2025年反洗钱综合能力考核题库

一、判断题

1•的《四十项提议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易

商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和企业服务提供者。

（对）

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，当受益人祈

求保险企业赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与

被保险人之间的关系。（错）

3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）

4.金融机构应将可疑交防监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，

这些产品具有财政补助和强制性特点，平均保费金额较低，一般状况下不容许退保、变更

受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险原因或涉嫌恐怖融资活动特

性，通过识别、分析、判断等措施，将客户划分为不一样风险等级，并针对不一样风险等

级制定和采用不一样措施的过程。（对）

7.金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客

户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度，履行反洗钱义务。

（对）

8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯

罪的交易活动，应当及时向检察机关汇报。（错）

10.完善、有效的内控控制制度可认为金融机构提供绝对的保障。（错）

11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新

识别客户。（对）

12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其

他直接负贡人员予以纪律处分。（错）

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见体现形式。（对）

14.中国对多种洗钱行为规定了不一样罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则

对多种洗钱行为规定了统一罪名。（错）

15.反洗钱内部控制制度要到达“双全”规定，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的

产品，洗钱风险相对较小：相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险

相对较大。（错）

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文

献的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构汇报可疑行为。

（对）

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对•洗钱风险进行防止和控制，与中国人民银行外部监

管所要到达的目的存在差异。（错）

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构

获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）

20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与常常居住地不•致的，登记客户的住所地。

（错）

21.2月，金融行动尤其工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际原

则：FATF提议》，初次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风

险。（错）

23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进

行重新识别。（错）

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回忆与评估。（错）

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一原因。

（错）

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和

风险管理框架。（对）

27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗

钱监督管理职责。（对）

28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

29.客户身份识别的完整流程包括理解、查对、留存三个环节。（错））

30.客户身份识别制度严禁义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得

为匿名或假名客户建立业务关系。（对）

31.金融行动尤其工作组的任何决策都需要得到所有组员的一致同意。（对）

32.为保证客户洗钱风险分类的客观性和精确性，应采用对客户洗钱风险分类进行静态、不

变的管理。（错）

33.我国实行客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易状况并发现和汇报可疑

交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及有关

犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）

34.与洗钱行为不一样，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明

确的界定。（对）

35.反洗钱的关键问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身状况决定与否开展此

项工作。（错）

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（对）

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理规定的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部

门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。（对）

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管

理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回忆与评估。（错）

42.所有洗钱行为均有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵照三个阶段的递进次

序。（错）

43.当客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证号码、注册资

本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）

44.按照《金融机构汇报涉嫌恐怖融资的可疑交易管理措施》，金融机构发现涉恐资金交易

应只向中国反洗钱监测分析中心汇报。（错）

44.洗钱的重要防止措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交

易和可疑交易汇报制度、客户身份资料和交易记录保留制度是洗钱的防止措施。（错）

45.6月，金融行动尤其工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了《四十项提

议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）

46.反洗钱的关键问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）

48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识

等原因无关。（错）

49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其

他直接负责人员予以纪律处分。（错）

50.客户风险等级分类应当遵照保密性原则。（对）

51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保留”。

（错）

52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风

险。（错）

53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金融的，应当及时向反洗钱

行政主管部门通报。（对）

54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）

55.客户身份识别的有效性原则首先，客户提供的身份证明文献必须为合法机关颁发，具有

法律效力；另首先，客户提供的身份证明文献应处在有效期内。（对）

56.反洗钱国际原则和各国反洗钱法律均有规定的防备洗钱活动的关键措施是大额交易汇报

制度。（错）

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完

善和执行状况进行监督检查。（对）

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类原则、对客户按照

高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不一样的风险等级采用不一样的识别和监

控措施，切实防备洗钱风险。（对）

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当互

相配合。（对）

60.反洗钱的关键问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）

61.销售金融产品的金融机构已经采用的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的规定，且

可以有效获得并保留客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提

供的客户身份识别成果，不再反复进行已完毕的客户身份识别程序，不需承担未履行客户

身份识别义务的责任。（错）

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及

其有关犯罪。（错）

二、单项选择题

I.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保留的客户基本信息，对

本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度

B.六个月

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

氏符合接受外部监管规定

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一规定

3.（C）年，金融行动尤其工作组（FATF）公布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资

措施指导：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.

B.

C.

D.

