《保险资金委托投资管理办法》测试练习考试题库（附答案）

《保险资金委托投资管理办法》测试练习考试题库(附答案)B、直接投资C、信用评级D、税收优惠D、评估措施5.委托投资资金及其运用形成的资产应当独立于谁的固有财B、受托人和托管人C、委托人和托管人B、忠实履行托管职责D、刑事处罚参考答案：C8.受托人应当以谁的名义开展主动投资管理业务?A、受托人B、委托人C、托管人D、银保监会参考答案：B9.受托人应当具备相应的投资管理能力并持续符合什么要求?A、监管要求B、委托人要求C、市场要求D、国际标准参考答案：A10.受托人应当保守保险资金投资的什么秘密?A、商业秘密B、投资策略C、客户信息D、所有信息11.受托人应当按照监管规定向谁报告受托投资管理情况?A、保险公司B、托管人C、银保监会D、中国人民银行参考答案：C12.受托人因投资、管理或者处分保险资金取得的资产和收益，应当归入哪里?A、受托人固有财产B、委托投资资产C、托管资产D、银保监会指定账户13.受托人受托管理保险资金时，不应履行以下哪项职责?A、构建投资组合B、提供最低收益保证C、披露信息D、保守商业秘密参考答案：B14.受托人利用受托资金为谁谋取利益是禁止的?B、受托人C、第三人15.受托人可以聘请专业服务机构提供以下哪项服务?A、投资决策B、独立监督C、资金托管D、保险销售16.受托人不得为委托人提供什么服务?A、投资管理B、规避监管要求的通道服务C、信息披露D、风险控制17.受托人不得将受托资金投资于什么?A、股票B、债券C、面向单一投资者发行的私募理财产品D、基金18.受托开展间接股权投资的，应当具备什么能力?A、债权投资计划产品管理能力B、股权投资计划产品管理能力C、股票投资能力D、不动产投资能力参考答案：B19.受托开展不动产金融产品投资的，应当具备什么能力?A、股权投资计划产品管理能力B、债权投资计划产品管理能力C、不动产投资能力D、所有以上20.受托管理保险资金的保险资产管理机构应当设置什么专业岗位?A、资产配置B、投资研究C、风险管理D、所有以上参考答案：D21.受托管理保险资金的保险资产管理机构应当具有多久的受托投资经验?(关联方除外)A、六个月B、一年C、两年D、三年22.开展委托投资的保险公司应当具有什么?A、完善的决策流程B、明确的资产配置计划C、健全的资产管理体制D、所有以上23.开展委托投资的保险公司不需要符合以下哪项条件?A、具有完善的公司治理B、具有健全的资产管理体制C、受托人具有一年以上经验D、建立委托资产托管机制24.负责制定保险资金委托投资监管制度的机构是?A、中国银行保险监督管理委员会B、中国保险监督管理委员会C、中国人民银行25.发生与委托投资有关的重大风险事件时，谁应当向银保监会报B、受托人C、托管人D、所有以上参考答案：A26.本办法由谁负责解释?A、银保监会B、保险公司C、受托人27.保险资金委托投资资产不包括以下哪项?A、股票B、债券C、直接股权投资D、金融产品28.保险资金委托投资管理办法自何时施行?A、发布之日D、未指定29.保险资金委托投资管理办法自发布之日起施行，发布机关是?A、银保监会B、中国保险监督管理委员会C、国务院D、中国人民银行30.保险资金委托投资管理办法的制定目的是什么?A、规范保险资金委托投资行为B、防范投资管理风险C、保障资产安全D、所有以上31.保险资金委托投资关联交易管理应遵循什么?A、本办法B、另有规定C、《保险法》D、银保监会指令32.保险公司与受托人协商确定管理费率时，不应考虑以下哪项?A、资产规模B、投资目标C、投资策略D、受托人股东背景参考答案：D33.保险公司与受托人确定管理费率时，应当在什么中载明?A、委托投资管理协议B、委托投资指引D、银保监会文件34.保险公司应当与受托人及托管人建立什么机制?A、信息共享机制B、关联交易识别机制C、重大突发事件沟通机制D、所有以上35.