平安银行汇款协议书

平安银行汇款协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国平安银行股份有限公司（以下简称“甲方”），法定代表人：陈四新，注册地址：北京市朝阳区东三环中路甲6号平安金融中心，联系方式甲方作为一家全国性股份制商业银行，具备合法的金融业务资质，其经营范围涵盖资金汇款、支付结算、投资理财等领域。甲方基于其金融服务平台，为满足客户跨境资金汇款需求，与乙方达成本协议项下的合作。甲方在业务运营中，需严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《外汇管理条例》等法律法规，确保资金汇款行为的合规性与安全性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：深圳市华鑫科技有限公司（以下简称“乙方”），法定代表人：李六通，注册地址：广东省深圳市南山区高新南一道9号中科研发园，联系方式乙方作为一家专注于跨境贸易服务的科技企业，其主营业务包括国际物流、供应链金融及资金结算等。乙方基于自身业务需求，需通过甲方进行资金汇款，以实现其境外项目投资或货物采购的资金支付。乙方在经营过程中，需确保其资金来源合法合规，并配合甲方完成相关合规审查。

###协议简介

本协议基于甲乙双方在金融业务领域的合作需求而签订。甲方作为一家具有全国性业务范围的商业银行，具备提供资金汇款、跨境支付等金融服务的专业能力；乙方作为一家从事跨境贸易服务的科技企业，需通过甲方完成特定项目的资金汇款。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，就资金汇款的具体事宜达成如下协议。

甲方在协议项下，将依据乙方的汇款指令，按照相关法律法规及金融监管要求，完成资金从乙方账户至指定境外收款人的汇款操作。乙方需向甲方提供真实、完整的汇款资料，并配合甲方完成必要的身份验证及合规审查。双方合作的前提条件为：乙方提供的汇款信息真实有效，且符合外汇管理规定；甲方具备合法的汇款资质，并能够按照协议约定完成资金划转。本协议的签订，旨在明确双方在资金汇款过程中的权利与义务，确保汇款行为的合规性、安全性及高效性。协议内容将作为后续条款的具体执行依据，与双方合作的整体框架保持一致。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在资金汇款过程中的权利与义务，确保甲方能够依据乙方提供的有效指令和资料，安全、合规、高效地完成跨境或境内资金汇款业务。协议范围涵盖资金汇款的申请、审核、执行、确认及后续服务等环节。具体内容包括：乙方向甲方发起汇款请求，提供完整的汇款信息及相关证明文件；甲方对乙方的汇款指令进行合规性审查，核对汇款人身份及资金来源；甲方按照协议约定及外汇管理规定，执行资金划转操作；甲方向乙方提供汇款结果确认及相关单据；双方就汇款过程中出现的问题进行沟通与处理。本协议旨在通过明确双方职责，保障资金汇款业务的顺利进行，并符合国家及地方的相关法律法规要求。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

（一）“资金汇款”指甲方根据乙方指令，将资金从乙方指定账户划转至境外或境内收款人的行为；

（二）“合规性审查”指甲方依据国家外汇管理局及中国银保监会的规定，对乙方提供的汇款资料进行真实性、合法性的核对；

（三）“汇款指令”指乙方向甲方提供的书面或电子形式的资金汇款要求，包括收款人信息、汇款金额、汇款币种等；

（四）“外汇管理规定”指国家及地方关于外汇管理的法律法规及监管要求，包括但不限于《外汇管理条例》及相关实施细则；

（五）“汇款结果确认”指甲方完成汇款操作后，向乙方提供的汇款成功或失败的通知及相关凭证。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（一）甲方有权要求乙方提供完整的汇款资料，包括但不限于汇款人身份证明、资金来源说明、交易背景证明等，以确保汇款行为的合规性；

