2025合规测试题库及答案

2025合规测试题库及答案一、单选题（每题仅有一个正确答案，共40题）1.某银行客户经理在营销理财产品时，向客户承诺“保本保收益”，该行为最可能违反的监管规定是A.《商业银行法》第三十五条B.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第二十四条C.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》第十一条D.《反洗钱法》第十六条答案：B2.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的A.口头同意B.默示同意C.单独书面同意D.集体授权答案：C3.某券商研究所发布研报前，研究员将核心观点提前透露给机构客户，该行为涉嫌违反A.《证券法》第五十三条内幕交易条款B.《发布证券研究报告暂行规定》第十六条公平发布要求C.《证券公司合规管理规范》第三十条D.《反不正当竞争法》第六条答案：B4.关于反洗钱“可疑交易报告”时限，下列说法正确的是A.金融机构应在交易发生后2个工作日内报送B.金融机构应在交易发生后5个工作日内报送C.金融机构应在交易发生后10个工作日内报送D.金融机构应在“合理时限”内报送，原则上不超过5个工作日答案：D5.某基金公司员工使用个人微信向投资者推荐基金，未留痕，该行为主要违反A.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第四十二条B.《基金从业人员执业行为自律准则》第七条C.《网络安全法》第二十一条D.《个人信息保护法》第十三条答案：A6.银行开展互联网贷款业务时，若将授信审批完全外包给合作平台，违反的核心监管原则是A.风险自担原则B.审慎经营原则C.数据本地化原则D.公平竞争原则答案：A7.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，投诉处理的最长时限为A.7个工作日B.15个工作日C.30个自然日D.60个自然日答案：C8.某保险公司代理人给予投保人5%的“保单回扣”，该行为在《保险法》中属于A.正当促销B.虚假宣传C.给予保险合同外利益D.价格歧视答案：C9.关于金融机构数据出境，下列表述正确的是A.重要数据出境一律禁止B.个人信息出境超过10万人需申报安全评估C.个人信息出境超过1万人需申报安全评估D.非重要数据可自由出境答案：C10.证券公司营业部员工在抖音直播时展示客户成交截图，未打码，该行为违反A.《证券公司客户信息保护规范》第八条B.《证券法》第四十三条C.《个人信息保护法》第二十八条D.《网络安全等级保护条例》第十九条答案：A11.银行代销信托计划时，向客户出具“银行保本函”，该行为属于A.合规增信B.违规兜底C.风险揭示充分D.适当性匹配答案：B12.根据《金融营销宣传行为规范通知》，下列做法被明令禁止的是A.使用“业绩比较基准”表述B.使用“预期收益”表述C.使用“零风险”表述D.使用“过往不代表未来”提示答案：C13.某支付机构为境外博彩平台提供支付通道，最可能构成A.帮助信息网络犯罪活动罪B.非法经营罪C.洗钱罪D.侵犯公民个人信息罪答案：A14.银行理财子公司发行的现金管理类产品，其单个投资者单日赎回上限为A.1万元B.5万元C.10万元D.无上限答案：A15.根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，从业人员炒股需事先A.向交易所备案B.向证监会报批C.向所在机构书面报告并获批D.无需报告，仅事后报备答案：C16.银行对公客户经理协助客户伪造审计报告以获取授信，该行为在刑法中构成A.违法发放贷款罪B.骗取贷款罪共犯C.伪造公司印章罪D.非国家工作人员受贿罪答案：B17.信托公司开展“资金池”业务，滚动发行、期限错配，违反的核心监管文件是A.《信托公司资金信托管理暂行办法》第二十五条B.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第十五条C.《信托公司净资本管理办法》D.《银行业金融机构全面风险管理指引》答案：B18.根据《金融数据安全数据分级指南》，客户账户余额属于A.1级公开数据B.2级内部数据C.3级机密数据D.4级绝密数据答案：C19.证券公司向不符合准入门槛的投资者开通科创板权限，违反A.《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条B.《科创板首次公开发行股票注册管理办法》C.