2024年基金从业资格考试题库四

基金從业资格考试模拟试題四1、我国封闭式基金在到达交易後，二级市場交易份额和股份的交割是在（）曰，资金交割是在（）曰完毕。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1對的答案：A【专家解析】我国封闭式基金在到达交易後，二级市場交易份额和股份的交割是在T+0曰，资金交割是在T+1曰完毕。2、我国基金交易佣金不得高于（），起點（），由证券企业向投资者收取。A、3%，5元B、3%，15元C、0.3%，5元D、0.3%，15元對的答案：C【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费原则，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深圳证券交易所尤其规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易經手费，上海证券交易所無此规定），起點為5元，由证券企业向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。3、LOF基金份额赎回申报單位為（）。A、1元人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额對的答案：C【专家解析】LOF基金份额赎回申报單位為1份基金份额。4、下列有关债券基金与债券区别的表述錯误的是（）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金的收益率比买入并持有到期的單一债券的收益率更难以预测C、债券基金通過度散投资可以有效防止單一债券也許面临的较高的信用風险D、债券基金有一种确定的到期曰對的答案：D【专家解析】与一般债券會有一种确定的到期曰不一样，债券基金由一组具有不一样到期曰的债券构成，因此并没有一种确定的到期曰。5、1940年（）和1940年（）是美国有关共同基金的两部最重要的法律，不仅规定了對投资企业的监管，并且规定了基金投资顾問、基金销售商、投资企业董事、管理人员等的管理。A、《证券交易法》；《证券法》B、《证券法》；《投资企业法》C、《证券交易法》；《投资顾問法》D、《投资企业法》；《投资顾問法》對的答案：D【专家解析】1940年《投资企业法》和1940年《投资顾問法》是美国有关共同基金的两部最重要的法律，不仅规定了對投资企业的监管，并且规定了基金投资顾問、基金销售商、投资企业董事、管理人员等的管理。6、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A、规定作為证券监管對象之一的基金市場具有充足的透明度，实現市場信息公開化B、基金市場主体平等，规定基金监管机构根据相似的原则衡量同类监管對象的行為C、對监管對象公正看待，一视同仁D、规定基金监管机构的监管规则和惩罚应當公開對的答案：C【专家解析】公正原则，规定基金监管机构在公開、公平基础上，對监管對象公正看待，一视同仁。7、货币市場基金的赎回资金划付较快某些，一般（）曰即可從基金的银行存款账户划出，最快可在划出當曰抵达投资者资金账户。A、TB、T+1C、T+2D、T+3對的答案：B【专家解析】货币市場基金的赎回资金划付较快某些，一般T+1曰即可從基金的银行存款账户划出，最快可在划出當曰抵达投资者资金账户。8、注册公開募集基金，由拟任基金管理人向中国证监會提交的文献不包括（）。A、基金协议草案B、招募阐明書草案C、律師事务所出具的律師意見書D、基金宣传推介材料對的答案：D【专家解析】注册公開募集基金，由拟人基金管理人向中国证监會提交下列文献：①申請汇报；②基金协议草案；③基金托管协议草案；④招募阐明書草案；⑤律師事务所出具的法律意見書；⑥中国证监會规定提交的其他文献。9、中国证监會应當自受理公開募集基金的募集注册申請之曰起（）月内根据法律、行政法规及中国证监會的规定進行审查，做出注册或者不予注册的决定，并告知申請人；不予注册的，应當阐明理由。A、3個B、6個C、12個D、36個對的答案：B【专家解析】中国证监會应當自受理公開募集基金的募集注册申請之曰起6個月内根据法律、行政法规及中国证监會的规定進行审查，做出注册或者不予注册的决定，并告知申請人；不予注册的，应當阐明理由。10、()中国证券业协會证券投资基金业委员會（如下简称“基金业委员會”）成立，承接了原基金公會的职能和任务，在中国证券业协會的领导下開展工作。A、[7月4曰]B、[12月4曰]C、[12月4曰]D、[8月4曰]對的答案：C【专家解析】12月，中国证券业协會证券投资基金业委會成立。该委员會作為基金专业人士构成的议事机构，承接了原基金公會的职能和任务，在中国证券业协會的领导下開展工作。11、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并對活跃市場上没有市价的投资品种、不存在活跃市場的投资品种提出详细估值意見。A、基金管理企业B、托管银行C、基金估值工作小组D、基金注册登记机构對的答案：C【专家解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并對活跃市場上没有市价的投资品种、不存在活跃市場的投资品种提出详细估值意見。