利率互换协议书到期流程

利率互换协议书到期流程1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际集团有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：李明

甲方联系方式工作电话）手机）

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融控股有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XX金融中心28层

乙方法定代表人/负责人：王强

乙方联系方式工作电话）手机）

协议简介：

鉴于甲方作为一家全球性的跨国企业，在日常经营活动中需进行大规模的资产融资与风险管理，且鉴于当前国际金融市场波动频繁，利率风险对甲方财务状况具有显著影响；同时，鉴于乙方作为一家专业的金融控股公司，拥有成熟的利率互换交易平台和丰富的风险管理经验，能够为甲方提供高效、安全的利率互换服务。基于双方的共同需求与合作关系，为有效管理利率风险，保障双方利益，经友好协商，甲方同意与乙方签订本利率互换协议书，以规范双方在利率互换交易中的权利与义务。本协议的签订基于双方对市场利率走势的合理预期，并严格遵循相关法律法规及国际金融市场惯例，旨在通过利率互换交易，帮助甲方实现利率风险对冲目标，同时为乙方提供合规的金融交易服务。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是通过利率互换交易，帮助甲方有效管理其因持有特定浮动利率债务或投资而产生的利率风险。具体而言，本协议范围包括但不限于：甲方同意将其名义本金为人民币10亿元（下称“名义本金”）的浮动利率债务（下称“甲方债务”）与乙方提供的固定利率债务（下称“乙方债务”）进行互换，即甲方按约定向乙方支付基于甲方债务的浮动利率（下称“甲方支付利率”，具体计算公式见本协议附件A），乙方按约定向甲方支付固定利率（下称“乙方支付利率”，具体利率为5.50%，自本协议生效之日起有效期为5年），双方各支付利息的频率、日计息规则及付款方式均按本协议约定执行。本协议项下的交易旨在降低甲方因市场利率波动而导致的财务不确定性，从而稳定其融资成本。协议范围严格限定于双方约定的名义本金、利率计算、支付频率及期限等条款，不涉及本金转让或其他超出互换交易范畴的业务。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确说明，下列词语具有以下含义：

1.“名义本金”指在本协议项下用于计算互换利息的基础金额，即人民币10亿元。

2.“甲方债务”指甲方同意将其利率与乙方债务进行互换的浮动利率债务，具体债务详情见本协议附件B。

3.“乙方债务”指乙方为履行本协议而提供的固定利率债务，利率为5.50%，期限与甲方债务匹配。

4.“甲方支付利率”指根据国际市场基准利率LIBOR（伦敦银行同业拆借利率）加减一定利差（下称“利差”）计算得出的利率，具体利差为50基点，计算公式见附件A。

5.“乙方支付利率”指固定利率5.50%，自本协议生效之日起有效期为5年。

6.“交易日”指本协议生效的日期。

7.“结算日”指每期支付利息的日期。

8.“交易日利率”指在交易日当天适用的LIBOR利率。

9.“利差”指在甲方支付利率计算中，加于LIBOR之上的固定百分比，即50基点。

10.“附件”指本协议中引用的所有附件，构成本协议不可分割的一部分。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

