财信证券签署风险协议书

财信证券签署风险协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：财信证券股份有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：中国湖南省长沙市岳麓大道238号财信金融中心。

甲方法定代表人/负责人：根据公司章程及相关工商登记信息，由法定代表人代表公司行使权利。

甲方联系方式：公司官方公布的联系电话、传真及电子邮箱，具体联系方式以公司公开披露为准。

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX科技有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：中国北京市海淀区中关村大街1号XX大厦。

乙方法定代表人/负责人：根据公司章程及相关工商登记信息，由法定代表人代表公司行使权利。

乙方联系方式：公司官方公布的联系电话、传真及电子邮箱，具体联系方式以公司公开披露为准。

协议简介：

本协议由甲方与乙方基于平等、自愿、公平、诚信的原则，就甲方委托乙方提供特定金融衍生品交易相关风险管理服务事宜签订。甲方作为财信证券股份有限公司，在开展证券业务过程中，需对交易风险进行系统性管理，以符合监管要求并保障业务安全。乙方作为专业从事金融科技服务的科技公司，具备相应的风险管理技术及服务能力，能够为甲方提供包括但不限于风险监控、预警分析、模型验证及合规咨询等服务。双方基于此背景，经友好协商，达成如下协议。协议的签订及履行旨在通过乙方的专业服务，帮助甲方优化风险管理流程，提升风险控制能力，同时确保双方合作符合《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国民法典》及相关金融监管规定的要求。协议内容涵盖当事人信息、服务范围、权利义务、价格与支付、履行期限、违约责任、不可抗力、争议解决等核心条款，各条款均以保障双方合法权益、促进合作顺利进行为出发点。协议的签订及后续履行，将构成双方之间关于本协议事项的完整法律关系，任何一方均应严格遵照执行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据甲方需求，提供专业的金融衍生品交易风险管理系统及相关服务，以帮助甲方实现对交易风险的实时监控、有效预警及合规管理。具体内容涵盖但不限于：乙方为甲方搭建或优化风险监控平台，该平台应具备对市场风险、信用风险、操作风险及流动性风险进行多维度分析的功能；乙方定期向甲方提供风险分析报告，包括但不限于风险敞口汇总、压力测试结果、潜在风险点识别及应对建议；乙方根据甲方授权，对相关风险模型进行验证与调优；乙方协助甲方完成与风险管理相关的内部审计及外部监管检查准备工作；双方就风险管理最佳实践及行业动态进行信息交流与咨询。通过上述服务，甲方旨在提升风险管理的精细化水平，降低交易风险对业务稳定性的影响，确保业务活动在合规框架内高效运行。

第二条定义

本协议中，除特别说明外，下列术语具有以下含义：

“金融衍生品”指根据基础资产（如货币、利率、、商品等）价格变动而派生的金融工具，包括但不限于期货、期权、互换、远期合约等。

“风险管理系统”指乙方为甲方开发、部署或维护的，用于识别、评估、监控和控制金融衍生品交易相关风险的软件系统及配套流程。

“风险敞口”指在特定风险因素（如市场波动、对手方信用状况等）影响下，甲方可能面临的潜在损失规模。

“压力测试”指模拟极端市场情景下，评估甲方金融衍生品头寸可能产生的损失的分析方法。

“服务期限”指本协议约定的乙方提供风险管理系统及相关服务的起止时间。

“保密信息”指本协议签订前或履行过程中，一方以书面、口头、电子或其他形式向另一方披露的，未公开的与商业、技术、财务等相关的敏感信息。

“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政府行为等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

