机器融资借款合同

机器融资借款合同第一条定义与释义在本合同中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有如下含义：1.1借款人：指因生产经营需要，向贷款人申请机器设备融资借款的法人或其他组织，其营业执照或相关登记证明文件合法有效，并具备独立承担民事责任的能力。1.2贷款人：指经金融监管部门批准设立、具有贷款业务资质的银行业金融机构或非银行金融机构，能够按照国家法律法规及行业规范提供融资服务。1.3机器设备：指借款人用于生产、加工、制造等经营活动的各类固定资产，包括但不限于生产线、机床、检测仪器、运输车辆等，该等设备需符合国家质量标准、环保要求及行业技术规范，并已取得完整的所有权证明文件。1.4借款金额：指贷款人根据本合同约定向借款人发放的本金总额，该金额以双方签署的《借款凭证》或类似文件记载为准，且不得超过机器设备评估价值的百分之七十（特殊行业或优质客户经审批可适当上浮，但最高不超过百分之八十）。1.5借款期限：指自本合同生效之日起至借款人清偿全部借款本息及相关费用之日止的期间，一般根据机器设备的经济使用寿命确定，通常为1-5年，特殊情况下可延长至7年，但不得超过设备预计使用寿命的百分之七十。1.6贷款利率：指本合同项下借款的年化利率，可采用固定利率或浮动利率。固定利率在借款期限内保持不变；浮动利率以全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率（LPR）为基准，加计一定基点形成，具体调整周期及方式由双方在本合同中另行约定。1.7还款方式：指借款人清偿借款本息的具体方式，包括等额本息、等额本金、按月付息到期还本、按季付息到期还本等，具体由双方根据借款期限、金额及借款人现金流状况协商确定。1.8担保方式：指保障贷款人债权实现的措施，包括但不限于机器设备抵押、第三方保证、质押、保证金等，可单独或组合使用。机器设备抵押需办理抵押登记手续，抵押权自登记时设立；第三方保证需保证人提供连带责任保证，并签署《保证合同》。第二条借款用途2.1借款人承诺，本合同项下的借款资金仅用于购买本合同附件《机器设备清单》中列明的设备，不得挪作他用。借款人如需变更借款用途，应提前三十日书面通知贷款人并获得其书面同意，否则贷款人有权宣布借款提前到期，要求借款人立即偿还全部本息。2.2贷款人有权对借款用途进行监督检查，借款人应配合提供相关的采购合同、发票、付款凭证等证明文件。如发现借款人违反借款用途约定，贷款人有权收取违约金，违约金金额为挪用金额的百分之五至百分之十，具体比例根据挪用情节严重程度确定。第三条借款金额与期限3.1本合同项下的借款金额为人民币[具体金额]元（大写：[中文大写金额]），该金额是根据机器设备的评估价值及借款人的信用状况、偿债能力综合确定的。机器设备评估需由双方共同认可的具有资质的评估机构进行，评估费用由借款人承担。3.2借款期限为[具体年限]年，自[起始日期]起至[到期日期]止。实际放款日与上述起始日期不一致的，以借款凭证记载的放款日为准，借款期限相应顺延。3.3借款人如需提前还款，应提前三十日书面通知贷款人，经贷款人同意后，可一次性或部分提前偿还借款本金。提前还款的，应支付截至提前还款日的应付利息，并按提前还款金额的百分之一支付违约金（借款期限过半后提前还款的，可免收违约金）。第四条贷款利率与计息方式4.1本合同项下的贷款利率为[具体利率]%（年化），采用[固定/浮动]利率方式。如采用浮动利率，以[1年期/5年期]LPR为基准，加计[具体基点]个基点，利率调整日为每年的[具体日期]，调整后的利率自调整日的次日起执行。4.2利息自放款日起计算，按日计息，按月或按季结息。计息公式为：利息=借款本金×实际天数×日利率，日利率=年利率÷360。4.3如借款人未按本合同约定的期限偿还借款本金，贷款人有权对逾期本金从逾期之日起按本合同约定利率的1.5倍计收罚息，直至本金清偿完毕为止。对不能按时支付的利息，按罚息利率计收复利。4.4如遇国家利率政策调整或金融监管部门要求，贷款人有权根据相关规定对贷款利率进行调整，调整结果将通过书面、短信、电子邮件等方式通知借款人，借款人应按调整后的利率履行还款义务。