银行安全考试题库及答案2025

银行安全考试题库及答案2025一、单项选择题（每题2分，共30分）1.银行营业场所现金业务区与外界相通的出入口应安装（），且具备防冲击、防技术开启功能。A.普通防盗门B.防弹复合门C.防火门D.玻璃门2.银行自助设备加钞操作时，应执行（）制度，加钞人员需全程处于监控范围内，且加钞时间应避开客户高峰时段。A.单人操作B.双人会同C.三人复核D.远程授权3.根据《个人金融信息保护技术规范》，银行客户身份证号码的存储应采用（）方式，仅在业务必要时解密使用。A.明文存储B.哈希加密C.对称加密D.脱敏处理4.银行网络安全等级保护第三级系统的年度测评应至少（）进行一次，测评机构需具备国家认可的资质。A.每半年B.每年C.每两年D.每三年5.反洗钱工作中，对高风险客户的持续识别应至少（）进行一次重新审核，重点关注资金交易的合理性与背景真实性。A.每月B.每季度C.每半年D.每年6.银行重要空白凭证的保管应遵循“（）”原则，入库、领用、使用、作废各环节需登记详细台账，做到账实相符。A.专人专管、证印分管B.多人共管、证印合管C.随机分配、定期轮换D.集中保管、统一使用7.针对电子银行交易，银行需对单日累计交易超过（）的账户进行额外身份验证，如短信验证码、动态令牌或生物识别。A.5000元B.1万元C.5万元D.10万元8.银行消防设施的维护保养应委托具备资质的专业机构，灭火器的压力检测周期为（），过期或失效的需及时更换。A.每月B.每季度C.每半年D.每年9.客户信息泄露事件发生后，银行应在（）内向监管部门报告，并启动客户通知程序，告知风险及防范措施。A.24小时B.48小时C.72小时D.5个工作日10.银行数据中心的备用电源（如UPS）需满足至少（）的持续供电时间，确保系统切换或故障排查期间业务不中断。A.30分钟B.1小时C.2小时D.4小时11.自助银行设备（ATM/CRS）的加钞区域应安装（），监控画面需清晰记录加钞人员操作、设备钞箱开启闭合状态及现金数量。A.红外监控B.高清网络摄像机C.移动侦测摄像头D.热成像仪12.银行员工违规查询客户信息的，除承担内部纪律处分外，若涉及（），还需依法追究刑事责任。A.数据脱敏B.信息倒卖C.误操作D.系统故障13.针对网络钓鱼攻击，银行需对员工开展（）培训，重点识别仿冒银行官网、虚假邮件及短信中的异常链接或要求转账的请求。A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年至少两次14.银行金库的守库人员应实行（）轮班制度，严禁单人守库，且守库期间需保持通讯设备畅通，监控系统实时运行。A.单人单岗B.双人双岗C.三人轮岗D.四人值班15.客户通过手机银行办理大额转账时，银行需通过（）验证客户身份，如实时视频核验或动态密码组合，确保操作主体与账户持有人一致。A.单一因素B.双因素C.三因素D.四因素二、判断题（每题1分，共10分）1.银行营业场所的监控录像保存时间至少为90天，重要部位（如现金柜台、金库）的录像需延长至180天。（）2.反洗钱客户身份识别仅需在开户时完成，后续无需持续跟踪客户交易行为。（）3.银行员工可将工作电脑带回家中使用，只要不连接外部网络即可。（）4.自助设备发生吞卡事件时，工作人员可直接打开设备取出卡片并交予客户，无需核实身份。（）5.银行数据备份应采用“两地三中心”模式（生产中心、同城灾备中心、异地灾备中心），确保数据安全性和可恢复性。（）6.客户预留手机号码变更时，银行只需通过原预留号码发送验证码即可完成修改，无需其他验证方式。（）7.银行消防演练应每半年至少开展一次，演练内容需涵盖火灾报警、人员疏散、初期火灾扑救等环节。（）8.重要凭证作废后可直接销毁，无需登记作废原因及处理人信息。（）9.网络安全事件发生后，银行应优先恢复业务系统运行，再进行事件调查和责任认定。（）10.银行员工在社交平台分享工作日常时，可拍摄营业场所内部环境，但需模糊处理客户信息及业务数据。（）三、简答题（每题5分，共20分）1.简述银行物理安全“三铁一器”的具体内容及作用。2.列举网络安全中APT（高级持续性威胁）攻击的主要特征，并说明银行的防范措施。3.反洗钱工作中，客户身份重新识别的触发条件有哪些？4.银行客户信息泄露事件的应急处置流程包括哪些关键步骤？四、案例分析题（每题10分，共40分）案例1：某银行网点员工张某在办理客户开户业务时，未严格核对身份证原件与本人相貌差异，导致一名使用伪造身份证的不法分子成功开立账户。