4.在被保险人或者受益人祈求保险企业赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险企

业应当查对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文献，确认被保险人、

受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件

或者其他身份证明文献的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币2（）万以上或者外币等值（）美元

5.金融行动尤其工作组秘书处设在（A）

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文献已通过有效期限的，客户没有在合理的期限内

更新且没有提出合理理由妁，金融机构应当（C）

A.继续为客户办理业务

B.采用临时冻结账户

C.中断为客户办理业务

D.不予理会

8.加勒比地区反洗钱金融行动尤其工作构成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.

D.1990

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门提议有

管金融监督管理机构依法贡令金融机构直接负责的（C■予以纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接负责人员

D.其他直接负责人员

10.客户洗钱风险分类管理目的不包括（B）。

A.全面；真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采用不变的职别程序

C.提前防止和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供根据

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外

国政要等原因，划分风险等级，并在持续关注的基础匕适时调整风险等级。在同等条件

下，来自反洗钱、反恐怖融资监管微弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国

家（地区）的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行有关明确可疑交易汇报制度有关执行问题的告知》（银发[]48号）为深

入提高可疑交易汇报工作的有效性，指导反洗钱工作人员精确理解执行反洗钱监管规定，

明确了勤勉尽责的履职规定，如下说法不对的的是（D）

A.金融机构应逐渐建立以客户为监测单位的可疑交易汇报工作流程，有效整合可疑交易

监测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其波及洗

钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不对的的是（D）

A.以防为主

B.打防结合

C亲密协作

D积极积极

14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易状况，及

时提醒客户更新资料信息，并定期对客户信息进行查对更新，对个人客户，成至少每

（D）进行一次集中查对。

A.季度

B.六个月

C.一年

D.三年

15.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际

组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）

A.洗钱金额的大小不一样

B.社会危害的大小不一样

C.洗钱次数的多少不一样

D.洗钱的手段不一样

17.艾格蒙特集团定位是（B）

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

18.客户洗钱分类管理的必要性说法对的的（B）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确规定

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的状况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外规定

19.保险企业在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不合用《金融机构客户身份识别和

客户身份资料及交易记录保留管理措施》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.如下属于反洗钱内部控制制度关键管理制度的是（A）

A.大额交易和可疑交易汇报制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.（C）年，金融行动尤其工作组（FATF）公布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资

措施指导：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.

B.

C.

D.

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.理解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动尤其工作组（FATF）是在哪一年（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.

24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签

订（C）,并由高级管理层同意

A.代销协议

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动尤其工作组目前采用的《四是项提议》是在（B）由全会通过。

A.-1-1

B.-2-1

C.-6-1

D,-10-1

26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和措施等内容，从动态过程看不应当

包括（B）

A.事前防止

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

27.国际保险监督官协会成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.

D.

28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对•受托机

构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构

C.受托机构和委托机构

D.业务员

29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）

A,-10-31

B.-10-31

C.-10-31

D.-1-1

30.（D）年，FATF公布了《四十项提议评估措施》，初次提出对一国反洗钱状况进行评估

M，规定有效性与合规性并重。

A.

B.

C.

D.

31.（C）年，联合国安理会通过1617号决策，敦促各组员国全面执行“反洗钱与反恐怖融

资提议”。

A.

B.

C.

D.

32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外

国政要等原因，划分（A）等级

A.风险

B.客户

C.VIP

D.服务

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）

AL级

B.二级

C三级

D.四级

34.体现“内部控制优先”的规定不包括（B）

A.要充足考虑多种也许的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面

的反洗钱职责

A.可疑交易汇报

B.宣传培训

C.交易资料保留

D.客户身份识别

36.反洗钱三大防止措施中处在基础地位的是（B）

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保留

D.反洗钱监督检查

37.（A）是第一部有关反恐怖融资的国际公约

A.严禁向恐怖主义提供资助的国际公约

B.进行非法贩运麻醉药物和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

38.金融机构要采用三项措施防止洗钱活动，这三项措施不包括如下哪•项（C）

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录，呆留制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易汇报制度

39.《反腐败公约》由联合国于（A）年公布

A.

B.

C.