第五条还款方式与资金来源5.1借款人采用[具体还款方式]偿还借款本息，具体还款计划如下：每月/季第[具体日期]前支付利息[具体金额]元，本金[具体金额]元（如有），最后一期应于借款到期日一次性偿还剩余本金及利息。5.2借款人应在贷款人指定的银行开立还款账户（账号：[具体账号]，开户行：[具体银行]），并保证在每期还款日之前将足额资金存入该账户，以便贷款人按时划扣。如因借款人账户余额不足导致划扣失败，视为逾期，借款人应承担相应的逾期责任。5.3借款人的还款资金来源应合法合规，主要包括其生产经营收入、利润积累等。贷款人有权对借款人的现金流状况进行监测，如发现借款人还款能力下降，有权要求其增加担保措施或提前偿还部分借款。第六条机器设备的购买、交付与验收6.1借款人应在本合同签订后[具体天数]日内与机器设备供应商签订《购销合同》，并将《购销合同》副本提交贷款人备案。《购销合同》的标的、价格、交付时间等条款应与本合同约定一致，未经贷款人同意，借款人不得擅自变更《购销合同》的主要内容。6.2贷款人应在收到借款人提交的《购销合同》、首付款支付凭证（如有）及其他必要文件后[具体天数]日内完成放款，放款资金直接支付至机器设备供应商的银行账户，以确保资金用途的真实性。6.3机器设备的交付由借款人与供应商直接办理，借款人应在设备到达指定地点后[具体天数]日内完成安装、调试及验收工作，并向贷款人提交《机器设备验收合格证明》及相关技术资料（包括但不限于产品说明书、保修卡、合格证等）。6.4如机器设备存在质量问题或不符合《购销合同》约定，借款人应及时与供应商协商解决，并书面通知贷款人。在问题解决前，借款人仍需按本合同约定履行还款义务，不得以此为由拒绝或拖延还款。第七条担保措施7.1本合同项下借款采用机器设备抵押担保方式，借款人应将本合同附件《机器设备清单》中列明的全部设备抵押给贷款人，并在本合同签订后[具体天数]日内到相关登记部门办理抵押登记手续，抵押登记费用由借款人承担。7.2抵押担保的范围包括本合同项下的借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金以及贷款人实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费、评估费、拍卖费等）。7.3借款人应保证抵押机器设备的所有权清晰，不存在任何权属争议、查封、扣押、抵押等权利限制情况，并向贷款人提供真实、完整的权属证明文件。如因抵押设备权属问题导致抵押权无法实现，借款人应承担违约责任。7.4在借款期限内，借款人应妥善保管和使用抵押机器设备，保持设备的完好状态，并按规定进行维修、保养和投保财产一切险（保险金额不得低于设备评估价值，保险期限应覆盖借款期限，并将贷款人列为第一受益人）。保险费用由借款人承担，如借款人未按时投保或续保，贷款人有权代为投保，费用由借款人承担。7.5如借款人未按本合同约定履行还款义务，贷款人有权行使抵押权，通过拍卖、变卖抵押机器设备等方式实现债权。抵押机器设备折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归借款人所有，不足部分由借款人继续清偿。7.6除上述抵押担保外，根据借款人的信用状况和借款金额，贷款人可要求借款人提供第三方保证担保。保证人应为具有代为清偿能力的法人或其他组织，其净资产、盈利能力等指标应符合贷款人的要求。保证人与贷款人另行签订《保证合同》，承担连带保证责任，保证期间为借款期限届满之日起三年。第八条双方的权利与义务8.1贷款人的权利：（1）有权要求借款人提供与借款相关的资料，并对资料的真实性、合法性进行审查；（2）有权对借款人的生产经营状况、财务状况、还款能力及机器设备的使用情况进行监督检查；（3）如借款人未按本合同约定履行义务，有权宣布借款提前到期，要求借款人立即偿还全部本息及相关费用；（4）在借款人违约时，有权行使担保权利，包括但不限于要求保证人承担保证责任、行使抵押权或质权等；（5）有权根据国家法律法规及本合同约定，收取借款利息、罚息、复利及其他相关费用。8.2贷款人的义务：（1）按照本合同约定的时间和金额向借款人发放借款（因借款人原因导致放款延迟的除外）；（2）对借款人提供的商业秘密和个人信息予以保密（法律法规另有规定或监管部门要求的除外）；（3）在借款人履行完毕本合同约定的全部义务后，及时办理解除抵押登记等手续。