随后，该账户被用于电信诈骗资金转移，造成客户损失50万元。问题：（1）张某的行为违反了哪些银行安全管理制度？（2）银行应如何改进开户环节的身份识别流程？案例2：某银行自助银行内的ATM机被不法分子安装侧录设备（用于窃取银行卡信息）及假键盘，导致多名客户银行卡信息泄露，发生盗刷事件。问题：（1）银行在自助设备日常巡检中存在哪些疏漏？（2）针对侧录设备的防范，可采取哪些技术与管理措施？案例3：银行员工李某误点邮件中的钓鱼链接，导致工作电脑感染勒索病毒，系统文件被加密，需支付比特币解锁。问题：（1）此次事件暴露出银行网络安全管理的哪些不足？（2）员工应如何提升自身的网络安全意识？案例4：某银行金库管理员王某与守库员赵某合谋，利用职务便利，在夜间守库时盗取金库现金200万元。监控显示，王某通过修改监控系统时间戳，掩盖了作案过程。问题：（1）金库管理中存在哪些安全漏洞？（2）如何通过技术与制度手段防止监守自盗事件？参考答案一、单项选择题1.B2.B3.D4.B5.C6.A7.C8.C9.A10.B11.B12.B13.D14.B15.B二、判断题1.√2.×3.×4.×5.√6.×7.√8.×9.×10.×三、简答题1.答：“三铁一器”指铁门、铁窗、铁柜（三铁）和报警器（一器）。作用：铁门、铁窗用于防范外部暴力入侵；铁柜用于存放重要凭证、现金及印章，防止盗窃；报警器与监控中心联网，遇异常情况自动触发报警，实现快速响应。2.答：APT攻击特征：长期持续性（数月至数年）、目标针对性（特定银行或关键系统）、技术隐蔽性（利用零日漏洞、钓鱼邮件等）、攻击链条复杂（侦察→植入→渗透→数据窃取）。防范措施：部署入侵检测系统（IDS）与威胁情报平台，定期更新系统补丁；加强员工安全意识培训，识别异常邮件；对核心数据实施加密存储与访问控制；建立威胁溯源与应急响应机制。3.答：触发条件包括：客户身份信息存在疑点（如证件过期、信息矛盾）；客户交易行为异常（如大额资金快进快出、与身份不符的高频交易）；客户被列入反洗钱监控名单或涉敏名单；监管部门要求重新识别；银行内部风险评估认定客户风险等级上升。4.答：关键步骤：（1）立即阻断泄露源（如关闭相关系统、冻结涉事账户）；（2）评估泄露范围（确定泄露信息类型、数量及影响客户数量）；（3）向监管部门报告（24小时内）；（4）通知客户（通过短信、电话等方式告知风险及防范措施，如修改密码、挂失账户）；（5）内部调查（明确责任人和漏洞点）；（6）修复漏洞（完善系统权限管理、加强员工培训）；（7）后续跟进（监测客户账户异常交易，提供免费征信修复服务）。四、案例分析题案例1（1）违反制度：客户身份识别制度（未严格执行“人证合一”核查）、操作风险管理制度（未履行审慎审查义务）、反洗钱客户身份识别规定（未识别虚假身份）。（2）改进措施：引入人脸识别+身份证OCR技术，实时比对公安联网核查系统；设置“双人复核”环节，由业务主管二次确认客户身份；对异常特征（如证件模糊、相貌差异大）触发人工核验流程；定期开展开户业务操作培训与考核。案例2（1）巡检疏漏：未按规定频次检查设备表面（如键盘、插卡口是否有异常凸起或粘贴物）；监控未覆盖设备侧面及顶部，无法发现侧录设备安装过程；未安装设备异常报警装置（如震动传感器、电磁干扰检测器）。（2）防范措施：技术层面：安装防侧录摄像头（红外或高清）、使用物理防窥膜、在设备插卡口内置芯片检测模块；管理层面：增加巡检频次（每日至少2次），重点检查设备外观及周边环境；对异常报警（如设备异常震动、网络连接中断）设置实时推送至监控中心；与公安建立涉侧录设备案件信息共享机制。案例3（1）管理不足：员工网络安全培训不到位（缺乏钓鱼邮件识别能力）；终端设备防护薄弱（未安装杀毒软件或未开启实时监控）；邮件系统未部署反钓鱼过滤功能（如链接安全扫描、发件人身份验证）；未建立勒索病毒应急预案（如定期离线备份、系统隔离策略）。（2）提升意识：参与银行组织的网络安全培训（如识别仿冒邮件、不点击陌生链接）；牢记“三不原则”（不透露密码、不转账至陌生账户、不扫描未知二维码）；发现可疑邮件及时上报信息科技部；定期修改工作账户密码，启用双因素认证。案例4（1）安全漏洞：监控系统存在缺陷（时间戳可被篡改）；金库管理未执行“双人管库、同进同出”制度（王某与赵某合谋绕过监督）；守库人员背景审查不严（未发现潜在道德风险）；金库门禁未采用生物识别+密码复合认证（