D.1990

40.金融机构根据（B）措施，决定采用客户尽职调查措施的程度

A.合规措施

B.风险为本措施

C.合规与风险并重

D.风险测试措施

41.下列有关客户身份识别制度的说法错误的是（D）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身分识别的规定渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐渐建立重点关注可客户名单库和高风

险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风睑等级不变

42.洗钱的上游犯罪范围口益扩大，基本遵照了（A）的发展脉络

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，如下风险原因中哪项不是反洗钱法律规定的法定风

险要素。（A）

A.信用

B.地区

C.业务

D.行业

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采用的临时冻结措施需经（A）

同意可以采用。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

45.反洗钱内部控制要到达预期的效果不应当结合金融机构的（D）

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

46.亚太反洗钱组织成立于（B）年

A.1995

B.I997

C.

D.

47.金融机构的风险划分原则应报送（B）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）公布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

49.反洗钱的关键问题和基础工作是可疑交易信息的（D）

A.采集与分析

B.分析与汇报

C.采集与汇报

D.采集、分析与汇报

50.FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文献，对各国立法以及国际反洗钱法

律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A.反洗钱与反恐怖融资提议

B.不合作国家和地区名单

C洗钱类型汇报

D.最佳实践汇报

51.运用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式

A.运用银行业洗钱

B.通过证券业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.运用期货、期权洗钱

52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）

A.防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪

C.防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪

D.防止或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪

53.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法予以行政惩罚。

A.国务院

B.中国人民银行

C.公安部

D.金融监管部门

54.金融机构有如下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元如下罚款（C）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负货反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身，分识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

55.保险机构应保证客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可复核性

C.可行性

D.可验证性

56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保留制

度、大额交易和可疑交易汇报制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C客户风险等级划分制度

D.汇报涉嫌恐怖融资制度

57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法对的的是（C）

A.过错洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实懂得清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实行洗钱行为主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当懂得清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

58.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能

A.1998

B.

C.

D.

59.金融机构报送的大额交易和可疑交易汇报要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗

钱监测分析中心补正告知狗（B）个工作日内补正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下类对可疑类客户采用的风险控制措施不恰当的为（A）。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采用原则型尽职调查措施识别客户身份，并按照本

机构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面理解客户的信息，加强监控其平常各项交易

状况和错作行为

C.对于•可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客

户，并根据成果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内再次出现可疑交易，应持续进行

汇报

61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相称，对

于高风险客户及业务关系应当采用（C）的风险控制措施

A.合适

B.简化

C.强化

DL定

62.金融机构反洗钱内部监督检查实行的构成部门不包括（D）

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门

63.国际社会通过的第一种打击洗钱犯罪的国际公约是（D）

A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国严禁非法贩运麻醉药物和精神药物公约》

D.《联合国反腐败公约》

64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A.严禁向恐怖主义提供资助的国际公约

B.严禁非法贩运麻醉药物和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

65.将犯罪所得存入金融机构或者购置可流通票据是洗钱的（A）

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

66.下列有关客户身份资料和交易记录保留制度的说法错误的是（C）

A.金融机构要保留客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保留开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C.金融机构实既有关资料的纸质化保留即可

D.金融机构应对有关资料数据进行有效的规范化管理

67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作

为（D）进行推广，为其他国家开展有关工作提供范本。

A.反洗钱提议

B.不合作国家和地区名单

C.洗钱类型汇报

D.最佳实践汇报

68.对客户洗钱风险分类原则的描述，不对的的有（C）

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对•客户保密

D.防止犯罪分子知悉后故意规避有关的风险控制措施

69.联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》

A.1999年

B.

C.

D.

7（）.金融机构应（D）根据客户尽职调查状况，及时调整客户风险等级，保证客户风险等级

符合实际风险状况。

A.定期

B.不定期

C.长期

D.定期或不定期

71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的

人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

72.目前，反洗钱部际联席会议组员单位包括（B）个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我国有关洗钱犯罪主体的规定，下列说法对的的是（A）

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

74.下列有关实行反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A.业务部门的检杳一般是在现场执行

B.合规部门的检查重要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

75.对于既符合大额交易原则和可疑交易原则的交易，保险企、也应当（A）

A.分别提交大额交易和可锭交易汇报

B.只提交大额交易汇报

C.只提交可疑交易汇报

D.两个汇报均不需要提交

76.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低

客户的审核，指的是（C）原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性

77.我国于（C）年成为金融行动尤其工作组正式组员

A.

D.

C.

D.

78.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

A.

B.

C.

D.

79.为了防止洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记

录保留行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规

定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》

A.规范

B.规定

C.监督

D.管理

80.金融行动尤其工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项提议》进行修改

（C）

A.1996年

B.