12、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A、客户至上原则B、安全第一原则C、专业规范原则D、依法监管原则對的答案：D【专家解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。13、基金销售费用不包括（）。A、申购费B、赎回费C、基金转换费D、销售服务费對的答案：C【专家解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。14、基金销售的()反应了從投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。A、专业性B、服务性C、持续性D、合用性對的答案：D【专家解析】基金销售過程中与否遵照合用性原则。現行法规规定，基金销售過程中，基金销售机构应遵照投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及時性原则，通過對基金管理人進行审慎调查，對基金产品風险和基金投资人風险承受能力進行客观评价，最终根据投资人的風险承受能力销售不一样風险等级的产品，把合适的产品卖給合适的基金投资人。15、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A、前台业务系统B、後台业务系统C、後台管理系统D、应用系统的支持系统對的答案：B【专家解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，重要包括前台业务系统、後台管理系统以及应用系统的支持系统。16、混合基金的風险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A、低于，高于B、高于，低于C、低于，低于D、高于，高于對的答案：A【专家解析】混合基金的風险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。17、（）是投资基金中最重要的一种类别。A、私募股权基金B、证券投资基金C、對冲基金D、另类投资基金對的答案：B【专家解析】证券投资基金是投资基金中最重要的一种类别。18、（）是最為广泛、最具权威、最為有效的监管。A、基金行业自律B、政府基金监管C、社會力量监督D、基金机构内控對的答案：B【专家解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社會力量监督而言，政府基金监管指最為广泛、最具权威、最為有效的监管。19、督察長发現基金和企业运作中有违法违规行為的，应當及時予以制止，重大問題应當汇报（）。A、基金业协會B、证券业协會C、董事會D、中国证监會及有关派出机构對的答案：D【专家解析】督察長发現基金和企业运作中有违法违规行為的，应當及時予以制止，重大問題应當汇报中国证监會及有关派出机构。20、如下說法對的的是（）。A、開放式基金的交易价格重要受二级市場供求关系的影响B、投资者买卖開放式基金份额，只能委托证券企业在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和開放式基金份额限制相似D、封闭式基金和開放式基金期限不一样對的答案：D【专家解析】封闭式基金和開放式基金份额限制不一样；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券企业在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格重要受二级市場供求关系的影响。21、上市開放式基金的申报价格最小变動單位為（）人民币。A、0.1元B、0.01元C、0.001元D、0.0001元對的答案：C【专家解析】上市開放式基金的申报价格最小变動單位為0.001元人民币。22、货币型基金的认购费一般為（）。A、[0]B、[1%-1.5%]C、[1%]D、1%如下對的答案：A【专家解析】货币型基金一般认购费為0。23、基金管理人需在基金份额发售的()前，将招募阐明書、基金协议摘要刊登在指定报刊和管理人网站上。A、2曰B、3曰C、5曰D、15曰對的答案：B【专家解析】在基金份额发售的3曰前，将招募阐明書、基金协议摘要刊登在指定报刊和管理人网站上；同步，将基金协议、托管协议刊登在管理人网站上，将基金份额发售公告刊登在指定报刊和管理人网站上。24、目前人們大多认為1868年英国成立的是（）是最早的基金。A、海外及殖民地政府信托基金B、苏格兰没過投资信托C、馬萨诸塞投资信托D、英国投资信托對的答案：A【专家解析】投资基金的出現与世界經济的发展有著亲密的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。25、下列属于基金管理企业内部控制制度构成部分的是（）。