8.3借款人的权利：（1）有权按照本合同约定获得借款资金；（2）在符合本合同约定的条件下，有权申请提前还款；（3）对贷款人提出的不合理要求有权拒绝。8.4借款人的义务：（1）按照本合同约定的用途使用借款资金，不得挪作他用；（2）按照本合同约定的还款方式和期限按时足额偿还借款本息及相关费用；（3）向贷款人提供真实、准确、完整的财务会计报表、生产经营状况等资料，并配合贷款人的监督检查；（4）如发生名称、法定代表人、住所地、联系方式等重要信息变更，或发生重大诉讼、仲裁、经营困难、财务状况恶化等可能影响偿债能力的事项，应在发生之日起三日内书面通知贷款人；（5）未经贷款人书面同意，不得擅自将抵押机器设备转让、出租、抵押、质押或以其他方式处分。第九条违约责任9.1借款人未按本合同约定的期限偿还借款本金或支付利息的，视为违约，应按本合同第四条约定支付罚息和复利。9.2借款人违反本合同第二条约定，挪用借款资金的，除应支付违约金外，贷款人有权提前收回借款，并要求借款人支付借款金额百分之五的违约金。9.3借款人违反本合同第六条约定，未按时办理抵押登记手续或未按规定投保财产一切险的，贷款人有权要求借款人在十日内改正，并按借款金额的千分之五支付违约金；逾期未改正的，贷款人有权宣布借款提前到期。9.4借款人违反本合同第八条第四款约定，未及时通知贷款人重要事项变更或发生重大风险事件的，贷款人有权要求借款人增加担保措施或提前偿还借款，并按借款金额的百分之一支付违约金。9.5贷款人未按本合同约定的时间发放借款，给借款人造成损失的，应承担相应的赔偿责任，但因借款人原因或不可抗力导致放款延迟的除外。9.6任何一方违反本合同其他约定的，应承担继续履行、采取补救措施或赔偿损失等违约责任。第十条不可抗力10.1本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、政府行为、法律政策调整等。10.2如发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行本合同义务的，受影响一方应立即通知对方，并在不可抗力发生后十五日内提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本合同。因不可抗力造成的损失，由双方根据实际情况合理分担，不可抗力影响消除后，应及时恢复履行合同义务。第十一条法律适用与争议解决11.1本合同的订立、效力、履行、变更、解除及争议解决均适用中华人民共和国法律（不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向贷款人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。11.3在诉讼期间，本合同不涉及争议的条款仍须继续履行。第十二条合同的生效、变更与解除12.1本合同自双方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章（或合同专用章）之日起生效。12.2对本合同的任何修改或补充，均须由双方协商一致并签署书面文件，该等文件为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。12.3发生下列情形之一的，贷款人有权解除本合同：（1）借款人未按本合同约定用途使用借款；（2）借款人连续三期或累计六期未按时足额偿还借款本息；（3）借款人财务状况严重恶化，濒临破产或清算；（4）借款人提供虚假资料或隐瞒重要事实；（5）抵押机器设备被查封、扣押、拍卖或出现其他权利限制情况，严重影响贷款人抵押权实现；（6）保证人丧失保证能力或拒绝承担保证责任。12.4本合同的解除或终止，不影响双方在本合同中约定的违约责任条款、争议解决条款及其他具有独立性的条款的效力。第十三条其他事项13.1本合同未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。13.2本合同附件（包括但不限于《机器设备清单》、《借款凭证》、《购销合同》、《保证合同》等）为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。13.3本合同一式[肆]份，借款人执[贰]份，贷款人执[贰]份，具有同等法律效力。13.4双方在本合同中载明的地址