保险公司应当聘请符合银保监会规定的谁担任委托投资资产的托管人?A、保险资产管理机构B、证券公司C、商业银行等专业机构D、信托公司36.保险公司应当建立委托投资资产什么机制?A、托管机制B、投资机制C、风控机制D、披露机制参考答案：A37.保险公司应当建立委托投资决策程序和授权机制，并经过谁审议通过?A、股东大会B、董事会C、监事会D、总经理办公会参考答案：B38.保险公司应当建立委托投资决策程序和授权机制，并经过哪些审议通过?A、股东大会B、董事会C、监事会D、总经理办公会参考答案：B39.保险公司应当建立完善的风险管理和什么机制?A、内部控制机制B、投资决策机制C、信息披露机制D、利润分配机制40.保险公司应当及时解聘受托人的情形不包括以下哪项?A、违反委托投资管理协议B、利用受托资金为委托人谋利益C、受托人解散D、不符合资质条件41.保险公司应当根据什么制定委托投资指引?A、保险资金负债特点B、偿付能力C、资产配置需要D、所有以上42.保险公司应当根据什么审慎选择受托人?A、资金运用目标和投资管理能力B、受托人规模C、受托人历史业绩D、银保监会推荐43.保险公司应当定期评估受托人的以下哪项?A、公司治理情况B、投资管理能力C、投资业绩D、所有以上参考答案：D44.保险公司应当定期评估受托人，并出具什么报告?A、审计报告B、分析报告C、评估报告D、监管报告45.保险公司委托投资资金形成的资产，归谁所有?B、托管人C、委托人D、银保监会46.保险公司委托投资资金及其运用形成的资产独立于受托人的什么?A、固有财产B、管理的其他资产D、以上都不是参考答案：C47.保险公司委托投资资产的范围由谁规定?A、银保监会B、保险公司C、受托人D、托管人48.保险公司委托投资相关人员应当遵守什么?A、法律法规B、监管规定C、职业道德D、所有以上49.保险公司委托投资相关人员不得有以下哪项行为?A、利用信息开展内幕交易B、遵守职业道德C、履行职责D、保守秘密50.保险公司委托保险资金给保险资产管理机构，受托人应以谁的名义开展投资管理业务?A、受托人B、委托人C、托管人D、银保监会51.保险公司和受托人应当建立什么制度?A、委托投资责任追究制度B、利润分配制度C、风险隔离制度D、信息披露制度52.保险公司不得要求受托人提供什么?A、其他委托人信息B、投资报告D、绩效归因53.《保险资金委托投资管理办法》的制定依据不包括以下哪一项?A、《中华人民共和国保险法》B、《保险资金运用管理办法》C、《中华人民共和国证券法》D、中国保险监督管理委员会令2018年第1号参考答案：C1.制定《保险资金委托投资管理办法》的依据包括哪些?A、《中华人民共和国保险法》B、《保险资金运用管理办法》C、《中华人民共和国证券法》D、中国保险监督管理委员会令2018年第1号参考答案：ABD2.责任追究制度针对哪些人?A、相关高级管理人员B、主要业务人员C、所有员工D、股东3.银保监会组织相关机构对报告进行哪些处理?A、收集D、公开4.银保监会负责制定保险资金委托投资的监管制度，并对哪些行为实施监督管理?A、委托投资B、受托投资C、资产托管D、保险销售5.银保监会对以下哪些行为实施监督管理?A、委托投资B、受托投资C、资产托管D、保险销售6.相关机构不得对受托投资的保险资金采取强制措施，这里相关机构包括哪些?A、司法机关B、行政机关C、监管机构D、所有机构7.委托投资资金及其运用形成的资产应当独立于哪些人的固有财产?A、委托人B、受托人C、托管人D、银保监会8.委托投资资金及其运用形成的资产独立于哪些?A、受托人的固有财产B、受托人管理的其他资产C、托管人的固有财产D、托管人管理的其他资产9.委托投资相关人员不得利用哪些信息开展内幕交易?A、受托人提供的资产配置信息B、交易记录信息C、市场公开信息D、内幕信息10.