基金高管从业考试题库及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金高管从业考试题库及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分（按题型排序）→参考答案及解析部分

一、单选题（共20分）

1.基金信息披露中，属于“重大事件”披露范畴的是（______）。

A.基金管理人高级管理人员变动

B.基金份额持有人结构发生重大变化

C.基金投资组合重大调整

D.基金管理人办公地址变更

答：______

2.根据《证券投资基金法》，基金托管人对基金财产的托管责任不包括（______）。

A.保管基金财产

B.监督基金投资运作

C.复核基金净值计算

D.决定基金投资策略

答：______

3.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下说法错误的是（______）。

A.应明确基金的投资目标

B.应规定基金的投资范围

C.可约定基金的投资比例限制

D.应详细说明基金费率结构

答：______

4.下列关于QDII基金的表述，正确的是（______）。

A.QDII基金只能投资境内证券市场

B.QDII基金的投资范围不受外汇管制

C.QDII基金的资金募集需经中国证监会审批

D.QDII基金的投资对象仅限于股票和债券

答：______

5.基金管理人进行风险管理的核心环节是（______）。

A.定期编制基金报告

B.建立风险预警机制

C.优化基金宣传材料

D.调整基金业绩比较基准

答：______

6.以下哪种行为属于基金从业人员禁止的行为？（______）

A.利用内幕信息为基金争取利益

B.在法定范围内进行基金宣传

C.按规定向基金持有人披露信息

D.在不同基金间进行利益输送

答：______

7.基金估值过程中，采用“成本与市价孰低法”的是（______）。

A.交易性金融资产

B.持有至到期投资

C.可供出售金融资产

D.投资性房地产

答：______

8.基金合同生效后，基金管理人应当在（______）日内向中国证监会提交基金合同生效报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：______

