养老院入住老人财产管理制度

养老院入住老人财产管理制度养老院入住老人财产管理制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国老年人权益保障法》《养老机构管理办法》等国家相关法律法规，参照行业主管部门关于养老服务机构运营管理的规范性文件，结合XX集团母公司关于风险防控与合规经营的管理规定，以及本养老院服务管理实际需求，为规范入住老人财产管理行为，有效防控专项风险，保障老人合法权益，维护养老院良好运营秩序，特制定本制度。第二条本制度适用于XX养老院各部门、下属单位及全体员工，涵盖养老院在接收、管理、使用、处置入住老人财产过程中所涉及的各项业务场景，包括但不限于老人入住财产登记、日常照护财产使用、医疗康复费用结算、遗产继承协助等情形。第三条本制度下列术语定义如下：（一）“入住老人专项管理”：指养老院针对入住老人财产所实施的登记、保管、使用、处置等全过程管理活动，旨在确保老人财产安全、使用合规、权益受保障。（二）“专项风险”：指因财产管理不善可能导致的老人财产损失、权益侵害、运营纠纷等风险隐患，包括但不限于登记错误风险、保管不善风险、使用不当风险、处置违规风险等。（三）“XX合规”：指养老院财产管理活动符合国家法律法规、行业规范、制度要求及职业道德标准，不存在违法违规、权钱交易、利益输送等不合规行为。（四）“XX专项管理档案”：指记录入住老人财产管理全过程的关键信息，包括财产登记表、保管记录、使用审批单、处置凭证等，作为管理责任追溯的依据。第四条入住老人财产管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：确保所有入住老人财产均纳入专项管理范围，实现全过程、全覆盖管理。（二）责任到人原则：明确各层级、各岗位在财产管理中的具体职责，建立责任追溯机制。（三）风险导向原则：聚焦财产管理中的重点风险环节，实施差异化管控措施。（四）持续改进原则：定期评估财产管理效果，优化管理流程，完善防控措施。（五）保护优先原则：始终将保护老人合法权益作为财产管理的首要目标。第二章管理组织机构与职责第五条养老院实行入住老人财产管理领导负责制。公司主要负责人对财产管理负总责，直接领导为分管养老服务及运营的副院长，对财产管理负直接领导责任。第六条设立养老院入住老人财产管理专项领导小组，作为财产管理的决策与协调机构。领导小组由院领导班子成员组成，院长任组长，分管副院长任副组长，财务部、护理部、后勤部、法务部等部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹规划财产管理工作的方向与重点。（二）审批重大财产处置事项。（三）协调跨部门财产管理争议。（四）监督财产管理制度的执行情况。（五）对重大财产风险事件进行决策处置。第七条明确各部门在财产管理中的职责分工：（一）牵头部门：护理部作为财产管理的牵头部门，负责统筹财产管理制度建设、组织风险排查、开展监督考核、实施培训宣贯，并牵头处理财产管理纠纷。（二）专责部门：财务部负责财产管理的财务审核、资金结算监督；后勤部负责财产的保管维护、出入库管理；法务部负责财产管理的法律合规审核、纠纷处理。（三）业务部门/下属单位：各护理站、康复中心等部门负责本领域老人财产的日常管理，落实财产登记、使用审批、保管检查等具体要求，开展一线风险防控。第八条明确基层执行岗的合规操作责任：（一）护理员：对经手老人财产负有保管、登记、使用报告等职责，必须严格遵守财产管理制度，拒绝任何不合理财产使用要求。（二）会计人员：对财产管理相关财务信息负有保密与审核责任，不得擅自处理老人财产资金。（三）库管员：对保管老人财产负有安全责任，定期检查保管状态，及时报告异常情况。第九条全体员工应履行以下基本义务：（一）学习并遵守财产管理制度。（二）对发现的财产管理违规行为及时报告。（三）在职责范围内做好财产管理相关工作。（四）签订《岗位合规承诺书》，明确个人责任。第三章专项管理重点内容与要求第十条老人财产登记管理：建立《入住老人财产登记簿》，对入住老人委托养老院保管的现金、贵重物品、金融资产等财产进行逐一登记，注明财产种类、数量、价值、保管方式等信息。登记需经老人或其代理人签字确认，并由两名员工共同办理，确保登记信息真实准确。第十一条老人财产保管管理：实行分类分级保管制度。现金应存放在保险柜内，每日核对余额；贵重物品由护理员双人看管，建立交接清单；金融资产等建议由老人自行保管或通过银行等第三方机构管理。建立财产保管台账，记录保管人、保管时间、保管状态等信息。