反洗钱技术平台技术开发合同

反洗钱技术平台技术开发合同第一章总则1.1合同主体甲方（委托方）：，是一家依照中华人民共和国法律设立并有效存续的企业，具有独立法人资格，主要从事________________业务。乙方（开发方）：，是一家专业从事金融科技系统开发的企业，具备软件企业认证资质及反洗钱系统开发经验，拥有ISO9001质量管理体系认证、ISO27001信息安全管理体系认证及CMMI3级以上软件能力成熟度模型认证。1.2合同宗旨为满足甲方在反洗钱合规领域的技术需求，乙方受甲方委托开发一套具备实时监测、风险预警、合规报告等功能的反洗钱技术平台，确保系统符合2025年《反洗钱法》及中国人民银行相关监管要求，实现对大额交易、可疑交易的智能化识别与处置。1.3合同范围本合同涵盖反洗钱技术平台的需求分析、架构设计、功能开发、系统测试、部署上线、人员培训及售后服务等全流程服务。系统开发需整合甲方现有业务数据接口，并支持与中国反洗钱监测分析中心系统对接。第二章项目技术规范2.1系统功能模块2.1.1客户尽职调查（CDD）模块支持客户身份信息采集、验证及存档，包含自然人、法人及受益所有人识别功能，可穿透式追溯股权结构至实际控制人。集成国家企业信用信息公示系统、公安身份验证等第三方接口，实现客户身份自动核验，响应时间不超过3秒/次。2.1.2交易监测模块实时采集甲方全业务系统交易数据，覆盖存款、转账、理财等12类业务场景，单笔交易处理延迟≤500ms。内置动态阈值规则引擎，支持自定义大额交易标准（默认符合2025年贵金属交易10万元人民币报告起点要求）及可疑交易模型（如拆分交易、无合理目的跨境转账等20类特征）。2.1.3风险预警与报告模块采用机器学习算法构建客户风险评级模型，支持按月自动更新客户风险等级（高、中、低三级），并生成差异化监测策略。自动生成符合监管格式的大额交易报告（T+1时效）及可疑交易分析报告，支持PDF、XML格式导出。2.2技术架构要求系统采用微服务架构设计，基于Java语言开发，前端使用Vue.js框架，数据库采用Oracle19c，支持7×24小时不间断运行，年可用性≥99.9%。部署于甲方私有云平台，通过负载均衡实现横向扩展，单节点支持并发用户数≥500人，数据存储容量不低于10TB。第三章项目实施与交付3.1项目周期需求分析阶段：合同生效后15个工作日内完成需求规格说明书确认。系统开发阶段：需求确认后90个工作日内完成核心功能开发。测试与部署阶段：开发完成后30个工作日内完成系统测试、数据迁移及上线部署。整体项目周期共计135个工作日，自合同签订之日起计算。3.2里程碑节点与交付物阶段完成时间交付物验收标准需求分析第15工作日《需求规格说明书》甲方业务部门签字确认系统设计第30工作日系统架构图、数据库设计文档乙方技术评审通过功能开发第120工作日功能模块测试报告单元测试通过率≥95%系统上线第135工作日系统部署报告、用户操作手册系统无阻断运行72小时3.3验收流程甲方在系统部署完成后15个工作日内组织验收，验收内容包括功能完整性、性能指标、合规性验证等。验收通过后签署《项目验收单》；若存在缺陷，乙方需在10个工作日内完成整改并重新提交验收。第四章双方权利与义务4.1甲方权利与义务权利：对项目进度进行监督，要求乙方按约定提交阶段成果；在系统验收后获得完整的系统使用权限。义务：提供真实的业务需求及历史交易数据（脱敏处理），指定专人配合需求调研；按合同约定支付项目款项，逾期付款需按日支付应付款项0.05%的滞纳金。4.2乙方权利与义务权利：要求甲方及时确认需求文档及验收成果；按阶段收取开发费用。义务：遵守《网络安全法》《数据安全法》等法规，确保系统开发过程中甲方数据安全；提供系统操作培训（不少于3次，每次8课时），并提交培训签到表及考核记录。第五章知识产权与保密5.1知识产权归属系统源代码及基础技术框架知识产权归乙方所有，甲方获得系统永久使用权及基于业务需求的二次开发授权（需另行签署补充协议）。甲方提供的业务规则、风险模型等数据资产归甲方所有，乙方不得用于其他项目开发。5.2保密义务双方应对项目涉及的技术文档、接口协议、客户数据等商业秘密严格保密，保密期限为合同终止后5年。乙方开发人员需签署《保密承诺书》，严禁在项目外使用或泄露甲方信息，违反者需承担由此造成的全部损失。第六章服务与维护6.1售后服务免费维护期为系统验收通过后12个月，包含7×24小时技术支持（响应时间：紧急故障2小时内到场，一般问题4小时内解决）。维护期内提供系统漏洞修复、监管政策更新（如阈值调整、报告格式变更）等服务，不收取额外费用。6.2升级服务免费维护期满后，乙方提供年度维保方案，费用为合同总金额的15%/年，包含系统功能优化、数据备份及技术咨询服务。若甲方需新增功能模块，双方协商确定开发周期及费用，另行签订补充协议。第七章合同价款与支付7.1合同总金额本项目开发费用总计人民币________________元（大写：________________），包含需求调研、系统开发、测试部署、培训及一年免费维护服务。7.2支付进度预付款：合同签订后5个工作日内支付总金额的30%，即________________元。进度款：系统功能开发完成并通过甲方初验后支付40%，即________________元。验收款：系统正式上线并签署《项目验收单》后支付25%，即________________元。质保金：免费维护期满后无重大质量问题支付5%，即________________元。第八章违约责任8.1乙方违约若系统交付延迟，每逾期一日按合同总金额的0.1%支付违约金，累计不超过总金额的10%。若系统功能不符合合同约定导致甲方遭受监管处罚，乙方需承担罚款金额的50%（最高不超过合同总金额），并免费完成系统整改。8.2甲方违约若甲方未按时提供需求资料导致项目延期，乙方工期相应顺延，且甲方需承担乙方因此产生的额外成本（如人员驻场费用）。无故终止合同的，甲方需支付已完成工作量对应的费用，并赔偿乙方前期投入的研发成本。第九章争议解决与适用法律9.1争议解决双方因合同履行发生争议的，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方可向合同签订地（甲方所在地）人民法院提起诉讼。9.2适用法律本合同的订立、效力、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律，包括但不限于《民法典》《反洗钱法》《计算机软件保护条例》等。第十章其他条款10.1合同变更对本合同的任何修改需经双方书面确认并签署补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。10.2不可抗力因地震、战争、政策调整等不可抗力导致合同无法履行的，受影响方应在事件发生后3日内书面通知对方，双方协商延长工期或解除合同，互不承担违约责任。10.3合同生效本合同自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效，一式肆份，甲乙双方各执贰份，具有同等法律效力。（以下