2026年港股通业务知识测试指南含答案

2026年港股通业务知识测试指南含答案一、单选题（每题2分，共20题）1.港股通开通条件中，内地投资者证券账户及资金账户资产要求是多少？A.人民币50万元B.人民币100万元C.人民币200万元D.人民币300万元答案：B2.港股通额度由谁设定并定期调整？A.中国证监会B.中国结算C.港交所D.两地交易所联合管理答案：D3.以下哪项不是港股通投资者适当性管理的核心要素？A.投资经验B.资产规模C.风险承受能力D.股票种类偏好答案：D4.港股通每日额度目前是多少？A.3000亿元人民币B.5000亿元人民币C.7000亿元人民币D.10000亿元人民币答案：A5.港股通标的股中，主板公司市值要求最低是多少？A.50亿港元B.100亿港元C.200亿港元D.300亿港元答案：B6.以下哪类投资者可以参与港股通？A.外籍人士（非港澳居民）B.港澳居民C.澳门居民D.澳门居民（仅限特定机构）答案：B7.港股通交易时间与内地股市有何差异？A.提前1小时开盘B.晚上收盘1小时C.提前1小时收盘D.无差异答案：A8.港股通投资者卖出股票后，资金到账时间一般是多久？A.T+1日B.T+2日C.T+3日D.T+4日答案：B9.港股通股票中，属于“红筹股”需满足哪些条件（根据最新规定）？A.主要股东为内地企业B.业务主要在内地上游产业C.无“境外上市外资股”D.遵守内地证监会监管答案：C10.港股通交易中，涨跌幅限制是多少？A.10%B.7%C.5%D.20%答案：C二、多选题（每题3分，共10题）1.港股通投资者参与资格包括哪些？A.拥有内地证券账户B.资产规模不低于100万元C.具备2年以上投资经验D.风险测评等级为稳健型答案：ABC2.港股通标的股中，主板公司需满足哪些财务指标？A.最近一个会计年度营业收入不低于10亿港元B.净资产收益率不低于5%C.市值不低于100亿港元D.每股净资产不低于1港元答案：ACD3.港股通交易的主要风险包括哪些？A.利率风险B.市场波动风险C.信息不对称风险D.退市风险答案：BCD4.港股通资金结算流程涉及哪些机构？A.中国结算B.港交所C.港币清算银行D.内地银行间市场答案：ABC5.港股通交易中，以下哪些属于“ST”或“ST”股票的特别提示？A.财务异常B.退市风险C.股权质押风险D.交易受限答案：ABD6.港股通投资者如何开通业务？A.通过证券公司申请B.需签署风险揭示书C.完成适当性评估D.缴纳开户费答案：ABC7.港股通交易中，以下哪些属于“做空机制”相关规则？A.可融券卖出B.股票借贷利率较高C.退市制度严格D.频繁熔断答案：AB8.港股通标的股中，属于“生物科技股”需满足哪些条件？A.主营业务为生物医药B.具备研发能力C.业绩增长稳定D.股价波动较大答案：ABC9.港股通交易中，以下哪些属于“衍生品”相关规则？A.期权交易受限B.可参与ETF交易C.杠杆产品禁止D.期货交易禁止答案：ABCD10.港股通投资者如何防范“内幕交易”风险？A.关注上市公司公告B.避免泄露非公开信息C.不可轻信“内幕消息”D.通过正规渠道交易答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10题）1.港股通投资者可使用融资融券额度进行港股交易。（×）2.港股通股票不参与内地市场分红送转。（√）3.港股通交易中，内地投资者可实时查询港股行情。（√）4.港股通额度不足时，会临时取消部分投资者交易资格。（√）5.港股通股票可参与内地市场的创业板交易。（×）6.港股通投资者需缴纳印花税。（√）7.港股通标的股中，H股公司需满足更严格的监管要求。（√）8.港股通交易中，内地投资者不可参与港股的“派息”。（×）9.港股通投资者可使用港股通额度购买港股ETF。