金融资产证券化合同

金融资产证券化合同本合同由以下各方于______年____月____日在中国______签署：发起人（以下简称“发起人”）：法定代表人：________________________注册地址：________________________统一社会信用代码：________________________特殊目的载体（以下简称“SPV”）：法定代表人：________________________注册地址：________________________统一社会信用代码：________________________资产服务人（以下简称“资产服务人”）：法定代表人：________________________注册地址：________________________统一社会信用代码：________________________资金保管人（以下简称“资金保管人”）：法定代表人：________________________注册地址：________________________统一社会信用代码：________________________证券持有人（以下简称“证券持有人”）：（此处可列明证券持有人的名称或描述，例如：全体证券持有人）引言各方根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就发起人将其拥有的特定金融资产转让给SPV，并由SPV发行证券化产品进行融资事宜，达成如下协议：第一条定义除非本合同上下文另有解释，下列词语具有如下含义：1.1“金融资产”指发起人根据本合同附件一《资产清单》所列明的、符合本合同约定的可转让的应收账款或其他可产生现金流的金融资产。1.2“资产池”指由本合同附件一《资产清单》所列明的金融资产构成的集合。1.3“证券”指由SPV发行的、代表对资产池所产生的现金流量请求权的证券化产品。1.4“真实出售”指发起人将金融资产转让给SPV，使SPV获得该等资产的完全所有权的交易，该等转让不受发起人破产或清算的影响。1.5“破产隔离”指SPV及其持有的资产或发行的证券不受发起人破产或清算的影响。1.6“交易文件”指本合同及附件，包括但不限于《资产清单》、《服务协议》、《保管协议》、《信用增级协议》（如有）等。1.7“日”指本合同生效之日起至本合同终止之日止的任何一日。第二条资产转让2.1发起人同意根据本合同附件一《资产清单》的约定，将其拥有的金融资产（以下简称“转让资产”）以真实出售的方式转让给SPV。2.2转让资产应自______年____月____日起转移至SPV名下，且该等转让应被视为真实出售和破产隔离。2.3发起人应在资产转移日前______日内完成对转让资产的权属检查，确保转让资产不存在任何权利瑕疵或负担，并保证向SPV提供所有必要的文件以完成转让的登记手续。2.4SPV应按照本合同约定接受转让资产，并应在收到转让资产后______日内完成对转让资产的接收确认。第三条特殊目的载体3.1SPV系根据中国法律设立的特殊目的载体，其设立文件已获得所有必要的政府批准，且其设立和存续不受发起人、资产服务人、资金保管人及证券持有人任何方面的影响。3.2SPV应根据本合同约定独立管理其资产，并仅为其自身的利益行事。3.3SPV的治理结构应符合其注册地法律法规的要求，并确保其能够独立于发起人进行资产管理和处置。3.4SPV同意按照本合同约定接受转让资产，并设立独立的账户用于管理资产产生的现金流。第四条资产服务4.1资产服务人受SPV的委托，负责资产池的管理和服务工作，包括但不限于：(a)定期向债务人催收转让资产产生的应收账款；(b)维护资产账户，记录资产状况和现金流情况；(c)处理与债务人之间的沟通和协调事宜；(d)向SPV提供定期的资产服务报告；(e)本合同约定的其他职责。4.2资产服务人应按照本合同附件二《服务协议》的约定提供服务，并收取约定的服务费用。4.3资产服务人应将收取的现金流及时划入SPV指定的账户。第五条资金保管5.1资金保管人受SPV的委托，负责管理SPV的资金，包括但不限于：(a)保管SPV持有的现金及现金等价物；(b)监督资金的划拨和使用，确保其符合本合同约定；(c)定期向SPV和证券持有人报告资金状况；(d)本合同约定的其他职责。5.2资金保管人应按照本合同附件三《保管协议》的约定提供服务，并收取约定的保管费用。5.3资金保管人应将收取的现金流及时划入SPV指定的账户。第六条证券发行6.1SPV应根据本合同约定发行证券，证券的类型、数量、发行价格等具体事项由各方另行协商确定，并体现在证券发行文件中。6.2SPV应按照证券发行文件约定的条款发行证券，并将发行所得资金用于支付给发起人。6.3证券持有人应按照证券发行文件约定的权利和义务持有证券。第七条利息支付7.1SPV应按照本合同附件四《利息支付协议》（如有）的约定，定期向证券持有人支付利息。7.2利息的计算方式、支付频率、支付日期等具体事项由各方另行协商确定，并体现在利息支付协议中。7.3利息应从资产池产生的现金流中支付。第八条信息披露8.1发起人、资产服务人、资金保管人应按照本合同约定向SPV和证券持有人进行信息披露。8.2信息披露的内容、频率、方式等具体事项由各方另行协商确定。8.3发起人应定期向SPV提供资产池的经营状况报告，包括但不限于应收账款的账龄分析、坏账准备计提情况、现金流预测等。8.4资产服务人应定期向SPV提供资产服务报告，包括但不限于催收情况、坏账情况、现金流实现情况等。8.5资金保管人应定期向SPV和证券持有人报告资金状况，包括但不限于资金余额、资金用途、资金流向等。第九条违约事件9.1任何一方发生下列行为，均构成违约：(a)未按照本合同约定履行其义务；(b)提供虚假或误导性的信息披露；(c)未经其他方同意，擅自变更其资产状况或经营策略；(d)任何一方进入破产、清算或解散程序；(e)发生其他可能导致本合同无法正常履行的情形。9.2发生违约事件时，守约方有权要求违约方采取补救措施，并有权要求违约方赔偿由此造成的损失。9.3若发生严重违约事件，守约方有权解除本合同，并要求违约方承担相应的违约责任。第十条不可抗力10.1若因不可抗力事件导致本合同无法履行，各方应互不承担违约责任。10.2不可抗力事件指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。10.3发生不可抗力事件时，各方应立即通知对方，并在合理期限内提供不可抗力事件的证明文件。各方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本合同。第十一条法律适用和争议解决11.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至______仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。11.3仲裁地点为______。仲裁语言为中文。第十二条其他12.1本合同构成各方就本合同标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解和承诺。12.2对本合同的任何修改或补充，均须经各方书面同意。12.3本合同自各方签字盖章之日起生效。12.4本合同一式______份，各方各执______份，具有同等法律效力。发起人（盖章）：法定代表人（签字）：________________________日期：______年____月____日SPV（盖章）：法定代表人（签字）：