2025基金从业《法规》模拟题

2025基金从业《法规》模拟题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填写在题号后括号内。每题1分，共40分）1.基金管理人、基金托管人发现基金管理人的董事、监事、高级管理人员或其他从业人员有违反法律、行政法规的行为时，应当（）。A.直接予以处罚B.向中国证监会报告C.在10个工作日内报告中国证监会，并采取有效措施防止损失扩大D.由基金行业协会进行处理2.下列关于基金份额持有人权利的表述中，错误的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会，行使表决权C.依法转让或者质押其持有的基金份额D.要求基金管理人、基金托管人召开基金份额持有人大会3.基金信息披露义务人的范围包括（）。A.基金管理人及其董事B.基金托管人及其高级管理人员C.基金份额发售机构D.上述所有机构4.基金管理人应当在每个基金会计年度结束之日起（）个月内，编制完成基金年度报告，并经会计师事务所审计。A.1B.2C.3D.45.下列不属于基金募集信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金投资策略报告6.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供（）。A.基金募集申请文件B.基金产品资料概要C.基金合同D.上述所有文件7.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当将基金产品与（）相匹配。A.基金销售人员的收入水平B.投资者的风险承受能力C.基金管理人的投资业绩D.基金托管人的服务质量8.下列关于基金份额验算的表述中，正确的是（）。A.基金份额持有人有权随时要求基金管理人进行份额验算B.基金管理人每年必须进行一次基金份额验算C.基金托管人负责基金份额的日常登记，但不参与验算D.基金份额验算的结果对基金托管人没有约束力9.基金财产不得用于（）。A.购买国债B.向他人贷款C.按照基金合同约定的投资标的进行投资D.从事证券投资活动10.下列关于基金投资与基金财产管理的表述中，正确的是（）。A.基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金B.基金管理人可以将其管理的基金财产借给他人C.基金托管人可以将其托管的基金财产用于担保D.基金投资不受法律法规的约束11.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得违反（）的规定。A.基金合同B.中国证监会的规定C.基金托管协议D.上述所有规定12.基金投资组合比例限制的规定适用于（）。A.所有类型的基金B.仅限于公开募集基金C.仅限于私募基金D.仅限于股票型基金13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.无条件执行B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报告中国证监会后执行14.下列关于基金信息披露禁止性规定的表述中，错误的是（）。A.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.不得对证券投资业绩进行预测C.不得违规承诺收益或者承担损失D.可以对基金未来的投资业绩进行夸大宣传15.基金定期报告中的（）应当包含基金投资组合报告。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金运作报告D.基金清算报告16.下列关于基金非公开募集基金的表述中，正确的是（）。A.基金募集人数不得超过200人B.基金募集人数不得超过500人C.基金募集人数不受限制D.基金只能向合格投资者募集17.私募基金管理人应当以（）的形式对基金财产进行投资运作。A.有限责任B.责任公司C.合伙企业D.股份有限公司18.私募基金投资者应当具有相应的风险识别能力和风险承担能力，并符合（）的规定。A.中国证监会的投资者适当性管理办法B.基金业协会的投资者适当性管理办法C.基金管理人的内部规定D.基金托管人的风险评级标准19.私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得从事（）等损害基金投资者利益的活动。A.利用基金财产进行利益输送B.泄露基金投资信息C.侵占、挪用基金财产D.上述所有活动20.下列关于私募基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.私募基金管理人应当定期向基金投资者披露基金报告B.私募基金募集信息披露文件与公开募集基金相同C.私募基金应当定期进行资产负债表披露D.私募基金信息披露的内容和格式应当符合基金业协会的规定21.基金从业人员的资格条件包括（）。A.具有完全民事行为能力B.具备基金从业资格C.通过基金从业资格考试D.上述所有条件22.基金从业人员不得从事（）等与基金份额持有人利益相冲突的业务。A.买卖基金份额B.利用职务之便谋取不正当利益C.泄露基金非公开信息D.上述所有行为23.基金从业人员应当遵守的职业道德规范包括（）。A.勤勉尽责B.客户至上C.诚实守信D.上述所有规范24.下列关于基金销售机构内部控制制度的表述中，错误的是（）。A.基金销售机构应当建立健全基金销售业务的内部控制制度B.内部控制制度应当覆盖基金销售的各个环节C.内部控制制度的有效性应当定期进行评估D.内部控制制度的具体内容由基金业协会制定25.基金销售机构对基金销售人员的考核，应当（）。A.以销售规模为主要指标B.注重销售人员的职业道德和合规性C.向销售人员违规承诺奖励D.上述所有做法26.基金募集期间，基金销售机构对基金份额持有人进行风险揭示，应当（）。A.以书面形式进行B.口头告知即可C.简要说明基金风险等级D.上述所有形式27.基金投资组合报告应当在每个（）结束后编制。A.基金会计年度B.基金会计季度C.基金招募期D.基金赎回周期28.基金份额持有人大会应当由基金管理人召集。