受托人应当设置哪些专业岗位?A、资产配置B、投资研究C、投资管理D、风险管理11.受托人应当确保保险资金在哪些环节得到公平对待?A、投资研究B、投资决策C、交易执行D、资金划拨12.受托人应当按照监管规定向银保监会报告哪些?A、受托投资管理情况B、重大诉讼C、重大风险事件D、其他影响委托投资资产安全的重大事件13.受托人受托管理保险资金，应当履行哪些职责?A、严格遵守委托投资管理协议B、构建投资组合C、独立进行风险评估D、披露信息14.受托人受托管理保险资金，不得有哪些行为?A、承诺受托管理资产不受损失B、保证最低收益C、不公平对待不同资金D、混合管理自有资金与受托资金参考答案：ABCD15.受托人披露信息应包括哪些?A、公司治理B、受托资金配置C、价格波动D、交易记录16.受托人可以聘请专业服务机构提供哪些服务?A、独立监督B、信用评估C、投资顾问D、法律服务17.受托人具备的投资管理能力包括哪些?A、股权投资计划产品管理能力B、债权投资计划产品管理能力C、股票投资能力D、债券投资能力18.受托人不得有哪些行为?A、挪用受托资金B、以保险资金投资形成的资产为他人提供担保C、违规转委托D、将受托资金投资于单一资产管理计划19.受托管理保险资金的保险资产管理机构应当具有哪些?A、完善的公司治理B、操作流程、内控机制、风险管理及审计体系C、公平交易和风险隔离机制D、稳定的投资管理团队20.受托管理保险资金的保险资产管理机构应当符合哪些条件?A、公司治理完善B、具有稳定的投资管理团队C、具有一年以上受托投资经验D、具备相应的投资管理能力21.开展委托投资的保险公司应当具有哪些?A、完善的公司治理B、决策流程和内控机制C、健全的资产管理体制D、明确的资产配置计划22.开展委托投资的保险公司应当符合哪些条件?A、具有完善的公司治理B、具有健全的资产管理体制C、财务状况良好D、建立委托投资管理制度23.发生哪些事件时，委托人应当向银保监会报告?A、重大诉讼B、重大风险事件C、影响委托投资资产安全的重大事件D、正常投资活动24.本办法不适用于哪些?A、保险资金委托投资关联交易B、直接股权投资C、投资性不动产D、所有委托投资25.保险资金委托投资资产限于银保监会规定的保险资金运用范围，但除外哪些?A、直接股权投资B、以物权形式持有的投资性不动产C、以股权形式持有的投资性不动产D、债券26.保险资金委托投资管理办法的制定目的是什么?A、规范保险资金委托投资行为B、防范投资管理风险C、保障资产安全D、维护保险当事人合法权益27.保险公司制定委托投资指引时，应考虑哪些因素?A、保险资金负债特点B、偿付能力C、资产配置需要28.保险公司与受托人协商确定管理费率时，应考虑哪些因素?B、投资目标C、投资策略D、投资绩效29.保险公司应当与受托人签订委托投资管理协议，载明哪些事项?A、当事人权利义务B、关键人员变动C、利益冲突处理D、风险管理30.保险公司应当与受托人及托管人建立哪些机制?A、信息共享机制B、关联交易识别机制C、重大突发事件沟通机制D、投资决策机制31.保险公司应当为委托投资配备哪些人员?A、风险监测人员B、信息管理人员C、投资管理人员D、所有相关人员32.保险公司应当聘请哪些机构担任委托投资资产的托管人?A、商业银行B、证券公司C、保险资产管理机构D、银保监会规定的专业机构33.保险公司应当配备哪些系统?A、风险监测系统B、信息管理系统34.保险公司应当建立委托投资管理制度，包括哪些?A、受托人选聘制度B、监督制度C、评价制度D、考核制度35.保险公司应当建立完善哪些机制?A、风险管理和内部控制机制B、配备风险监测和信息管理系统C、利润分配机制D、营销机制36.保险公司应当及时解聘或更换受托人的情形包括哪些?A、违反委托投资管理协议B、利用受托资金为第三人谋取不正当利益C、与受托管理保险资金发生重大利益冲突D、受托人解散37.