2026年金融投资顾问股票投资专业能力考核题库

2026年金融投资顾问股票投资专业能力考核题库一、单选题（每题2分，共20题）1.中国A股市场目前的主要交易制度是？A.T+0交易制度B.T+1交易制度C.T+2交易制度D.T+3交易制度答案：B2.以下哪项不是影响中国股市估值的主要因素？A.货币政策利率B.企业盈利增长率C.地方政府财政补贴D.国际油价波动答案：D3.在A股市场，以下哪类投资者可以参与科创板股票交易？A.所有个人投资者B.资产不低于50万元的个人投资者C.资产不低于100万元的机构投资者D.仅限于公募基金管理公司答案：B4.中国股市的“大小非”减持规则主要针对？A.外资股东B.原始股东C.机构投资者D.上市公司高管答案：B5.以下哪项指标最能反映股市的短期波动风险？A.市盈率（PE）B.市净率（PB）C.波动率（Volatility）D.股息率（DividendYield）答案：C6.中国A股市场的“国家队”资金通常指？A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会答案：B7.以下哪项是中国股市特有的投资策略？A.价值投资B.成长投资C.块头轮动D.技术分析答案：C8.中国A股市场的“三融”业务不包括？A.融资B.担保C.融券D.期权答案：D9.在A股市场，以下哪类股票适合长期持有？A.小盘股B.高估值股票C.头部公司股票D.ST股答案：C10.中国股市的“北向资金”主要来自？A.中国内地投资者B.中国香港投资者C.中国台湾投资者D.海外投资者答案：D二、多选题（每题3分，共10题）1.影响中国股市的政策风险主要包括？A.货币政策调整B.财政政策变化C.产业政策调整D.地方政府干预答案：A、B、C2.中国A股市场的常见交易费用包括？A.佣金B.印花税C.过户费D.摊销费答案：A、B、C3.以下哪些指标可以用来评估股票的投资价值？A.市盈率（PE）B.市净率（PB）C.营业收入增长率D.股息率（DividendYield）答案：A、B、C、D4.中国股市的“核心资产”通常指哪些行业？A.银行业B.科技行业C.医疗健康行业D.消费行业答案：B、C、D5.以下哪些是中国股市特有的市场特征？A.股票发行定价市场化B.市场波动较大C.机构投资者主导D.政策影响显著答案：B、D6.影响中国股市的国际因素包括？A.美联储加息B.人民币汇率波动C.全球经济增长放缓D.地缘政治风险答案：A、B、C、D7.中国A股市场的“科创板”主要服务于？A.高科技企业B.创新型企业C.传统行业企业D.大型国有企业答案：A、B8.以下哪些是中国股市的常见风险类型？A.政策风险B.市场风险C.经营风险D.流动性风险答案：A、B、C、D9.中国A股市场的“创业板”与主板的主要区别包括？A.发行门槛不同B.市场规模不同C.投资者准入不同D.监管标准不同答案：A、C、D10.以下哪些指标可以用来评估股市的系统性风险？A.市场波动率B.信用利差C.股票估值水平D.资金流动性答案：A、B、D三、判断题（每题2分，共10题）1.中国A股市场的“创业板”适合所有投资者参与。（×）2.中国股市的“北向资金”流入通常意味着市场上涨。（√）3.中国A股市场的“ST股”通常被市场认为风险极高。（√）4.中国股市的“大小非”减持通常不会影响股价。（×）5.中国A股市场的“科创板”仅限机构投资者参与。（×）6.中国股市的“熔断机制”适用于所有板块。（×）7.中国A股市场的“市盈率”越高，股票越有价值。（×）8.中国股市的“核心资产”通常具有稳定的盈利能力。（√）9.中国A股市场的“创业板”股票波动率低于主板。（×）10.中国股市的“政策市”特征意味着投资者可以完全依赖政策决策。（×）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述中国A股市场的“注册制”改革对投资者的影响。答案要点：-股票发行更加市场化，企业上市门槛降低；-投资者需更加关注公司基本面，避免盲目炒作；-市场优胜劣汰机制增强，长期价值投资更受青睐。2.简述中国A股市场的“北向资金”流入的原因。答案要点：-中国经济持续复苏，吸引海外资金配置；-人民币资产估值相对较低，具有投资价值；-政策支持外资参与中国市场，如QFII/RQFII额度增加。3.简述中国A股市场的“科创板”与主板的主要区别。答案要点：-发行门槛不同：科创板要求更高，聚焦高科技企业；-投资者准入不同：科创板要求资产和交易经验；-监管标准不同：科创板更注重长期价值，主板更注重短期业绩。4.简述中国A股市场的“政策市”特征及其影响。答案要点：-政策对市场影响显著，如货币政策、产业政策等；-投资者需关注政策变化，把握市场节奏；-政策市可能导致短期波动，但长期仍需基本面支撑。五、论述题（每题10分，共2题）1.论述中国A股市场的“核心资产”投资策略及其风险控制。答案要点：-核心资产投资策略：选择具有长期竞争优势的行业和公司，如科技、医疗、消费等；-风险控制：分散投资、动态调整持仓、关注政策变化；-实际操作中需结合估值水平、资金流动性等因素综合判断。2.论述中国A股市场的“注册制”改革对市场生态的影响。答案要点：-市