基金管理人未召集的，由（）召集。A.基金托管人B.基金行业协会C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.中国证监会29.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的（）。A.法律文件B.行政文件C.参考文件D.协议文件30.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员在基金运作过程中，应当遵守法律、行政法规的规定，恪守（）。A.诚信原则B.公平原则C.竞争原则D.效率原则31.基金管理人应当建立健全（）制度，确保基金财产的安全完整。A.基金份额登记B.基金资产估值C.基金信息披露D.基金投资管理32.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.立即执行B.拒绝执行，并及时向中国证监会报告C.与基金管理人协商，达成一致后执行D.等待基金份额持有人大会批准后执行33.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和（）。A.系统性B.稳定性C.完备性D.连续性34.基金管理人应当在每个（）结束后，及时编制完成基金招募说明书，并向中国证监会报送。A.基金会计年度B.基金会计季度C.基金募集期D.基金开放期35.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，以投资者利益为中心。A.公开透明B.客户至上C.合规经营D.上述所有原则36.基金投资组合报告应当披露基金投资组合的（）等信息。A.证券种类和数量B.持仓比例C.估值日期D.上述所有信息37.私募基金管理人应当按照基金合同的约定，向基金投资者披露基金（）等信息。A.运作情况B.财务状况C.投资策略D.上述所有信息38.基金从业人员不得利用（）或者他人账户进行证券交易。A.本人的名义B.配偶的名义C.父母的名义D.上述所有名义39.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当（）。A.侧重销售技巧的培训B.强调基金从业人员的职业道德和合规性C.由销售人员自行安排学习D.上述所有做法40.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.立即执行B.拒绝执行，并及时向基金管理人报告C.与基金管理人协商，达成一致后执行D.等待基金托管人大会批准后执行二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填写在题号后括号内。每题2分，共20分）41.基金合同应当载明的内容包括（）。A.基金名称B.基金管理人、基金托管人的名称和住所C.基金运作方式D.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务42.基金信息披露的禁止性规定包括（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.承诺收益或者承担损失43.基金销售机构应当建立基金销售人员的（）制度。A.岗位职责B.培训考核C.收入分配D.合规管理44.私募基金投资者应当具备（）等条件。A.实际资产不低于100万元人民币B.收入不低于年薪50万元人民币C.具有相应的风险识别能力和风险承担能力D.最近三年个人投资经验45.基金从业人员的禁止性行为包括（）。A.泄露基金非公开信息B.利用职务之便谋取不正当利益C.买卖基金份额D.收受他人财物46.基金管理人、基金托管人应当建立健全（）制度，确保基金财产安全。A.内部控制B.风险管理C.信息披露D.投资管理47.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）原则。A.公开透明B.客户至上C.合规经营D.盈利优先48.基金投资组合报告应当披露（）等信息。A.证券种类和数量B.持仓比例C.估值日期D.基金管理人及其董事、监事、高级管理人员的持有情况49.私募基金管理人应当向基金投资者披露（）等信息。A.基金运作情况B.财务状况C.投资策略D.基金管理人及其从业人员关联交易情况50.基金从业人员的职业道德规范包括（）。A.勤勉尽责B.客户至上C.诚实守信D.避免利益冲突三、判断题（请判断下列语句的正误，正确的请填写“√”，错误的请填写“×”。每题1分，共20分）51.基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额。（）52.基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人对基金财产进行审计。（）53.基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金。（）54.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。（）55.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。（）56.基金招募说明书应当包含基金的风险等级和风险评价方法。（）57.私募基金管理人可以向非合格投资者募集基金。（）58.私募基金投资者人数不得超过200人。（）59.基金从业人员可以私下接受客户委托，代客户买卖证券。（）60.基金从业人员不得泄露基金投资策略。（）61.基金销售机构可以对基金销售人员进行考核，考核指标可以包括销售规模。（）62.基金销售机构应当向基金投资者进行风险揭示，说明基金风险等级。（）63.基金投资组合报告应当在每个基金会计季度结束后编制。（）64.基金份额持有人大会应当由基金管理人召集。（）65.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的法律文件。（）66.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员在基金运作过程中，应当遵守法律、行政法规的规定，恪守诚信原则。