(1)甲方有权根据本协议约定，要求乙方按期支付固定利率利息。

(2)甲方有权要求乙方按照本协议附件B的约定，提供甲方债务的详细信息，并保证该信息的真实性和完整性。

(3)甲方有权在本协议有效期内，根据市场变化及自身资金状况，监督乙方履行本协议项下的义务，确保乙方支付利率的准确性和及时性。

(4)甲方有义务按照本协议附件A的约定，计算并按期支付甲方支付利率给乙方。

(5)甲方有义务在本协议生效前，向乙方提供必要的财务报表和法律文件，以供乙方评估交易风险。

(6)甲方有义务确保其提供的浮动利率债务符合本协议约定的名义本金和利率特征，并在发生任何可能影响债务条款的重大事件时，及时通知乙方。

(7)甲方有义务按照本协议约定的支付方式和货币，按时足额支付乙方支付利率。

(8)甲方有义务配合乙方进行本协议项下的结算和记录保存工作，并保证相关数据的准确无误。

(9)甲方有义务遵守所有适用的法律法规，确保本协议的履行不违反任何法律或监管要求。

(10)甲方有义务在本协议终止时，配合乙方进行交易结算和资料归档工作。

2.乙方的权力与义务：

(1)乙方有权根据本协议约定，要求甲方按期支付甲方支付利率。

(2)乙方有权要求甲方提供其债务的详细信息，并有权对甲方提供的财务报表和法律文件进行审核，以确保交易风险可控。

(3)乙方有权在本协议有效期内，监督甲方履行本协议项下的义务，确保甲方支付利率的准确性和及时性。

(4)乙方有义务按照本协议附件A的约定，计算并按期支付乙方支付利率给甲方。

(5)乙方有义务在本协议生效前，向甲方提供本协议项下的固定利率信息，并保证该信息的真实性和准确性。

(6)乙方有义务确保其提供的固定利率债务符合本协议约定的利率和期限，并在发生任何可能影响债务条款的重大事件时，及时通知甲方。

(7)乙方有义务按照本协议约定的支付方式和货币，按时足额支付乙方支付利率给甲方。

(8)乙方有义务配合甲方进行本协议项下的结算和记录保存工作，并保证相关数据的准确无误。

(9)乙方有义务遵守所有适用的法律法规，确保本协议的履行不违反任何法律或监管要求。

(10)乙方有义务在本协议终止时，配合甲方进行交易结算和资料归档工作。

(11)乙方有权在本协议履行过程中，根据市场情况调整其风险管理策略，但须提前30天书面通知甲方，并确保调整后的方案仍符合本协议的基本框架和风险对冲目标。

(12)乙方有权要求甲方在发生信用事件时提供额外的担保或支持，以保障乙方在本协议项下的权益不受损害。

(13)乙方有权在本协议项下产生的任何争议中，要求甲方提供必要的证据和合作，以维护自身合法权益。

(14)乙方有义务在本协议履行过程中，向甲方提供必要的市场信息和风险管理建议，以帮助甲方更好地理解利率互换交易的风险和机遇。

(15)乙方有义务在本协议终止时，向甲方提供完整的交易记录和结算报告，并确保所有数据的准确性和完整性。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格条款系指双方在利率互换交易中相互支付利息的义务，具体包括：

1.甲方支付利率：甲方同意按期向乙方支付基于名义本金人民币10亿元计算的浮动利率，该利率以在每一支付期初适用的6个月期LIBOR利率为基础，加减50基点（下称“利差”）计算得出。甲方支付利率的计算公式详见本协议附件A。甲方支付利率每半年计算一次，于每个支付期的开始日确定。

2.乙方支付利率：乙方同意按期向甲方支付基于名义本金人民币10亿元计算的固定利率，该利率为年利率5.50%，自本协议生效之日起有效期为5年。乙方支付利率每半年支付一次，于每个支付期的开始日支付。

双方支付利息的货币均为人民币。甲方支付利率应于每个支付期的开始日（含）起，按该支付期天数计算，并于该支付期的最后一天结算支付至乙方指定账户。乙方支付利率应于每个支付期的开始日（含）起，按该支付期天数计算，并于该支付期的最后一天结算支付至甲方指定账户。

各方应负责承担其因支付利息而产生的相关税费。支付方式采用银行转账，双方应在本协议生效后10个工作日内向对方提供用于接收/支付利息的银行账户信息，并确保账户信息的准确性和有效性。任何一方变更账户信息，应至少提前30日书面通知对方，并附有效证明文件。

第五条履行期限

1.本协议的履行期限为自本协议生效之日起5年，至第5个支付期的最后一天终止。本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。

