2026年港股通业务连续性考试含答案

2026年港股通业务连续性考试含答案一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）1.港股通开通至今，以下哪项业务功能不属于其范畴？A.个人投资者通过证券公司委托买卖港股B.境外投资者通过银行直接投资港股C.机构投资者跨境投资港股D.个人投资者委托香港券商买卖港股答案：B解析：港股通仅允许内地投资者通过境内证券公司委托买卖港股，境外投资者需通过QFII/RQFII等渠道投资，银行直接投资港股不属于港股通范畴。2.2025年港股通新增的哪些板块属于“互联互通”扩容范围？A.香港中资企业板B.H股及红筹股板块C.科技型中小企业板块D.以上均不正确答案：C解析：2025年港股通扩容新增科技型中小企业板块，以支持香港科技企业发展，其他选项均不符合实际扩容范围。3.港股通每日额度分配机制中，以下哪项表述正确？A.按证券公司交易量比例分配B.按投资者资产规模分配C.由证监会统一分配至交易所D.以上均不正确答案：A解析：港股通额度分配基于各证券公司每日实际交易量，交易量越高的证券公司可获更多额度。4.港股通投资者交易港股时，以下哪项费用由内地投资者直接承担？A.香港联交所交易费B.证券公司中介费C.香港券商佣金D.以上均不正确答案：B解析：内地投资者需承担证券公司中介费，香港联交所交易费及香港券商佣金由买卖双方分别支付。5.港股通投资者在交易时段外提交的委托单，以下哪种处理方式正确？A.立即撤销B.延至下一个交易日处理C.按当日收盘价自动成交D.以上均不正确答案：B解析：港股通委托单在交易时段外会暂存，待下一个交易日开盘时处理。6.港股通投资者在港股中遇到“T+0”回转交易，以下哪项说法正确？A.可当日无限次买卖同一股票B.需符合香港市场特定规则C.内地投资者可参与但需额外申请D.以上均不正确答案：B解析：港股“T+0”交易需符合香港市场规则，内地投资者需通过港股通券商参与，但无额外申请。7.港股通投资者在交易中遇到“碎股”交易，以下哪项处理方式正确？A.必须全额买入或卖出B.可选择部分成交C.需与券商协商特殊处理D.以上均不正确答案：B解析：港股通允许碎股部分成交，投资者可自行选择买入或卖出部分数量。8.港股通投资者在交易中遇到香港市场“熔断机制”，以下哪项影响最大？A.港股通暂停交易B.额度临时冻结C.成交价大幅波动D.以上均不正确答案：C解析：香港熔断机制会导致股价大幅波动，港股通交易可能受影响，但一般不会暂停或冻结额度。9.港股通投资者在交易中遇到“做市商报价”，以下哪项说法正确？A.必须优先成交做市商报价B.做市商报价仅供参考C.内地投资者可要求券商提供做市服务D.以上均不正确答案：B解析：做市商报价是市场流动性提供参考，投资者可自主选择成交价格，非强制。10.港股通投资者在交易中遇到“股息派发”，以下哪项说法正确？A.股息自动计入内地账户B.需额外缴纳预扣税C.派息日与内地一致D.以上均不正确答案：B解析：港股股息需缴纳预扣税，投资者需额外确认税额，派息日与内地不一致。二、多选题（共10题，每题3分，合计30分）1.港股通投资者在交易中可能遇到哪些风险？A.市场波动风险B.流动性风险C.信息不对称风险D.交易规则差异风险答案：A、B、C、D解析：港股通交易涉及多种风险，包括市场波动、流动性不足、信息不对称及规则差异等。2.港股通扩容后，新增的板块有哪些特点？A.以科技企业为主B.治理结构更完善C.估值相对较低D.交易门槛较高答案：A、B、C解析：科技型中小企业板块聚焦科技企业，注重公司治理，估值相对合理，但交易门槛仍需满足港股通要求。3.港股通投资者在交易中可能遇到哪些费用？A.证券公司中介费B.香港联交所交易费C.香港券商佣金D.预扣税答案：A、B、C、D解析：港股通交易涉及多种费用，包括内地券商中介费、香港交易费、券商佣金及预扣税等。4.港股通投资者在交易中如何应对“黑天鹅事件”？A.立即停止交易B.调整仓位C.密切关注市场动态D.联系券商咨询答案：B、C、D解析：遇突发事件应调整仓位、关注市场变化并咨询券商，立即停止交易可能错失机会。5.港股通投资者在交易中如何选择券商？A.额度分配情况B.交易手续费C.服务响应速度D.系统稳定性答案：A、B、C、D解析：选择券商需综合考虑额度、手续费、服务及系统稳定性等因素。6.港股通投资者在交易中如何应对“碎股”交易？A.部分成交B.全额成交C.