（√）10.港股通股票不参与内地市场的“熔断机制”。（√）四、简答题（每题5分，共5题）1.简述港股通开通流程及所需材料。答：开通港股通需通过证券公司申请，流程包括：①提交开户申请（证券账户及资金账户）；②签署风险揭示书；③完成适当性评估（资产不低于100万元，投资经验2年以上）；④签署港股通协议。所需材料：身份证、证券账户卡、风险测评问卷、资金账户证明等。2.港股通交易与内地A股交易的主要区别有哪些？答：①交易时间不同（港股通提前1小时开盘）；②涨跌幅限制不同（港股通主板为5%）；③交易规则差异（港股做空机制完善）；④资金结算方式不同（内地T+2到账）；⑤监管体系不同（两地交易所协同监管）。3.港股通投资者如何规避“退市风险”？答：①关注上市公司公告及财务状况；②避免投资“ST”或“ST”股票；③设置止盈止损；④了解退市标准（如连续亏损、违规担保等）；⑤分散投资，不集中配置高风险股。4.简述港股通资金结算流程。答：①内地投资者卖出港股，资金经证券公司清算后汇入内地资金账户；②证券公司通过中国结算向港币清算银行发起结算请求；③港交所及银行完成跨境清算后，资金返回内地投资者账户（T+2到账）。5.港股通标的股中，属于“H股”需满足哪些条件？答：①注册地在内地、上市地在香港的上市公司；②主要业务在内地的企业；③满足港交所主板上市规则；④无“境外上市外资股”；⑤符合内地证监会跨境交易规定（如无退市风险）。五、论述题（每题10分，共2题）1.分析港股通对内地投资者的投资机会与风险。答：机会：①投资国际化标的（如科技、医药龙头企业）；②获取高成长性公司红利（如腾讯、美团）；③参与港股做空机制（如融券卖出）；④分散投资风险。风险：①汇率波动风险（港币对人民币）；②市场波动大（港股波动性高于A股）；③退市风险高（如3年连续亏损即退市）；④信息不对称（内地投资者较难获取实时消息）。2.结合近年政策变化，论述港股通业务的发展趋势。答：近年政策趋势显示港股通业务呈现：①额度稳步提升（2023年已从3000亿增至5000亿）；②标的范围扩大（如新能源、半导体公司纳入）；③监管协同加强（两地交易所联合打击内幕交易）；④投资者适当性管理趋严（如风险测评要求提高）；⑤科技赋能加速（如APP实时行情及交易功能完善）。未来可能进一步开放至更多港股，但会保持适度风险控制。答案与解析单选题1.B（内地投资者需资产50万以上）2.D（两地交易所联合管理额度）3.D（偏好非核心要素）4.A（目前每日额度3000亿人民币）5.B（主板市值需100亿港元以上）6.B（仅港澳居民可参与）7.A（港股通提前1小时开盘）8.B（资金到账T+2日）9.C（红筹股需无“境外上市外资股”）10.C（港股主板涨跌幅5%）多选题1.ABC（资格要求）2.ACD（财务指标）3.BCD（主要风险）4.ABC（结算机构）5.ABD（ST股提示）6.ABC（开通流程）7.AB（做空机制）8.ABC（生物科技股要求）9.ABCD（衍生品规则）10.ABCD（防范内幕交易）判断题1.×（融资融券额度不可用于港股）2.√（港股分红与A股不同）3.√（港股行情实时同步）4.√（额度不足会临时限制）5.×（港股通不参与创业板）6.√（内地交易需缴印花税）7.√（H股监管更严格）8.×（可参与派息但非内地方式）9.√（可使用额度购买ETF）10.√（无内地熔断机制）简答题1.开通流程：提交申请→签署文件→评估→开户（需身份证、账户证明、风险问卷等）。2.区别：①时间（港股通早开盘）；②涨跌幅（港股5%）；③规则（做空机制）；④结算（T+2）；⑤监管（两地协同）。3.规避方法：关注公告→避免ST股→设止损→了解退市标准→分散投资。4.结算流程：内地卖出→证券公司清算→汇入资金→中国结算→港币清算→银行清算→T+2到账。5.H股条件：内地注