（）67.基金管理人应当建立健全基金份额登记制度，确保基金财产的安全完整。（）68.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应当立即执行。（）69.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和连续性。（）70.基金管理人应当在每个基金会计年度结束后，及时编制完成基金招募说明书，并向中国证监会报送。（）试卷答案一、单项选择题1.C解析：根据《证券投资基金法》第一百三十一条，基金管理人、基金托管人发现基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员有违反法律、行政法规的行为，应当自发现之日起十日内向中国证监会报告，并采取有效措施防止损失扩大。2.D解析：根据《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人有权参加基金份额持有人大会，行使表决权；参与分配基金财产；依法转让或者质押其持有的基金份额；要求基金管理人、基金托管人召开基金份额持有人大会等权利。选项D并非基金份额持有人直接的权利，而是可以提出请求的事项。3.D解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构、基金管理人及基金托管人的高级管理人员、基金份额持有人等。4.C解析：根据《证券投资基金法》第六十三条，基金管理人应当在每个基金会计年度结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，并经会计师事务所审计。5.D解析：基金募集信息披露文件主要包括基金募集申请文件（如基金合同草案、招募说明书草案等）和基金合同。基金产品资料概要属于基金净值信息披露文件。基金投资策略报告可能是基金招募说明书的一部分，但不是独立的募集信息披露文件。6.D解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金募集申请文件、基金产品资料概要、基金合同、基金招募说明书等文件。7.B解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当将合适的基金产品销售给合适的基金投资者，核心在于将基金产品与投资者的风险承受能力相匹配。8.B解析：根据《证券投资基金法》第一百三十二条，基金管理人每年应当进行一次基金份额的全面验算，保证基金份额登记的准确无误。基金托管人负责基金份额的日常登记，并复核基金份额的登记记录。9.B解析：根据《证券投资基金法》第五条，基金财产不得用于向他人贷款，但可以按照基金合同约定的投资标的进行投资。10.C解析：根据《证券投资基金法》第五条，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的财产。基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益。选项C是基金财产可以进行的投资活动。11.D解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，必须遵守法律、行政法规的规定，以及中国证监会的有关规定和基金合同的约定。12.B解析：基金投资组合比例限制的规定主要适用于公开募集基金，以保护投资者利益和维护市场秩序。私募基金在监管上相对灵活。13.B解析：根据《证券投资基金法》第一百三十二条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行；并及时向中国证监会报告。14.D解析：根据《证券投资基金法》第七十九条，基金信息披露义务人应当遵守法律、行政法规的规定，不得进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对证券投资业绩进行预测，不得违规承诺收益或者承担损失，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。15.C解析：基金定期报告中的基金运作报告应当包含基金投资组合报告，详细披露基金的持仓情况。16.D解析：根据《证券投资基金法》第八十九条，非公开募集基金募集人数不得超过二百人，但基金财产总额不低于一千万元的，基金募集人数不受限制。因此，符合条件的私募基金募集人数不受200人限制。合格投资者制度是私募基金投资者的资格要求。17.C解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第五条，私募基金管理人应当以有限责任公司或者股份有限公司的形式设立。18.A解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，私募基金投资者应当具有相应的风险识别能力和风险承担能力，并符合中国证券投资基金业协会规定的合格投资者标准。19.D解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条，私募基金管理人、私募基金托管人及其从业人员不得从事利用基金财产或者他人财产进行利益输送、侵占、挪用基金财产、泄露基金投资信息、从事损害基金投资者利益的活动。20.B解析：私募基金募集信息披露文件与公开募集基金有所不同，其信息披露义务和文件内容主要由基金业协会规定，且不对外公开披露。21.D解析：根据《证券投资基金从业人员资格管理办法》第三条，基金从业人员的资格条件包括：（一）具有完全民事行为能力；（二）品行良好，正直诚实，无犯罪记录；（三）具有基金从业资格。其中，具有基金从业资格又包括通过基金从业资格考试。因此，上述所有条件都是资格条件。22.D解析：根据《证券投资基金从业人员行为规范指引（试行）》第五条，基金从业人员不得从事与基金份额持有人利益相冲突的业务，如利用职务之便谋取不正当利益、泄露基金非公开信息、私下接受客户委托等。买卖基金份额本身不直接构成利益冲突，但需遵守相关规定。