保险公司应当根据哪些因素审慎选择受托人?A、资金运用目标B、投资管理能力C、受托人规模D、受托人历史业绩38.保险公司应当定期评估受托人的哪些方面?A、公司治理情况B、投资管理能力C、投资业绩D、服务质量39.保险公司应当定期评估受托人，并跟踪监测哪些?A、各类委托投资账户风险B、合规状况C、市场风险D、信用风险40.保险公司委托投资指引应包括哪些内容?A、资产范围B、投资目标C、投资期限D、投资限制41.保险公司委托投资相关人员应当遵守哪些?A、法律法规B、监管规定C、职业道德D、行为规范42.保险公司开展委托投资，不得有哪些行为?A、妨碍受托人正常履行职责B、要求受托人提供其他委托人信息C、要求受托人提供最低投资收益保证D、利用受托人违规开展关联交易43.保险公司将保险资金委托给符合条件的保险资产管理机构，受托人开展投资管理业务时，以下哪些说法正确?A、以受托人名义开展B、以委托人名义开展C、在境内开展D、主动投资管理业务44.保险公司和受托人应当建立委受托投资责任追究制度，追究哪些人的责任?A、相关高级管理人员B、主要业务人员D、股东45.保险公司和保险资产管理机构违反本办法，银保监会可能采取哪些措施?A、监管措施B、行政处罚C、刑事处罚D、罚款46.保险公司不得有哪些行为?A、非法转移利润B、进行利益输送C、利用受托人违规开展关联交易D、要求受托人提供最低投资收益保证判断题1.银保监会可以采取行政处罚措施。2.银保监会负责制定保险资金委托投资的监管制度。B、错误3.银保监会对委托投资行为实施直接投资。B、错误参考答案：B4.相关机构可以对受托投资的保险资金采取强制措施。B、错误参考答案：B5.委托投资资金及其运用形成的资产应当独立于受托人和托管人的固有财产。A、正确B、错误6.委托投资资产应当独立于委托人固有财产。A、正确B、错误7.委托投资相关人员应当遵守职业道德。A、正确B、错误8.受托人应当以委托人名义开展投资管理业务。A、正确B、错误9.受托人应当向银保监会报告受托投资管理情况。A、正确B、错误10.受托人应当披露公司治理信息。A、正确B、错误参考答案：A11.受托人应当公平对待不同资金。A、正确B、错误参考答案：A12.受托人因投资取得的收益应当归入受托人固有财产。A、正确B、错误参考答案：B13.受托人利用受托资金为委托人谋取利益是允许的。A、正确B、错误参考答案：A14.受托人可以为委托人提供通道服务。A、正确B、错误15.受托人可以聘请专业服务机构提供投资顾问服务。A、正确B、错误16.受托人可以将受托资金投资于单一资产管理计划。A、正确B、错误参考答案：B17.受托人可以混合管理自有资金与受托资金。A、正确B、错误参考答案：BA、正确B、错误参考答案：AA、正确B、错误参考答案：A20.受托开展间接股权投资的，应当具备债权投资计划产品管理能A、正确B、错误参考答案：B21.受托管理保险资金的机构应当设置资产配置专业岗位。A、正确B、错误参考答案：A22.受托管理保险资金的保险资产管理机构必须具有两年以上受托投资经验。A、正确B、错误23.开展委托投资的保险公司不需要建立委托投资资产托管机制。A、正确B、错误24.开展委托投资的保险公司必须具有完善的决策流程和内控机A、正确B、错误25.管理费率应当在委托投资管理协议中载明。A、正确B、错误26.发生重大风险事件时，受托人应当向银保监会报告。A、正确B、错误参考答案：B27.本办法自发布之日起施行。A、正确B、错误28.本办法由保险公司负责解释。A、正确B、错误参考答案：B29.保险资金委托投资资产范围由保险公司自行决定。A、正确B、错误30.保险资金委托投资资产包括直接股权投资。A、正确B、错误31.保险资金委托投资管理办法的制定目的是防范投资管理风险。A、正确B、错误32.