银行非法集资试题及答案

银行非法集资试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.非法集资的特征不包括（）A.未经有关部门依法批准B.承诺一定期限内还本付息C.向特定对象吸收资金D.通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传ABCD2.以下属于非法集资行为的是（）A.合法的民间借贷B.企业正常的融资活动C.以高息为诱饵吸收公众存款D.银行正常储蓄业务ABCD3.非法集资所使用的方法不包括（）A.虚构事实B.隐瞒真相C.公开透明D.承诺回报ABCD4.非法集资的主体可以是（）A.个人B.单位C.个人和单位D.政府部门ABCD5.非法集资的危害不包括（）A.扰乱金融秩序B.损害群众利益C.促进经济发展D.影响社会稳定ABCD6.识别非法集资的关键是（）A.看是否有高息回报B.看是否是熟人介绍C.看是否经过合法审批D.看是否有豪华办公场所ABCD7.银行工作人员参与非法集资应承担（）A.民事责任B.刑事责任C.行政责任D.以上都有可能ABCD8.非法集资资金主要用于（）A.生产经营B.公益事业C.个人挥霍D.偿还前期集资款ABCD9.防范非法集资的有效措施是（）A.轻信高息承诺B.不轻易投资陌生项目C.随意透露个人信息D.盲目跟从他人投资ABCD10.非法集资与合法投资的区别在于（）A.是否有审批手续B.回报高低C.投资人数多少D.投资时间长短ABCD答案：1.C2.C3.C4.C5.C6.C7.D8.C9.B10.A多项选择题（每题2分，共10题）1.非法集资的常见手段有（）A.虚拟项目B.虚构公司C.巧立名目D.先返本再付息ABCD2.以下可能涉及非法集资的有（）A.打着境外投资旗号B.以养老项目为名C.推销所谓原始股D.正常的理财产品宣传ABCD3.非法集资的表现形式包括（）A.私募股权投资B.消费返利C.养老床位预订D.虚拟货币交易炒作ABCD4.防范非法集资要注意（）A.不与陌生人轻易谈投资B.仔细阅读合同条款C.关注投资项目真实性D.只相信熟人推荐ABCD5.银行在防范非法集资方面应（）A.加强员工培训教育B.严格审查业务C.及时发现并报告异常D.鼓励员工参与ABCD6.非法集资的资金流向可能有（）A.流入个人银行账户B.用于购买房产C.流向境外D.投入合法企业ABCD7.识别非法集资可以从（）方面入手A.主体资格B.宣传方式C.回报承诺D.资金用途ABCD8.非法集资对社会的影响有（）A.破坏金融生态B.引发社会不稳定C.影响政府公信力D.促进金融创新ABCD9.非法集资的特点有（）A.非法性B.公开性C.利诱性D.社会性ABCD10.需要警惕非法集资的人群有（）A.老年人B.低收入人群C.对投资知识缺乏者D.高收入人群ABCD答案：1.ABCD2.ABC3.BCD4.ABC5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABC判断题（每题2分，共10题）1.非法集资都是公开向社会不特定对象吸收资金。（）2.有高息回报的投资一定是非法集资。（）3.银行不会出现非法集资行为。（）4.非法集资的资金可以用于合法经营。（）5.个人之间的借贷不属于非法集资。（）6.只要投资项目看起来正规就不是非法集资。（）7.非法集资只涉及个人，不涉及单位。（）8.防范非法集资主要靠政府监管，个人无需注意。（）9.非法集资的手段越来越隐蔽。（）10.参与非法集资损失由个人承担，与他人无关。（）答案：1.√2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.×9.√10.√简答题（总4题，每题5分）1.简述非法集资的常见手段。答：虚构项目、虚构公司、巧立名目、高息诱惑、先返本付息等。2.怎样识别非法集资？答：看主体资格、宣传方式、回报承诺、资金用途等是否合法合规。3.非法集资有哪些危害？答：扰乱金融秩序，损害群众利益，影响社会稳定。4.银行如何防范非法集资？答：加强员工培训，严格审查业务，及时发现报告异常。讨论题（总4题，每题5分）1.谈谈如何提高公众对非法集资的防范意识。答：加强宣传教育，普及金融知识，提高辨别能力。2.分析非法集资屡禁不止的原因。答：部