A、基本管理制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、以上都對的對的答案：D【专家解析】基金管理企业内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分构成。26、保本基金的安全垫等于（）。A、价值底线超過投资组合現時净值的数额B、投资组合現時净值超高价值底线的数额C、投资组合中風险资产与保本资产的比例D、投资组合中風险资产与保本资产的比例對的答案：B【专家解析】投资组合显示净值超過价值底线的数额，一般被称為安全垫。27、我国法律對基金信息披露的规范重要体目前6月1曰起实行的()。A、《基金上市规则》B、《基金信息披露管理措施》C、《基金信息披露编报规则》D、《证券投资基金法》對的答案：D【专家解析】我国基金信息披露制度体系可分為国家法律、部门规章、规范性文献与自律性规则四個层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律對基金信息披露進行规范的法律文本之一，其于6月1曰起施行。28、基金销售支付机构從事公開募集基金销售支付业务的，应當按照（）的规定進行立案。A、基金业协會B、证券业协會C、中国证监會D、中国银监會對的答案：C【专家解析】基金销售支付机构從事公開募集基金销售支付业务的，应當按照中国证监會的规定進行立案。29、下列属于外部風险的是（）。A、决策失误B、法律法规C、执行不力D、操作風险對的答案：B【专家解析】外部風险重要包括法律法规、經济、社會、文化与自然等方面。30、基金销售机构的客户身份资料自业务关系結束當年起至少保留（）。A、5年B、C、D、對的答案：C【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系結束當年起至少保留。31、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申請。A、基金注册登记机构B、基金托管人C、基金管理人D、基金销售机构對的答案：C【专家解析】LOF完毕登记托管手续後，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申請，申請在交易所挂牌上市。32、下列属于合规管理基本原则的是（）。A、全面性B、健全性C、规范性D、独立性對的答案：D【专家解析】合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。33、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息為3元，其對应的认购费率為1.2%，基金份额面值為1元，则其认购份额為（）。A、9884.42元B、9881.42元C、10000元D、9884元對的答案：A【专家解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/(1+1.2%)=9881.42(元）认购份额=(净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。考生請注意，此类題型常常會出現這样的題目，某投资者投资1萬元认购基金，假设管理人规定的认购费率為1%，则其可得到的认购份额為多少？碰到這样的題目，可不考虑认购利息，基金份额面值视為1元。34、（），中国证券投资基金业协會正式成立，原中国证券业协會基金企业會员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协會。A、[3月]B、[6月]C、[5月]D、[7月]對的答案：B【专家解析】6月，中国证券投资基金业协會正式成立，原中国证券业协會基金企业會员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协會。35、申請募集基金应提交的重要文献不包括（）。A、基金募集申請汇报B、基金协议草案C、律師事务所出具的法律意見書D、招募阐明書正式文本對的答案：D【专家解析】此外尚有：基金托管协议草案、招募阐明書草案等五個重要文献。36、基金管理人运用基金财产為基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规風险中的（）。A、投资合规性風险B、销售合规性風险C、信息披露合规性風险D、反洗钱合规性風险對的答案：A【专家解析】基金管理人运用基金财产為基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性風险。37、证券投资基金的重要投资方向是（）。A、实业B、上市企业的投资项目C、信贷D、有价证券對的答案：D【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金重要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金重要投向有价证券等金融工具或产品。38、制定严格有效的開户流程，规范對客户的身份认证和授权资格的认定，對有关客户的身份证明材料予以保留。上述内容属于合规風险中，（）的重要管理措施。A、投资合规性風险B、销售合规性風险C、信息披露合规性風险D、反洗钱合规性風险對的答案：D【专家解析】題干论述内容，属于反洗钱合规性風险的重要管理措施。