23.D解析：基金从业人员的职业道德规范包括勤勉尽责、客户至上、诚实守信、保守秘密、避免利益冲突等。24.D解析：基金销售机构内部控制制度的具体内容由基金销售机构自行制定，并报送中国证监会或地方监管局进行备案或检查，而不是由基金业协会制定。25.C解析：基金销售机构对基金销售人员的考核，应当注重销售人员的职业道德和合规性，而不是单纯以销售规模为主要指标，也不能违规承诺奖励。26.A解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十八条，基金销售机构在销售基金份额时，应当以书面形式向基金份额持有人进行风险揭示，说明基金风险等级。27.B解析：基金投资组合报告应当在每个基金会计季度结束后编制，并在规定时间内披露。28.C解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金份额持有人大会应当由基金管理人召集。基金管理人未召集的，由基金托管人召集；基金托管人未召集的，由代表基金份额十分之一以上的基金份额持有人自行召集。29.D解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的协议性法律文件。30.A解析：基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员在基金运作过程中，应当遵守法律、行政法规的规定，恪守诚信原则。31.A解析：基金管理人应当建立健全基金份额登记制度，确保基金份额的准确登记和基金财产的安全完整。32.B解析：根据《证券投资基金法》第一百三十二条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。33.D解析：基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性和连续性。34.C解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金管理人应当在基金募集期结束后，及时编制完成基金招募说明书，并向中国证监会报送。35.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开透明、客户至上、合规经营等原则，以投资者利益为中心。36.D解析：基金投资组合报告应当披露基金投资组合的证券种类和数量、持仓比例、估值日期以及基金管理人及其董事、监事、高级管理人员的持有情况等信息。37.D解析：私募基金管理人应当按照基金合同的约定，向基金投资者披露基金运作情况、财务状况、投资策略、基金管理人及其从业人员关联交易情况等信息。38.A解析：根据《证券投资基金从业人员行为规范指引（试行）》第六条，基金从业人员不得利用本人的名义，或者他人账户进行证券交易。39.B解析：基金销售机构对基金销售人员的培训，应当强调基金从业人员的职业道德和合规性，确保其具备必要的专业知识和合规意识。40.B解析：根据《证券投资基金法》第一百三十二条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时向基金管理人报告。二、多项选择题41.ABCD解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金合同应当载明基金名称、基金管理人、基金托管人的名称和住所、基金运作方式、基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务、基金份额的发售、交易、申购、赎回方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回场所、基金份额净值、基金费用、基金财产的清算方式、基金合同终止的事由、基金合同终止后基金财产的清算办法、争议解决方式以及法律、行政法规规定的其他事项。42.ABCD解析：根据《证券投资基金法》第七十九条，基金信息披露义务人应当遵守法律、行政法规的规定，不得进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对证券投资业绩进行预测，不得违规承诺收益或者承担损失，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。43.ABD解析：基金销售机构应当建立基金销售人员的岗位职责、培训考核、合规管理等方面的制度，规范销售人员行为。收入分配制度需合规，但考核不应仅重规模。44.ACD解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条，私募基金投资者应当具有相应的风险识别能力和风险承担能力，实际资产不低于100万元人民币或者最近三年个人年均收入不低于50万元人民币，并且符合基金业协会规定的其他合格投资者标准。45.ABD解析：根据《证券投资基金从业人员行为规范指引（试行）》第七条，基金从业人员不得泄露基金非公开信息、利用职务之便谋取不正当利益、收受他人财物等。买卖基金份额本身不直接构成禁止性行为，但需遵守交易申报等规定。46.ABD解析：基金管理人、基金托管人应当建立健全内部控制和风险管理制度，确保基金财产安全。信息披露和投资管理也是基金运作的重要环节，但内部控制和风险管理是保障财产安全的基础制度。47.ABC解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循公开透明、客户至上、合规经营等原则。48.ABCD解析：基金投资组合报告应当披露证券种类和数量、持仓比例、估值日期以及基金管理人及其董事、监事、高级管理人员的持有情况等信息。49.ABCD解析：私募基金管理人应当向基金投资者披露基金运作情况、财务状况、投资策略、基金管理人及其从业人员关联交易情况等信息。50.ABCD解析：基金从业人员的职业道德规范包括勤勉尽责、客户至上、诚实守信、保守秘密、避免利益冲突等。三、判断题51.√解析：根据《证券投资基金法》第五十六条，基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额。52.√解析：根据《证券投资基金法》第五十条，基金