第十二条老人财产使用审批：养老院使用老人财产必须获得本人或其代理人书面同意。小额使用（低于1000元）由护理站负责人审批，大额使用（高于1000元）需经护理部负责人审核、分管副院长批准。建立《老人财产使用审批单》，详细记录使用事由、金额、使用部门、审批人等信息。第十三条老人医疗费用结算管理：医疗费用结算前需经老人或其代理人确认。对于医保支付部分，应及时向医保部门申报；对于自费部分，应提前告知老人或其代理人费用明细。建立医疗费用结算台账，保留相关票据与结算单据。第十四条老人遗产继承协助：当老人去世后，应协助家属办理遗产继承相关事宜。具体包括：收集整理老人财产证明材料、协助家属联系相关金融机构或服务中介、提供必要的法律咨询等。协助过程不得收取额外费用，避免利益冲突。第十五条老人财产处置管理：养老院不得擅自处置老人财产。当老人去世且无继承人时，应按照法律规定处置其财产。处置前需在院内公示，并通知相关部门与家属。处置所得款项应优先用于支付老人医疗、照护等费用，剩余部分应移交家属或按规定上缴。第十六条老人财产定期盘点：每月开展一次财产全面盘点，重点核对现金、贵重物品等易失窃财产。盘点结果应与登记簿核对，如有差异必须立即查明原因，形成《财产盘点差异报告》，并追究相关责任。第十七条老人财产风险防控：建立财产管理风险清单，重点防范盗窃、滥用、遗失等风险。加强员工职业道德教育，实行财产管理责任追究制度；完善监控设施，定期检查保管场所安全状况；开展防盗演练，提高员工应急处理能力。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制：每年第一季度对财产管理制度进行全面评估，根据国家法律法规变化、行业政策调整、集团母公司要求以及本养老院运营实际，及时修订完善。重大修订需经专项领导小组审议通过。第十九条风险识别预警机制：每季度组织一次专项风险排查，结合业务场景识别潜在风险点。建立风险清单与分级标准，对一般风险每月复核，重大风险每半月复核，并形成《风险排查报告》发布预警。第二十条合规审查机制：将财产管理合规审查嵌入以下关键环节：（一）新入住老人财产登记时。（二）老人财产使用审批时。（三）医疗费用结算时。（四）老人去世遗产处置时。实行“未经合规审查不得实施”的原则，确保每项财产管理行为均符合制度要求。第二十一条风险应对机制：建立分级处置流程：（一）一般风险：由牵头部门组织分析原因，制定整改措施，限期整改。（二）重大风险：由专项领导小组启动应急预案，相关责任部门立即协同处置，重大事件及时上报集团母公司。明确风险处置的责任人、处置时限、上报要求，确保风险得到有效控制。第二十二条责任追究机制：建立违规行为处罚标准：（一）一般违规：给予口头警告或书面通报。（二）严重违规：取消年度评优资格，扣减绩效工资。（三）重大违法违规：解除劳动合同，并追究法律责任。实行“谁主管谁负责、谁经办谁负责”的责任追究原则，确保责任落实到位。第二十三条评估改进机制：每年末开展专项管理效果评估，从制度执行率、风险控制率、老人满意度等方面综合评价。形成《财产管理评估报告》，针对发现的问题提出改进措施，纳入下一年度工作计划。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障：明确各级领导在财产管理中的推进责任。院长负总责，分管副院长主抓，各部门负责人具体落实。建立“院长—分管副院长—部门负责人—员工”四级责任体系，确保制度有效执行。第二十五条考核激励机制：将财产管理合规情况纳入年度考核，考核结果与部门绩效、个人评优直接挂钩。对在财产管理中表现突出的集体和个人予以表彰奖励；对发生重大财产管理问题的，实行“一票否决”。第二十六条培训宣传机制：开展分层级财产管理培训。管理层重点培训合规履职要求，一线员工重点培训操作规范与风险防范。每年至少组织两次专题培训，并要求员工通过考核后方可上岗。第二十七条信息化支撑：建立财产管理信息系统，实现财产登记、保管、使用、处置等全流程信息化管理。通过系统自动触发审批流程、实时监控财产状态、生成管理报表，提高管理效率与风险防控能力。第二十八条文化建设：编制《入住老人财产管理合规手册》，向全体员工发放学习。每年签订《财产管理合规承诺书》，组织员工观看警示教育片，营造“人人合规、事事合规”的良好氛围。第二十九条报告制度：建立风险事件与年度管理情况报告制度：（一）风险事件报告：发生财产管理问题及时上报，内容包括事件经过、责任认定、处置措施、整改计划等。（二）年度管理报告：每年12月31日前提交《财产管理年度报告》，汇