2026年证券从业资格金融市场基础试题集

2026年证券从业资格金融市场基础试题集一、单项选择题（共10题，每题1分）1.下列关于货币市场基金的说法，正确的是：A.投资期限通常超过一年B.风险高于股票型基金C.主要投资于短期固定收益工具D.流动性低于银行活期存款2.我国交易所债券质押式回购交易的最低交易单位是：A.10万元B.1万元C.100万元D.1000元3.下列不属于我国证券登记结算公司主要职责的是：A.证券账户管理B.证券交易结算资金管理C.上市公司信息披露监督D.证券交易集中竞价组织4.根据我国《公司法》，股份有限公司发起人人数的最低要求是：A.2人B.3人C.5人D.10人5.下列关于沪深300指数的说法，错误的是：A.基期指数为1000点B.选取300家规模最大、流动性最好的A股C.基期时间为2005年12月31日D.采用市值加权计算6.证券公司融资融券业务中，保证金比例不得低于：A.50%B.100%C.150%D.200%7.我国QFII制度的主要目的是：A.鼓励国内资金出境投资B.吸引境外机构投资者进入A股市场C.规范境内企业境外上市D.促进人民币国际化8.下列关于股票市净率（P/B）的说法，正确的是：A.市净率越高，投资风险越大B.市净率越低，公司盈利能力越强C.市净率适用于所有行业比较D.市净率与公司成长性无关9.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低要求为：A.1亿元人民币B.5亿元人民币C.10亿元人民币D.20亿元人民币10.下列关于金融衍生品的说法，错误的是：A.期货合约是标准化的金融合约B.期权合约赋予买方义务而非权利C.互换合约通常用于管理利率风险D.衍生品交易可放大收益与风险二、多项选择题（共5题，每题2分）1.我国货币市场工具主要包括：A.国库券B.商业票据C.资产支持证券D.大额存单E.短期融资券2.证券公司内部控制制度应包括的主要内容有：A.风险管理措施B.业务操作流程C.信息披露规范D.财务监督机制E.员工行为准则3.影响债券到期收益率的主要因素有：A.债券面值B.市场利率C.债券票面利率D.债券剩余期限E.发行价格4.下列属于我国证券市场投资者保护机制的是：A.证券投资者保护基金B.退市制度改革C.多层次资本市场建设D.代表人诉讼制度E.沪深港股票通5.金融衍生品的基本功能包括：A.风险管理B.价格发现C.投机交易D.资源配置E.资本增值三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司经营资产管理业务，注册资本最低要求为1亿元人民币。（×）2.交易所交易基金（ETF）的投资标的通常是一篮子股票。（√）3.货币市场基金的投资风险低于银行活期存款。（×）4.我国上市公司发行可转债需满足最近3年净利润为正。（√）5.证券登记结算公司属于营利性机构。（×）6.股票的市盈率（P/E）越高，代表公司成长性越好。（×）7.QDII制度旨在吸引境外投资者投资中国证券市场。（×）8.债券的信用评级越高，投资者要求的收益率越高。（×）9.证券公司融资融券业务中，客户保证金比例不得低于50%。（√）10.期货合约的每日价格波动受保证金制度限制。（√）四、不定项选择题（共5题，每题2分）1.某投资者购买某上市公司股票，持有期间获得现金分红100元，股票价格上涨20%，该投资者实现的收益主要来源于：A.资本利得B.现金分红C.利息收入D.资产增值2.下列关于我国债券市场的说法，正确的是：A.国债由财政部发行B.地方政府债券由中央政府担保C.企业债需经发改委核准D.公司债需经证监会注册3.证券公司申请融资融券业务资格，需满足的条件包括：A.注册资本不低于10亿元B.风险覆盖率不低于150%C.资本净利率不低于10%D.具备相应的风险控制制度4.下列属于我国多层次资本市场的是：A.主板市场B.创业板市场C.科创板市场D.北交所5.金融衍生品市场的主要参与者包括：A.机构投资者B.个体投资者C.做市商D.中介机构答案与解析一、单项选择题1.C解析：货币市场基金主要投资短期固定收益工具，如国库券、商业票据等，投资期限通常在一年以内，流动性高，风险较低。2.B解析：我国交易所债券质押式回购交易的最低交易单位为1万元，交易期限为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天等。3.C解析：证券登记结算公司的主要职责包括证券账户管理、证券交易结算资金管理、证券交易集中竞价组织等，而上市公司信息披露监督属于监管机构（如证监会）的职责。4.A解析：根据《公司法》，股份有限公司发起人人数不得少于2人，但允许部分发起人通过认购股份的方式参与。5.C解析：沪深300指数的基期时间为2005年6月30日，基期指数为1000点，并非2005年12月31日。6.C解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，保证金比例不得低于150%。7.B解析：QFII（合格境外机构投资者）制度旨在吸引境外机构投资者投资中国证券市场，促进资本市场开放。8.A解析：市净率越高，通常意味着投资者对该公司未来成长性预期较高，但同时也可能承担更高的风险。9.C解析：根据《证券法》，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低要求为10亿元人民币。10.B解析：期权合约赋予买方的是权利而非义务，卖方则承担义务。二、多项选择题1.A、B、D、E解析：我国货币市场工具主要包括国库券、商业票据、大额存单、短期融资券等，资产支持证券属于资本市场工具。2.A、B、C、D、E解析：证券公司内部控制制度应涵盖风险管理、业务操作、信息披露、财务监督、员工行为等多个方面。3.A、B、C、D、E解析：债券到期收益率受面值、市场利率、票面利率、剩余期限、发行价格等因素影响。4.A、B、C、D、E解析：我国证券市场投资者保护机制包括保护基金、退市制度、多层次资本市场、代表人诉讼、沪深港股票通等。5.A、B、C、D、E解析：金融衍生品的基本功能包括风险管理、价格发现、投机交易、资源配置、资本增值等。三、判断题1.×解析：证券公司经营资产管理业务，注册资本最低要求为5亿元人民币。2.√解析：ETF的投资标的通常是一篮子股票或债券，旨在跟踪特定指数的表现。3.×解析：货币市场基金的风险和收益水平介于活期存款和短期债券之间，通常高于活期存款。4.√解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，发行可转债需满足最近3年净利润为正等条件。5.×解析：我国证券登记结算公司（中国结算）是事业单位，不属于营利性机构。6.×解析：市盈率越高可能意味着市场对该公司预期较高，但也可能存在估值泡沫。7.×解析：QDII（合格境内机构投资者）制度旨在鼓励国内机构投资者投资境外市场。8.×解析：信用评级越高，代表债券违约风险越低，投资者要求的收益率通常越低。9.√解析：融资融券业务中，客户保证金比例不得低于50%。10.√解析：期货交易采用保证金制度，每日价格波动受保证金水平限制，以控制风险。四、不定项选择题1.A、B解析：股票投资的收益主要来源于资本利得（股价上涨）和现金分红。2.A、C、D解析：国债由财政部发行，企业债需经发改委核准，公司债需经证监会注册；地方政府债券由地方政府发行，不由中央政府担保。3.A、B、C、D解析：证券公司申请融资融券业