（二）甲方有权对乙方的汇款指令进行审核，包括但不限于身份验证、反洗钱审查、外汇额度检查等，对不符合规定的指令有权拒绝执行；

（三）甲方在收到乙方完整且合规的汇款指令后，应按照协议约定及外汇管理规定，及时完成资金划转操作；

（四）甲方有权要求乙方对提供的虚假或误导性信息承担相应责任，并保留追究法律责任的权利；

（五）甲方应向乙方提供汇款结果确认，包括汇款成功或失败的详细信息及相关单据；

（六）甲方应采取必要的安全措施，确保资金汇款过程的安全性，防止资金被非法截留或挪用；

（七）甲方应按照国家及监管机构的要求，妥善保存汇款相关记录，并配合进行审计或。

2.乙方的权力和义务：

（一）乙方有权要求甲方按照协议约定，及时、准确地完成资金汇款操作；

（二）乙方有权获得甲方关于汇款状态及结果的真实、完整通知；

（三）乙方有权对甲方在汇款过程中存在的违规行为提出异议，并要求甲方予以纠正；

（四）乙方应向甲方提供真实、准确、完整的汇款资料，并对资料的真实性、合法性负责；

（五）乙方应确保其提供的汇款指令符合国家外汇管理规定，并对资金来源的合法性承担全部责任；

（六）乙方应在甲方要求时，及时补充或更正汇款资料，配合完成合规性审查；

（七）乙方应承担因提供虚假信息或违规操作而产生的全部责任，包括但不限于罚款、赔偿等；

（八）乙方应配合甲方进行反洗钱，提供必要的交易背景及证明材料；

（九）乙方应按照协议约定，向甲方支付相应的服务费用，确保资金汇款业务的顺利进行；

（十）乙方应妥善保管与资金汇款相关的单据及凭证，以备后续查询或审计需要。

第四条价格与支付条件

1.甲方为乙方提供资金汇款服务，根据汇款金额、币种、路径及服务复杂程度等因素，按照双方事先约定的费率标准收取服务费用。具体费率标准详见本协议附件一（若约定），或由双方在每次汇款前另行协商确定。

2.支付方式：乙方应在每次汇款指令执行完毕并收到甲方提供的费用账单后[具体天数，例如：十]个工作日内，通过银行转账方式将相应服务费用支付至甲方指定的以下银行账户：

开户行：中国平安银行股份有限公司[具体支行名称]

账户名称：中国平安银行股份有限公司

账号：[具体银行账号]

3.甲方有权根据监管政策或市场变化，对服务费率进行调整，但应至少提前[具体天数，例如：三十]日书面通知乙方，并经乙方书面确认后生效。如乙方不同意调整，双方可协商解除本协议或另行签订协议。

4.乙方逾期支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例，例如：万分之五]向甲方支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十]日，甲方有权暂停为乙方提供新的汇款服务，直至费用结清。

第五条履行期限

1.本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[具体年限，例如：一年]。期满前[具体天数，例如：三十]日，如双方均未提出书面异议，本协议自动续展[具体年限，例如：一年]，续展次数不限/最多续展[具体次数]次。

2.协议有效期内，甲乙双方应按照本协议约定履行各自的权利与义务。甲方应在收到乙方符合规定的汇款指令后，于[具体工作时间，例如：两个]工作日内完成资金划转；特殊情况需延长处理时间的，甲方应及时通知乙方并说明原因。

3.乙方的汇款需求应在协议有效期内提出。对于协议期满后发生的汇款需求，双方应另行协商签订补充协议或根据本协议相关条款处理。甲方在本协议有效期内，仅对在有效期内接收并处理的汇款指令负责。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（一）若甲方因违反本协议约定，未按期、未足额或错误地向乙方指定的收款人完成资金划转，应承担由此给乙方造成的直接经济损失。损失金额以实际未能到账资金数额为计算基准。甲方除退还乙方相应款项外，还应按每日[具体比例，例如：千分之一]向乙方支付该未到账资金数额的违约金，违约金总额不超过未到账资金数额的[具体百分比，例如：百分之二十]。若甲方错误划转导致乙方或第三方遭受损失，甲方应承担全部赔偿责任。

（二）若甲方在明知或应知乙方提供的汇款资料虚假、违法的情况下，仍擅自执行汇款操作，或因重大过失（如系统故障、操作失误等）导致汇款失败、延误或错误，除承担本条（一）项下的赔偿责任外，还应向乙方支付相当于本次汇款金额[具体百分比，例如：千分之五]的违约金。若该违约行为违反了国家外汇管理规定或相关法律法规，导致甲方受到行政处罚或刑事责任追究，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的一切损失。

（三）若甲方无正当理由拒绝执行乙方符合本协议约定的合法汇款指令，或无故拖延处理时间，每发生一次，应向乙方支付[具体金额或比例]的违约金。乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿由此造成的损失。

（四）甲方未按约定提供汇款结果确认或相关单据，应承担相应的违约责任，并应在乙方要求后[具体时限，例如：五个]工作日内补交，逾期不补交的，每逾期一日向乙方支付[具体金额或比例]的违约金。

2.乙方违约责任：

（一）若乙方提供的汇款指令信息不完整、不准确或虚假，导致甲方无法完成合规审查或无法成功执行汇款，或造成甲方系统错误、延误，乙方应承担由此给甲方造成的系统恢复费、人工处理费等直接损失。甲方有权拒收该笔汇款指令，并要求乙方赔偿损失。