(1)甲方有权根据业务需求，向乙方提出风险管理系统功能开发、优化或升级的具体要求，并有权对乙方的服务成果进行检验和评估。

(2)甲方有权要求乙方按照协议约定，定期提供风险分析报告、系统运行状态报告等技术文档和服务报告。

(3)甲方有权要求乙方指派专门的项目团队或技术人员，负责与甲方的对接、沟通及问题解决，并有权对乙方服务人员的专业能力进行监督。

(4)甲方有权要求乙方遵守国家法律法规及行业监管规定，确保所提供的服务及系统符合合规要求。

(5)甲方应向乙方提供履行本协议所需的相关业务数据、系统接口、操作环境及必要的技术支持，并确保数据的真实、准确、完整。

(6)甲方应按照协议约定，及时向乙方支付服务费用，并确保支付方式合法有效。

(7)甲方应对其提供的授权用户及密码等访问凭证进行妥善管理，并对因管理不善导致的风险损失承担相应责任。

(8)甲方应配合乙方进行系统测试、用户培训及效果评估等工作。

(9)甲方有权在协议框架内，根据实际业务发展调整服务范围或需求，但应提前书面通知乙方，并就调整内容协商一致。

(10)甲方应严格遵守保密义务，对从乙方获取的保密信息承担保密责任，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露。

**2.乙方的权力与义务：**

(1)乙方有权根据甲方授权及支付服务费用，提供本协议约定的风险管理系统及相关服务。

(2)乙方应确保提供的风险管理系统具备先进性、稳定性、安全性及可扩展性，能够满足甲方对金融衍生品交易风险进行有效管理的需求。

(3)乙方应按照协议约定，按时、按质完成风险分析报告、系统运行状态报告等技术文档和服务报告，并保证报告内容的客观、准确。

(4)乙方应指派经验丰富的专业技术团队执行服务任务，并保持与甲方的有效沟通，及时响应甲方的合理需求及问题咨询。

(5)乙方应严格遵守国家法律法规及行业监管规定，确保服务内容、系统功能及操作流程符合合规要求，并协助甲方应对相关监管检查。

(6)乙方应采取必要的技术和管理措施，保障甲方提供的数据及系统安全，防止数据泄露、篡改或丢失，但甲方因管理不善造成的数据风险由甲方自行承担。

(7)乙方应按照协议约定，向甲方收取服务费用，并开具合法有效的发票。

(8)乙方应配合甲方进行系统部署、用户培训、功能演示及试运行等工作，确保甲方人员能够熟练操作和使用系统。

(9)乙方有权要求甲方提供必要的信息、数据及配合，以保障服务质量和进度。如甲方未能提供所需支持，乙方有权相应调整服务计划，并可能据此调整服务费用。

(10)乙方应严格遵守保密义务，对从甲方获取的保密信息承担保密责任，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但在法律法规或监管机构要求披露的情况下，应在法律允许范围内尽力保护甲方利益。

(11)乙方应保证其提供的技术和成果不侵犯任何第三方的知识产权，如因乙方原因引发知识产权纠纷，由乙方负责解决并承担全部责任。

(12)乙方应建立完善的服务保障机制，对风险管理系统进行持续监控和维护，确保系统正常运行，并制定应急预案以应对突发故障。

第四条价格与支付条件

本协议项下的服务费用采用以下方式确定和支付：

(1)服务费用：乙方提供本协议约定的风险管理系统及相关服务所需费用，总额为人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00）。该费用为固定总价，包含乙方为完成本协议约定服务所产生的一切成本、利润及税费。

(2)费用构成：具体费用构成包括但不限于系统开发/部署费用、软件许可费用（如有）、硬件费用（如有）、人员成本、税费等。详细费用明细由双方在附件中列明。

(3)支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。甲方指定的收款账户信息如下：

开户名：XX科技有限公司

开户行：XX银行XX支行

账号：XX

(4)支付时间：

a.首付款：本协议签订之日起十（10）日内，甲方向乙方支付服务费用的百分之五十（50%），即人民币伍拾万元整（¥500,000.00）。

b.尾款：乙方按照本协议约定完成了全部服务内容，并经甲方书面验收合格后三十（30）日内，甲方向乙方支付剩余的服务费用百分之五十（50%），即人民币伍拾万元整（¥500,000.00）。