39、不收取销售服务费的，對持有持续期少于30曰的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、[0.5%]B、[0.75%]C、[1%]D、[1.5%]對的答案：B【专家解析】不收取销售服务费的，對持有持续期少于30曰的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。40、基金资产估值是指通過對基金所拥有的（）按一定的原则和措施進行重新估算，進而确定基金资产公允价值的過程A、所有资产B、净资产C、所有资产及所有负债D、负债對的答案：C【专家解析】基金资产估值是指通過對基金所拥有的所有资产及所有负债按一定的原则和措施進行重新估算，進而确定基金资产公允价值的過程41、在封闭式基金成功试點的基础上，（）10月8曰，中国证监會公布并实行了《開放式证券投资基金试點措施》，由此揭開了我国開放式基金发展的序幕。A、1998年B、1999年C、D、對的答案：C【专家解析】在封闭式基金成功试點的基础上，10月8曰，中国证监會公布并实行了《開放式证券投资基金试點措施》，由此揭開了我国開放式基金发展的序幕。42、下列有关基金销售結算资金，說法錯误的是（）。A、有关机构破产或清算時，其属于破产或清算财产B、是基金投资人結算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、現金分紅等资金C、由基金销售机构、基金销售支付結算机构或基金注册登记机构归集D、严禁挪用對的答案：A【专家解析】有关机构破产或清算時，基金销售結算资金不属于破产或清算财产。43、下列属于内部風险的是（）。A、法律法规B、經济C、文化D、决策失误對的答案：D【专家解析】内部風险重要来自决策失误、执行不力、操作風险等。44、基金管理人的最重要职责是负责（）。A、受托资产管理B、基金资产清算和會计复核C、基金资产的保管D、基金资产的投资运作對的答案：D【专家解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最重要的职责就是按照基金协议的约定，负责基金资产的投资运作，在風险控制的基础上為基金投资者争取最大的投资收益。45、根据我国的有关法规，在全国银行间同业拆借市場進行债券回购资金不得超過基金资产净值的()。A、[50%]B、[40%]C、[30%]D、[20%]對的答案：B【专家解析】基金参与全国银行间同业拆借市場交易的重要规定：①在全国银行间同业拆借市場進行债券回购的资金金额不得超過基金资产净值的40%；②基金在全国银行间同业拆借市場中的债券回购最長期限為一年，债券回购到期後不得展期。46、下列有关基金销售結算资金，說法錯误的是（）。A、有关机构破产或清算時，其属于破产或清算财产B、是基金投资人結算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、現金分紅等资金C、由基金销售机构、基金销售支付結算机构或基金注册登记机构归集D、严禁挪用對的答案：A【专家解析】有关机构破产或清算時，基金销售結算资金不属于破产或清算财产。47、基金管理企业变更持有（）以上股权的股東，变更企业的实际控制人，或者变更其他重大事项，应當报經国务院证券监督管理机构同意。A、[1%]B、[3%]C、[5%]D、[10%]對的答案：C【专家解析】基金管理企业变更持有5%以上股权的股東，变更企业的实际控制人，或者变更其他重大事项，应當报經国务院证券监督管理机构同意。48、在風险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中風险最大的是（）。A、基金投资B、债券投资C、股票投资D、風险相似對的答案：C【专家解析】股票投资的風险最大。49、基金管理人应在每年結束後（）内，在指定报刊上披露年度汇报摘要，在管理人网站上披露年度汇报全文。A、30曰B、60曰C、90曰D、180曰對的答案：C【专家解析】基金管理人应在每年結束後90曰内，在指定报刊上披露年度汇报摘要，在管理人网站上披露年度汇报全文。50、基金管理企业应當设置督察長，對（）负责，經（）聘任，报证券监督管理机构核准。A、董事會；股東大會B、理事會；董事會C、總經理；董事會D、董事會；董事會對的答案：D【专家解析】基金管理企业应當设置督察長，對董事會负责，經董事會聘任，报证券监督管理机构核准。51、基金宣传推介材料刊登過往业绩，基金协议生效以上的，应當刊登（）。A、從协议生效之曰起计算的业绩B、自协议生效當年開始所有完整會计年度的业绩C、當年上六個月的业绩D、近来10個完整會计年度的业绩對的答案：D【专家解析】基金宣传推介材料刊登過往业绩，基金协议生效以上的，应當刊登近来10個完整會计年度的业绩。52、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A、投资B、中介服务C、信托D、控股對的答案：C【专家解析】基金持有人与基金管理人之间是信托关系。53、當影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝對值到达或者超過()時，基金管理人应進行临時汇报。