证券从业资格考试秘籍及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试秘籍及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当与自有资产严格分离，这一要求主要依据的是哪项法规？

（）A.《证券公司监督管理条例》

（）B.《证券公司客户资产管理业务管理办法》

（）C.《公司法》

（）D.《证券投资基金法》

2.以下哪种情形不属于内幕信息的范畴？

（）A.公司董事会决定进行重大资产重组

（）B.公司董事长突然辞职

（）C.公司高管私下得知公司即将发布年度亏损公告

（）D.市场传言公司股价将大幅上涨但未公开确认

3.证券交易中，以下哪种委托指令可以撤销？

（）A.当日有效限价委托

（）B.立即成交否则取消限价委托

（）C.市价委托

（）D.撤销前已成交部分的有效委托

4.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的净资本与负债的比例不得低于多少？

（）A.8%

（）B.12%

（）C.15%

（）D.20%

5.以下哪种金融工具属于场外交易市场的交易品种？

（）A.股票

（）B.国债期货

（）C.公司债券

（）D.股指期货

6.证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于多少？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

7.以下哪种行为属于证券公司从业人员禁止的行为？

（）A.泄露客户证券交易信息

（）B.利用职务便利获取不正当利益

（）C.向客户承诺保本保息

（）D.按照规定履行告知义务

8.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项材料不是必须提供的？

（）A.本人身份证原件及复印件

（）B.融资融券业务申请表

（）C.信用账户开户协议

（）D.客户风险承受能力评估报告

9.证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的多少倍？

（）A.1倍

（）B.2倍

（）C.3倍

（）D.4倍

10.以下哪种情形会导致证券公司被中国证监会采取暂停部分业务措施？

（）A.净资本低于规定标准

（）B.流动性风险上升

（）C.内部控制制度存在缺陷

（）D.以上都是

11.证券公司开展证券投资咨询业务时，以下哪种行为属于合规操作？

（）A.向特定客户推荐未公开的重大投资信息

（）B.在营业场所悬挂执业资格证明

（）C.以个人名义接受客户委托代为操作证券账户

（）D.未按规定进行风险揭示

12.以下哪种金融工具属于衍生品？

（）A.股票

（）B.债券

（）C.期权

（）D.银行存款

13.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备多少年以上证券投资管理经验？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

14.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情形不得进行交易？

（）A.保证金比例低于规定标准

（）B.客户信用评级为标准级

（）C.市场波动剧烈时

（）D.客户主动申请减少保证金

15.证券公司从事证券承销业务时，以下哪种行为属于禁止行为？

（）A.进行虚假或误导性宣传

（）B.按照规定履行尽职调查

（）C.在承销过程中泄露发行人信息

（）D.按照约定履行承销义务

16.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的多少？

（）A.80%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

17.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项要求不属于《融资融券交易规则》的规定？

（）A.客户需签署信用账户开户协议

（）B.客户需进行风险承受能力评估

（）C.客户需缴纳足额保证金

（）D.客户需提供担保物

18.证券公司从事证券投资咨询业务时，以下哪种行为属于禁止行为？

（）A.向客户提供投资建议

（）B.以个人名义收取咨询费

（）C.在营业场所公示执业资格证明

（）D.未按规定进行风险揭示

19.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当遵循的原则不包括以下哪项？

（）A.公平原则

（）B.诚信原则

（）C.利益优先原则

（）D.风险控制原则

20.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资范围不包括以下哪类资产？

（）A.股票

（）B.债券

（）C.期货

（）D.银行存款

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司风险控制指标管理办法中，以下哪些指标属于风险控制指标？

（）A.净资本

（）B.流动性覆盖率

（）C.资本杠杆率

（）D.风险覆盖率

22.证券公司从事资产管理业务时，以下哪些行为属于禁止行为？

（）A.挪用客户资产

（）B.泄露客户信息

（）C.未经客户同意使用客户资产

（）D.以个人名义接受客户委托代为操作证券账户

23.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪些情形会导致强制平仓？

（）A.保证金比例低于规定标准

（）B.市场剧烈波动

（）C.客户主动申请减少保证金

（）D.客户信用评级下调

24.证券公司从事证券自营业务时，以下哪些行为属于合规操作？

（）A.按照规定进行信息披露

（）B.自营投资范围符合规定

（）C.自营投资规模符合规定

（）D.自营投资风险可控

25.证券公司从事证券投资咨询业务时，以下哪些情形会导致监管处罚？

（）A.未按规定进行风险揭示

（）B.泄露客户信息

（）C.以个人名义收取咨询费

（）D.向客户提供虚假信息

26.证券公司从事证券承销业务时，以下哪些行为属于禁止行为？

（）A.进行虚假或误导性宣传

（）B.泄露发行人信息

（）C.未按规定履行尽职调查

（）D.按照约定履行承销义务

27.证券公司从事证券自营业务时，以下哪些情形会导致监管处罚？

（）A.自营投资范围不符合规定

（）B.自营投资规模超过规定标准

（）C.自营投资风险不可控

（）D.未按规定进行信息披露

28.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪些材料是必须提供的？

（）A.本人身份证原件及复印件

（）B.融资融券业务申请表

（）C.信用账户开户协议

（）D.客户风险承受能力评估报告

29.证券公司从事证券投资咨询业务时，以下哪些行为属于合规操作？

（）A.向客户提供投资建议

（）B.在营业场所公示执业资格证明

（）C.未按规定进行风险揭示

（）D.以个人名义接受客户委托代为操作证券账户

30.证券公司从事资产管理业务时，以下哪些情形会导致监管处罚？

（）A.挪用客户资产

（）B.泄露客户信息

（）C.未经客户同意使用客户资产

（）D.以个人名义接受客户委托代为操作证券账户

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离。（）

32.证券公司从业人员可以私下接受客户委托代为操作证券账户。（）

33.证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于150%。（）

34.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的200%。（）

35.证券公司从事证券投资咨询业务时，可以向特定客户推荐未公开的重大投资信息。（）

36.证券公司从业人员可以泄露客户证券交易信息。（）

37.证券公司为客户开立信用证券账户时，必须提供担保物。（）

38.证券公司从事证券承销业务时，可以进行虚假或误导性宣传。（）

39.证券公司从事证券自营业务时，可以未按规定进行信息披露。（）

40.证券公司从业人员可以以个人名义收取咨询费。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当遵循________原则和________原则。