(5)验收标准：甲方验收以乙方提供的完整服务成果、系统功能测试报告、用户培训完成证明以及双方确认的最终服务报告等为依据。验收不合格的，乙方应在收到甲方书面指出的问题清单后十五（15）日内完成整改，并承担相应责任，直至验收合格。

(6)费用调整：除本协议另有约定外，服务费用不因市场价格波动、汇率变化等因素进行调整。如因甲方提出额外需求或变更服务范围导致费用显著增加或减少，双方应友好协商，并签订补充协议确认调整后的费用。

第五条履行期限

(1)本协议的服务期限自本协议生效之日起至乙方完成本协议约定的全部服务内容并经甲方验收合格之日止，共计为壹年（12个月），自XXXX年XX月XX日起至XXXX年XX月XX日止。

(2)协议有效期届满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续期协议。若双方未达成续期协议，本协议到期后自动终止。

(3)乙方应按照本协议第四条约定的时间节点完成各阶段工作，包括但不限于系统部署完成、初步验收、最终验收等关键节点。具体时间安排可由双方在项目启动后另行制定详细的项目计划并作为本协议附件。

(4)在服务期限内，乙方应保证其技术人员能够根据甲方需求，提供必要的技术支持与维护服务，包括系统运行监控、故障排除、定期更新（如遇重大版本升级）等，具体支持响应时间和服务内容应在项目计划中明确约定。

(5)甲方应按照约定的时间节点，及时提供所需的数据、环境及配合，确保乙方能够按时完成服务任务。任何因甲方原因导致的延误，相应服务期限应予以顺延。

第六条违约责任

(1)甲方违约责任：

a.逾期支付：甲方未按照本协议第四条约定的时间足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金。逾期超过三十（30）日的，乙方有权暂停服务，直至甲方付清全部款项及违约金，且甲方逾期付款行为不影响乙方要求支付全部款项及违约金的权利。

b.未及时提供必要条件：如甲方未能按时提供履行本协议所需的数据、环境、授权或必要配合，导致乙方服务延迟或无法正常开展，每延迟一日，甲方应向乙方支付人民币伍仟元整（¥5,000.00）的违约金。因甲方原因造成的损失，由甲方自行承担。

c.未经许可泄露保密信息：若甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或技术秘密，应向乙方支付人民币伍拾万元整（¥500,000.00）的违约金，并赔偿乙方因此遭受的全部实际损失（包括但不限于直接经济损失、费用、律师费等），损失赔偿总额不超过甲方因违约行为获得的利益。

d.验收无正当理由拖延：甲方在乙方完成服务并符合约定标准后，无正当理由无期限或拖延进行验收，自乙方要求验收之日起超过三十（30）日仍未完成验收，视为验收合格。在此期间，甲方仍需按原定进度支付未付服务费用，并每逾期一日，按未付金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金。

(2)乙方违约责任：

a.逾期交付/服务不达标：乙方未能按照本协议第五条约定的服务期限或经双方确认的项目计划完成服务内容，或交付的服务成果不符合本协议第二条约定的“风险管理系统”标准及甲方明确的技术要求，每逾期一日，应按当期应付未付服务金额的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金。逾期超过三十（30）日的，甲方有权解除本协议。

b.违约金上限：乙方累计支付的违约金总额不超过本协议总价款的百分之三十（30%）。

c.解除协议后果：若因乙方原因导致本协议解除，乙方应将在甲方已支付费用中扣除已完成合格工作的相应价值部分，并将扣除后的余额退还给甲方。同时，乙方应赔偿甲方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于甲方因无法获得约定服务而被迫转包服务产生的额外费用、业务损失等。

d.侵犯知识产权：如乙方提供的服务或系统侵犯任何第三方的知识产权，导致甲方遭受诉讼、仲裁或行政处罚，乙方应负责在法律允许范围内全力代表甲方处理，并承担全部赔偿责任（包括但不限于赔偿金、律师费、诉讼费等），且甲方因此遭受的损失由乙方承担。

e.泄露甲方保密信息：若乙方违反保密义务，泄露甲方商业秘密或敏感数据，应向甲方支付人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00）的违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部实际损失，损失赔偿总额不超过乙方因违约行为获得的利益，且甲方有权单方解除本协议。

f.服务质量保证：乙方承诺其提供的服务符合行业标准及合同约定，若因乙方系统稳定性、准确性等问题导致甲方直接或间接产生损失（如交易决策失误、监管处罚等），乙方应在合理期限内修复问题并承担相应的赔偿责任，赔偿范围以实际损失为限，但最高不超过本协议总价款的百分之五十（50%）。

