银行业从业人员资格考试

银行业从业人员资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）1.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（）。A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行ABCD2.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是（）。A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C.工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题D.因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管ABCD3.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（）。A.暗示客户可能伪造合同获得贷款B.报告客户违反了法律禁止性规定C.按照法律规定办理业务D.正确理解法律禁止性规定ABCD4.银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。A.为监管人员提供免费的通讯工具B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件ABCD5.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。A.没有做到向客户充分提示风险B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.以上说法都不对ABCD6.下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（）。A.向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的B.应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息C.不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息D.为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司ABCD7.银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是（）。A.提醒客户留意合约中的免责条款B.分别从利弊两个方面介绍产品C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息D.根据客户需要推荐合适的产品ABCD8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）。A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的有关法规D.熟知业务处理流程ABCD9.银行业从业人员在工作中，可以（）。A.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还B.利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报C.劝阻同事行贿受贿D.以上都可以ABCD10.下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是（）。A.尊重同事的工作方式及工作成果B.尊重同事的爱好及个人生活习惯C.引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权D.将同事不当行为通知媒体ABCD答案：1.C2.C3.A4.D5.A6.D7.C8.B9.C10.D多项选择题（每题2分，共10题）1.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B.熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易ABCD2.银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行从业人员（）。A.自觉遵守法律法规B.遵守行业自律性规范C.遵守所在机构的各种规章制度D.保护所在机构商业秘密、知识产权和专有技术ABCD3.银行业从业人员的下列行为中，属于“信息保密”规定的有（）。A.妥善保管客户资料B.保守所在机构商业秘密C.保守客户隐私D.不向有业务往来的第三方机构透露客户交易信息ABCD4.银行业从业人员职业操守中规定，银行业从业人员需（）。A.遵守《银行业从业人员职业操守》B.接受从业人员所在机构的监督C.接受银行业自律组织的监督D.接受银行业监管机构的监督ABCD5.银行业从业人员在向客户进行营销活动时，下列做法明显不妥的有（）。A.因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要B.仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒C.不以足以引起客户注意的方式提示免责条款D.对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息ABCD6.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）。A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益D.影响本职工作ABCD7.银行业从业人员应当做到（）。A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D.了解客户的业务单据ABCD8.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）。A.特征和收益B.风险C.法律关系D.业务处理流程ABCD9.银行业从业人员在处理客户投诉时，下列行为错误的有（）。A.不管客户的投诉是否合理，都不得轻慢其投诉B.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能接受C.应当及时地将处理的进展和结果告诉客户D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必反馈ABCD10.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取（）的方式。A.用电子邮件向全行所有员工披露B.制止C.向所在机构报告D.提示ABCD答案：1.BD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.BD10.BCD判断题（每题2分，共10题）1.银行业从业人员在业务活动中，可以在任何情况下都透露客户信息。（）A.正确B.错误2.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。（）A.正确B.错误3.银行工作人员离职时应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构财物。（）A.正确B.错误4.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的研究成果时，若是在内部讨论或工作交流中引用，则不必提及来源。（）A.正确B.错误5.银行业从业人员在为客户提供各类金融服务时，应当严格遵守客户隐私保护的规定。（）A.正确B.错误6.银行业从业人员在向客户推荐产品时，可以适当夸大产品的收益性。（）A.正确B.错误7.银行业从业人员在工作中，可以根据自己的需要利用所在机构的内部网络。（）A.正确B.错误8.银行业从业人员之间可以通过互送礼物联络感情。（）A.正确B.错误9.银行业从业人员应当积极协助国家司法机关和行政执法机关打击金融违法犯罪活动。（）A.正确B.错误10.银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户暗示规避金融、外汇监管规定的建议。（）A.正确B.错误答案：1.B2.A3.A4.B5.A6.B7.B8.B9.A10.B简答题（总4题，每题5分）1.简述银行业从业人员应遵守的职业操守。答：遵守法律法规、行业自律规范及所在机构规章制度，保护客户隐私，不贿赂监管者，熟知业务，互相监督等。2.银行业从业人员在处理客户投诉时有哪些要点？答：耐心听取，及时处理，告知进展和结果，不得轻慢，若无法及时反馈要说明情况并跟进。3.简述银行业从业人员如何做到熟知业务？答：熟知向客户推荐的产品，包括特征、收益、风险、法律关系、业务处理流程等，以及与自身岗位相关法规和所在机构规章制度。4.银行业从业人员在反洗钱方面有哪些义务？答：熟知反洗钱义务，及时报告大额和可疑交易，严守客户隐私。讨论题（总4题，每题5分）1.讨论银行业从业人员如何在工作中更好地维护客户利益。答：熟知业务，如实告知风险，不夸大收益，保护客户隐私，按规定处理业务，及时解决客户问题。2.谈谈银