9.以下关于基金信息披露的表述，错误的是（______）。

A.基金招募说明书需在基金募集前披露

B.基金定期报告需在每年结束后3个月内披露

C.基金临时报告需在重大事件发生当日披露

D.基金净值公告需每日披露

答：______

10.基金投资组合报告应披露的内容不包括（______）。

A.基金资产组合构成

B.基金投资策略

C.基金管理人关联交易情况

D.基金业绩排名

答：______

11.基金管理人聘请外部服务机构时，应当履行的程序是（______）。

A.直接签订服务合同

B.向中国证监会报备

C.进行尽职调查

D.优先选择知名度高的机构

答：______

12.基金销售适用性原则中，“了解投资者”的核心内容是（______）。

A.调查投资者收入水平

B.评估投资者风险承受能力

C.统计投资者投资年限

D.收集投资者投资偏好

答：______

13.基金托管人对基金财产的保管责任，主要体现在（______）。

A.确保基金财产独立

B.最大化基金收益

C.定期发布基金公告

D.参与基金投资决策

答：______

14.以下关于基金费用的表述，错误的是（______）。

A.基金管理费由基金资产承担

B.基金托管费由基金资产承担

C.基金销售服务费由基金持有人承担

D.基金交易佣金由基金管理人承担

答：______

15.基金合同中，关于基金终止的事由，不包括（______）。

A.基金规模不足

B.基金投资策略变更

C.基金持有人大会决定终止

D.基金管理人被注销

答：______

16.基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求是（______）。

A.仅披露交易金额

B.仅披露交易对手方

C.披露交易金额及对手方，并说明影响

D.关联交易无需披露

答：______

17.基金投资策略中，关于“分散投资”的表述，正确的是（______）。

A.投资于单一行业以获取高收益

B.将所有资金投资于同一只股票

C.通过投资多种资产降低风险

D.优先投资高成长的行业

答：______

18.基金管理人进行流动性风险管理的主要措施是（______）。

A.提高基金费率

B.限制基金赎回

C.优化资产配置

D.降低基金业绩

答：______

19.以下关于基金业绩评估的表述，正确的是（______）。

A.业绩评估应仅基于短期回报

B.业绩评估应忽视风险因素

C.业绩评估需与基准比较

D.业绩评估应由基金持有人进行

答：______

20.基金管理人进行合规管理的主要目的是（______）。

A.提高基金收益

B.防范法律风险

C.规避监管处罚

D.增加基金规模

答：______

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，应明确约定的事项包括（______）。

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金费用标准

D.基金管理人职责

E.基金持有人权利

答：______

22.基金信息披露中，属于“重大事件”的有（______）。

A.基金管理人变更

B.基金托管人变更

C.基金分红方案

D.基金清盘

E.基金业绩排名

答：______

23.基金投资组合报告应披露的内容包括（______）。

A.基金资产组合构成

B.基金投资策略

C.基金管理人关联交易情况

D.基金持有人结构

E.基金业绩比较基准

答：______

24.基金管理人进行风险管理的主要措施有（______）。

A.建立风险预警机制

B.优化资产配置

C.定期进行压力测试

D.限制单一投资

E.降低基金费率

答：______

25.基金销售适用性原则中，“了解产品”的核心内容包括（______）。

A.产品投资范围

B.产品风险等级

C.产品业绩表现

D.产品费率结构

E.产品销售渠道

答：______

26.基金合同中，关于基金终止的事由包括（______）。

A.基金规模不足

B.基金持有人大会决定终止

C.基金管理人被注销

D.基金投资策略变更

E.基金无法持续运作

答：______

27.基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求包括（______）。

A.披露交易金额

B.披露交易对手方

C.说明交易影响

D.披露交易时间

E.关联交易无需披露

答：______

28.基金投资策略中，关于“分散投资”的表述包括（______）。

A.投资于多种资产

B.投资于多个行业

C.投资于单一行业

D.限制单一投资比例

E.优先投资高收益行业

答：______

29.基金管理人进行流动性风险管理的主要措施包括（______）。

A.优化资产配置

B.限制基金赎回

C.建立预警机制

D.提高基金费率

E.增加现金储备

答：______

30.基金管理人进行合规管理的主要内容包括（______）。

A.防范法律风险

B.规避监管处罚

C.优化基金业绩

D.提高基金规模

E.建立合规体系

答：______

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人可以同时管理同一家基金管理人的基金产品。

答：______

32.基金合同生效后，基金管理人可以随时终止基金。

答：______

33.基金信息披露中，重大事件只需在基金合同中约定。

答：______

34.基金投资组合报告需披露基金投资组合的市值。

答：______

35.基金管理人进行风险管理的主要目的是提高基金收益。

答：______

36.基金销售适用性原则中，“了解投资者”的核心内容是调查投资者收入水平。

答：______

37.基金托管人对基金财产的保管责任仅限于资金安全。

答：______

38.基金费用中，基金管理费由基金持有人承担。

答：______

39.基金合同中，关于基金运作方式的描述只需在募集时明确。

答：______

40.基金信息披露中，关联交易无需披露。

答：______

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金信息披露中，属于“重大事件”的有：________或________。

答：________

42.基金管理人进行风险管理的主要目的是：________。

答：________

43.基金销售适用性原则中，“了解投资者”的核心内容是：________。

答：________

44.基金合同中，关于基金运作方式的描述，应明确：________。

答：________

45.基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求包括：________、________。

答：________

五、简答题（共30分，每题6分）

46.简述基金信息披露的“及时性”原则及其重要性。

答：________

47.基金管理人进行风险管理的主要措施有哪些？

答：________

48.基金销售适用性原则中，“了解产品”的核心内容有哪些？

答：________

49.基金合同中，关于基金运作方式的描述应包含哪些内容？

答：________

50.基金信息披露中，关于“关联交易”的披露要求有哪些？

答：________

六、案例分析题（共15分）

某基金管理人管理的A基金，在2023年发生以下事件：

（1）基金管理人高级管理人员发生变动；

（2）基金投资组合中某只股票占比超过30%；

（3）基金持有人大会决定调整基金投资策略；

（4）基金管理人聘请外部服务机构提供投资咨询服务。

问题：

（1）分析上述事件中，哪些属于“重大事件”需要披露？

（2）基金管理人应如何进行信息披露？

（3）基金管理人聘请外部服务机构时，应履行哪些程序？

答：________

一、单选题（共20分）

1.A

答：A

解析：根据《证券投资基金法》第73条，基金管理人高级管理人员变动属于重大事件，需及时披露。B、C、D选项不属于重大事件。

2.D

答：D

解析：根据《证券投资基金法》第33条，基金托管人对基金财产的托管责任包括保管、复核、监督等，但不包括决定投资策略。A、B、C选项均属于托管责任。

3.D

答：D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述应明确投资目标、范围、比例限制等，但无需详细说明费率结构。A、B、C选项均属于基金运作方式的描述范畴。

4.C

答：C

解析：根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，QDII基金的资金募集需经中国证监会审批。A、B、D选项表述错误。

5.B

答：B

解析：基金管理人进行风险管理的核心环节是建立风险预警机制，通过及时识别、评估和控制风险，确保基金安全。A、C、D选项均不属于核心环节。

6.A

答：A

解析：根据《证券投资基金从业人员执业行为准则》，利用内幕信息为基金争取利益属于禁止行为。B、C、D选项均属于合规行为。

7.C

答：C

解析：根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，可供出售金融资产采用“成本与市价孰低法”估值。A、B、D选项均采用其他估值方法。

8.B

答：B

解析：根据《证券投资基金法》第47条，基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会提交基金合同生效报告。A、C、D选项表述错误。