协商特殊处理D.放弃交易答案：A、B、C、D解析：碎股交易可部分成交、全额成交、协商或放弃，投资者需灵活处理。7.港股通投资者在交易中如何理解“做市商”机制？A.提供流动性B.影响股价C.非强制成交D.利于市场稳定答案：A、C、D解析：做市商提供流动性、非强制成交且利于市场稳定，但可能影响股价短期波动。8.港股通投资者在交易中如何应对“股息派发”？A.确认税额B.关注派息日C.预留资金D.联系券商咨询答案：A、B、C、D解析：派息需确认税额、关注派息日、预留资金并咨询券商，避免资金不足。9.港股通投资者在交易中如何应对“熔断机制”？A.暂停交易B.成交价波动C.额度冻结D.密切关注市场答案：B、C、D解析：熔断机制会导致成交价波动、额度冻结，投资者需密切关注市场变化。10.港股通投资者在交易中如何理解“T+0”回转交易？A.当日可买卖多次B.需符合香港规则C.内地投资者可参与D.无额外申请答案：A、B、C、D解析：“T+0”交易当日可多次买卖，需符合香港规则，内地投资者可参与且无需额外申请。三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.港股通投资者可买卖所有港股。（×）解析：港股通仅允许买卖纳入互联互通的股票，非所有港股。2.港股通额度分配与证券公司规模无关。（×）解析：额度分配基于交易量，规模大的证券公司可能获更多额度。3.港股通投资者需缴纳香港印花税。（×）解析：印花税由买卖双方分别承担，内地投资者无需直接缴纳。4.港股通投资者可使用内地银行卡直接交易。（×）解析：需通过证券公司委托，非直接交易。5.港股通投资者在交易中遇到“碎股”必须全额成交。（×）解析：可选择部分成交或放弃。6.港股通投资者在交易中遇到“熔断机制”会暂停交易。（×）解析：一般不会暂停港股通交易，但会影响市场流动性。7.港股通投资者在交易中遇到“做市商报价”必须优先成交。（×）解析：报价仅供参考，非强制成交。8.港股通投资者在交易中遇到“股息派发”无需缴纳预扣税。（×）解析：需缴纳预扣税，需额外确认税额。9.港股通投资者在交易中遇到“T+0”回转交易需额外申请。（×）解析：内地投资者可参与无需额外申请。10.港股通投资者在交易中遇到“黑天鹅事件”应立即停止交易。（×）解析：应调整仓位并关注市场，立即停止交易可能错失机会。四、简答题（共5题，每题6分，合计30分）1.简述港股通投资者在交易中如何应对市场波动风险？答案：-分散投资：避免集中持有单一股票，降低个股波动影响。-设置止损：预设止盈止损位，避免亏损扩大。-关注信息：及时了解市场动态，避免盲目交易。-调整仓位：根据市场变化动态调整持仓比例。2.简述港股通投资者在交易中如何应对“碎股”交易？答案：-确认数量：确认碎股可成交部分，选择全额或部分成交。-协商处理：与券商协商特殊处理方案。-预留资金：确保账户有足够资金完成交易。-放弃交易：若价格不合适可放弃成交。3.简述港股通投资者在交易中如何理解“做市商”机制？答案：-提供流动性：做市商持续报价，确保市场交易活跃。-影响股价：报价可能影响短期股价波动，需谨慎判断。-非强制成交：投资者可自主选择成交价格，非强制。-利于稳定：做市机制有助于市场稳定，减少价格剧烈波动。4.简述港股通投资者在交易中如何应对“股息派发”？答案：-确认税额：查询股息预扣税率，避免资金不足。-关注派息日：提前预留资金，确保按时到账。-记录收入：股息计入应税收入，需申报纳税。-咨询券商：确认派息细节及税务影响。5.简述港股通投资者在交易中如何应对“黑天鹅事件”？答案：-暂停交易：若市场剧烈波动可暂停交易，避免情绪化决策。-调整仓位：卖出高风险持仓，降低潜在损失。-关注信息：及时了解事件影响，避免谣言误导。-咨询券商：寻求专业建议，制定应对策略。五、论述题（共1题，15分）论述港股通扩容对内地投资者的意义及潜在影响。答案：港股通扩容对内地投资者的意义主要体现在以下方面：1.增加投资选择：扩容后纳入更多板块（如科技型中小企业），拓宽投资范围，满足不同风险偏好需求。2.提升流动性：更多股票纳入互联互通，提升交易活跃度，减少买卖价差，降低交易成本。3.促进价值发现：内地资金进入更多优质港股，推动股价合理化，促进市场资源配置优化。4.增强投资信心：扩容显示政策支持跨境投资，增强投资者对港股市场的信心。潜在影响包括：1.市场波动加剧：内地资金集中流入可能推高部分股票价格，但短期内也可能加剧波动。2.