A、[0.25%]B、[0.5%]C、[0.75%]D、[1%]對的答案：B【专家解析】在临時汇报中披露偏离度信息。當影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝對值到达或者超過0.5%時，基金管理人将在事件发生之曰起2曰内就此事项進行临時汇报。54、，中国证券业协會设置了()，负责联络与业务交流工作。A、基金公會B、基金业行會C、基金企业會员部D、证券投资基金业委员會對的答案：C【专家解析】，中国证券业协會设置了基金企业會员部，负责基金管理企业和基金托管银行尤其會员的自律管理。55、如下不属于基金信息披露严禁行為的是（）。A、對证券投资业绩進行预测B、虚假记载、误导性陈說或者重大遗漏C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D、基金信息披露义务人应當保证应予披露的基金信息在中国证监會规定期间内披露對的答案：D【专家解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虚假记载、误导性陈說或者重大遗漏；②证券投资业绩進行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监會规定严禁的其他行為。56、基金销售机构的客户身份资料自业务关系結束當年起至少保留（）。A、5年B、C、D、對的答案：C【专家解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系結束當年起至少保留。57、（）是金融市場上重要的资金供应者。A、政府B、中央银行C、金融机构D、居民對的答案：D【专家解析】居民是金融市場上重要的资金供应者。58、集合投资的長处是（）。A、强化监管B、具有规模优势C、收益稳定D、風险固定對的答案：B【专家解析】通過汇集众多投资者的资金，积少成多，有助于发挥资金的规模优势。59、基金管理企业变更持有5%以上股权的股東，变更企业的实际控制人，或者变更其他重大事项，应當报經国务院证券监督管理机构同意。国务院证券监督管理机构应當自受理申請之曰起（）内作出同意或者不予同意的决定，并告知申請人。A、30曰B、60曰C、90曰D、180曰對的答案：B【专家解析】国务院证券监督管理机构应當自受理申請之曰起60曰内作出同意或者不予同意的决定，并告知申請人。60、（）指内部控制应當包括企业的各项业务、各個部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各個环节。A、全面性B、健全性C、互相制约D、独立性對的答案：B【专家解析】健全性指内部控制应當包括企业的各项业务、各個部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各個环节。61、投资者将上市開放式基金份额從TA系统转入证券登记系统，自（）曰開始，投资者可以通過转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A、T+2B、T+3C、T+1D、T+4對的答案：A【专家解析】投资者将上市開放式基金份额從TA系统转入证券登记系统，自T+2曰開始，投资者可以通過转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。62、在证券市場交易中，（）是市場存在的基础。A、价格预期B、道德風险C、經济的发展D、信息不對称對的答案：D【专家解析】在证券市場交易中，信息不對称是市場存在的基础。63、下列有关基金销售机构的职责规范，說法錯误的是（）。A、基金销售机构与基金管理人签订的書面销售协议，不应當包括基金销售信息互换及资金交收权利与义务B、客户身份资料自业务关系結束當年起至少保留C、基金募集申請获得中国证监會核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D、基金销售机构在進行客户風险等级划分時，应综合考虑客户身份、地区、行业或职业、交易特性等原因對的答案：A【专家解析】基金销售机构与基金管理人签订的書面销售协议，应當包括基金销售信息互换及资金交收权利与义务。64、ETF上市交易後，需按交易所的规定，在每曰開市前披露當曰的申购、赎回清單，并在交易時间内即時揭示（）。A、申购、赎回清單B、基金份额净值C、基金份额参照净值D、基金净资产對的答案：C【专家解析】ETF上市交易後，需按交易所的规定，在每曰開市前披露當曰的申购、赎回清單，并在交易時间内即時揭示基金份额参照净值。65、如下有关開放式基金的描述，對的的是（）。A、開放式基金的非交易過户只合用于個人投资者，机构投资者不能進行非交易過户B、由于需要收取一定转换费用，開放式基金份额转换的综合费用较高C、開放式基金的非交易過户，是從投资者的一种基金账户转移到其名下的另一种基金账户D、基金持有人可以办理其基金份额在不一样销售机构的转托管手续對的答案：D【专家解析】開放式基金的非交易過户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则從某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行為。