基金考试题库真题及答案

基金考试题库真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种基金的风险通常相对较高（）A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金2.基金份额登记机构的主要职责不包括（）A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.保管基金财产D.代理发放红利3.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。A.会计师事务所B.律师事务所C.基金评级机构D.基金咨询机构4.下列关于开放式基金的说法，不正确的是（）A.规模不固定B.可以随时提出申购或赎回申请C.交易在投资者与基金管理人之间完成D.交易价格由市场供求关系决定5.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）A.专业性B.一次性C.适用性D.服务性6.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构7.基金管理人的最主要职责是（）A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令C.基金资产的清算和交割D.基金资产的投资运作8.一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/49.基金监管的首要目标是（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.提升基金行业的服务水平10.以下关于基金业绩评价的说法，错误的是（）A.要考虑基金规模因素B.可以仅关注单一指标C.不同类型基金的业绩比较不能简单对比D.要考虑时间因素答案：1.C2.C3.A4.D5.B6.D7.D8.A9.A10.B二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金的主要当事人包括（）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构2.以下属于基金市场营销的特征的有（）A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性3.基金托管人的职责包括（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料4.开放式基金的费用主要包括（）A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费5.基金合同应当包括的内容有（）A.基金运作方式B.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式C.基金收益分配原则、执行方式D.基金财产的投资方向和投资限制6.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止利益冲突与利益输送7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）A.审慎调查B.基金投资人风险承受能力调查C.基金投资人风险评价D.对基金产品和基金投资人进行匹配8.基金监管的原则包括（）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.审慎监管原则D.高效监管原则9.影响基金业绩的因素有（）A.市场环境B.基金经理的投资能力C.基金规模D.投资组合的构建10.基金份额持有人享有的权利有（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.基金管理人可以将基金财产投资于与其有重大利害关系的公司发行的证券。（）2.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。（）3.基金托管人负责基金资产的投资运作。（）4.基金市场营销的核心是客户关系管理。（）5.开放式基金的份额不固定，投资者可以随时提出申购或赎回申请。（）6.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露。（）7.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。（）8.基金业绩评价只需关注基金的收益情况。（）9.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）10.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率。（）答案：1.×2.√3.×4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.√四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金托管人的作用。答案：基金托管人能安全保管基金财产，监督基金管理人投资运作，保证基金财产的独立与完整，防止基金财产挪作他用，保障基金份额持有人利益，维护市场稳定与公平。2.开放式基金和封闭式基金有哪些主要区别？答案：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易价格按净值；封闭式基金规模固定，在存续期内不能赎回，交易价格受供求关系影响，在二级市场交易。3.基金信息披露的意义是什么？答案：利于投资者价值判断，防止信息滥用，提高证券市场效率，防止利益冲突与输送，增强市场透明度，保障投资者知情权，促进市场健康发展。4.简述基金监管的目标。答案：保护投资人及相关当事人合法权益，规范证券投资基金活动，促进基金和资本市场健康发展，提升基金行业服务水平，维护市场秩序。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金市场营销中如何做到适用性原则。答案：要对基金产品风险和收益特征进行评估分类，了解投资者风险承受能力、投资目标等。将合适的基金产品推荐给合适的投资者，通过风险测评等方式匹配，持续跟踪投资者情况，动态调整投资建议。2.分析基金业绩评价需要考虑的多方面因素。答案：需考虑市场环境，不同行情下表现有别；基金经理投资能力，其选股择时等影响业绩；基金规模，大小规模对投资策略有不同要求；投资组合构建，资产配置合理性影响收益。综合考量这些因素才能客观评价。3.探讨基金份额持有人大会在基金运作中的重要性。答案：基金份额持有人大会是持有人行使权利的平台，能决定基金重大事项，如修改基金合同、更换基金管理人等，保