《证券公司监督管理条例》第三十条D.《上海证券交易所会员管理规则》答案：A20.银行网点在自助设备区张贴“存款送积分换手机”海报，未标明“积分不可兑换现金”，该行为违反A.《人民币管理条例》B.《金融营销宣传行为规范通知》C.《商业银行服务价格管理办法》D.《反不正当竞争法》答案：B21.保险公司将客户理赔资料用于AI训练，未重新取得授权，违反A.《保险法》第一百一十六条B.《个人信息保护法》第十三条C.《健康保险管理办法》D.《数据安全法》第三十二条答案：B22.根据《商业银行并表管理与监管指引》，银行集团对村镇银行持股比例低于20%，但拥有董事会多数席位，应A.不纳入并表范围B.纳入并表范围C.仅风险并表D.仅资本并表答案：B23.某城商行通过“通道业务”将信贷资产出表，未真实转移风险，违反A.《企业会计准则第23号》B.《关于规范金融机构同业业务的通知》C.《商业银行资本管理办法》D.《贷款风险分类指引》答案：B24.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据治理第一责任人是A.董事会B.首席风险官C.行长D.数据治理牵头部门负责人答案：C25.基金销售机构未对投资者进行风险测评即销售高风险基金，监管机构可采取的首次处罚措施是A.责令改正并警告B.罚款30万元C.吊销牌照D.市场禁入答案：A26.银行员工通过“飞单”销售非本行理财产品，造成客户损失，银行需承担的民事责任依据是A.表见代理B.侵权C.合同相对性D.无过错责任答案：A27.根据《反恐怖主义法》，金融机构对涉恐资产冻结的时限为A.立即冻结，24小时内报告B.24小时内冻结，48小时内报告C.48小时内冻结，72小时内报告D.立即冻结，无需另行报告答案：A28.证券公司研报中引用未公开调研纪要，未标注来源，违反A.《发布证券研究报告暂行规定》第十一条B.《证券法》第八十条C.《著作权法》D.《证券公司信息隔离墙制度指引》答案：A29.银行将不良资产批量转让给AMC，未在银登中心做转让登记，导致转让无效，依据A.《金融企业不良资产批量转让管理办法》B.《商业银行授信工作尽职指引》C.《贷款通则》D.《银行业金融机构不良资产认定办法》答案：A30.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行调整信用卡息费需提前A.15个自然日通知B.30个自然日通知C.60个自然日通知D.90个自然日通知答案：B31.信托公司向融资方收取“财务顾问费”但未提供服务，构成A.变相提高融资成本B.偷税漏税C.商业贿赂D.价格垄断答案：A32.银行员工违规查询客户征信报告，征信中心可给予的行政处罚为A.警告并罚款1万元B.罚款5万元C.暂停查询权限6个月D.列入“灰名单”答案：A33.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，核心系统变更操作需A.双人复核、留痕审计B.仅技术负责人审批C.向交易所报备D.向证监会报批答案：A34.保险公司将拒绝承保决定完全交由AI模型，未人工复核，违反A.《保险法》第十七条B.《互联网保险业务监管办法》第二十六条C.《个人信息保护法》第二十四条D.《反垄断法》答案：B35.银行理财使用“业绩比较基准”字样，未同步披露测算依据，违反A.《理财公司理财产品销售管理暂行办法》第三十条B.《商业银行理财产品销售管理办法》C.《资管新规》D.《价格法》答案：A36.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应在年度终了后A.10个工作日内报送年度反洗钱报告B.20个工作日内报送C.30个工作日内报送D.无需报送，仅现场检查答案：B37.证券公司为大股东提供融资便利，通过复杂结构规避“股权质押比例”监管，违反A.《证券公司股权管理规定》第三十八条B.《上市公司治理准则》C.《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》D.《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》答案：C38.银行将客户风险等级评定为“低风险”后，未动态调整，导致高风险客户持续购买低风险产品，违反A.《银行业金融机构反洗钱客户身份识别办法》第三十条B.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》C.《商业银行内部控制指引》D.《银行业金融机构数据治理指引》答案：B39.