C.

D.

81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务

A.应尽

B.反洗钱

C.法定

D.常规

83.客户洗钱风险分类的参照指标中，如下说法不对的的是（D）

A.客户原因包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参照原因是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C.企业客户的参照原因是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级

以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参照原因

84.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社会性质犯罪

C.贪污受贿犯罪

D.故意杀人罪

85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职

责，互相间提供必要的协助，对应采用有效的客户身份识别措施

A.反洗钱

B.识别客户身份

C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保留

86.如下对于反洗钱内部监督检查实行构成部门的说法错误的是（D）

A.实行构成部门重要应包恬合规部门、业务部门、内审部门

B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行贯彻状况进行监督检查

C.业务部门负责对本部门执行贯彻反洗钱内控制度状况开展自查

D.内审部门负责对合规部执行反洗钱内控制贯彻状况实行外部监督检查

87.运用客户自身特点所隐含的风险原因，风险大小通过客户的基自身份信息及其真实性、

精确性和完整性来衡量属于（A）。

A.客户身份风险原因

B.客户地区风险原因

C.客户行业风险原因

D.客户交易风险原因

88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融机构的风险意识

B.防御外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构积极有效地履行反洗钱义务，从而防备洗钱风险

89.《反洗钱法》第三十一条规定中，如下表述不对的的是（D）

A.金融机构假如未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者

其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B.未按照规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行

政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的

市一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构假如未按规定建立可疑交易汇报制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其

授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

90.金融行动尤其工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项提议》是在哪〜年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为

外国政要等原因，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条

件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管微弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其

他国家（地区）的客户

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列有关反洗钱组织架构的说法错误的是（选B错误、试试选C?）

A.金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理规定的反洗钱组织架构

B.为满足反洗钱工作的需要，最佳由一级部门来做牵头部门

C.职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性

D.明晰的反洗钱岗位职费是反洗钱T.作顺利开展的基础

102.下列有关金融机构信息交流的说法错误的是（C）

A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间互相联络和传递多种信息

B.包括金融机构与外界之间互相联络和传递多种政策或信息

C.不利于管理层作出对的决策

D.使所有员工理解自己在内部控制体系中的职责和作用

103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）

A.

B.

C.

D.

104.客户洗钱风险分类的参照指标不包括（D）

A.国家或地区原因

B.行业原因

C.业务原因

D.客户性别原因

105.金融行动尤其工作组公布首份有关反洗钱的《四十项提议》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）公布。

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

107.可疑交易汇报一般不包括（D）

A.涉嫌洗钱的可疑交易

B.涉嫌恐怖融资的可疑交易

C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D.协助司法机关开展调查的资金交易

108.国际社会通过的第一种打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。

A.1988

B.1992

C.

D.

109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。

A.全面性

B.间歇性

C.持续性

D.保密性

110.下列有关反洗钱领导小组的说法错误的是（选A错误，试试选B）。

A.反洗钱有关业务部门应纳入反洗钱领导小组组员部门

B.只有关键业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门

C.反洗钱领导小组的职责应明确

D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

111.有关洗钱过程的说法中，错误的是（选C错误，试试选A）

A.融合阶段是一种独立洗钱行为的最终阶段

B.放置阶段是洗钱行为的首要阶段

C.融合阶段是下一次洗钱的准备阶段

D.放置阶段的首要目的是隐藏

112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采用持续的客户身份识别措施，关注客

户及其平常（C）、金融交易状况，及时提醒客户更新资料信息

A.资金来源

B.经济状况

C.经营活动

D.资金用途

U3.FATF于（选C错误）年公布了《没收和资产追回最佳实践汇报》

A.

B.

C.

D.

114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核算和查证的行为是（C）

A.现场检查

B.现场走访

C.反洗钱调查

D.高管约谈

115.12月27日，修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包括（D）

A.指导、布署金融业反洗钱工作

B.负责反洗钱的资金监测

C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

D,对金融机构高管人员任职资格进行任免

116.《反腐败公约》由联合国于（A）年公布。

A.

B.

C.