9.D

答：D

解析：基金净值公告需每日披露，但其他信息披露的时点有所不同。A、B、C选项表述正确。

10.D

答：D

解析：基金投资组合报告应披露基金资产组合构成、投资策略等，但无需披露业绩排名。A、B、C选项均属于披露内容。

11.C

答：C

解析：基金管理人聘请外部服务机构时，应当进行尽职调查，确保服务机构的合规性和专业性。A、B、D选项均不符合程序要求。

12.B

答：B

解析：基金销售适用性原则中，“了解投资者”的核心内容是评估投资者风险承受能力，确保产品与投资者匹配。A、C、D选项均属于了解投资者的范畴，但不是核心。

13.A

答：A

解析：基金托管人对基金财产的保管责任，主要体现在确保基金财产独立，防止混同。B、C、D选项均不属于保管责任。

14.D

答：D

解析：基金交易佣金由基金销售机构承担，而非基金管理人。A、B、C选项均由基金资产承担。

15.B

答：B

解析：基金合同中，关于基金终止的事由包括基金规模不足、持有人大会决定终止等，但投资策略变更不属于终止事由。A、C、D选项均属于终止事由。

16.C

答：C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，关联交易需披露交易金额及对手方，并说明影响。A、B、D选项均不符合披露要求。

17.C

答：C

解析：基金投资策略中，关于“分散投资”的表述，正确的是通过投资多种资产降低风险。A、B、D选项均不符合分散投资的原则。

18.C

答：C

解析：基金管理人进行流动性风险管理的主要措施是优化资产配置，确保基金资产流动性。A、B、D选项均不符合流动性风险管理的措施。

19.C

答：C

解析：基金业绩评估需与基准比较，综合考虑收益和风险。A、B、D选项均不符合业绩评估的原则。

20.B

答：B

解析：基金管理人进行合规管理的主要目的是防范法律风险，确保基金运作合法合规。A、C、D选项均不符合合规管理的目的。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

答：ABCDE

解析：根据《证券投资基金法》，基金合同中应明确约定基金运作方式、投资范围、费用标准、管理人职责、持有人权利等。A、B、C、D、E选项均属于应明确约定的事项。

22.ABCD

答：ABCD

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人变更、托管人变更、分红方案、清盘均属于重大事件。E选项不属于重大事件。

23.ABCDE

答：ABCDE

解析：基金投资组合报告应披露基金资产组合构成、投资策略、关联交易情况、持有人结构、业绩比较基准等。A、B、C、D、E选项均属于披露内容。

24.ABCD

答：ABCD

解析：基金管理人进行风险管理的主要措施包括建立风险预警机制、优化资产配置、进行压力测试、限制单一投资等。E选项不符合风险管理措施。

25.ABCD

答：ABCD

解析：基金销售适用性原则中，“了解产品”的核心内容包括产品投资范围、风险等级、业绩表现、费率结构等。E选项不属于了解产品的范畴。

26.ABCE

答：ABCE

解析：根据《证券投资基金法》，基金终止的事由包括基金规模不足、持有人大会决定终止、管理人被注销、无法持续运作等。D选项不属于终止事由。

27.ABC

答：ABC

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，关联交易需披露交易金额、交易对手方、说明影响。A、B、C选项均属于披露要求。D选项错误，关联交易需披露时间。

28.ABD

答：ABD

解析：基金投资策略中，关于“分散投资”的表述包括投资于多种资产、多个行业、限制单一投资比例。C、D选项不符合分散投资的原则。

29.ACE

答：ACE

解析：基金管理人进行流动性风险管理的主要措施包括优化资产配置、建立预警机制、增加现金储备。B、D选项不符合流动性风险管理的措施。

30.ABCE

答：ABCE

解析：基金管理人进行合规管理的主要内容包括防范法律风险、规避监管处罚、建立合规体系。C、D选项均不属于合规管理的范畴。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

答：√

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人高级管理人员变动属于重大事件，需及时披露。

32.×

答：×

解析：基金合同生效后，基金管理人需按照合同约定运作，不得随意终止。

33.×

答：×

解析：基金信息披露中，重大事件需在基金合同、招募说明书等文件中约定，但不仅限于合同。

34.√

答：√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金投资组合报告需披露基金投资组合的市值。

35.×

答：×

解析：基金管理人进行风险管理的主要目的是防范法律风险，确保基金安全，而非提高收益。

36.×

答：×

解析：基金销售适用性原则中，“了解投资者”的核心内容是评估投资者风险承受能力，而非仅调查收入水平。

37.×

答：×

解析：基金托管人对基金财产的保管责任包括资金安全、资产独立、投资监督等。

38.×

答：×

解析：基金费用中，基金管理费由基金管理人承担，而非基金持有人。

39.×

答：×

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述需在募集时明确，并在存续期间保持一致。

40.×

答：×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，关联交易需披露交易金额及对手方，并说明影响。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金管理人高级管理人员变动；基金持有人大会决定终止

答：基金管理人高级管理人员变动；基金持有人大会决定终止

42.防范法律风险

答：防范法律风险

43.评估投资者风险承受能力

答：评估投资者风险承受能力

44.基金投资目标、范围、比例限制等

答：基金投资目标、范围、比例限制等

45.披露交易金额；披露交易对手方

答：披露交易金额；披露交易对手方

五、简答题（共30分，每题6分