保险资金委托投资关联交易管理适用本办法。A、正确B、错误33.保险公司与受托人应当协商确定管理费率。A、正确B、错误34.保险公司应当与受托人及托管人建立信息共享机制。A、正确B、错误35.保险公司应当审慎制定委托投资指引。A、正确B、错误参考答案：A36.保险公司应当配备信息管理系统。A、正确B、错误37.保险公司应当解聘违反协议的受托人。A、正确B、错误参考答案：A38.保险公司应当建立委托投资决策程序和授权机制，并经股东大会审议通过。A、正确B、错误参考答案：B39.保险公司应当根据资产配置需要制定委托投资指引。A、正确B、错误参考答案：A40.保险公司应当根据受托人的规模选择受托人。A、正确B、错误参考答案：B41.保险公司应当定期评估受托人。A、正确B、错误参考答案：A42.保险公司委托投资资金形成的资产属于委托人。A、正确B、错误43.保险公司委托投资相关人员可以利用内幕信息进行交易。A、正确B、错误参考答案：B44.保险公司委托保险资金给保险资产管理机构，受托人应以自己的名义开展投资管理业务。A、正确B、错误参考答案：B45.保险公司可以要求受托人提供最低投资收益保证。A、正确B、错误46.保险公司可以聘请证券公司作为委托投资资产的托管人。A、正确B、错误47.保险公司可以妨碍受托人正常履行职责。A、正确B、错误参考答案：B48.保险公司和受托人应当建立责任追究制度。A、正确B、错误参考答案：A49.保险公司必须建立委托投资资产托管机制。A、正确B、错误参考答案：A50.《保险资金委托投资管理办法》是根据《中华人民共和国保险法》和《保险资金运用管理办法》等法律法规制定的。A、正确B、错误填空题1.责任追究制度适用于未履行职责并造成损失的()和主要业务答：相关高级管理人员2.银保监会组织相关机构对报告进行收集、整理和()。3.银保监会负责制定保险资金委托投资的()制度。答：监管4.银保监会对委托投资、受托投资和()等行为实施监督管理。答：资产托管5.相关机构不得对受托投资的保险资金采取()。答：强制措施6.委托投资资金及其运用形成的资产应当独立于受托人、托管人的()及其管理的其他资产。答：固有财产7.委托投资相关人员应当遵守法律法规及监管规定，恪守()和行为规范。答：职业道德8.受托人应当严格遵守委托投资管理协议和(),构建投资组合。答：委托投资指引9.受托人应当独立进行()评估并履行完整的投资决策流程。答：风险10.受托人应当定期或不定期向保险公司披露()、受托资金配置答：公司治理11.受托人应当按照监管规定向()报告受托投资管理情况。答：银保监会12.受托人因投资、管理或者处分保险资金取得的资产和收益，应当归入()资产。13.受托人可以聘请专业服务机构提供独立监督、()、投资顾问等服务。14.受托人不得为委托人提供规避投资范围、()等监管要求的通道服务。16.受托人不得()受托管理资产不受损失或保证最低收益。17.受托人不得()管理自有资金与受托资金。18.受托开展间接股权投资的，应当具备()计划产品管理能力。19.受托开展不动产金融产品投资的，应当具备()计划产品管理20.受托管理保险资金的保险资产管理机构应当具有稳定的()团21.受托管理保险资金的保险资产管理机构应当具有()以上受托投资经验(关联方除外)。答：一年22.开展委托投资的保险公司应当具有完善的()、决策流程和内答：公司治理23.开展委托投资的保险公司应当具有健全的()体制和明确的资产配置计划。答：资产管理24.发生与委托投资有关的重大诉讼、重大风险事件时，()应当向银保监会报告。答：委托人25.本办法自()之日起施行。答：发布26.保险资金委托投资资产限于银保监会规定的保险资金运用范围，但()、以物权和股权形式持有的投资性不动产除外。答：直接股权投资27.保险资金委托投资管理办法由()负责解释。