D.1990

117.《反腐败公约》由（A）公布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

三、多选题

1.洗钱犯罪的内涵和外延不停扩大，包括（ABCD）

A.上游犯罪范围不停扩大

B.行为方式更为多样

C.主观要件合适放宽

D.责任追究愈加严厉

2.客户身份识别中的保密性规定是指，金融机构应（ABCD）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保留客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保留客户身份识别过程中获取的交易信息

3.运用某些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称

为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特性（ABCD）

A.有严格的银行保密法

B.有严格的企业保密法

C.有宽松的金融规则

D.有自由的企业法

4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职贡有（ABC）

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机沟提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的规定

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

5.下列属于高风险客户的有（AB）

A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行，联合国安理会公布的制裁或关注名单

B.来自避税天堂的离岸企业或与该企业进行交易的客户

C.非盈利性事业单位

D.自然人客户

6.完整的“理解你的客户”措施包括（ABCD）

A.客户接受政策（包括记录保留）

B.验证客户身份

C.对高风险账户实行持续监测

D.风险管理

7.如下说法对的的有（ABCD）

A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作

B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份

信息及交易状况

C.金融机构应当对识别客户身份、汇报可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密

D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息

数据予以保密

8.6月21日公布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》是

中国人们银行会同（ABC）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国证监监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）

A.严禁非法贩运麻醉药和精神药物公约

B.严禁向恐怖主义提供资助的国际公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

10.金融行动尤其工作组（FATF）在1990年提出了有美反洗钱的《四十项提议》，规定各

国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）

A.督促金融机构制定和实行反洗钱内部控制制度

B.履行客户身份识别义务

C履行客户信息和交易记录保留义务

D.履行识别并汇报可疑金融交易的义务

IL如下有关洗钱基本内涵的说法中，对的的是（ABCD）

A.洗钱是在已经实行犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为

B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括懂得也包括也许懂得是犯罪所得

赃款

C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权

利（AB）

A.行政惩罚权

B.提议处分权

C.责令停业整顿

D.吊销经营许可证

13.出现如下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险

（ABCD）

A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额

B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文献

C.客户波及可疑交易汇报

D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系

14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的原因有（ABCD）

A.地区

B.业务

C.行业

D.与否为外国政要

15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵照“理解你的客户”的

原则，针对具有不一样洗钱或者恐怖融资风险特性的客户、业务关系或者交易，采用对应

的措施，理解客户及其交易目的和交易性质，理解实际控制客户的（A）和交易的（D）

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.实际受益人

16.上报大额交易汇报时，对于防止和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）

A,通过对大额交易的宏观分析，可以协助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类

等

B.通过将搜集的可疑交易汇报与大额交易信息进行交叉分析，有助于确定可疑交易与否

确实涉嫌犯罪

C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D.通过对大额交易的交叉分析查对，有助于反洗钱信息中心积极发现涉嫌犯罪活动的资

金交易线索

17.保监会于出台了《保险业反洗钱工作管理措施》（保监发[]52号），详细规定包括

（BCD错误，试试CD）

A.保险1?业代理企业、保险经纪企业应当建立反洗钱内控制度

B.严禁来源不合法资金投资入股

C.保险企业、保险资产管理企业董事、监事、高级管理人员应当理解反洗钱法律法规，

接受反洗钱培训

D.保险企业、保险资产管理企业开展反洗钱专题检查

18.如下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）

A.亚太反洗钱组织

B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会

C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D.西非政府间反洗钱工作组

19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采用简化的客户尽责调查及其他风险控制措

施，包括（ABCD）

A.在退保、理赔或给付环节再核算被保险人、受益人与投保人的关系

B.在风险可控状况下，容许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质

C.合适延长客户身份资料的更新周期

D.在合理的交易规模内，合适减少客户身份识别措施的频率或强度

20.联合国禁毒署的重要职责包括（ABCD）

A.管理国际反洗钱数据库

B.毒品控制计划

C.犯罪控制计划

D.管理国际反洗钱信息网络

21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险原因包括（BCD）

A.信用等级

B.地区

C.业务

D.行业

22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）

A.联络协调机制

B.案件联合督办制度

C.情报定期会商制度

D.信息共享制度

23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一种二级部门，而反

洗钱领导小组的组员单位均为一级部门。咐于这种设置的分析对的的有（ABD）

A.二级部门在组织、协调其他组员单位时会碰到很大困难

B.职级上的不对等不便干牵头部门看展反洗钱工作

C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组组员单位也应为二级部门

D.要满足反洗钱工作需要，最佳由一级部门来做牵头部门

24.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括如下哪些层次（ABD）

A.立法机关制定的专门反洗钱法律

B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规

C.由有关协会出台的有关规定和措施

D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指导

25.通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD）

A.成立空壳企业

B.向现金密集行业投资

C.货币走私

D.运用假财务企业、律师事务所等机构进行洗钱

26.金融机构对于如下哪些情形应当进行汇报（ABCD）

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式

财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者

企图提供资金或其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保留、管理、运作或者其他保留、管理、运作资金或