(3)不可抗力免责：任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，各自承担。

(4)赔偿限制：除本协议明确约定的违约责任外，任何一方均不对另一方因本协议履行产生的间接损失、预期利益损失、consequentialdamages或specialdamages承担赔偿责任。但是，若违约方故意或重大过失导致对方损失的，此限制不适用。

第七条不可抗力

(1)不可抗力定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、火灾、海啸等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为，如法律法规的变更、行政命令、禁令等；以及疫情及其防控措施等类似影响商业运营的突发公共卫生事件。不可抗力事件应导致相关方在事件发生时无法预见、无法避免且无法克服地妨碍其履行本协议项下部分或全部义务。

(2)不可抗力通知与证明：任何一方遭遇不可抗力事件时，应在事件发生后七（7）日内书面通知对方，说明不可抗力事件的基本情况、影响范围以及预计持续期限。通知发出后十（10）日内，应向对方提交不可抗力事件的有效证明文件，如政府公告、新闻报道、出险证明等。如不可抗力事件持续超过三十（30）日，双方应再次协商，决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

(3)责任免除：因不可抗力导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议项下义务的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻不可抗力造成的损失。不可抗力影响消除后，受影响方应立即恢复履行本协议义务，已受影响的条款应根据影响程度协商处理。

(4)协议解除：如不可抗力事件导致本协议的部分或全部目的无法实现，且该事件在合理期限内（通常指六（6）个月或一年，视事件性质而定）无法消除，双方均可单方书面通知对方解除本协议。解除协议后，双方应停止履行未完成的义务，并根据实际情况返还已收取的款项或进行合理结算。

(5)不可抗力与免责：本协议的不可抗力条款旨在免除因不可预见、不可避免且不可克服的客观情况导致的违约责任，任何一方不得利用该条款规避因自身过错造成的违约后果。

第八条争议解决

(1)争议类型：本协议履行过程中发生的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任、终止及争议解决等，均应首先通过友好协商解决。双方应指定专门联系人负责处理相关争议，并力争在协商过程中达成书面和解协议。

(2)协商不成处理：若双方在收到争议一方书面通知后三十（30）日内未能通过协商解决争议，或双方均同意采取后续争议解决方式，则应将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。双方同意选择对被告（或合同履行地）具有管辖权的人民法院作为一审法院。选择法院时，应明确约定为“被告住所地人民法院”或“合同履行地XX人民法院”（需明确具体地点，例如“北京市海淀区人民法院”）。

(3)诉讼程序：选择诉讼解决争议的，双方应严格遵守相关法律规定及法院诉讼规则。在诉讼期间，除争议标的之外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。任何一方在诉讼中获得的证据材料，应在后续可能进行的仲裁或诉讼程序中具有可采性，除非仲裁庭或法院另有决定。

(4)法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。任何一方均应遵守适用法律的相关规定。

(5)争议解决优先：双方同意，在本协议有效期内，对于根据本条款提交的争议，应优先通过诉讼途径解决。任何一方不得在未经另一方事先书面同意的情况下，将争议提交给仲裁机构或其他非法院的争议解决机构。

第九条其他条款

(1)通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址、联系人或电子邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后三（3）日视为送达。任何一方变更联系方式，应至少提前七（7）日书面通知对方。

(2)协议变更：对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方授权代表签署书面文件方为有效。任何口头约定或非书面形式的变更均不具法律效力。

(3)分项履行：本协议各条款为相互独立的部分。若任何一项条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

(4)完整协议：本协议及其附件构成双方就