（二）若乙方未能按照本协议第四条约定的期限和金额支付服务费用，构成逾期付款，应按本协议第四条第四款约定支付违约金。逾期超过[具体天数，例如：三十]日，甲方有权暂停为乙方提供新的汇款服务，直至费用及违约金结清。若逾期超过[具体天数，例如：六十]日，甲方有权单方面解除本协议，并要求乙方支付应付未付的服务费用、违约金以及由此造成的损失。

（三）若乙方提供的汇款资金来源违法或涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动，一经查实，乙方应承担全部法律责任，并赔偿甲方因此遭受的一切损失（包括但不限于罚款、处罚、费用、声誉损失等），甲方有权立即解除本协议，并停止与乙方的所有业务往来。

（四）乙方伪造、变造或篡改汇款指令或相关证明文件，或指使甲方进行违规汇款操作，应承担全部法律责任，并赔偿甲方及第三方因此遭受的所有损失。甲方有权向有关部门报案，并有权解除本协议。

（五）因乙方原因（如账户信息错误、收款人信息错误等）导致的汇款纠纷或诉讼，由乙方负责解决并承担全部责任及费用。

3.不可抗力导致的违约：若因地震、台风、洪水、战争、政府行为、法律变化等不可抗力因素，导致任何一方无法履行本协议全部或部分义务，受影响方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力证明。根据不可抗力影响的程度，双方可协商延期履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任，但应及时采取措施减少损失。

4.赔偿限制：除非本协议另有明确约定，任何一方因对方违约行为遭受的直接经济损失，其赔偿总额不应超过违约行为发生前一年内，违约方从守约方处获得的累计合同款项金额的[具体百分比，例如：两倍]。守约方应采取合理措施防止损失扩大，否则不得就扩大的损失要求赔偿。

第七条不可抗力

1.本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸、干旱、雷击等）、战争、军事冲突、恐怖袭击、罢工、政府行为（如法律、法规、规章的修订或颁布、行政命令、政策变化等）、骚乱、流行病疫情以及网络攻击、系统故障等无法预见的技术问题。

2.任何一方因不可抗力导致未能履行或未能完全履行本协议项下义务的，不承担违约责任。但遭遇不可抗力的一方应立即通知对方发生不可抗力的具体情况、可能持续的时间以及对履行协议的影响，并在合理期限内提供相关证明文件（如政府公告、媒体报道、事故报告等）。

3.双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。如不可抗力持续时间较长，双方均有权解除本协议，且互不承担违约责任。解除协议时，双方应就未履行部分的费用结算、已履行部分的成果处理等进行协商，协商不成的，可依据本协议第八条约定处理。

4.因不可抗力造成的损失，双方各自承担。遭遇不可抗力一方采取措施减少损失的，不得免除其在本协议下应承担的责任。非因不可抗力导致一方存在过错造成的损失，仍应依法承担赔偿责任。

5.若不可抗力事件在本协议生效后[具体天数，例如：六个月]内持续存在，任何一方均有权单方面以书面形式通知对方解除本协议，解除通知自送达对方时生效。解除协议后，双方应停止与本协议相关的所有活动，并按实际情况结算费用和损失。

第八条争议解决

1.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项并删除其他选项，例如：一项]种方式解决：

（1）提交[具体仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[具体城市，例如：北京]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

（2）依法向[具体法院名称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。

2.仲裁或诉讼过程中，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。

3.若选择仲裁，仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担；双方各自承担其提交给仲裁委员会的律师费及其他合理开支。若选择诉讼，诉讼费用（包括案件受理费、律师费等）由败诉方承担；双方各自承担其产生的合理、取证费用。

4.在争议解决期间，双方均应避免采取可能加剧争议或损害对方利益的行动，包括但不限于单方面终止协议、公开披露争议内容或相关信息等，直至争议获得最终解决。双方应指定专门联系人负责处理争议事宜，并保持有效沟通。

第九条其他条款

1.通知：双方在本协议首页载明的地址、联系人及联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前[具体天数，例如：七]日书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件、传真）发送给对方指定联系方式的，视为有效送达。电子方式发送的，以对方系统记录收到或发送成功的时间为准。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守适用的外汇管理及其他相关法律法规。

4.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。

5.分离性：本协议各条款相互独立。若任何条款被认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

6.转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。

7.利益冲突：双方均有义务避免与本协议项下合作关系产生利益冲