2.在本协议有效期内，双方应按照本协议约定的利率计算规则、支付时间和方式履行各自的支付义务。支付期自本协议生效之日起，每半年为一个支付期，共10个支付期。

3.若双方在本协议有效期内协商一致提前终止本协议，应按照本协议附件C的约定执行，包括但不限于支付终止日应支付的未结算利息、可能的终止费用等。

4.协议项下的任何通知、请求或其他通讯，均应按照本协议约定的地址或双方后续书面变更的地址送达。若一方变更地址，应提前15日书面通知另一方。

5.本协议的终止不影响在本协议终止前已产生的权利和义务，包括但不限于利息支付义务、违约责任等，除非双方另有明确约定。

第六条违约责任

1.违约情形及认定：

(1)任何一方未能按本协议约定的时间、金额和方式支付应付利息，构成逾期付款违约。

(2)甲方未能提供其债务的详细信息，或该信息与约定不符，且未能在收到乙方要求后15日内提供更正或合理解释，构成违约。

(3)乙方未能按本协议约定提供固定利率信息，或该信息存在重大错误，且未能在收到甲方要求后15日内纠正，构成违约。

(4)任何一方未能按本协议约定履行通知、报告或其他协作义务，构成违约。

(5)任何一方违反本协议项下的保密义务，向任何第三方泄露本协议内容或因本协议而知悉的对方商业秘密，构成违约。

(6)任何一方违反本协议项下的法律法规遵守义务，导致本协议无法履行或受到监管处罚，构成违约。

(7)发生信用事件，且违约方未能按相关约定履行补救措施或提供担保，构成违约。

(8)任何一方在明知或应知对方财务状况恶化或存在重大经营风险时，仍继续履行本协议，且未采取合理措施保护自身权益，可能构成违约。

(9)任何一方伪造、篡改与本协议履行相关的记录或文件，构成违约。

(10)双方明确约定其他违约情形。

2.违约后果：

(1)逾期付款违约：发生逾期付款违约的，违约方应自应付款日次日（含）起，按每日0.50%的利率（年化利率18%）向守约方支付逾期利息，直至款项付清之日止。逾期利息的计算基数为本协议项下应付未付的利息金额。守约方有权要求违约方立即支付全部逾期款项及逾期利息。

(2)其他违约：除逾期付款外，发生其他违约情形的，守约方有权要求违约方在收到守约方书面通知后15日内纠正违约行为。若违约方未能及时纠正，守约方有权采取以下一项或多项措施：

a.解除本协议，并要求违约方承担因其违约行为给守约方造成的全部损失。

b.要求违约方赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失，包括但不限于利息损失、交易费用、咨询费等。

c.要求违约方支付违约金。违约金的计算方式为：违约金=违约行为发生时，本协议项下未结算本金金额×违约利率×违约天数。违约利率为年利率5%。违约天数自违约行为发生之日起至纠正之日止（若未纠正，则至本协议终止之日止）。

d.若违约行为构成严重违约，守约方有权要求违约方承担全部赔偿责任，并有权要求违约方赔偿因其违约行为导致的全部间接损失和商誉损失。

(3)信用事件违约：若发生信用事件，违约方未能按本协议约定履行其在本协议项下的义务（如支付利息、提供担保等），守约方有权立即宣布本协议终止，并要求违约方立即支付其在本协议项下所有未支付的义务，包括但不限于所有应付利息、本金（如有）、违约金等。守约方还有权要求违约方提供符合守约方要求的替代性交易安排或赔偿。

(4)重复违约：若一方发生违约行为，在守约方给予纠正期限后仍未纠正，或再次发生任何违约行为，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担全部违约责任。

(5)法律责任：若一方的违约行为违反了适用法律法规，导致守约方遭受监管处罚或法律诉讼，违约方应承担守约方因此产生的全部费用，包括但不限于罚款、诉讼费、律师费、赔偿金等。

(6)免责条款适用：若因不可抗力导致违约，违约方可部分或全部免除违约责任，但应及时通知守约方，并提供相关证明。双方应在不可抗力消除后，协商决定是否继续履行本协议或采取其他补救措施。

(7)紧急救济：守约方在采取上述违约责任措施前，有权要求违约方提供临时性或永久性的担保，如银行保函、信用证、资产抵押等，以保障守约方权益。若违约方拒绝提供合理担保，守约方有权立即采取上述违约责任措施。

(8)分担损失：若本协议履行过程中，双方均遭受损失，且该损失非因一方违约行为直接导致，双方应协商分担损失，或根据各自过错程度承担相应责任。

3.违约金上限：除非双方另有书面约定，本协议项下的违约金总额不应超过本协议名义本金总额的10%。若守约方实际损失超过违约金上限，守约方有权要求违约方补足差额。

4.违约通知：守约方在主张违约责任前，应向违约方发出书面违约通知，要求其在合理期限内纠正违约行为。违约方收到通知后，应在合理期限内答复并提出纠正计划。若违约方在收到通知后30日内未能纠正，守约方有权采取本协议约定的违约责任措施。