者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活感人员的

27.下列洗钱方式属于运用金融机构洗钱的有（ABC）

A.运用银行洗钱

B.通过证券业和保险业洗钱

C.运用期货、期权洗钱

D.通过买卖彩票和奖券

28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有（ABCD）

A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容

B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间

C.制定详细监督检查的实行方案

D.规定对检查成果出具汇报

29.客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD）

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性

30.反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）

A.从单纯打击转向防止与打击并重

B.洗钱犯罪的内涵和外延不停扩大

C.法律规定的义务主体范用从金融机构向特定非金融机构扩展

D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防备资助大规模杀伤性武器扩散

31.单位客户的有效身份证件包括（ABCD）

A.证明该客户依法设置或者可依法开展经营、社会活动的工商执照

B.机构成立的政府指示或者文献

C.组织机构代码证

D.税务登记证

32.金融机构在进行交易时，应当采用的客户尽职调查措施包括（ABCD）

A.识别客户身份，并运用可靠的、独立来源的文献、数据或信息核算客户身份

B.识别受益所有人身份，并采用合理措施核算受益所有人身份，使金融机构充足理解收益

所有人

C.理解并视状况获得有关业务目的和真实意图的信息

D.对业务关系采用持续的尽职调查

33.金融行动尤其反洗钱工作中的重要职责有（ABCD）

A.负货反洗钱的资金监测

B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的状况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.代表国家开展反洗钱国际合作

34.金融行动尤其工作组集中实现哪些工作H的（ABC）

A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

B.在金融行动尤其工作组组员内监督执行反洗钱与反恐怖融资提议

C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施

D.对组员国开展互评估活动

35.金融行动尤其工作组（FATF）在对制止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其

他领域，或能被上述机构发现并汇报方面进行有效性评估时，包括如下哪些详细内容（）

A.监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融

资有关规定方面，采用合适的监管、检测和管理措施

B.金融机构、特定非金融行业和职业充足运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资防止

措施，并上报可疑交易汇报

C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推进打击犯罪及犯罪资产的行动

D.防止滥使用方法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并保证主管部门顺利获取其受益所

有信息

36.金融行动尤其工作组（FATF）在通过对政策、协调和合作减少洗钱和恐怖融资风险方面

进行有效性评估时，包括如下哪些详细内容（选ABC错误、试试ABCD）

A.理解洗钱和恐怖融资风险，并在合适状况下采用国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩

散融资

B.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推进打击犯罪及犯罪资产的行动

C.金融机构、特定非金融行业和职业充足运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资防止

措施，并上报可疑交易汇报

D.防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人募集、转移和使用资金，并防止非营利机构

被运用

37.有关《金融机构反洗钱规定》，一下表述对的的是（ABCD）

A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态

C.规范了反洗钱检杳和调查的程序

D.对金融机构建立和实行反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行汇报大额交易和

可疑交易，保留客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清晰和合适的表述

38.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)

A.联合国

B.世界银行

C.国际刑警组织

D.FATF

39.对于一家保险企业来说，下列有关反洗钱内控制度建设方面的做法对的的有(ABC)

A.在高风险情形下，金融机构应采用强化措施管理和减少风险

B.在低风险情形下，容许采用简化措施

C.假如金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的状况，则不容许采用简化措施

D.假如金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的状况，但风险较低，则容许采用简化措施

40.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的重要情形包括(ABCD)

A.客户规定变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资

本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易状况出现异常的

C客户姓名或者名称与国家有关部门依法规定协杳或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融

资分子的姓名或者名称相似的

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

41、金融行动尤其工作组(FATF)在的有关反洗钱《四十项提议》中，包括下述哪三大主

题(ABC)

A、防止大规模杀伤性武器扩散

B、反洗钱

C、饭恐怖融资

D、打击税务犯罪

42、客户投保如下哪些产品，保险企业必须开展外部风险评估程序(ABD)