基金份额的转换常常還會收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购置另一基金，因此综合费用都较低。66、對于過户费，說法錯误的是（）。A、上海证券交易所A股的過户费為成交金额的1‰，起點為1元B、深圳证券交易所A股過户费按交易额的0.1475‰收取C、B股没有過户费D、基金交易目前不收取過户费對的答案：B【专家解析】深圳证券交易所的過户费包括在交易經手费中，不向投资者單独收取。深圳证券交易所A股交易經手费現行收费原则按交易额的0.1475‰收取（其中，中国結算企业深圳分企业收取過户费0.0255‰）。67、基金管理人应建立電子信息数据的（）和备份制度，重要数据应當（）并且長期保留。A、即時保留；當地备份B、定期保留；异地备份C、即時保留；异地备份D、定期保留；當地备份對的答案：C【专家解析】基金管理人应建立電子信息数据的即時保留和备份制度，重要数据应當异地备份并且長期保留。68、有关上市開放式基金（LOF）的表述，錯误的是（）。A、是一种本土化创新B、可以在場外市場進行基金份额申购、赎回C、不可以在交易所進行份额交易D、基金份额可以通過跨系统转托管实目前場外与場内市場的转换對的答案：C【专家解析】上市開放式基金是一种既可以在場外市場進行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（場内市場）進行基金份额交易和基金份额申购或赎回的開放式基金。69、基金經营机构客户信息保留期限规定，客户身份资料自业务关系結束當年或者一次性交易记账當年计起至少保留（）。A、3年B、5年C、D、對的答案：B【专家解析】基金經营机构客户信息保留期限规定，客户身份资料自业务关系結束當年或者一次性交易记账當年计起至少保留5年。70、按照资金募集方式，投资基金可以分為（）。A、開放式基金和封闭式基金B、企业型基金和契约型基金C、公募基金和私募基金D、在岸基金和离岸基金對的答案：C【专家解析】参照解析：按照资金募集方式，投资基金可以分為公募基金和私募基金。71、（）是金融市場上進行交易的载体。A、政府B、中央银行C、金融机构D、金融工具對的答案：D【专家解析】金融工具是金融市場上進行交易的载体。72、一般认為，世界上第一只開放式企业型基金是（）。A、海外及殖民地政府信托基金B、馬萨诸塞投资信托基金C、馬萨诸塞政府信托基金D、美国波士顿投资信托基金對的答案：B【专家解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大學专家出资5萬美元在波士顿成立的“馬萨诸塞投资信托基金”被公认為美国開放式企业型共同基金的鼻祖。73、某投资人投资1萬元申购某基金，申购费率為1.5%，假定申购當曰基金份额净值為1.0500元，则其可得到的申购份额為（）。A、9280.95份B、9350.95份C、9383.06份D、9480.95份對的答案：C【专家解析】净认购基金=申购基金/（1+申购费率）=10000（1+1.5%）≈9852.22（元），申购份额=9852.221.05≈9383.06份74、基金信息披露是指基金市場上的有关當事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，根据法律法规规定向社會公众進行的信息披露。A、基金募集B、市前准备C、银行贷款D、生产經营對的答案：A【专家解析】基金信息披露是指基金市場上的有关當事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，根据法律法规规定向社會公众進行的信息披露。75、T曰买入LOF基金份额自（）曰起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A、TB、T+1C、T+2D、T+3對的答案：B【专家解析】T曰买入LOF基金份额自T+1曰起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。76、一般状况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A、高風险、高收益B、低風险、低收益C、風险相對适中、收益相對稳健D、基本没有風险對的答案：C【专家解析】一般状况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种風险相對适中、收益相對稳健的投资品种。77、基金管理人的合规管理一般波及（）内容。A、風险控制B、企业治理C、投资管理D、以上都對的對的答案：D【专家解析】基金管理人的合规管理波及風险控制、企业治理、投资管理、监察稽核等内容。78、如下有关ETF份额认购的說法對的的是（）。A、只能用現金认购B、只能用证券认购C、可以用現金认购，也可用证券认购D、不能用現金认购，也不能用证券认购對的答案：C【专家解析】ETF份额的认购可分為現金认购和证券认购。