5.独立性：本协议项下的违约责任条款独立于其他条款，即使本协议其他条款被认定为无效或不可执行，违约责任条款仍具有法律效力。

第七条不可抗力

1.定义：在本协议中，“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、恐怖袭击、骚乱、政府行为（如法律、法规、规章的修订或变更、禁令、税收政策调整等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯系统中断、以及双方在签订本协议时无法预见的其他类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起，对受影响方造成实质性影响，使其无法履行本协议项下的部分或全部义务。

2.通知与证明：任何一方因不可抗力而无法履行本协议项下义务时，应在不可抗力事件发生后7个工作日内，书面通知另一方，说明不可抗力事件的发生、性质、影响范围以及预计持续期限。通知应附带相关事件的证明文件，如政府部门公告、新闻报道、保险理赔文件等。若不可抗力影响持续超过30日，双方应就继续履行、部分履行或终止本协议进行协商。

3.责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或不能完全履行本协议项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应尽力减少不可抗力对其履行义务的影响。因不可抗力造成的损失，由双方各自承担。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或终止本协议。若本协议因不可抗力而无法继续履行，且双方经协商未能达成一致，本协议可终止，双方均不承担违约责任，已产生的费用按实际发生情况结算。

4.不可抗力消除：不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复履行本协议项下的义务，任何因不可抗力导致的履行延迟不应被视为违约。双方应就因不可抗力造成的履行障碍及后续影响进行协商，并达成书面协议。

5.不可抗力声明：双方同意，任何一方因不可抗力而主张免责，应以该方在不可抗力发生后及时提供的书面通知和证明文件为依据。任何一方不得仅以对方可能存在不可抗力为由而拒绝履行自身义务。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议或纠纷（包括但不限于协议的效力、解释、履行、违约及其后果等），均应视为具有实际联系的整体争议。

2.协商解决：双方应首先通过友好协商的方式解决本协议项下的任何争议。协商应在争议发生后30日内进行，地点在中国北京市。双方应指定授权代表进行协商，并尝试在合理时间内达成书面和解协议。

3.调解解决：若协商未能解决争议，双方同意在协商失败后30日内，将争议提交给位于中国国际贸易促进委员会/中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）调解中心，寻求调解解决。调解应在北京进行。双方应指定调解员，并遵守调解规则。若调解成功，双方应签订调解协议书，该协议书经双方签署后即具有约束力，与本协议具有同等法律效力。

4.仲裁解决：若调解未能解决争议，或在调解开始前一方直接提出仲裁请求，该争议应提交给中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照届时有效的《中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规则》进行仲裁。仲裁地点为北京。仲裁庭由三名仲裁员组成，仲裁员均应为仲裁委员会仲裁员库中的资深仲裁员，其中一名由申请人指定，一名由被申请人指定，第三名由双方共同指定，或由仲裁委员会主任指定。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁裁决在中国具有法律效力，可依照相关法律规定被人民法院承认和执行。

5.法律适用：仲裁审理应适用中华人民共和国法律（为避免冲突，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。

6.争议解决顺序：本协议约定争议解决方式为协商→调解（CIETAC）→仲裁（CIETAC，北京），依次进行。除非双方书面同意跳过前一阶段直接进入后一阶段，否则应按顺序履行。仲裁裁决作出后，该争议解决程序即告终止。

第九条其他条款

1.通知：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯，均应通过书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址、传真号码或电子邮件地址。任何一方变更联系方式，应至少提前15日书面通知另一方。以电子邮件方式发送的通知，发出时视为送达；以传真方式发送的通知，发送成功时视为送达；以信函方式发送的通知，寄出后10日视为送达。任何一方收到对方通知后，应及时确认收到，但该确认并非通知生效的必要条件。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表书面签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面修改本协议。

3.分割性：本协议的任何条款若被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，以达到双方原意。

4.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为避免冲突，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，适用第八条约定的争