行运营管理部门根据分行上报的配置方案，统筹安排现金机具的采购和调配。（三）调配管理1.当营业机构的现金机具出现故障、损坏或业务需求发生变化时，分行运营管理部门应及时进行调配。2.分行运营管理部门应建立现金机具调配台账，记录调配的时间、原因、机具型号、数量等信息。3.调配现金机具时，调出机构应确保机具性能良好，并将相关资料一并移交调入机构。五、现金机具使用与操作（一）操作规程1.现金机具操作人员应经过专门培训，熟悉机具的操作规程和安全注意事项。2.操作人员在使用现金机具前，应检查机具外观是否完好，电源、线路等是否正常连接。3.按照机具的操作说明进行现金的清点、清分、扎把等操作，确保操作准确、规范。4.在操作过程中，如发现机具出现异常情况，应立即停止操作，并报告相关负责人。5.操作结束后，关闭现金机具电源，清理机具表面和内部的现金、杂物等，做好日常保养工作。（二）安全管理1.现金机具应放置在安全可靠的位置，安装必要的防护设施，如监控摄像头、报警装置等。2.严格限制无关人员进入现金机具操作区域，操作人员应妥善保管操作密码和钥匙。3.在现金机具的使用过程中，如遇抢劫、盗窃等突发事件，操作人员应保持冷静，按照应急预案进行处理，并及时报告上级部门。（三）数据管理1.现金机具应具备数据存储和传输功能，能够准确记录现金业务的相关信息，如金额、张数、冠字号码等。2.定期对现金机具存储的数据进行备份，确保数据的安全性和完整性。3.按照监管要求，及时上传现金机具记录的冠字号码等数据，实现现金可追溯。六、现金机具维护与保养（一）维护计划1.分行运营管理部门应制定现金机具年度维护计划，明确维护内容、维护周期、责任人等。2.维护计划应根据现金机具的使用情况和厂家建议进行制定，确保机具得到及时、有效的维护。（二）日常维护1.现金机具操作人员应做好机具的日常清洁工作，定期擦拭机具表面，清除灰尘、杂物等。2.按照维护计划，定期对现金机具进行检查和保养，如更换易损部件、添加润滑油等。3.操作人员在日常使用过程中，如发现机具出现轻微故障或异常情况，应及时进行简单处理，并记录相关情况。（三）专业维修1.当现金机具出现严重故障或超出操作人员处理能力的问题时，应及时联系厂家或专业维修人员进行维修。2.维修人员在维修现金机具时，应做好维修记录，包括故障现象、维修过程、更换的部件等。3.维修后的现金机具应进行性能测试，确保机具恢复正常运行后才能投入使用。（四）维护档案1.分行运营管理部门应建立现金机具维护档案，记录每台机具的维护情况，包括维护计划、维修记录、保养记录等。2.维护档案应妥善保存，以便查询和追溯现金机具的维护历史。七、现金机具报废与处置（一）报废标准1.现金机具达到规定的使用年限，且性能严重下降，无法满足业务需求。2.现金机具因技术淘汰、损坏严重无法修复等原因，已无使用价值。3.现金机具经专业评估机构评估，确认符合报废条件。（二）报废流程1.基层营业机构或分行运营管理部门对拟报废的现金机具进行清理和登记，填写现金机具报废申请表。2.申请表经分行主管领导审核后，报总行运营管理部门审批。3.总行运营管理部门批准后，将报废申请表移交财务部门进行账务处理。4.财务部门根据报废申请表，核销相关资产，并记录资产处置情况。（三）处置方式1.对于已报废的现金机具，应按照相关规定进行处置。一般可采用拍卖、报废拆解等方式。2.在处置过程中，应确保现金机具的相关信息得到妥善处理，防止信息泄露。3.处置现金机具的收入应及时上缴财务部门，按照财务制度进行核算。八、监督检查与考核（一）监督检查1.总行运营管理部门定期对分行现金机具的管理情况进行监督检查，检查内容包括机具配置、使用、维护、报废等环节。2.分行运营管理部门应加强对基层营业机构现金机具管理工作的日常监督检查，及时发现和纠正存在的问题。3.审计部门不定期对现金机具的管理情况进行审计，对发现的违规问题进行严肃处理。（二）考核机制1.建立现金机具管理考核机制，对分行现金机具管理工作进行量化考核。2.考核指标包括机具完好率、业务差错率、维护费用控制、数据上传准确率等。3.根据考核结果，对表现优秀的分行给予表彰和奖励，对存在问题的分行进行通报批评，并责令限期整改。九、培训与宣传（一）培训管理1.分行运营管理部门应定期组织现金机具操作人员进行培训，培训内容包括操作规程、安全知识、维护保养等。2.培训可采用集中授课、现场演示、实际操作等多种方式，确保操作人员熟练掌握现金机具的使用技能。3.建立培训档案，记录培训时间、培训内容、培训人员等信息，对培训效果进行评估。（二）宣传教育1.加强对现金机具管理相关制度和知识的宣传教育，提高员工对现金机具管理工作重要性的认识