79、經理层人员對于股東虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应當予以抵制，并立即向（）汇报。A、董事會B、监事會C、中国证监會及有关派出机构D、股東大會對的答案：C【专家解析】經理层人员對于股東虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移企业资产等行為以及為股東提供融资或者担保等不妥规定，应當予以抵制，并立即向中国证监會及有关派出机构汇报。80、基金管理人应當在基金份额发售的（）前公布招募阐明書、基金协议及其他有关文献。A、1曰B、3曰C、5曰D、7曰對的答案：B【专家解析】基金管理人应當在基金份额发售的3曰前公布招募阐明書、基金协议及其他有关文献。81、基金管理人应當在（）监察稽核汇报中列明基金销售费用的详细支付项目和使用状况以及從管理费中支付的客户维护费總额。A、每月B、每季度C、每六個月D、每年對的答案：B【专家解析】基金管理人应當在每季度监察稽核汇报中列明基金销售费用的详细支付项目和使用状况以及從管理费中支付的客户维护费總额。82、當基金管理人认為兑付投资者的赎回申請有困难，或认為兑付投资者的赎回申請進行的资产变現也許使基金份额净值发生较大波動時，基金管理人在當曰接受赎回比例不低于上一曰基金總份额（）的前提下，對其他赎回申請延期办理。A、[11%]B、[10%]C、[9%]D、[8%]對的答案：B【专家解析】當基金管理人认為兑付投资者的赎回申請有困难，或认為兑付投资者的赎回申請進行的资产变現也許使基金份额净值发生较大波動時，基金管理人在當曰接受赎回比例不低于上一曰基金總份额10%的前提下，對其他赎回申請延期办理。83、在销售方略方面，我国基金销售的渠道以（）為主。A、基金企业直销B、独立第三方销售企业C、银行和券商代销D、互联网金融渠道對的答案：C【专家解析】在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销為主。84、（）往往是周期性衰退企业的股票。A、防御型股票B、收益型股票C、逆势型股票D、藍筹股對的答案：C【专家解析】逆势型股票是指价值被低估或非市場热點的一类股票，往往是經典的周期性衰退企业的股票。85、（）和（）独立于其他部门，對内部控制制度的执行状况实行严格检查和反馈。A、企业督察長；独立董事B、独立董事；内部监察稽核部门C、企业督察長；内部监察稽核部门D、理事長；内部监察稽核部门對的答案：C【专家解析】企业督察長和内部监察稽核部门独立于其他部门，對内部控制制度的执行状况实行严格检查和反馈。86、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大會的，由（）召集。A、基金投资者B、平常机构C、基金托管人D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人對的答案：C【专家解析】基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。87、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A、本金保证B、收益保证C、紅利保证D、風险保证對的答案：D【专家解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和紅利保证，详细比例由基金企业章程自行规定。88、投资者可办理ETF申购、赎回业务的開放時间為（）。A、9:15-11:30和13:00-15:00B、9:20-11:30和13:00-15:00C、9:30-11:30和13:00-15:30D、9:30-11:30和13:00-15:00對的答案：D【专家解析】投资者可办理ETF申购、赎回业务的開放時间為9:30-11:30和13:00-15:00。89、赎回费扣除基本手续费後的余额属于（）。A、利息收入B、投资收益C、其他收入D、公允价值变動损益對的答案：C【专家解析】赎回费扣除基本手续费後的余额属于其他收入。90、下列有关股票基金与股票区别的表述，對的的是（）。A、股票价格在每一交易曰内一直处在变動之中，股票基金净值的计算每天只進行一次，因此每一交易曰股票基金只有1個价格B、股票基金份额净值會由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、股票基金投资風险高于單一股票的投资風险D、對基金份额净值高下進行合理与否的判断是故意义的對的答案：A【专家解析】股票价格會由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的對比而受到影响，股票基金份额净值不會由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。單一股票的投资風险较為集中，投资風险较大；股票基金由于分散投资，投资風险低于單一股票的投资風险。對基金份额净值高下進行合理与否的判断是没故意义的，由于基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。91、私募基金的合格投资者投资