42.证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于________%。

43.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的________倍。

44.证券公司从业人员禁止________和________行为。

45.证券公司为客户开立信用证券账户时，必须签署________。

46.证券公司从事证券投资咨询业务时，必须按照规定进行________。

47.证券公司从事证券承销业务时，必须按照约定履行________义务。

48.证券公司从业人员禁止泄露________和________信息。

49.证券公司从事证券自营业务时，必须按照规定进行________。

50.证券公司从业人员禁止________和________行为。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当遵循的原则。

52.简述证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于150%的原因。

53.简述证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的200%的原因。

54.简述证券公司从业人员禁止泄露客户证券交易信息的原因。

六、案例分析题（共25分）

55.案例背景：某证券公司从业人员张某，在为客户提供投资咨询时，私下告知客户某未公开的重大投资信息，导致客户在该信息公开前买入该股票并获利。后该信息被监管机构发现。

问题：

（1）张某的行为是否合规？请说明理由。

（2）该证券公司可能面临哪些监管处罚？

（3）该案例对证券公司从业人员有哪些警示意义？

一、单选题

1.B解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第四条，证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当与自有资产严格分离。

2.D解析：内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券价格产生重大影响的信息。市场传言但未公开确认的信息不属于内幕信息。

3.A解析：当日有效限价委托可以在当日有效期内撤销，其他选项均不可撤销。

4.A解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第七条，证券公司的净资本与负债的比例不得低于8%。

5.B解析：国债期货属于场外交易市场的交易品种，其他选项均属于场内交易市场。

6.C解析：根据《融资融券交易规则》第八条，证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于150%。

7.C解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司从业人员禁止向客户承诺保本保息。

8.D解析：客户风险承受能力评估报告不是开立信用证券账户的必要材料。

9.B解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务时，其自营规模不得超过净资本的2倍。

10.D解析：以上情形均会导致证券公司被中国证监会采取暂停部分业务措施。

11.B解析：在营业场所悬挂执业资格证明属于合规操作。

12.C解析：期权属于衍生品，其他选项均属于基础金融工具。

13.C解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第六条，证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当具备3年以上证券投资管理经验。

14.A解析：保证金比例低于规定标准会导致强制平仓。

15.A解析：进行虚假或误导性宣传属于禁止行为。

16.B解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本。

17.D解析：开立信用证券账户时，提供担保物不是必须要求。

18.B解析：以个人名义收取咨询费属于禁止行为。

19.C解析：利益优先原则不属于证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当遵循的原则。

20.D解析：银行存款不属于证券公司从事证券自营业务时，其自营投资范围。

二、多选题

21.ABCD解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本、流动性覆盖率、资本杠杆率、风险覆盖率均属于风险控制指标。

22.ABCD解析：以上行为均属于禁止行为。

23.AB解析：保证金比例低于规定标准或市场剧烈波动会导致强制平仓。

24.ABCD解析：以上行为均属于合规操作。

25.ABCD解析：以上情形均会导致监管处罚。

26.ABC解析：以上行为均属于禁止行为。

27.ABCD解析：以上情形均会导致监管处罚。

28.ABCD解析：以上材料均必须提供。

29.AB解析：以上行为均属于合规操作。

30.ABCD解析：以上情形均会导致监管处罚。

三、判断题

31.√解析：根据《证券公司监督管理条例》，客户资产应当与自有资产严格分离。

32.×解析：证券公司从业人员禁止私下接受客户委托代为操作证券账户。

33.√解析：根据《融资融券交易规则》，保证金比例不得低于150%。

34.√解析：根据《证券公司监督管理条例》，自营投资规模不得超过净资本的200%。

35.×解析：证券公司从业人员禁止向特定客户推荐未公开的重大投资信息。

36.×解析：证券公司从业人员禁止泄露客户证券交易信息。

37.×解析：客户开立信用证券账户时，并非必须提供担保物。

38.×解析：证券公司从事证券承销业务时，禁止进行虚假或误导性宣传。

39.×解析：证券公司从事证券自营业务时，必须按照规定进行信息披露。

40.×解析：证券公司从业人员禁止以个人名义收取咨询费。

四、填空题

41.公平；诚信解析：证券公司从事资产管理业务时，其投资管理人应当遵循公平原则和诚信原则。

42.150%解析：根据《融资融券交易规则》，保证金比例不得低于150%。

43.2解析：根据《证券公司监督管理条例》，自营投资规模不得超过净资本的2倍。

44.挪用客户资产；泄露客户信息解析：证券公司从业人员禁止挪用客户资产和泄露客户信息。

45.信用账户开户协议解析：客户开立信用证券账户时，必须签署信用账户开户协议。

46.风险揭示解析：证券公司从事证券投资咨询业务时，必须按照规定进行风险揭示。

47.承销解析：证券公司从事证券承销业务时，必须按照约定履行承销义务。

48.客户证券交易信息；客户信息解析：证券公司从业人员禁止泄露客户证券交易信息和客户信息。

49.信息披露解析：证券公司从事证券自营业务