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司资本充足率不得低于A.8%B.10.5%C.12%D.15%答案：B40.银行开展直播带货代销贵金属，未在页面显著位置提示“投资有风险”，违反A.《金融营销宣传行为规范通知》B.《广告法》第八条C.《消费者权益保护法》第二十六条D.《电子商务法》第十七条答案：A二、多选题（每题有两个及以上正确答案，共15题）41.以下哪些行为构成《刑法》第一百九十一条洗钱罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪D.组织、领导、参加黑社会性质组织罪答案：ABCD42.根据《个人信息保护法》，个人有权向处理者行使的权利包括A.查阅、复制权B.更正、补充权C.删除权D.可携带权答案：ABCD43.银行开展合作贷款时，合作方不得存在的情形有A.以任何形式兜底信贷风险B.向借款人收取息费C.自行审批授信D.将客户信息用于其他业务答案：ABCD44.证券公司建立信息隔离墙制度，应覆盖的敏感信息包括A.内幕信息B.未公开重大信息C.研报评级调整信息D.自营持仓信息答案：ABD45.根据《资管新规》，资产管理产品禁止的行为有A.资金池运作B.期限错配C.多层嵌套D.刚性兑付答案：ABCD46.银行网点销售私募理财产品，必须满足的条件包括A.设置销售专区B.录音录像C.投资者风险匹配D.双录资料保存至少6个月答案：ABC47.以下属于《反恐怖主义法》规定的金融机构义务的有A.涉恐名单实时监测B.资产冻结立即执行C.向公安机关报告可疑交易D.向涉恐人员本人告知冻结原因答案：ABC48.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员禁止性行为包括A.参与民间借贷B.充当资金掮客C.代客操作理财D.违规代客保管密码答案：ABCD49.保险公司开展互联网人身险业务，需向监管部门备案的内容有A.产品条款B.费率表C.信息披露页面D.客服应急预案答案：ABC50.根据《金融数据安全数据生命周期安全规范》，数据传输环节应采用的加密算法包括A.SM2B.SM3C.SM4D.AES256答案：ACD51.银行理财子公司发行的产品，可投资的资产包括A.同业存单B.信用债C.股票型ETFD.非上市股权（符合比例限制）答案：ABCD52.以下哪些情形触发银行保险机构重大事项报告义务A.单笔损失超过净资产1%B.系统故障导致业务中断30分钟C.高管被采取刑事强制措施D.客户群访事件50人以上答案：ABCD53.根据《证券法》，证券交易内幕信息知情人包括A.发行人董事B.发行人控股公司财务负责人C.监管机构工作人员D.保荐代表人答案：ABCD54.银行对公授信业务中，属于“三查”不尽职的表现有A.未核实贸易背景真实性B.未实地查看抵押物C.未对关联企业统一授信D.未动态监控贷款用途答案：ABCD55.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行在营销中必须向消费者披露的信息包括A.产品风险等级B.收费项目及标准C.投诉渠道D.合作机构名称答案：ABCD三、判断题（共10题，正确打“√”，错误打“×”）56.银行可以将信用卡不良资产直接转让给网络借贷平台。答案：×57.根据《个人信息保护法，处理不满14周岁未成年人信息需取得监护人同意。答案：√58.证券公司研究员可以在研报发布前将核心观点透露给公司自营部门。答案：×59.银行理财子公司发行的现金管理类产品，可以投资股票。答案：×60.根据《反洗钱法》，金融机构拒绝配合反洗钱调查可被罚50万元以上。答案：√61.信托公司可以承诺信托财产不受损失。答案：×62.银行员工可以在朋友圈转发未经总行审批的理财产品广告。答案：×63.根据《保险法》，保险公司对投保人履行明确说明义务应在投保单附格式条款。答案：√64.金融租赁公司可以吸收公众存款。答案：×65.根据《证券法》，内幕交易违法所得不足50万元的，可处50万元以上500万元以下罚款。答案：√四、案例分析题（共3题，每题下设4小问，需说明理由）66.某银行信用卡中心员工A，利用系统漏洞下载客户征信报告3万份，以每份20元出售给外部数据公司B，B公司用于精准营销。问：（1）A的行为构成何罪？答案：侵犯公民个人信息罪，情节特别严重。（2）银行是否需承担民事赔偿责任？答案：需承担，因未尽到对员工的管理义务，构成共同侵权。（3）监管部门可对银行处以何种行政处罚？答案：责令改正、警告，并处以50万元以上