A、投资型保险产品

B、网络渠道销售的大额保险产品

C、政策性大病补充医疗保险产品

D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

43、《最高人民法院有关审理洗钱等刑事案件详细应使用方法律若干问题的解释》，就洗

钱罪规定(ABCD)

A、没有合法理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的

B、没有合法理由，以明显低于市场的价格收购财物的

C、没有合法理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的

D、没有合法理由，协助也人将巨额现金散存于多种银行账户或者在不一样银行账户之间

频繁划转的

44.联合国公布了哪些决策强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问

题。(ABC)

A.1267号

B.1373号

C.1390号

D.1268号

45.,我国初次制定的《中国反洗钱战略》(-),提出了•我国反洗钱工作的总体目的包括

(ABCD)

A.在前构建符合国际原则和中国国情的反洗钱工作体制

B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网

D.有效防备、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行

罚款(ABC)

A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保留客户身份资料和交易记录的

C.违反保密规定，泄露有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

47.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC)

A.投保人有效身份证复印件

B.被保险人有效身份证复印件

C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件

D.业务员有效身份证复印件

48.有关《反洗钱法》第三十一条规定的表述，对的的是(ABCD)

A.金融机构假如未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其

授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

B.未按规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政

主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

C未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市

一级以上派出机构责令限期改正。

D.金融机构假如未按规定建立可疑交易汇报制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其

授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

49.一种经典、完整的洗钱过程包括(AB。

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

50.下列有关大额交易和可疑交易汇报制度的说法对的的有(ABCD)

A.应当明确专人负责大额和可疑交易汇报工作

B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程

C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易汇报的情形与流程

D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与汇报流程

51.客户身份识别完整性原则重要包括(ABCD)

A.完整理解客户身份基本信息，理解交易目的和交易性质

B.完整查对客户的身份证件，如核算单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可

证明该客户依法设置或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文献。

C.完整登记客户身份基本信息

D.完整留存各类身份证件复印件或影印件

52.与洗钱行为不一样，洗钱犯罪在如下哪些方面有明确的界定（ABCD）

A.行为主体

B.行为方式

C.主观要件

D.上游犯罪

53.客户洗钱风险分类管理目的有（ACD）

A.全面:真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采用不变的设别程序

C.提前防止和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供根据

54.在反洗钱内控控制制度建设上，金融机构总部的分工（ABCD/AB）

A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定

B.总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻贯彻规程

C.任务的分解、工作目的、贯彻原则在总部层面处理

D.总部机构重在工作任务的执行

55.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，

应当履行哪些职责（ABCD）

A.组织协调全国的反洗钱工作

B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章

C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的状况

D.在职责范围内调查可疑交易活动

56.金融行动尤其工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项提议》，包括

（ABCD）

A.规定各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪

B.规定各国政府加强反洗钱金融监管

C.规定各国政府建立金融情报中心

D.规定各国进行反洗钱国际合作

57.客户风险等级划分的参照要素包括（ABCD）

A.客户特性

B.地区

C业务

D.职业（行业）

58.划分客户风险等级时，需考虑如下哪些原因（ACD）

A.客户的特点或者账户的属性

B.客户性别

C.业务类型

D.与否为外国政要

59.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）

A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机沟提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的规定

C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查

60.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的状况，（ABCD）负有反洗钱监督监督检查

职责

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

61.金融行动尤其工作组（FATF）在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺

其有关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括如下哪些内容（CD错误，试试

ABCD）

A.通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推进打击犯罪及犯罪资产的行动

B.金融机构、特定非金融行业和职业充足运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资防止

措施，并上报可疑交易汇报

C.主管部门合适运用金融情报和其他所有有关信息开展洗钱和恐怖融资调查

D.调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采用有效、合适和劝诫性惩罚措施

62.全面性原则规定反洗钱内部控制制度要到达（AD）

A.覆盖范围全面

B.覆盖人员全面

C.制度形式全面

D.制度内容全面

63.《金融行动尤其工作组四十项提议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ADCD）

A.确立客户身份并运用可靠的，独立来源的文献，数据或信息来验证客户身份

氏确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份

状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施理解该客户的所有权和控制权构造

C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以保证

交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

64.保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面状况，衡量本机构对其开展

客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）

A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身吩证明文献的种类

C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D.非自然人客户的股权或控制权构造、存续时间

65.下列有关客户身份识别制度的说法对的的有（AB